het jaarverslag!

Activiteitenverslag 2015
Activiteitenverslag 2015
In te vullen op grond van artikel 20, § 7 van het reglement van 30 juli 2013 ter uitvoering van de wet van 11
januari 1993 tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en de
financiering van terrorisme, aangaande vastgoedmakelaars (van kracht op 1 september 2013).
Dit verslag mag worden verstuurd voor alle vastgoedmakelaars die binnen eenzelfde kantoor werken (d.w.z.
een onderneming met één ondernemingsnummer in de KBO).
Dit verslag dient - uiterlijk tegen 30 juni 2016 - via elektronische weg bezorgd te worden aan de FOD Economie,
via volgend e-mail adres: [email protected]
Gelieve in onderstaande tabel naam en voornaam, BIV-nr. alsook statuut van de personen te vermelden
waarvoor dit activiteitenverslag wordt verstuurd. Gelieve eveneens de BIV-nummers te vermelden in de
begeleidende mail zelf.
Naam en voornaam
BIV-nr.
Statuut
zelfstandige / werknemer
zelfstandige / werknemer
zelfstandige / werknemer
zelfstandige / werknemer
zelfstandige / werknemer
Overzicht van het verslag
I.
II.
III.
IV.
V.
Identificatie van het vastgoedkantoor
Opleiding inzake voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme
Verloop van een verkoop: voorschotten, financiering en ondertekening van het compromis
Identificatie en verificatie van de identiteit van de partijen en van het gebouw
Waakzaamheid ten aanzien van de verrichtingen
{1}
Activiteitenverslag 2015
I. IDENTIFICATIE VAN HET VASTGOEDKANTOOR
Ondernemingsnummer:
Handelsbenaming:
Juridische vorm:
Website:
Adres maatschappelijke zetel:
Antiwitwasverantwoordelijke
Naam en voornaam:
BIV-nr.:
Hoedanigheid binnen het kantoor:
(zaakvoerder, …)
Tel.:
Mail:
Aantal vestigingseenheden:
(filialen)
Adressen van de
vestigingseenheden:
{2}
Activiteitenverslag 2015
Aantal onroerende goederen (schatting)1
Verkocht of verhuurd
In portefeuille gehad
maar niet verkocht of
verhuurd
Uitgeoefende activiteiten
Tussenpersoon residentiële aankoop/verkoop
Tussenpersoon niet-residentiële
aankoop/verkoop
(bureau, ondernemingen, enz.)
Residentiële verhuur
Niet-residentiële verhuur
(bureau, ondernemingen, enz.)
Syndicus
Rentmeester
Andere
II. OPLEIDING INZAKE VOORKOMING VAN HET WITWASSEN VAN GELD EN DE
FINANCIERING VAN TERRORISME
Hoe werden de
antiwitwasverantwoordelijke en de
eventuele medewerkers opgeleid?
Antiwitwasverantwoordelijke
Eventuele
medewerkers
BIV-opleidingen
ja / nee
ja / nee
Andere vormingen
ja / nee
ja / nee
Persoonlijke lectuur CFI2, FAG3, ...
ja / nee
ja / nee
Andere (beschrijf)
Indien opleidingen werden gevolgd: hebben ze u in staat gesteld om te voldoen
aan uw verplichtingen?
ja / nee
Indien niet: wat bent u van plan om te doen om uw kennis op dat vlak te verbeteren?
1
Gebouwen die verkocht of verhuurd werden of, voor de syndici en rentmeesters, gebouwen die beheerd werden
Cel voor Financiële Informatieverwerking
3
Financiële Actiegroep
2
{3}
Activiteitenverslag 2015
III. VERLOOP VAN EEN VERKOOP
(enkel indien u een activiteit uitoefent van tussenpersoon aankoop / verkoop)
1. Ontvangt u voorschotten / waarborgen ?
ja / nee
Zo ja:
- Langs welke weg:
o Derdenrekening van het vastgoedkantoor
o Andere (preciseer…)
ja / nee
ja / nee
-
ja / nee
Verifieert u de oorsprong van de bankrekening
(vb.: niet-coöperatief land FAG4)
2. Financiering van de aankopen
Wat is ongeveer de verhouding van de kopers:
- die geen hypothecaire lening aangaan?
- die een hypothecaire lening aangaan hoger dan 100 %
- die een lening aangaan van gelijk of lager dan 100%
….. % van de kopers
….. % van de kopers
….. % van de kopers
3. Waar worden de compromissen (verkoopovereenkomsten) ondertekend?
- In het kantoor zonder supervisie door de notaris(sen):
- In het kantoor na supervisie door de notaris(sen):
- Bij een notaris:
ongeveer ......... % van de compromissen
ongeveer ......... % van de compromissen
ongeveer ......... % van de compromissen
4. Type Cliënteel
Welke is de verhouding van de verkopers
- Natuurlijke personen
- Rechtspersonen
- Andere (vennootschap in oprichting, tijdelijke vennootschap, trusts …)
…. %
…. %
…. %
Welke is de verhouding van de kopers
- Natuurlijke personen
- Rechtspersonen
- Andere (vennootschap in oprichting, tijdelijke vennootschap, trusts …)
…. %
…. %
…. %
4
De lijst met niet-meewerkende landen is beschikbaar op website van CFI: http://www.ctifcfi.be/website/index.php?option=com_content&view=article&id=210&Itemid=195&lang=nl
{4}
Activiteitenverslag 2015
IV. IDENTIFICATIE EN VERIFICATIE VAN DE IDENTITEIT VAN DE PARTIJEN EN VAN
HET GEBOUW
(enkel indien u activiteiten uitoefent als bemiddelaar of rentmeester)
1.
Welke documenten worden gebruikt om de identiteit te verifiëren?
1.1.
Natuurlijke persoon
Identificatie
Welke documenten worden gebruikt om de identiteit te verifiëren…
… van een
… van een
… van een
… van een
Belgische
Belgische
buitenlandse
buitenlandse
natuurlijke
natuurlijke
natuurlijke
natuurlijke
persoon die in
persoon die
persoon die in
persoon die in het
België woont?
niet in België
België woont?
buitenland woont?
woont?
Naam en voornaam
Geboortedatum
en -plaats
Adres
Andere (preciseer)
1.2.
Rechtspersoon
Identificatie
Welke documenten worden gebruikt om de identiteit te verifiëren
van een rechtspersoon…
… naar Belgisch recht?
… naar buitenlands recht?
Maatschappelijke benaming
Adres van de maatschappelijke zetel
Personen bevoegd om
verbintenissen aan te gaan voor de
rechtspersoon (bestuurders,
zaakvoerders, lasthebbers, …)
Uiteindelijke begunstigden
(vennoten > 25%)
2.
3.
Hebt u al geweigerd een transactie aan te gaan (opdracht of verkoop) omdat u uw
waakzaamheidsplicht niet kon vervullen?
ja / nee
Bewaring van de documenten
Hoelang bewaart u de documenten betreffende de identificatie van de partijen en van het gebouw?
…… jaar
Op welk soort drager (papier, elektronisch, …)?
{5}
Activiteitenverslag 2015
V. WAAKZAAMHEID TEN AANZIEN VAN DE VERRICHTINGEN
1. Hoe verifieert u of de cliënten of de verrichting een risico op het witwassen van geld of de financiering van
terrorisme inhouden?
-
aan de hand van het door de FOD Economie opgestelde rooster
ja / nee
-
aan de hand van een lijst die ik heb opgesteld
ja / nee
-
aan de hand van het formulier terug te vinden op BIV website
(model cliëntacceptatiebeleid en model lijst atypische verrichtingen)
OF op basis van de Handleiding Antiwitwas van het BIV
ja / nee
andere (beschrijf)
ja / nee
-
2. Indien u niet de BIV-formulieren (cliëntacceptatiebeleid / lijst atypische verrichtingen) gebruikt, welke
punten verifieert u?
-
-
-
-
de vertegenwoordigingsbevoegdheid van de eventuele mandatarissen
van de rechtspersonen, andere dan de zaakvoerders of bestuurders, in
het bijzonder indien hun mandaat beperkt is tot het aankopen van
het onroerend goed (gebouw/grond)
ja / nee
de identificatieproblemen: weigering van een cliënt om te
worden geïdentificeerd, onvolledige identificatiegegevens,
niet-geziene kopers, ...
ja / nee
de hoedanigheid van ”politiek prominente personen” van
kopers die in het buitenland wonen
ja / nee
of het land van oorsprong van het geld (land van de bank van
waar de betaling afkomstig is) door de FAG wordt beschouwd als
een land dat niet aan de witwasbestrijding meewerkt
ja / nee
of de oorsprong van het geld legaal lijkt (middelen van de koper
of van de huurder, hypothecaire lening, …)
ja / nee
3. Voor hoeveel verrichtingen hebt u vermoedens gehad van witwassen van geld of financiering van
terrorisme?
4. Hoeveel van die verrichtingen hebt u gemeld aan de Cel voor financiële informatieverwerking (CFI)?
{6}