Naam :

1
Naam :
Naam partner :
Voornamen :
Voornamen :
Geboortedatum :
Geboortedatum :
Geboorteplaats :
Geboorteplaats :
Nationaliteit :
Nationaliteit :
Verblijfsvergunning (soort) :
Verblijfsvergunning (soort) :
Sofinummer :
Sofinummer :
Adres :
Toekomstig :
Postcode :
Toekomstig :
Woonplaats :
Toekomstig :
Telefoonnummer(s) vast :
Telefoonnummer(s) mobiel :
E-mail adres(sen) :
Bank - of girorekeningnummer :
Aantal kinderen :
Voornamen en geboortedata :
Huwelijkse staat :
(alleenstaand, gescheiden, gehuwd in gemeenschap van goederen, gehuwd onder huwelijksvoorwaarden,
samenwonend met of zonder samenlevingscontract, geregistreerd partner met of zonder voorwaarden)
Beroep :
Beroep :
Opleidingsniveau :
Opleidingsniveau :
Soort dienstverband :
Soort dienstverband :
(vast, tijdelijk met intentieverkaring voor vaste baan, tijdelijk zonder intentieverklaring, Directeur Groot
Aandeelhouder, zelfstandig, sociale uitkering, pensioen)
Bruto per jaar :
Bruto per jaar :
Werkgever :
Werkgever :
Plaats werkgever :
Plaats werkgever :
In dienst sinds :
In dienst sinds :
Hoe bent u met ons in aanraking gekomen?
(via vrienden, familie, kennissen, website, gouden gids (ook via internet), telefoongids (ook via internet),
werkgever)
Is u daarbij extra korting beloofd in de vorm van retourprovisie dan wel geldelijke steun voor een sportbond?
Zo ja welke regeling is aan u toegezegd?
Fax : 0847-518865
2
Voorletters en naam klant :
De volgende vragen kunt u indicatief invullen. Het is geen verplichting, maar helpt ons wel bij het bepalen van
een klantprofiel, zodat we u beter kunnen adviseren bij contactmomenten. Bij de aanvraag van een hypotheek
verzoeken wij u de relevante inkomensvragen wel in te vullen.
Netto gezinsinkomen :
Heeft u een koop- of een huurhuis?
Kale huur of netto hypotheeklast per maand :
Leningen (ja of nee) :
Hoogte leningen (totaalbedrag) :
Betaalt per maand aan leningen c.q. financiële verplichtingen :
Besteding per maand aan levensonderhoud :
Besteding per maand aan bijkomende woonlasten (gas, elektra) :
Besteding per maand aan verzekeringen :
Besteding per maand aan luxe en kleding :
Spaart per maand :
Hoogte spaarsaldo (op spaarrekening) :
Heeft u ervaringen met leningen? (ja of nee) :
Heeft u ervaringen met beleggen? (ja of nee) :
Heeft u een idee wat de voor- en nadelen van beleggen zijn? (ja of nee) :
Staat u open voor beleggen of wilt u daar totaal niets mee doen (open of afkerig voor beleggen) :
Heeft u nu nog ruimte voor extra uitgaven? (tegenvallers opvangen via inkomen dan wel vermogen)
Hoe zou u uw uitgavenpatroon willen omschrijven? (zuinig, gemiddeld, luxe)
Zou u uw uitgavenpatroon kunnen en willen veranderen? (ja of nee)
Te bereiken pensioeninkomen in verhouding tot uw inkomen (schatting geven in de vorm van een percentage
per persoon)
Fax : 0847-518865
3
Voorletters en naam klant :
Deze bladzijde gaat specifiek over verzekeringen en financiële producten en hoeft u niet in te vullen (mag wel)
als u dit formulier heeft toegezonden gekregen in verband met een hypotheekaanvraag. De vragen kunt u met ja
of nee beantwoorden.
Inboedelverzekering
Opstalverzekering
Aansprakelijkheidsverzekering
Autoverzekering
Uitvaart (begrafenis)verzekering
Rechtsbijstandverzekering
Ongevallenverzekering
Ziektekostenverzekering
Kostbaarhedenverzekering
Doorlopende reisverzekering
Fietsverzekering
Bromfietsverzekering
Arbeidsongeschiktheidsverzekering
Lijfrenteverzekering (polis)
Spaarverzekering (polis)
Spaarrekening
Beleggersrekening
Leningen
Hypotheek
Woonlastenbescherming (bij ziekte/arbeidsongeschiktheid en eventueel werkloosheid)
Wilt u over 1 of meerdere van hierboven gemelde producten meer informatie ontvangen of laten beoordelen of u
goed verzekert bent dan wel niet te veel betaald?
Welke producten zijn dat?
Wilt u contact over een product dat niet in de opsomming staat vermeld?
Welk product?
Fax : 0847-518865
4
Voorletters en naam klant :
Deze bladzijde gaat specfiek over een hypotheekaanvraag en hoeft dus niet ingevuld te worden als u geen
hypotheekinformatie wilt.
Momenteel een hypotheek? (ja, ga verder met 1. Nee ga verder met 2):
1
Naam geldverstrekker(s) :
Leningnummer(s) :
Hoogte hypotheek :
Aflossingswijze? (aflossingsvrij, annuïteit, lineair, spaar, traditionele levenpolis met een verzekerd kapitaal op
de einddatum, beleggingspolis op basis van 8% prognose, beleggersrekening)
Soort en grootte leningdeel :
Soort en grootte leningdeel :
Soort en grootte leningdeel :
Naam verzekeringsmaatschappij :
Polisnummer :
Naam verzekeringsproduct (niet noodzakelijk maar helpt bij beeldvorming) :
Deze hypotheek loopt sinds? :
De polis loopt sinds? :
Is totale hypotheek te beschouwen als Eigen Woning Schuld? (hypotheek aangegaan voor de aankoop en/of
verbetering van de eigen woning, niet zijnde een verhuurde woning of tweede woning)
Zo niet, welk bedrag is te beschouwen als lening in Box 3? (consumptief, waar de rente over de lening niet
fiscaal aftrekbaar is) :
Welk bedrag is in de aflossingspolis verzekerd bij overlijden? (aangeven per verzekerde)
Huidige woning definitief verkocht?
Voor welk bedrag?
Makelaarscourtage inclusief BTW :
Overdrachtsdatum :
Als u uw woning nog niet verkocht heeft, wat denkt u dat uw woning waard is? (als u al een waardeverklaring
of geveltaxatie heeft vermeld dan deze cijfers)
Ga verder met 3.
Fax : 0847-518865
5
Voorletters en naam klant :
2
Heeft u wel eens eerder een hypotheekschuld gehad?
Indien nee, ga verder met 3.
Indien ja, was dit tussen 1 januari 2001 en nu?
Indien ja, van wanneer tot wanneer liep die hypotheek?
Hoe hoog was de eigen woning schuld? (hypotheek aangegaan voor de aankoop en/of verbetering van de eigen
woning, niet zijnde een verhuurde woning of tweede woning)
Hoe hoog was de verkoopopbrengst van de woning?
3
Heeft u nog een aparte risicoverzekering bij overlijden?
Naam verzekeringsmaatschappij :
Polisnummer :
Naam verzekeringsproduct (niet noodzakelijk maar helpt bij beeldvorming) :
Verzekerd bedrag bij overlijden (vermeld het bedrag per verzekerde)
Tot welke datum loopt deze polis?
Heeft u nog een polis lopen welke u wilt gebruiken voor de hypotheek?
Naam verzekeringsmaatschappij :
Polisnummer :
Naam verzekeringsproduct (niet noodzakelijk maar helpt bij beeldvorming) :
Verzekerd bedrag bij overlijden (vermeld het bedrag per verzekerde)
Tot welke datum loopt deze polis?
Als u een lopende polis wilt gebruiken die gebaseerd is op een beleggingselement adviseren wij u om alvast een
prognose op te vragen van het eindkapitaal op basis van 8% BRUTO rendement.
Als u een woning gekocht heeft of wilt kopen ga verder met 4. Wilt u blijven wonen in uw huidige woning en uw
hypotheek oversluiten ga verder met 5.
4
Woning gekocht voor :
KK / VON
Geplande verbouwing / meerwerk :
Geplande overdrachtsdatum / datum passeren hypotheek:
Ontbindende voorwaarden financieringsvoorbehoud datum :
Fax : 0847-518865
6
Voorletters en naam klant :
Bankgarantie :
JA / NEE
Bankgarantiebedrag :
Bankgarantiedatum :
Makelaarscourtage voor aankoopmakelaar :
JA / NEE
Bedrag inclusief BTW :
Ga verder met 6
5
Mijn huidige rente is :
De rente was afgesloten voor een periode van :
De renteherzieningsdatum is :
De boeterente bedraagt (advies is om de boeterente schriftelijk op te vragen bij uw geldverstrekker, om een
preciezere berekening mogelijk te maken. Vult het bedrag in of geef uw keuze aan) :
€
Graag door u in te schatten
Vraag het eerst op
Wil oversluiten omdat (geef keuze aan):
- er verbouwd moet worden. Verbouwing begroot op €
- we lagere maandlasten willen
- we tegen alle kosten weg willen bij huidige geldverstrekker
- rentevaste periode afloopt. We hebben al een aanbieding van onze geldverstrekker, namelijk
- rentevaste periode afloopt. We hebben nog geen aanbieding van onze geldverstrekker
- scheiding, beëindiging samenlevingsverband
- meer zekerheid willen door nu voor een langere termijn de rente vast willen zetten.
Hoe wilt u de kosten van oversluiten (boeterente, notariskosten, afsluitkosten, taxatiekosten)financieren?
(Meefinancieren is fiscaal gezien minder interessant, omdat de rente over het leningdeel dat gebruikt wordt voor
het meefinancieren van de oversluitkosten niet fiscaal aftrekbaar is. De oversluitkosten zelf zijn wel fiscaal
aftrekbaar)
EIGEN MIDDELEN / MEEFINANCIEREN
Mijn huidige WOZ waarde (taxatie door de gemeente) is :
Fax : 0847-518865
7
Voorletters en naam klant :
6
Voorkeuren en wensen voor nieuwe hypotheek
In te brengen eigen middelen (liquide middelen, dus geen overwaarde woning)
Wens rentevaste periode(n) :
Wens aflossingsvrije lening(gedeelte) :
Wens looptijd af te lossen hypotheekgedeelte :
Wens te lopen risico met aflossen van hypotheek :
geen / circa 25% risico / circa 50% risico / circa 75% risico / volledig risico
(als u voor een gedeeltelijk risico gaat dan komt u uit bij een hybride polis waar een gedeelte gegarandeerd
wordt gespaard en de rest wordt belegd in fondsen naar keuze of bij een beleggingsproduct met een garantieelement)
Ik wil kunnen veranderen tussen sparen en beleggen ( dan komt u uit bij een hybride aflossingswijze)
JA / NEE
Ik durf volledig risico te lopen met het aflossen door middel van beleggen. Ik wil dat beleggen doen in een polis
in Box 1 (belastingvrij sparen gedurende minimaal 15 jaar achtereenvolgend, waarbij ik niet langer dan 2 jaar
geen eigen woning zal denken te hebben) of op een beleggersrekening in Box 3 (vermogensopbouw waarbij op
een gegeven moment er 1,2% vermogensrendementheffing moet worden betaald over het meerdere boven de
vrijstelling, momenteel circa € 19.000,- per persoon, maar waar de kostenstructuur voordeliger is dan in een
polis en er meer flexibiliteit is)
POLIS BOX 1 / BELEGGERSREKENING BOX 3
Ik wil wel beleggen, maar wil een garantie-element in deze beleggingsconstructie (garantie betekent in het
algemeen dat er een lager eindkapitaal wordt bereikt in vergelijking tot een beleggingsproduct zonder garantie,
oftewel u zal iets meer premie moeten betalen om hetzelfde doelvermogen te behalen)
JA / NEE
Ziet u de eigen woning als een voorziening voor uw pensioen? (uw pensioeninkomen is dusdanig laag dat u uw
hypotheek geheel of voor een groot deel moet hebben afgelost als u met pensioen gaat, omdat anders uw
besteedbare inkomen te laag is)
Wens overlijdensrisicoverzekering (totaalbedrag per verzekerde vermelden)
Voorkeur voor beschermen woonlasten tegen ziekte/arbeidsongeschiktheid en of werkloosheid? (Alleen
werkloosheidrisico verzekeren is niet mogelijk!)
Tussen welke nettomaandlasten wilt u uitkomen?
Wat vindt u belangrijker? De nettomaandlast of de gewenste zekerheden in uw hypotheekconstructie?
NETTO MAANDLAST / ZEKERHEDEN
Indien u netto maandlast belangrijker vindt, welke zekerheden wilt u dan minder hebben om toch op uw
nettomaandlast uit te komen? (geef door middel van een cijfer aan welke u zekerheid u als eerste wilt
verminderen)
AF TE LOSSEN HYPOTHEEK OP EINDDATUM
RENTEVASTE PERIODE
BEDRAG BIJ OVERLIJDEN
RISICO VAN AFLOSSEN
Fax : 0847-518865
8
Voorletters en naam klant :
Denkt u dat u de komende 15 tot 20 jaar nog gaat verhuizen?
-
Ja. Naar een huurwoning
Ja, naar een andere koopwoning
Ja, in verband met emigratie
Nee
Specifieke vragen over risico in verband met beleggen (alleen in te vullen indien u aangegeven heeft een zekere
mate van risico te willen lopen)
Heeft u ervaring met beleggen? :
Wat is uw beleggershorizon? (wanneer moet het geld beschikbaar komen?)
Hoeveel rendement denkt u te kunnen maken met beleggen? (uitdrukken in een percentage)
Wat zou u doen als morgen de koersen flink dalen?
Hoeveel negatief rendement bent u bereid te accepteren in een periode?
Wat is uw reactie als aan het eind van uw beleggershorizon de waarde minder is dan op gerekend?
Hoe zou u uzelf willen omschrijven? (voorzichtig, neutraal, risiconemer)
Overige opmerkingen en wensen die u niet goed kwijt kunt bij de diverse onderdelen op alle bladzijden
Slecht geregistreerd bij Bureau Krediet Registratie? (BKR)
Met de ondertekening van dit formulier geeft u aan dat u het formulier naar uw beste vermogen heeft ingevuld
en, in het geval dat het om een hypotheek gaat, dat u akkoord gaat dat wij een aanvraag indienen voor een
hypotheek indien u dit via e-mail, telefoon of post aan ons kenbaar maakt. Dit betekent dat u dan ook getoetst
wordt bij het BKR. Verder kunt u ons telefonisch toestemming geven om voor u een gunstig geprijsde taxatie te
regelen.
Datum :
Handtening aanvrager :
Handtekening partner
Fax : 0847-518865