UW PERSOONLIJKE FINANCIËLE PLANNING
advertisement
UW PERSOONLIJKE FINANCIËLE PLANNING Beste cliënt, CLIËNTINFORMATIE: ING Personal Banking is een benadering die gebaseerd is op Financial Planning. Uw ◽ Ik ben cliënt bij ING Personal Banker is uw bevoorrechte gesprekspartner die samen met u uw financiële ◽ Als u geen cliënt bent, gelieve het kader in te vullen planning opstelt. Als vertrekbasis maakt hij een inventaris op van uw vermogen, van uw balans inkomsten/uitgaven en van de verschillende acties die u reeds hebt Naam: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .. . . . . . . . . .. . . . . . . . . . . . . . . ondernomen inzake financiële planning. Als dit nodig blijkt, zoekt hij mee naar oplossingen voor problemen die niet werden opgelost of aangesneden. Vervolgens stelt hij een actieplan op dat overeenstemt met uw behoeften, uw verwachtingen en uw toekomstige projecten. Uw Personal Banker heeft een globaal en geïntegreerd zicht Voornaam: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .. . . . . . . . . . . . . . . .. . . . . . . . Geboortedatum: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Beroep: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .. . . . . . . . . . .. . . . . . . . . . . . . op uw vermogen en kan daardoor uw financiële toekomst optimaliseren. Straat: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .. . . . . . . . .. . . . . . . . . . . . . . . Gemeente: Tel. privé: ...................................................................... ........................................................................ Postcode: gsm: .............................................. ..................................................... ◽ Ja, ik wens reclame van ING België en van de andere vennootschappen van de groep ING in de Europese Unie per elektronische post te ontvangen. Om zo goed mogelijk aan uw behoeften tegemoet te komen en in voorbereiding van onze volgende afspraak, stellen we u voor op de volgende vragen te antwoorden: Over welk onderwerp zou u meer informatie wensen? E-mailadres: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .. . . . . . . . . . . . . . . . . .. . . . . . ◽ Ik ben bedrijfsleider (btw-nummer ..................................... ) ◽ Financial Planning ◽ Nalatenschap Burgerlijke staat: ◽ Fiscale optimalisatie ◽ Gehuwd ◽ Vastgoed ◽ Alleenstaand ◽ Pensioenplanning ◽ Weduwe/ Weduwnaar ◽ Beleggingen ◽ Gescheiden ◽ Andere: ◽ Samenwonend 2 PERSONAL BANKING ING . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .. . . . . . Kinderen: ◽ Ja. Hoeveel? ....................... ◽ Nee 3 PERSONAL BANKING ING UW PERSOONLIJKE FINANCIËLE PLANNING PENSIOENPLANNING: B ESCHERMING Als u nog niet met pensioen bent, op welke leeftijd wenst u dan met pensioen te gaan? Over welke producten beschikt u vandaag in het kader van uw nalatenschap? Mijnheer/Mevrouw: Partner: ........... jaar .............................. jaar Over welk bedrag wenst u (met uw partner) maandelijks te beschikken na stopzetting van uw actieve loopbaan? € .................. VAN HET GEZIN : Mijnheer/Mevrouw Partner Levensverzekeringen ◽ Ja ◽ Nee ◽ Ja ◽ Nee Schuldsaldoverzekering ◽ Ja ◽ Nee ◽ Ja ◽ Nee Ongevallenverzekering ◽ Ja ◽ Nee ◽ Ja ◽ Nee Groeps- en / of bedrijfsleidersverzekering ◽ Ja ◽ Nee ◽ Ja ◽ Nee per maand Hebt u of uw partner een testament opgemaakt? ◽ Ja ◽ Nee Over welke producten beschikt u vandaag in het kader van uw pensioenopbouw? Mijnh. / Mevr. Fiscaal Partner Fiscaal Pensioensparen ◽ Ja ◽ Nee ◽ Ja ◽ Nee ◽ Ja ◽ Nee ◽ Ja ◽ Nee Levensverzekering ◽ Ja ◽ Nee ◽ Ja ◽ Nee ◽ Ja ◽ Nee ◽ Ja ◽ Nee Groepsverzekering ◽ Ja ◽ Nee ◽ Ja ◽ Nee ◽ Ja ◽ Nee ◽ Ja ◽ Nee Vrij aanvullend pensioen ◽ Ja ◽ Nee ◽ Ja ◽ Nee ◽ Ja ◽ Nee ◽ Ja ◽ Nee Wenst u reeds tijdens uw leven een overdracht van een deel van het vermogen te organiseren? Te geven schenking? ◽ Ja ◽ Nee Wenst u zelf nog controle te houden over weggeschonken goederen (bv. bij overdracht van zaak, bij overdracht van roerende waarden)? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ………………………………………………………………… ……………………………… Als u al met pensioen bent, bent u tevreden over uw maandelijks inkomen? ◽ Ja ◽ Nee Over welke producten beschikt u vandaag in het kader van invaliditeit? Zo niet, over welk bedrag wenst u (met uw partner) maandelijks te beschikken bovenop uw wettelijk pensioen? € .................. 4 PERSONAL BANKING ING per maand Mijnheer/Mevrouw Partner Gewaarborgd inkomen ◽ Ja ◽ Nee ◽ Ja ◽ Nee Invaliditeitsverzekering ◽ Ja ◽ Nee ◽ Ja ◽ Nee 5 PERSONAL BANKING ING UW PERSOONLIJKE FINANCIËLE PLANNING UW Voeg een kopie van de volgende documenten bij de inventaris: INKOMSTEN : ◽ Twee laatste belastingaangiftes Wat zijn uw maandelijkse gezinsuitgaven? € ◽ Verzekeringscontracten ................................... Wat zijn uw en uw partners maandelijkse netto-inkomsten? ○ privéleven ○ bedrijfsverzekeringen + groepsverzekeringsreglement ◽ Huwelijkscontract/samenlevingscontract Mijnheer/Mevouw € . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ◽ Leningcontract Partner € ◽ Jaarrekening van het bedrijf ........................................... Hoeveel wensen u en uw partner maandelijks te sparen? € ................................... Uw onroerend vermogen: Schatting van mijn onroerend vermogen: € Eigenaar G/P1/P21 .................................. Adres Verhuurd ............................................................ ◽ Ja ◽ Nee ............................................................ G/P1/P2 ............................................................ ◽ Ja ◽ Nee ............................................................ G/P1/P2 ............................................................ ◽ Ja ◽ Nee ............................................................ Uw roerend vermogen: Schatting van mijn roerend vermogen: € 1 ...................................... G staat voor gemeenschappelijke eigendom, P1 staat voor je persoonlijke eigendom, P2 voor die van je partner 6 PERSONAL BANKING ING Bescherming van de persoonlijke levenssfeer De gegevens met betrekking tot natuurlijke personen die in het kader van dit document worden meegedeeld, worden door ING België nv, Marnixlaan 24, 1000 Brussel verwerkt met het oog op centraal beheer van de cliënten, marketing van bank- en verzekeringsdiensten (behoudens verzet van de betrokken persoon, op verzoek en kosteloos, tegen direct marketing), globaal overzicht van de cliënt, controle op de verrichtingen en preventie van onregelmatigheden, evenals, in voorkomend geval, beheer van rekeningen en betalingen, vermogensbeheer (beleggingen), makelaarsdiensten (o.a. van verzekeringen) en kredieten. Enkel de gegevens met betrekking tot de identificatie (“cliëntinformatie”) worden aan de andere vennootschappen van de bank- en verzekeringsgroep ING in de Europese Unie (lijst op aanvraag) meegedeeld met het oog op centraal beheer van de cliënten, marketing (doch niet voor reclame per elektronische post en behoudens verzet van de betrokken persoon, op verzoek en kosteloos, tegen direct marketing), globaal overzicht van de cliënt, verstrekken van hun diensten (in voorkomend geval) en controle van de regelmatigheid van de verrichtingen (met inbegrip van het voorkomen van onregelmatigheden). U kunt kennisnemen van de gegevens die op u betrekking hebben en ze laten verbeteren. Voor alle bijkomende informatie, gelieve artikel 6 (Bescherming van de persoonlijke levenssfeer) van het Algemeen reglement van de verrichtingen van ING België te raadplegen. Door het aankruisen van het(de) vakje(s) hieronder, wens ik mij te verzetten, zonder kosten, tegen: ® de verwerking van mijn gegevens door ING België met het oog op direct marketing; ® de mededeling van de gegevens met betrekking tot mijn identificatie (zie hierboven) aan andere vennootschappen van de groep ING in de Europese Unie met het oog op direct marketing. 7 PERSONAL BANKING ING Persoonlijke Financiële Planning Vertrouwelijk Le Personal Banking ING ING België nv – Bank – Vennootschapszetel: Marnixlaan 24, B-1000 Brussel – RPR Brussel – Btw BE 0403.200.393 – BIC (SWIFT): BBRUBEBB – Rekening: 310-9156027-89 (IBAN: BE45 3109 1560 2789) Verantwoordelijk uitgever: Philippe Wallez – Marnixlaan 24, 1000 Brussel – Z25085N – 04-08. WWW.ING.BE
