Persoonlijke profielvragen Bij een hypotheek komt veel kijken

Persoonlijke profielvragen
Bij een hypotheek komt veel kijken. Daarom is het handig als u uw plannen, uw wensen en uw
persoonlijke situatie alvast op een rijtje zet. Dan kan onze adviseur het gesprek voorbereiden, en kan
het adviesgesprek gaan over de dingen die voor u belangrijk zijn.
Wilt u de onderstaande vragen zoveel als u kunt, naar juistheid invullen, en voor uw afspraak ons
mailen?
Kruis de hokjes aan die voor u van toepassing zijn. Met de tabtoets kunt u eenvoudig door het
document heen lopen.
1. Wat is de aanleiding voor de afspraak?
Ik heb een huis gekocht voor: €
Kosten koper
Bestaande woning
Nieuwbouwwoning
De sleuteloverdracht bij de notaris staat gepland op:
.
Vrij op naam
Ik ben van plan een huis te kopen in de prijsklasse €
.
Ik wil een extra hypotheek opnemen voor een verbouwing €
.
Ik denk erover om mijn huidige hypotheek te veranderen of over te sluiten, omdat
Anders, namelijk
.
.
2. Heeft u bepaalde vragen die u in ieder geval met de adviseur wilt bespreken?
Ja, namelijk:
1
3. Over u zelf, uw huidige situatie
Wonen en leven
Alleenstaand
Samenwonend met/zonder samenlevingscontract
Gehuwd of geregistreerd partnerschap
In gemeenschap van goederen
Onder huwelijkse- of partnerschapvoorwaarden
Gescheiden
Heeft u kinderen?
Naam:
Geboortedatum:
Ik huur momenteel en betaal per maand aan huur €
.
Ik heb een eigen woning ter waarde van ca. €
.
Mijn woning is/wordt verkocht.
Indien verkocht: De verkoopprijs bedraagt:
en de geplande overdrachtsdatum is:
.
Anders, namelijk
.
Lopende hypotheek (indien van toepassing)
Ik heb een hypotheek bij:
sinds:
.
Soort hypotheek:
(Bank-)Spaarhypotheek
(Bank-)Spaarhypotheek met aflossingsvrij deel
Beleggingshypotheek
Beleggingshypotheek met aflossingsvrij deel
Volledig aflossingsvrije hypotheek
Hypotheek met beleggen èn sparen (‘hybride’)
Anders:
De hoogte van mijn huidige hypotheek is: €
.
De hypotheekrente bedraagt:
%, rentevervaldatum:
.
Indien u meerdere leningdelen heeft:
De hypotheekrente bedraagt:
%, rentevervaldatum:
.
De hypotheekrente bedraagt:
%, rentevervaldatum:
.
Ik heb nog een tweede hypotheek lopen bij:
ter hoogte van €
.
2
4. Uw persoonlijke financiën
Uitgaven
Mijn inkomen is voldoende, maar er blijft praktisch nooit geld over.
Ik heb een ruim inkomen en er blijft regelmatig geld over.
Sparen & lenen
Mijn partner / ik sparen iedere maand €
.
Mijn partner / ik heb altijd minimaal een bedrag van €
als buffer op mijn spaarrekening
staan.
Mijn partner / ik hebben in totaal €
aan reserves op spaarrekeningen staan en €
belegd. Daarvan wil ik €
gebruiken voor de aankoop/verbouwing van het huis.
Mijn partner / ik heb al eens een uitkering uit een levensverzekering ontvangen, namelijk: :
.
Mijn partner / ik hebben op dit moment nog andere lening(en) lopen: (geen hypotheken)
Geleend bedrag
Maandlasten:
€
€
€
€
Kunt u deze aflossen uit eigen
middelen (indien noodzakelijk)?
Maak uw keuze
Maak uw keuze
Mijn partner / ik heb betalingsproblemen gehad met een lening en/of een melding daarvan bij
het BKR.
Alimentatie
Mijn partner / ik betaal alimentatie aan de ex-partner: maandelijks €
.
Mijn partner / ik betaal onderhoudsbijdrage t.b.v. de kinderen: maandelijks €
.
Buitenland
Ik heb
jaar in het buitenland gewoond.
Mijn partner heeft
jaar in het buitenland gewoond.
Uw ervaring met financiële producten
Mijn partner / ik heb ervaring met de volgende financiële producten:
Het afsluiten van een hypotheek, bestaande uit
.
Het afsluiten van een lening, bestaande uit
.
Het afsluiten van een levensverzekering, bestaande uit
.
Beleggen in beleggingsfondsen in een verzekering, bestaande uit
.
Beleggen in beleggingsfondsen op een beleggingsrekening, bestaande uit
Een eigen aandelenportefeuille, bestaande uit
.
.
Wilt u uw kennis van financiële producten testen? Kijk dan op www.weetwatjeweet.nl
3
5. Uw situatie in de toekomst
Mijn woning
Ik verwacht kies antwoord in de woning te blijven wonen, omdat
.
Mijn huishouden
Om mijn huidige leefpatroon voort te zetten, mogen de netto maandlasten niet hoger zijn dan
€
.
Wij hebben een kinderwens.
Ik ben van plan voor mijn 65ste jaar met pensioen te gaan.
Overig, namelijk
.
Mijn uitgaven
Als het moet zou ik maandelijks mijn huidige uitgaven kunnen verlagen met €
Ik heb een redelijk kostbare hobby / andere bijzondere uitgaven, namelijk
Ik verwacht de komende jaren één of meer grote uitgaven te doen, namelijk
.
.
.
Sparen & lenen
Mijn partner / ik vinden het belangrijk in de nieuwe situatie maandelijks kies antwoord te
kunnen blijven sparen.
Mijn inkomen (kies het best passende antwoord)
Ik verwacht dat mijn / mijn partners inkomen de komende jaren niet veel verandert.
Ik verwacht dat mijn / mijn partners inkomen op termijn daalt, omdat
.
Ik verwacht dat mijn / mijn partners inkomen de komende jaren behoorlijk stijgt, omdat
Diverse
Ik verwacht de komende jaren een financiële meevaller, namelijk
.
Ik / mijn partner heb inkomsten uit huur/dividend/aanmerkelijk belang maandelijks €
Mijn partner / ik ontvang partneralimentatie, maandelijks €
.
Mijn partner / ik ontvang inkomsten, maandelijks €
uit:
een sociale uitkering
verzekering
.
.
4
6. Uw wensen en doelen
Uw pensioensituatie (kies het best passende antwoord)
Ook als ik (of mijn partner)met pensioen ga, moet de hypotheek passend zijn bij mijn inkomen.
Als ik met pensioen ben moet de hele hypotheek zijn afgelost.
Als ik (of mijn partner) met pensioen ga hoeft er niets of niet voldoende te worden afgelost op
de hypotheek, ook niet indien hierdoor de woning verkocht dient te worden.
Indien u of uw partner komt te overlijden (kies het best passende antwoord)
Als ik (of mijn partner) kom te overlijden, moet de hypotheek passend zijn bij het inkomen van
de nabestaande.
Als ik (of mijn partner) kom te overlijden, wil ik dat de hele hypotheek wordt afgelost.
Als ik (of mijn partner) kom te overlijden hoeft er niets of niet voldoende te worden afgelost op
de hypotheek, ook niet indien hierdoor de woning verkocht dient te worden.
Indien u of uw partner arbeidsongeschikt zou raken (kies het best passende antwoord)
Als ik (of mijn partner) arbeidsongeschikt raak, moet er iets geregeld zijn waarmee minstens
kies antwoord de terugval in inkomen deels of volledig kan worden opgevangen.
Als ik (of mijn partner) arbeidsongeschikt raak hoeft er niets geregeld te zijn om de terugval in
het inkomen op te vangen, ook niet indien hierdoor de woning verkocht dient te worden.
Indien u of uw partner werkloos zou raken (kies het best passende antwoord)
Als ik (of mijn partner) werkloos raak, moet er iets geregeld zijn waarmee minstens
kies antwoord de terugval in inkomen deels of volledig kan worden opgevangen.
Als ik (of mijn partner) werkloos raak hoeft er niets geregeld te zijn om de terugval in het
inkomen op te vangen, ook niet indien hierdoor de woning verkocht dient te worden.
Uw vermogensopbouw (kies het best passende antwoord)
Ik wil 100% zekerheid over de aflossing van (een deel van) de hypotheekschuld.
Ik wil volledig of gedeeltelijk beleggen, om mijn hypotheek straks af te lossen.
Ik vind het belangrijk om te kunnen switchen tussen sparen en beleggen.
Ik wil een aflossingsvrije hypotheek, omdat het aflossen van de hypotheekschuld in de
toekomst voor mij geen punt is.
Uw rentevastperiode (kies het best passende antwoord)
De maandlasten van de hypotheek moeten kies antwoord jaar gelijk blijven omdat
.
Ik wil een variabele rente, omdat
.
Ik wil een combinatie tussen een vaste en een variabele rente, omdat
.
Diverse (meerdere antwoorden mogelijk)
Ik wil de eerste jaren meer geld in de hypotheek inleggen, om daarna een lagere maandlast te
hebben.
Ik wil het liefst een hypotheek die korter loopt dan dertig jaar, ook als dat een aanzienlijk
hogere maandlast betekent, omdat
.
Ik wil op enig moment een groot bedrag kunnen aflossen (bijvoorbeeld met erfenis).
Ik heb geen bezwaar om mijn betaalrekening over te zetten naar de bank die de hypotheek
verstrekt als ik daardoor rentekorting krijg.
Ik heb een voorkeur voor een bepaalde geldverstrekker, namelijk
.
Ik wil geen hypotheek van
, omdat
.
Ik heb een andere wens, die hier niet tussen staat, namelijk
.
5
Uw persoonlijke gegevens
Naam
Adres
Postcode & woonplaats
(Mobiele) telefoon
E-mailadres
Geboortedatum
Hoogst genoten opleiding
Beroep
Werkbetrekking
Bruto inkomen
WO
MBO
Havo
anders
HBO
VMBO
Fulltime
Parttime
Freelancer /
zelfstandige1
In vaste loondienst
Tijdelijk contract tot
, eventueel met:
Intentieverklaring
voor onbepaalde tijd
Flexibele
aanstelling1
Uitzendbureau
Anders
€
jaar
maand
Naam partner (mits van
toepassing)
Adres (mits afwijkend)
Postcode & woonplaats
(Mobiele) telefoon
E-mailadres
Geboortedatum
Hoogst genoten opleiding
Beroep
Werkbetrekking
Bruto inkomen
WO
MBO
Havo
anders
HBO
VMBO
Fulltime
Parttime
Freelancer /
zelfstandige1
In vaste loondienst
Tijdelijk contract tot
, eventueel met:
Intentieverklaring
voor onbepaalde tijd
Flexibele
aanstelling1
Uitzendbureau
Anders
€
jaar
maand
¹ Als u zelfstandige bent, of een flexibele aanstelling heeft, dan graag volledige jaarcijfers over de afgelopen 3
jaar meenemen naar het gesprek.
Heeft u nog aanvullende opmerkingen?
Dank u wel voor het invullen van deze vragenlijst.
Sla dit ingevulde formulier op uw computer op en dan kunt u deze naar ons mailen.
A.B. ( Bart ) Nijen Twilhaar
Gecertificeerd Hypothecair Planner
[email protected]
0546-572295 of mobiel 06-26900595
6