Inzicht in kosten - Theodoor Gilissen

Inzicht in kosten
In hetzelfde document treft u onder paragraaf 2.3 meer
informatie aan over risicoprofielen.
Wilt u weten op welke kosten u kunt rekenen wanneer
u uw vermogen via ons belegt? En vindt u het fijn dat u
inzicht heeft in zowel onze kosten als die van beleggingsfondsen waar u wellicht in gaat beleggen? Wij zijn er
graag open over, zodat u ook op dit vlak kunt bouwen op
onze transparante en eerlijke aanpak.
Met welke kosten en uitgangspunten houden wij
rekening?
De kosten waarmee wij rekening houden zijn de volgende:
• vaste vergoeding voor het beleggingsadvies of
vermogensbeheer (% vermogen);
• effectentransactiekosten (indien niet inbegrepen bij
de vaste vergoeding);
• btw (21%);
• managementkosten van beleggingsfondsen.
Waar hangen uw kosten van af?
De kosten waar u op jaarbasis op kunt rekenen hangen
af van de vorm van dienstverlening, de omvang van uw
vermogen en uw risicoprofiel. Op deze pagina brengen wij
een aantal combinaties in kaart zodat u zich een indicatief
totaalbeeld kunt vormen. Wij gaan uit van de combinaties
die in de praktijk het vaakst bij onze cliënten voorkomen.
Bij de gepresenteerde combinaties gaan wij uit van een
volledige belegging van het vermogen in de bij ons meest
courante beleggingsportefeuilles. Deze beleggingsportefeuilles kunnen bestaan uit beleggingsfondsen, individuele aandelen en obligaties maar niet uit derivaten. De
portefeuilles zijn gebaseerd op de modelportefeuilles die
wij hanteren bij zowel Beleggingsadvies als Vermogensbeheer; specifiek zoals deze in december 2014 waren
ingericht.
Bij vorm van dienstverlening doelen wij op onze beleggingsdienstverlening Vermogensbeheer of Beleggingsadvies en de verschillende varianten van Beleggingsadvies
die wij bieden (Klassiek, Eenvoud en Premium). Binnen
Beleggingsadvies bieden wij bovendien twee varianten;
één waarbij effectentransacties separaat worden berekend en één all-in variant (beschikbaar voor een
maximum van 50 effectentransacties op jaarbasis). Voor
een toelichting hierop verwijzen wij u naar ons dienstverleningsdocument, paragrafen 2.4 en 2.5.
Een verklarende begrippenlijst vindt u aan het einde van
dit document.
advies klassiek
Portefeuille: 1 miljoen belegd vermogen
Defensief
Profiel
Gebalanceerd
Profiel
Transactiekosten*
€
875
0,09%
€
btw 21% op jaarbasis
€
1.302
0,13%
€
Totaal
€
11.077
Vaste servicevergoeding
Managementkosten beleggingsfondsen**
€ 6.200
€ 2.700
0,62%
0,27%
1,11%
advies all-in klassiek (inclusief transactiekosten)
1.313
0,13%
€
0,13%
€
€
6.200
0,62%
€
4.800
0,48%
€
1.302
13.615
Offensief
Profiel
1,36%
1.750
0,18%
€
6.200
0,62%
€
6.300
0,63%
1.302
€ 15.552
0,13%
1,56%
Portefeuille: 1 miljoen belegd vermogen
Transactiekosten
n.v.t.
Vaste servicevergoeding
€ 9.800
Managementkosten beleggingsfondsen**
€ 2.700
btw 21% op jaarbasis (60% vrijgesteld)
Totaal
€
n.v.t.
n.v.t.
0,98%
€ 9.800
0,27%
€
832
0,08%
€ 13.332
1,33%
€
n.v.t.
0,98%
€ 9.800
0,48%
€
823
0,08%
€ 15.423
1,54%
4.800
n.v.t.
€
n.v.t.
0,98%
823
0,08%
€ 16.923
1,69%
6.300
0,63%
*) 10 effectentransacties bij een defensief profiel, 15 bij een gebalanceerd profiel en 20 bij een offensief profiel. (in beleggingsfondsen en/of individuele
titels, exclusief derivaten, elk ter waarde van van 25.000 euro.
**) Dit betreft een indicatie gebaseerd op data van Dutch Fund & Asset Management Association (Dufas). Theodoor Gilissen is niet verantwoordelijk
voor de juistheid van de data zoals door Dufas aangeleverd.
vermogensbeheer
Portefeuille: 1 miljoen belegd vermogen
Transactiekosten
Beheergoeding
btw 21% op jaarbasis
Managementkosten beleggingsfondsen*
Totaal
Gematigd
Defensief
Profiel
Defensief
Profiel
n.v.t.
€ 8.000
€
€
1.680
3.400
€ 13.080
n.v.t.
n.v.t.
0,80%
€ 8.000
0,34%
€
0,17%
1,31%
€
1.680
4.800
€ 14.480
Gebalanceerd
Profiel
n.v.t.
n.v.t.
0,80%
€ 10.000
0,48%
€ 6.100
0,17%
1,45%
€
2.100
€ 18.200
n.v.t.
1,00%
0,21%
0,61%
1,82%
*) Dit betreft een indicatie gebaseerd op data van Dutch Fund & Asset Management Association (Dufas). Theodoor Gilissen is niet verantwoordelijk
voor de juistheid van de data zoals door Dufas aangeleverd.
verklarende woordenlijst
Adviesvergoeding (exclusief transactiekosten)
Voor onze begeleiding betaalt u een vaste servicevergoeding, met een vaststaand minimum bedrag. Hierin zijn in
beginsel alle kosten van onze dienstverlening verwerkt,
behalve die voor transacties. De hoogte van de servicevergoeding en het vaststaande minimumbedrag is afhankelijk van de gekozen vorm van Beleggingsadvies (klassiek,
eenvoud, premium) en de hoogte van het door u aan ons
toevertrouwde vermogen.
Adviesvergoeding (inclusief transactiekosten)*
Voor onze begeleiding betaalt u een vaste servicevergoeding, met een vaststaand minimum bedrag. Hierin zijn in
beginsel alle kosten van onze dienstverlening verwerkt,
ook die voor transacties. De hoogte van de servicevergoeding en het vaststaande minimumbedrag is afhankelijk van
de gekozen vorm van Beleggingsadvies (klassiek, eenvoud)
en de hoogte van het door u aan ons toevertrouwde vermogen.
*)maximaal 50 transacties per jaar
Beheervergoeding (inclusief transactiekosten)
De beheervergoeding is een vergoeding die u betaalt aan
Theodoor Gilissen Bankiers voor het beheer van uw beleggingsportefeuille. Hierin zijn in beginsel alle kosten voor
onze dienstverlening verwerkt, ook die voor effectentransacties.
Transactiekosten
De transactiekosten zijn de kosten die Theodoor Gilissen
Bankiers in rekening brengt voor het uitvoeren van uw
orders. Deze kosten zijn afhankelijk van het type beleggingsinstrument waarin u een transactie doet. Effectentransacties verricht u tegen een vast percentage van de
transactiewaarde.
BTW
Er wordt 21% btw gerekend over de servicevergoeding van
de concepten Beleggingsadvies (exclusief transactiekosten) en Vermogensbeheer. Voor het concept beleggingsadvies all-in geldt vooralsnog een vrijstelling van 60%. Over
de transactiekosten betaalt u geen btw.
Managementkosten beleggingsfondsen
Dit zijn kosten die doorlopend door een beleggingsfonds
gemaakt worden, zoals beheerkosten en administratiekosten. De lopende kosten zitten in de prijs van het
beleggingsfonds. U betaalt deze kosten dus niet apart aan
Theodoor Gilissen Bankiers.
Op de hier gepubliceerde informatie is de disclaimer Theodoor Gilisen Bankiers N.V. van toepassing, deze beschikbaar via www.gilissen.nl.