BIF - Kempen Patrimoine Fund - Walschots Verzekeringen BVBA

BIF - Kempen Patrimoine Fund
Collectief Intern Beleggingsfonds gekoppeld aan individuele levensverzekeringen tak-23.
Verzekeringsmaatschappij:
Bâloise Vie Luxembourg S.A.
Beheerder:
Merit Capital N.V.
Het BIF - Kempen Patrimoine Fund biedt een totale en geïntegreerde oplossing voor een actief
vermogensbeheer met nadruk op wereldwijde diversificatie, transparantie, flexibiliteit, actuele
thema´s en risicobeheer. Het inspelen op actuele thema´s zoals biotechnologie, beveiliging, online
shopping en vergrijzing vormt de essentie van het beheer.
BIF – Kempen Patrimoine Fund
Een optimale vorm van flexibel en actief vermogensbeheer:
Doelstelling: De doelstelling van het fonds bestaat er in om met een actief en flexibel beheer in te
kunnen spelen op de huidige situatie van de markten en op toekomstige vooruitzichten. De
beleggingsstrategie combineert flexibiliteit en evenwicht. Om de risico’s te beperken belegt het
fonds in liquiditeiten, obligaties en aandelen. Met het tijdig detecteren van
beleggingsopportuniteiten tracht de beheerder het rendement verder te optimaliseren.
Investerings- en selectieproces: Het investeringsproces is gebaseerd op fundamentele
analyses gedreven door macro-economische factoren en de selectie van de best presterende
fondsen en trackers. Op basis van diepgaande fondsenanalyses, waarbij een door Merit Capital
ontwikkeld scoringsmodel wordt gehanteerd, bepaalt de fondsbeheerder of een investering al dan
niet interessant is en blijft. Het fonds zal hoofdzakelijk wereldwijd gediversifieerd beleggen in
aandelen van andere actief beheerde fondsen en trackers met een aantrekkelijk risicorendementsprofiel en een competitieve kostenstructuur. Individuele aandelen en obligaties worden
in beperkte mate opgenomen.
Asset-Allocatie: Tal van studies wijzen uit dat de asset-allocatiebeslissing, d.w.z. de spreiding
over aandelen, obligaties en liquiditeiten in de tijd, bepalend is voor het rendement en risico van de
portefeuille op langere termijn. Het is daarom belangrijk te onderzoeken wat de optimale weging is
van de diverse beleggingsactiva. In het BIF - Kempen Patrimoine Fund wordt deze belangrijke assetallocatie bepaald op basis van een gecombineerde analyse van een groot aantal economische
factoren en de belangrijkste bewegingen in de markt. Uit een analyse van de verwachte economische
groei, bedrijfswinsten en rentes vloeien de verwachte waarderingen en risicopremies voor aandelenen obligatiemarkten voort. De volatiliteit op de aandelenmarkten en de evolutie van de spreads op
de geld- en kapitaalmarkten worden eveneens van nabij gevolgd. Dit zijn voor de beheerder immers
belangrijke risico-indicatoren. De asset-allocatie wordt verder geoptimaliseerd door een technische
analyse van de trends en het momentum in verschillende aandelen- en obligatiemarkten.
Aandelen en Obligaties: Bij de selectie van individuele effecten hebben wij een voorkeur voor
aandelen met een bewezen track-record van stijgende winst, kasstroom en omzet per aandeel.
Innoverende bedrijven met een sterke marktpositie die goed presteren in de markt, komen in
aanmerking voor de portefeuille. Hierbij beleggen wij voor de langere termijn maar beperken wij het
neerwaartse risico door eventueel stop-loss orders te plaatsen. Ook voor wat obligaties betreft,
selecteren wij in eerste instantie op kwaliteit. Gedegen financiële ratio’s en ratings zijn een vereiste
voor het grootste gedeelte van de obligatieportefeuille. Een beperkt gedeelte kan geïnvesteerd
worden in specifieke opportuniteiten met een hoger risicoprofiel.
Portefeuille en referentie-index: Het vermogensbehoud vormt de basis, vermogensgroei de
ambitie. De portefeuille zal grotendeels bestaan uit een mengeling van beleggingen uit de klasse laag
risico, medium risico en hoog risico (tabel 1). In bepaalde omstandigheden kan het fonds besluiten
om tot 100% monetaire producten aan te houden. De doelstelling van het compartiment is om over
de aanbevolen minimale beleggingstermijn van 5 jaar vermogensgroei te realiseren. Tot slot is het
voordeel van het fonds dat er constant gezocht wordt naar het evenwicht op lange termijn met de
aandacht voor de korte termijn opportuniteiten. Het fonds streeft een referentie-index na (tabel 2).
Tabel 1: bandbreedtes van de diverse vermogenscategorieën:
Risico
Laag
Medium
Hoog
Minimum
40%
0%
0%
Risico
Laag
Medium
Hoog
Maximum
100%
100%
60%
Tabel 2: referentie-index:
Benchmark:
MSCI World
Citigroup WGBI ALL M
HFRX Global Hedge Fund
Percentage
30%
15%
5%
Benchmark:
Euro Cash Indices
MSCI Europe Eur
Iboxx Corp
Percentage
5%
30%
15%
BIF - Kempen Patrimoine fund
Verzekeraar Bâloise Vie Luxembourg S.A. / Beheerder Merit Capital N.V.
De Bâloise Group, met hoofdzetel in Bazel, Zwitserland, is een Europese aanbieder van
verzekerings- en pensioenoplossingen. Bâloise onderscheidt zich door een positionering opgebouwd
rond de ‘Safety World’, een combinatie van verzekeringen en intelligente preventie. De Bâloise
Group is in Zwitserland een financiële dienstverlener, die een combinatie van verzekeringen en
bankproducten aanbiedt. Naast Bâloise Assurances in Luxemburg, heeft de groep ook vestigingen in
Duitsland, Oostenrijk, België en Liechtenstein. Het verkoopnetwerk bestaat zowel uit een eigen
verkooporganisatie, als uit makelaars en andere partners. De Bâloise Group heeft een Europees
competence center in Luxemburg voor innovatieve pensioenplannen voor privéklanten. De aandelen
van Bâloise Holding nv worden genoteerd op de SIX Swiss Exchange, Main Market Segment. De
Group telt ongeveer 8.900 werknemers.
Bâloise Vie Luxembourg S.A., 23, rue du Puits Romain, Bourmicht, L-8070 Bertrange, Luxembourg
Tel. : +352 290 190-1 / Fax. : +352 290 190 462 / www.baloise.lu
Merit Capital is opgericht door een groep beleggers met ervaring in verschillende disciplines.
Centraal staat de overtuiging dat financieel beheer beter kan en dat er ruimte is voor en behoefte is
aan beheer op maat van de cliënt. Merit Capital garandeert u volledige onafhankelijkheid en
onderhoudt geen commerciële relaties met ondernemingen waarin het voor zijn cliënten investeert.
Evenmin wordt er voor eigen rekening gehandeld. Wij werken met externe depot houdende banken.
De activa van de cliënten worden niet door Merit Capital bewaard, enkel beheerd. De cliënt opent op
eigen naam een rekening bij een financiële instelling naar keuze waarmee Merit Capital een
samenwerkingsovereenkomst heeft gesloten. Merit Capital heeft de ambitie om uit te groeien tot de
standaard op het gebied van onafhankelijk vermogensbeheer en private banking in België.
Merit Capital NV Hoofdzetel, Museumstraat 12 D, 2000 Antwerpen, België
T: + 32 (0)3 259 23 00 / F: + 32 (0)3 259 23 05 / www.meritcapital.be
BIF - Kempen Patrimoine
De belangrijkste kenmerken en polisvoorwaarden
Baloise
Geschikt voor:
Verzekering taks:
Instapkosten:
Instapkosten:
Uitstapkosten:
Opnamekosten:
Beheerskosten polis:
Minimaal bedrag:
Minimale bijstortingen:
Voorwaarden
Particulier, Burgerlijke Maatschap en Onderneming
2,00% voor inwoners van België
0,00% voor nieuwe koopsommen
0,00% voor bijstortingen
0,00% bij afkoop
0,00% bij gedeeltelijke afkoop
0,75% jaarlijks
€ 25.000 voor nieuwe contracten
€ 5.000 voor bestaande contracten
Kempen Patrimoine
Risicoprofiel fonds:
Beheerder
Total Expense Ratio:
Ontvangen retrocessies:
Transactiekosten:
Liquiditeit:
Transparantie:
Voorwaarden
5 op schaal 1 tot 7
Merit Capital N.V.
1,35%
Retrocessies worden teruggestort t.b.v. het fonds
0,00%
Wekelijkse verhandelbaarheid
Volledig conform FSMA / CAA
Pluspunten BIF – Kempen Patrimoine Fund:
Inzage in het
beleggingsbeleid
en de
beleggingsbeslissingen
Kostenbewust en
volledige
transparantie
Liquide en
wekelijks
verhandelbaar
zonder boeteclausules
Betrouwbare
partners die
voldoen aan alle
wettelijke
vereisten
Disclaimer: Bâloise Vie Luxembourg S.A. en Merit Capital N.V. garanderen noch het behoud noch het rendement
van het kapitaal. De waarde van een contract, gekoppeld aan beleggingsfondsen, kan stijgen of dalen in functie
van de evolutie op de financiële markten van de onderliggende activa waarin het contract is geïnvesteerd. De
inhoud van dit document is informatief en vormt geen beleggingsadvies of aanbieding tot aan- en verkoop.
Bâloise Vie Luxembourg S.A. en Merit Capital N.V. geven geen garantie, expliciet of impliciet, over de
volledigheid, de juistheid of geschiktheid van de gegevens en de informatie die daarin werden opgenomen.
Alvorens een beleggingsbeslissing te nemen adviseren wij u kennis te nemen van de specifieke voorwaarden.