360° marktvisie, totale flexibiliteit om

DB
Best
Advice
Deutsche Concept Kaldemorgen,
beheerd door Deutsche Asset Management N.V.
Rendement &
onpartijdigheid
OBLIGATIEFONDS
GEMENGD FONDS1
AANDELENFONDS
360° marktvisie, totale flexibiliteit
om opportuniteiten te grijpen
BELEGGEN IN HET COMPARTIMENT
KALDEMORGEN? DAT IS:
pportuniteiten op de aandelen- en obligatiemarkten grijpen.
O
360° marktvisie, totale flexibiliteit om de beste
marktopportuniteiten na te jagen.
Een gerenommeerde beheerder (Klaus Kaldemorgen) die zijn
naam aan het compartiment gaf, een teken van vertrouwen.
1
CLASSIFICATIE
Groei (activa met gemiddeld risico)
Dit product kan overwogen worden voor het gedeelte
van uw tegoeden waarvoor u een hoger rendement
wenst dan bij de categorie Bescherming en waarbij
u aanvaardt deze bloot te stellen aan hogere risico’s.
Die aanpak, die gestoeld is op drie productcategorieën
(Liquiditeiten, Bescherming en Groei), laat u toe om
een portefeuille samen te stellen in overeenstemming
met uw doelstellingen. Meer informatie vindt u op
www.deutschebank.be.
term ‘fonds’ is de gemeenschappelijke benaming voor Instellingen voor Collectieve Beleggingen (ICB). ICB’s bestaan in de
De
vorm van een beleggingsvennootschap (bevek, (vastgoed)bevak, privak) of een gemeenschappelijk beleggingsfonds.
MEER INFO OP:
WWW.DEUTSCHEBANK.BE
DEUTSCHE CONCEPT KALDEMORGEN
REACTIEF EN OPPORTUNISTISCH
De beurscycli zijn steeds korter geworden en het is steeds moeilijker om erop te anticiperen. Het vergt vandaag een permanent dynamisme om een vermogen te laten
renderen tussen zeepbellen en crisissen door.
Het compartiment DWS Concept - Kaldemorgen biedt de mogelijkheid om 100 %
van de activa te beleggen in aandelen, obligaties of liquiditeiten, en beschikt dan ook
over de vereiste tools om zich aan te passen aan elk markttype. Bovendien biedt het
wereldwijde beleggingsuniversum ook de mogelijkheid om opportuniteiten te grijpen
overal waar ze zich voordoen.
RISICO’S BEHEERSEN
Vandaag volstaat het op beheervlak niet meer om het maximum te halen uit stijgingen;
de risico’s moeten constant onder controle worden gehouden. Het compartiment heeft
tot doel op middellange of lange termijn een rendement te genereren dat vergelijkbaar
is met dat van de internationale indices, maar met een lagere volatiliteit. Zo neemt de
beheersing van de risico’s een centrale plaats in het beleggingsproces in.
WIE IS DEUTSCHE
ASSET MANAGEMENT N.V.?
Met 800 miljard euro activa onder beheer*, is Deutsche Asset Management
de merknaam van de afdeling activabeheer van de groep Deutsche Bank, de
grootste bank van Duitsland (gevestigd
te Frankfurt) en wereldspeler.
Deutsche Asset Management biedt haar
cliënten-distributeurs, institutionele en
particuliere cliënten een volledig gamma
producten en diensten. Deze afdeling
koppelt een sterk intellectueel kapitaal
aan een ruime expertise in activabeheer,
tientallen jaren ervaring en een ruime
productselectie voor alle activaklassen.
Het productgamma omvat het actieve
en passieve beheer en de expertise van
alternatief beheer van Deutsche Bank.
* Bron: Deutsche Asset Management, 30/06/2016
CONCLUSIE
Een professionele opvolging van uw vermogen is geen luxe maar een noodzaak. Opportuniteiten ontdekken om in periodes van
stijging potentiële winst te maken en in periodes van daling de risico’s te beperken, blijft de voorkeursbenadering van Deutsche
Bank als promotor. Het compartiment DWS Concept - Kaldemorgen kan voldoen aan deze vereisten. Dit compartiment is in België
beschikbaar sinds september 2011!
HOOFDBEHEERDER
Klaus Kaldemorgen startte zijn carrière in 1982 als obligatiefondsbeheerder bij Deutsche Asset Management N.V. In 1991 werd
hij gepromoveerd tot verantwoordelijke aandelenbeleggingen en in 2003 trad hij toe tot het directiecomité van Deutsche Asset
Management N.V.. Op basis van zijn veelzijdige ervaring besliste hij in juni 2011 om een innovatief concept te lanceren binnen het
fondsengamma van Deutsche Asset Management N.V.. dat zijn naam draagt: een compartiment dat een 360° visie biedt op de
marktopportuniteiten.
DEUTSCHE CONCEPT KALDEMORGEN
BELEGGINGSBELEID
Doel van het beleggingsbeleid is de realisatie van een duurzame waardetoename. Om dit te realiseren wordt het fonds tot 100%
belegd in aandelen, obligaties, certificaten, geldmarktinstrumenten en cash. Daarnaast mag het fonds worden belegd in afgeleide
producten voor indekkings- en beleggingsdoeleinden, onder meer ter indekking tegen marktrisico’s. Het fonds zal worden belegd in
diverse markten en instrumenten, afhankelijk van de globale conjunctuurcyclus en de inschatting van de fondsbeheerder. Tot 20%
kan worden belegd in door activa gedekte effecten. De selectie van individuele beleggingen gebeurt naar inzicht van de fondsbeheerder. De valuta van het compartiment is de EUR, de valuta van de shareclass is de EUR. Opbrengsten en koerswinsten worden
niet uitgekeerd; ze worden opnieuw in het fonds belegd.
TECHNISCHE GEGEVENS
Basisgegevens
Aandelenklasse:
LC
LD
Aandelenklasse:
Kapitalisatie
Distributie
ISIN-codes:
LU0599946893
LU0599946976
Munteenheid:
EUR
EUR
Land van oorsprong:
Luxemburg
Luxemburg
Looptijd:
onbeperkt
onbeperkt
Minimuminschrijving:
1 deelbewijs bij Deutsche Bank
1 deelbewijs bij Deutsche Bank
Instapkosten:
Max 5% - 0% bij Deutsche Bank
Max 5% - 0% bij Deutsche Bank
Uitstapkosten:
0%
0%
Lopende kosten (inclusief de beheersprovisie)2:
1,59%
1,59%
Swing Pricing3:
Van toepassing
Van toepassing
Prestatievergoeding:
De prestatiegebonden vergoeding is gelijk aan 15% van het bedrag
waarmee de prestatie die van de benchmark (een vastgelegde index in
verband met een belegging op de geldmarkt) overtreft. Meer bijzonderheden zijn terug te vinden op de bladzijde in het specifiek gedeelte van
het verkoopprospectus die over het fonds gaat. In het laatste boekjaar
bedroeg de van de waardeontwikkeling afhankelijke vergoeding 0,40%.
De NIW kan worden geraadpleegd via:
www.beama.be
www.beama.be
Belastingstelsel in België4
Aandelenklasse:
LC
LD
Een compartiment van de bevek naar Luxemburgs
recht Deutsche Concept
Juridische aard:
TOB bij aankoop:
-
-
TOB bij uitstap:
1,32 % (Max. 4.000 EUR)
-
Roerende voorheffing op dividenden:
-
30 %
Roerende voorheffing bij afkoop:
30 %
30 %
e lopende kosten zijn exclusief de prestatievergoeding en transactiekosten. De vermelde transactiekosten zijn de laatst beschikbare
D
kosten in het document ‘Essentiële beleggersinformatie’ van het betrokken product op datum van deze publicatie. Deutsche Bank AG
Bijkantoor Brussel ontvangt van de beheerder van de ICB een percentage van zijn beheersvergoeding in de vorm van retrocessies.
Over het algemeen schommelt dat percentage tussen 50% en 60%. Meer informatie is op eenvoudig verzoek verkrijgbaar bij
Deutsche Bank AG Bijkantoor Brussel via de dienst Client Solutions (adres: Deutsche Bank Client Solutions, Marnixlaan 13-15,
1000 Brussel; Tel.: + 32 2 551 99 34; Fax: +32 2 551 62 99; e-mail: [email protected]).
3
Swing pricing is een moderne berekeningsmethode die de beheersmaatschappijen gebruiken om de netto-inventariswaarde van
hun ICB te bepalen. Dankzij de swing pricing kunnen de beleggingsfondsen hun dagelijkse transactiekosten die voortvloeien uit
de inschrijvingen en afkopen van inkomende en uitgaande beleggers vereffenen. Meer informatie over swing pricing vindt u in
het prospectus.
4
De fiscale behandeling volgt de geldende wetgeving op de publicatiedatum van de brochure en hangt af van de persoonlijke fiscale
situatie van de belegger. Bij de afkoop van deelbewijzen van fondsen (kapitalisatie- of distributiedeelbewijzen) kan de individuele
belegger (namelijk een in België verblijvende natuurlijke persoon die in België aan de personenbelasting is onderworpen) 30%
roerende voorheffing moeten betalen op de intrestcomponent van de geboekte meerwaarde, als het fonds meer dan 25% van zijn
activa in schuldinstrumenten belegt, zoals bepaald in artikel 19bis van het WIB92. Dit document bevat geen fiscaal of juridisch advies.
2
DEUTSCHE CONCEPT KALDEMORGEN
SYNTHETISCHE RISICO- EN OPBRENGSTINDICATOR
Voor een lager risico,
Voor een hoger risico,
een lager
rendementspotentieel
een hoger
rendementspotentieel
LC
1
2
3
4
5
6
7
LD
1
2
3
4
5
6
7
De synthetische risico- en opbrengstindicator geeft een aanwijzing van het risico
dat aan de belegging in een instelling voor collectieve beleggingen is verbonden.
De indicator waardeert het risico op een schaal van 1 (kleinste risico, laagste potentieel rendement) tot 7 (hoogste risico, hoogste potentieel rendement). De laagste
risicocategorie wil niet zeggen dat de belegging zonder risico is. De indicator maakt
gebruik van gegevens uit het verleden en kan geen betrouwbare aanwijzing voor
het toekomstige risicoprofiel van het fonds vormen. De aangeduide risicocategorie
is niet gewaarborgd en kan mettertijd veranderen.
Beleggingsproducten kunnen in waarde stijgen of dalen en het is mogelijk dat beleggers het bedrag
van hun belegging niet recupereren. Hieronder vindt u een algemene omschrijving van de risico’s
die aan dit type van fonds zijn verbonden, zoals door ons (Deutsche Bank AG Bijkantoor Brussel)
bepaald. U vindt een uitvoerige beschrijving van de risico’s in het KIID dat op de website
www.deutschebank.be beschikbaar is.
Kredietrisico
Insolvabiliteit of daling van de kredietwaardigheid van een emittent in de portefeuille.
Liquiditeitsrisico
Kans op waarderingmoeilijkheden bij verkoop van effecten op het gewenste tijdstip.
Tegenpartijrisico
Onvermogen of weigering van een tegenpartij om aan zijn verplichtingen te voldoen.
Risico’s door het gebruik van derivaten
Deze instrumenten kunnen door hun hefboom de gevoeligheid van de portefeuille voor marktbewegingen verhogen.
Wisselkoersrisico
Schommelingen in wisselkoersen of regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Aandelenrisico
Aandelen zijn over het algemeen volatieler dan obligaties. Aandelenkoersen fluctueren door verschillende factoren, zoals algemene
informatie, economische, sectorale informatie of informatie omtrent de onderneming.
Fondsen zijn financiële instrumenten waarvan de prijs afhangt van de schommelingen op de financiële markten; zij
vallen dus niet onder het herroepingsrecht wanneer zij worden gekocht op afstand of buiten verkoopruimten, volgens
art. VI 58, §2 van het Wetboek van Economisch Recht.
Alvorens in te tekenen moet u kennisnemen van het document ‘Essentiële beleggersinformatie’ en het prospectus. We
bevelen u ook aan om de tarieven en de laatste periodieke verslagen van de bevek door te nemen. Die documenten kunt
u raadplegen op de website www.deutschebank.be en zijn gratis verkrijgbaar in de Financial Centers van Deutsche
Bank AG Bijkantoor Brussel als distributeur en bij de financiële dienstverlener van het fonds.
Voor eventuele klachten kan de cliënt zich wenden tot de dienst
Client Solutions van de bank (adres: Deutsche Bank Client Solutions, Marnixlaan 13-15, 1000 Brussel; tel. + 32 2 551 99 35;
fax + 32 2 551 62 99; e-mail: [email protected]). Als de
behandeling van de klacht zoals hierboven bedoeld de cliënt
geen genoegdoening verschaft, kan hij contact opnemen met de
Ombudsman – adres: OMBUDSFIN, Ombudsman in financiële
geschillen, Ombudsfin vzw, North Gate II, Koning Albert II-laan 8,
bus 2, 1000 Brussel; tel. + 32 2 545 77 70; fax + 32 2 545 77 79;
e-mail: [email protected]; website: www.ombudsfin.be.
Aangepast op 01/01/2017 – Deutsche Bank AG, Taunusanlage 12, 60325 Frankfurt am Main, Duitsland,
HR Frankfurt am Main HRB nr. 30000. Deutsche Bank AG Bijkantoor Brussel, Marnixlaan 13-15, 1000 Brussel,
België, RPR Brussel, BTW BE 0418.371.094, IBAN BE03 6102 0085 7284, IHK D-H0AV-L0HOD-14.
V.U.: Steve De Meester
OM IN TE TEKENEN
Talk & Invest: 078 153 154
Financial Center: 078 156 160
Online Banking
Het is belangrijk dat uw belegging wordt getoetst aan uw beleggersprofiel. Dat profiel kunt u heel eenvoudig bepalen door de vragenlijst
‘Mijn Financial ID’ via uw Online Banking in te vullen.
Meer info op: www.deutschebank.be