- The Customer Connection

Wij maken de financiële toekomst inzichtelijk & toegankelijk
SelfService nu en straks
•
•
•
•
•
Introductie Infa
Ontwikkelingen in de financiële adviesmarkt
Voorbeelden van SelfService
De machtige consument
Gemak wint toch altijd?
Introductie Infa
• Producent van financiële adviesprogrammatuur
• Hypotheek, Leven, Pensioen, Sparen, Beleggen, Risicodekking
• Specialist in integrale front-office adviessystemen
•
•
•
•
Klantprofiel
Financieel productadvies
Persoonlijke Financiële Planning
Employee Benefits communicatie
Onze kernreden van bestaan
“Wij maken de financiële toekomst inzichtelijk en toegankelijk.”
• Kernwaarden
– Continu focus op innovatie;
– Respectvol en integer;
– Excelleren op core business;
– Commitment aan elkaar en onze relaties.
Infa Bedrijfsprofiel
•
Infa B.V. opgericht in 1996
•
Marktleider in financiële planning-, hypotheekadvies- en
employee benefitssoftware.
– ca. 50 medewerkers
– 9 aandeelhouders
– Onafhankelijk van externe financiers
– 2500 relaties
– 6000 gebruikers
– 3 grootbanken
•
Groeiverwachting
–
–
–
–
Integratie van beheer-, advies- en productieprogrammatuur
eBusiness ketenintegratie toepassingen voor adviespraktijk
Klantfile-klantprofiel voor de adviseur en klant
Toepassing Infa componenten voor systeemintegratie
Ontwikkelingen in de financiële adviesmarkt 1
• Wetgeving is steeds meer bepalend voor
productontwikkeling en marketing
–
–
–
–
Afschaffen Lijfrente
Spaarloon en levensloop
Pensioensparen
Hypotheekvormen (aftrek en bijleenregeling)
• Consumenten zijn/worden beter geinformeerd
– Internet vergelijkingen en informatie
• Adviseurs krijgen meer regelgeving
– Nieuwe Wet Financiële Dienstverlening
Ontwikkelingen in de financiële adviesmarkt 2
• Financiële Dienstverleners zijn massaal gaan
digitaliseren
–
–
–
–
Online bankieren, dekkingsgraad consumenten naar 95%
Internet bij Assurantie tussenpersonen komt laat op gang
Online berekeningen en productadvies
Verzekeringen online sluiten neemt toe
• Opstellen klantprofiel verplicht bij complexe financiële
producten
– Adviseurstool voor klantenbinding
Voorbeelden van Self Service
KIJKEN
• Pensioenberekeningen
–
–
•
Risicoberekeningen
–
•
http://www.rabobank.nl/info/execute/node?node_id=199839
Levensloop berekeningen
–
•
www.pensioenkijker.nl
http://www.robeco.nl/dut/specific/countrysites/nl/ivl/berekenen.jsp
http://www.spaarvooruwverlof.nl
Huizen en hypotheken
–
–
http://www.fundafinance.nl/calculators/mli.asp
http://www.snsbank.nl/hypotheekcalculator/index.asp?VisibleTab=maxhypotheek
EN KOPEN
•
Verzekeringen (simple risk)
–
•
http://www.ohra.nl/nl/particulier/verzekeren/woonverzekeringen/berekening_maken/index.jsp
Beleggen (professional)
–
http://www.abnamro.nl/nl/extra/campagne79.html?pos=beleggen_20051010_tradebox
Huidige SelfService tools
•
•
•
•
•
Veel gegevensinvoer
Losse berekeningen
Beperkte ‘bestel’ mogelijkheden
Overkill aan informatie en mogelijkheden
Geen totaalinzicht in je financiele situatie
En..je moet er echt zin in hebben…
De toekomst van SelfService
• De klant gaat Financieel helemaal online
– AfinCenter demo
• Adviseur/ callcenter, Klantbeeld met alle financiële gegevens bij elkaar
– MijnKluis demo
• Voor de consument, zelf inzage in de personal file
• SelfService wordt dan veel gebruikersvriendelijker
• De financiële adviesmarkt gaat meer via internet
SelfService concepten lopen
• Adviseurs zullen er altijd blijven voor ‘grote’ beslissingen
en financiële planning van consumenten
– Adviseur kan ook een ‘video’ chat sessie zijn
Sprekende voorbeelden
• Googelen is een werkwoord voor de
consument geworden
• Van bankfiliaal naar zelf online bankieren
• Van reisburo naar zelf online tickets printen
• Ofwel:
De consument wordt oppermachtig en bepaalt
via vriendelijke SelfService toepassingen
met wie zaken wordt gedaan