Voorwaarden Bewaarbedrijven

Voorwaarden Bewaarbedrijven
1. INLEIDING
1.1. .Welke bewaarbedrijven heeft de bank?
1.2 . De bank heeft twee bewaarbedrijven:
- ABN AMRO Global Custody N.V.; en
- ABN AMRO Effectenbewaarbedrijf N.V.
2.2 . ABN AMRO Global Custody N.V. bewaart:
- al uw beleggingsproducten aan toonder die
zich in het buitenland bevinden; en
- al uw beleggingsproducten die op naam staan.
Wat beleggingsproducten op naam en aan
toonder zijn, leest u in artikel 6.6 (Wat zijn beleggingsproducten op naam en wat zijn beleggingsproducten aan toonder?) van de Algemene
Voorwaarden Beleggen.
3.2 . ABN AMRO Effectenbewaarbedrijf N.V. bewaart
al uw beleggingsproducten aan toonder:
- die niet onder de Wet giraal effectenverkeer
vallen; en
- die zich in Nederland bevinden.
4.2 . Elk bewaarbedrijf heeft eigen voorwaarden.
Hierin vindt u regels over hoe een bewaarbedrijf uw
beleggingsproducten bewaart en administreert.
Hieronder staan eerst de voorwaarden voor
ABN AMRO Global Custody N.V. en daarna die
voor ABN AMRO Effectenbewaarbedrijf N.V.
2. ABN AMRO GLOBAL CUSTODY N.V.
2.1. .Hoe bewaart ABN AMRO Global Custody N.V.
mijn beleggingsproducten?
1.2 . Het bewaarbedrijf ABN AMRO Global Custody N.V.
bewaart uw beleggingsproducten door deze bij
anderen te laten bewaren. Deze anderen kunnen
bijvoorbeeld buitenlandse banken of buitenlandse bewaarbedrijven zijn. Het bewaarbedrijf
houdt bij die ander een eigen rekening aan.
Op deze rekening staan uw beleggingsproducten
geadministreerd, maar dan op naam van
ABN AMRO Global Custody N.V.
2.2 . Bewaart ABN AMRO Global Custody N.V. uw beleggingsproducten? Dan krijgt u een vordering
op dit bewaarbedrijf. Uw vordering is gelijk aan
alle beleggingsproducten die dit bewaarbedrijf
voor u bewaart.
3.2 . Het bewaarbedrijf is eigenaar van alle beleggingsproducten die het bewaarbedrijf voor u bewaart.
Maar alle voor- en nadelen van beleggen in die
beleggingsproducten en van het bewaren daarvan zijn voor u. Het bewaarbedrijf mag namelijk
geen commerciële en economische handelingen
verrichten om zo veel mogelijk te voorkomen
dat het bewaarbedrijf risico’s loopt. Moet het
bewaarbedrijf bijvoorbeeld kosten maken voor
het bewaren van een beleggingsproduct dat op
naam van dit bewaarbedrijf staat? Dan berekent
de bank deze kosten door aan de klanten die in
dat product beleggen.
Blad 1 van 5, Voorwaarden Bewaarbedrijven
4.2 . Het bewaarbedrijf hoeft geen administratie op
nummer bij te houden van uw beleggingsproducten.
5.2 . Het bewaarbedrijf zal wel een administratie op
nummer van uw beleggingsproducten bijhouden
als dat nodig is voor:
- producten met speciale rechten; of
- de uitloting van obligaties. Bij uitloting zorgt
het bewaarbedrijf dat u het bedrag krijgt toegewezen waarop u recht heeft op basis van de obligaties die zijn uitgeloot. Wat uitloting is, leest u in
paragraaf 2.2 (Wat zijn de kenmerken en risico’s
van obligaties?) van de Bijlage Beleggen.
6.2 . De regels uit hoofdstuk 5 (Bewaring van beleggingsproducten) van de Algemene Voorwaarden
Beleggen over bewaren zijn ook van toepassing
op dit bewaarbedrijf, waar dat mogelijk is. Dit
betekent bijvoorbeeld dat de bank de andere bewaarbedrijven of banken waar het bewaarbedrijf
een rekening heeft, met zorg zal kiezen.
7.2 . Het bewaarbedrijf is niet aansprakelijk voor fouten
en tekortkomingen van die anderen. Behalve bij
opzet of grove schuld van ABN AMRO Global
Custody N.V. zelf. Heeft u schade geleden? Dan zal
de bank u helpen dit zo veel mogelijk op te lossen,
ook al is het bewaarbedrijf zelf niet aansprakelijk.
2.2. .Zorgt de bank voor de administratie van
mijn beleggingsproducten?
1.2 . De bank zorgt voor het beheer en de administratie van ABN AMRO Global Custody N.V. Ook mag
de bank alle handelingen verrichten die de bank
nodig vindt voor het pandrecht van de bank op
de beleggingsproducten die dit bewaarbedrijf bewaart. Wat het pandrecht van de bank betekent,
leest u in artikel 11.5 (Wat betekent het dat de
bank een pandrecht op mijn beleggingen heeft?)
van de Algemene Voorwaarden Beleggen.
2.2 . Het bewaarbedrijf is niet aansprakelijk voor de
werkzaamheden die de bank voor het bewaarbedrijf doet. Behalve bij opzet of grove schuld van
dit bewaarbedrijf zelf.
3.2 . U heeft alle rechten die aan deze beleggingsproducten zijn verbonden, die u normaal ook heeft.
De bank zal namens het bewaarbedrijf alleen die
rechten voor u uitoefenen die staan in hoofdstuk
6 (Administratie van uw beleggingen) van de
Algemene Voorwaarden Beleggen. Dit alles voor
zover redelijk mogelijk.
2.3. .Hoe zorgt de bank ervoor dat de
administratie van ABN AMRO Global
Custody N.V. juist is?
1.2 . ABN AMRO Global Custody N.V. zorgt ervoor
dat het totaal van elk beleggingsproduct op haar
eigen rekeningen gelijk is aan het totaal van dat
beleggingsproduct van alle klanten waarvoor dit
bewaarbedrijf beleggingsproducten bewaart.
november 2011
2.2 . Is er van een beleggingsproduct in de administratie van dit bewaarbedrijf te weinig in verhouding tot het totaal van dat beleggingsproduct
van alle klanten waarvoor dit bewaarbedrijf
beleggingsproducten bewaart? Er is bijvoorbeeld van een beleggingsproduct te weinig in
de administratie als al deze klanten samen 1000
aandelen XYZ hebben en er in de administratie
maar 999 aandelen XYZ staan. Dan onderzoekt
de bank wat de oorzaak is van het tekort, zodat
het bewaarbedrijf de administratie weer juist
kan maken. De bank zal een dergelijk tekort zo
snel mogelijk behandelen. Zo nodig brengt de
bank namens het bewaarbedrijf de nadelen van
het tekort in rekening bij alle klanten die beleggen
in het beleggingsproduct waarvoor er een tekort is:
- Maakt de bank of het bewaarbedrijf kosten om
het tekort op te lossen? Dan schrijft de bank de
kosten van de betaalrekening af.
- Lost de bank of het bewaarbedrijf het tekort
niet op? Dan brengt de bank het aantal beleggingsproducten dat te weinig is in mindering
op de beleggingsrekening.
- Lost de bank of het bewaarbedrijf het tekort
niet helemaal op? Dan brengt de bank het
aantal beleggingsproducten dat te weinig is in
mindering op de beleggingsrekening en schrijft
de bank de kosten af van de betaalrekening.
Dit doet de bank in verhouding tot het aantal van
dat beleggingsproduct van alle klanten die in dat
beleggingsproduct beleggen. Dit betekent dat als
u veel van dat beleggingproduct heeft, dat u dan
dus ook meer nadeel heeft dan een klant die minder van dat beleggingsproduct heeft. Het aantal
van dat beleggingsproduct stelt de bank vast aan
het eind van de werkdag vóór de dag waarop de
bank het tekort heeft vastgesteld. De bank brengt
u hiervan zo snel mogelijk op de hoogte.
3.2 . Is het tekort niet het gevolg van opzet of grove
schuld van het bewaarbedrijf zelf? Dan hoeft het
bewaarbedrijf niet meer te doen dan de oorzaak
van het tekort op te lossen. Dit kan bijvoorbeeld
door beleggingsproducten te kopen die er te
weinig zijn, maar dit hoeft niet.
4.2 . Zijn er van een bepaald beleggingsproduct te
weinig in de administratie van het bewaarbedrijf
in verhouding tot het totaal van de beleggingsproducten van alle klanten waarvoor het bewaarbedrijf beleggingsproducten bewaart? Dan kan
de bank weigeren orders voor dat beleggingsproduct uit te voeren tot het moment dat het
tekort er niet meer is.
5.2 . De bank garandeert aan u dat het bewaarbedrijf
de verplichtingen aan u nakomt die dit bewaarbedrijf aan u heeft.
2.4. .Kan de bank de voorwaarden voor
ABN AMRO Global Custody N.V. wijzigen?
1.2 . De bank kan de voorwaarden voor dit bewaarbedrijf wijzigen. Dit doet de bank op de manier
zoals staat in de artikelen 1.6 (Wat gebeurt er als
de bank de Voorwaarden Beleggen ABN AMRO
wijzigt?) en 1.7 (Wat kan ik doen als ik het niet
Blad 2 van 5, Voorwaarden Bewaarbedrijven
eens ben met een wijziging van de Voorwaarden
Beleggen ABN AMRO?) van de Algemene Voorwaarden Beleggen.
2.2 . De bank kan artikel 2.3 onder 5 van deze voorwaarden voor ABN AMRO Global Custody N.V.
niet wijzigen.
2.5. .Hoe en waar kan ik klachten over ABN AMRO
Global Custody N.V. doorgeven?
1.2 . In hoofdstuk 10 (Klachtenprocedure) van de
Algemene Voorwaarden Beleggen leest u alles
over het doorgeven van klachten.
2.2 . In aanvulling op de Algemene Bankvoorwaarden
geldt dat de rechtbank in Amsterdam de rechtbank is in Nederland die uw klachten over dit
bewaarbedrijf behandelt.
ABN AMRO Bank N.V.
ABN AMRO Global Custody N.V.
Amsterdam, november 2011
3. ABN AMRO EFFECTENBEWAARBEDRIJF N.V.
Toelichting: hieronder ziet u de standaardvoorwaarden
die gelden voor alle bewaarbedrijven die bepaalde
beleggingsproducten bewaren. De kopjes in de vorm
van vragen bij deze voorwaarden heeft de bank opgenomen om de voorwaarden voor u zo begrijpelijk
mogelijk te maken. Hieronder leest u per vraag
een uitleg van de bank. Deze uitleg en de vragen
zijn schuin gedrukt en zijn geen onderdeel van de
voorwaarden.
3.1. .Welke beleggingsproducten bewaart
ABN AMRO Effectenbewaarbedrijf N.V.?
Alle effecten niet opgenomen in een verzameldepot
als bedoeld in de Wet giraal effectenverkeer, welke
ABN AMRO Bank N.V., hierna te noemen ‘ABN AMRO’,
in Nederland onder zich heeft of onder zich zal krijgen,
ten einde deze voor een Cliënt in bewaring te houden,
zullen door ABN AMRO namens die Cliënt en op
diens naam in bewaring worden gegeven aan
ABN AMRO Effectenbewaarbedrijf N.V., hierna te
noemen ’Bewaarneemster’ en door deze laatste
voor de Cliënt in bewaring worden genomen.
Uitleg: ABN AMRO Effectenbewaarbedrijf N.V.
bewaart uw beleggingsproducten aan toonder:
- die niet onder de Wet giraal effectenverkeer vallen; en
- die de bank voor u in Nederland bewaart.
Het bewaarbedrijf bewaart uw beleggingsproducten niet
op naam van ABN AMRO Effectenbewaarbedrijf N.V.,
maar op uw naam. Maar het blijven dan wel beleggingsproducten aan toonder en het worden dus
geen beleggingsproducten op naam. Wat beleggingsproducten op naam en aan toonder zijn, leest u in
artikel 6.5 (Wat zijn beleggingsproducten op naam
en wat zijn beleggingsproducten aan toonder?) van
de Algemene Voorwaarden Beleggen.
november 2011
3.2. .Wie is de eigenaar van de beleggingsproducten die ABN AMRO Effectenbewaarbedrijf N.V. bewaart?
Hoewel - behoudens in die gevallen waarin de effecten zouden zijn geïndividualiseerd - de juridische
eigendom der effecten bij Bewaarneemster berust, is
het de Bewaarneemster niet toegestaan enig aan de
eigendom der effecten verbonden recht uit te oefenen,
behoudens de rechten van de eigenaar voortvloeiend
uit onvrijwillig bezitsverlies. De voor- en nadelen
welke voortvloeien uit of verband houden met de
eigendom c.q. het eigenaarschap van de aan de
Bewaarneemster in bewaring gegeven effecten
komen ten bate c.q. ten laste van de Cliënt zodat de
Bewaarneemster terzake van de juridische eigendom
van deze effecten geen enkel economisch of commercieel risico loopt.
Uitleg: ABN AMRO Effectenbewaarbedrijf N.V. is
eigenaar van alle beleggingsproducten die het
bewaarbedrijf voor u bewaart. Maar alle voor- en
nadelen van beleggen in die beleggingsproducten
en van het bewaren daarvan zijn voor u. Het bewaarbedrijf mag namelijk geen commerciële en economische handelingen verrichten om zo veel mogelijk te
voorkomen dat het bewaarbedrijf risico’s loopt.
Moet het bewaarbedrijf bijvoorbeeld kosten maken
voor het bewaren van een beleggingsproduct dat
op naam van dit bewaarbedrijf staat? Dan berekent
de bank deze kosten door aan de klanten die in dat
product beleggen. Het bewaarbedrijf zal normaal
gesproken geen rechten uitoefenen op basis van
uw beleggingsproducten.
3.3. M
ag ABN AMRO Effectenbewaarbedrijf N.V.
uw beleggingsproducten ook door anderen
laten bewaren?
Het is de Bewaarneemster niet toegestaan de bewaring
aan derden op te dragen, tenzij de bewaargeving op
naam van de Bewaarneemster geschiedt bij derden
die daartoe door de Stichting Administratiekantoor
VABEF zijn aangewezen en die bewaargeving geregeerd wordt door bepalingen als door die Stichting
worden vastgesteld.
Uitleg: het bewaarbedrijf mag uw beleggingsproducten niet door anderen laten bewaren. Behalve als
die anderen door de Stichting Administratiekantoor
VABEF zijn aangewezen.
3.4. Z
orgt de bank voor de administratie van
mijn beleggingsproducten?
ABN AMRO blijft belast met de werkzaamheden die het
beheer der effecten met zich medebrengt, waaronder
het innen van rente en dividenden, het realiseren van
claimrechten, het verkrijgen van nieuwe coupon of
dividendbladen, het verrichten van conversiehandelingen, het deponeren voor vergaderingen, alsmede
het uitvoeren van verkoopopdrachten. Voor zover zij
daarbij de beschikking dient te krijgen over die effecten
dan wel onderdelen daarvan is de Bewaarneemster
verplicht die effecten of onderdelen aan ABN AMRO
ter beschikking te stellen.
Blad 3 van 5, Voorwaarden Bewaarbedrijven
Uitleg: de bank zorgt voor het beheer en de administratie van ABN AMRO Effectenbewaarbedrijf N.V.
U heeft alle rechten die aan deze beleggingsproducten
zijn verbonden, die u normaal ook heeft. De bank zal
namens het bewaarbedrijf alleen die rechten voor u
uitoefenen die staan in hoofdstuk 6 (Administratie
van uw beleggingen) van de Algemene Voorwaarden
Beleggen. Dit alles voor zover redelijk mogelijk.
3.5. H
oe administreert ABN AMRO Effectenbewaarbedrijf N.V. mijn beleggingsproducten?
De Bewaarneemster is gehouden de nummers der
effecten te allen tijde te doen vaststaan, met dien
verstande dat zij:
a. van premie-obligaties en van andere effecten
waarbij aan die speciale nummers speciale rechten
verbonden zijn, de nummers te allen tijde voor
iedere Cliënt afzonderlijk moet doen vaststaan;
b. van effecten - niet onder a. vallende - welke aan
uitloting onderhevig zijn, tijdig vóór het tijdstip
waarop een uitloting plaatsvindt, de nummers of
delen van nummers en/of andere kenmerken die bij
loting van belang zijn, voor iedere Cliënt afzonderlijk
moet doen vaststaan;
c. de onder a. en b. bedoelde nummers, delen van
nummers en/of kenmerken aan de Cliënt moet
verantwoorden. De Bewaarneemster heeft echter,
wanneer haar dat in het belang van een Cliënt
raadzaam voorkomt, de bevoegdheid ook andere
effecten dan die hierboven onder a. en b. genoemd
voor een Cliënt te individualiseren door vastlegging van de nummers en deze individualisering
wederom op te heffen.
Uitleg: het bewaarbedrijf administreert de beleggingsproducten op nummer. Het bewaarbedrijf zal
een administratie op nummer van uw beleggingsproducten bijhouden als dat nodig is voor:
- producten met speciale rechten; of
- de uitloting van obligaties. Bij uitloting zorgt het
bewaarbedrijf dat u het bedrag krijgt toegewezen
waarop u recht heeft op basis van de obligaties die
zijn uitgeloot. Wat uitloting is, leest u in paragraaf 2.2.
(Wat zijn de kenmerken en risico’s van obligaties?)
van de Bijlage Beleggen.
3.6. H
eeft de bank een pandrecht op mijn beleggingsproducten die ABN AMRO Effectenbewaarbedrijf N.V. voor mij bewaart?
Voor zover Bewaarneemster de effecten voor Cliënten
niet heeft geïndividualiseerd, is ABN AMRO, als
onherroepelijk gevolmachtigde van de Cliënt, gerechtigd,
mede namens hem, de rechten van de Cliënt tot
uitlevering van de onder Bewaarneemster berustende effecten, voor al hetgeen ABN AMRO, al dan
niet opeisbaar of onder voorwaarde, van de Cliënt
te vorderen heeft of zal hebben, aan zich te verpanden - welke verpanding mede inhoudt het uitoefenen
van het recht tot uitlevering - en van deze verpanding
aan Bewaarneemster kennis te geven. Voor het geval
ABN AMRO haar pandrecht wenst uit te oefenen is de
Bewaarneemster op verzoek van ABN AMRO verplicht
die effecten - eventueel na individualisering - aan
november 2011
ABN AMRO uit te leveren. Voor zover Bewaarneemster
effecten voor Cliënten individualiseert, zijn deze uit
voormelden hoofde verpand aan ABN AMRO; daarbij
fungeert de Bewaarneemster als derde pandhoudster.
de meeste spoed zal worden gedaan, en van welke
vaststelling de Bewaarneemster terstond daarna
melding zal doen aan die Cliënten, die bij de omslag
betrokken zijn.
Uitleg: de bank mag alle handelingen verrichten die
de bank nodig vindt voor het pandrecht op de beleggingsproducten die ABN AMRO Effectenbewaarbedrijf
N.V. voor u bewaart. De bank zal alleen gebruik maken van het pandrecht zoals staat in artikel 24 van de
Algemene Bankvoorwaarden. Wat het pandrecht van
de bank betekent, leest u in artikel 11.5 (Wat betekent
het dat de bank een pandrecht op mijn beleggingen
heeft?) van de Algemene Voorwaarden Beleggen.
Uitleg: ABN AMRO Effectenbewaarbedrijf N.V. zorgt
ervoor dat het totaal van elk beleggingsproduct op
haar eigen rekeningen gelijk is aan het totaal van
dat beleggingsproduct van alle klanten waarvoor dit
bewaarbedrijf beleggingsproducten bewaart.
Is er van een beleggingsproduct in de administratie van
dit bewaarbedrijf te weinig in verhouding tot het totaal
van dat beleggingsproduct van alle klanten waarvoor
dit bewaarbedrijf beleggingsproducten bewaart? Er
is bijvoorbeeld van een beleggingsproduct te weinig
in de administratie als al deze klanten samen 1000
aandelen XYZ hebben en er in de administratie maar
999 aandelen XYZ staan. Dan onderzoekt de bank wat
de oorzaak is van het tekort, zodat het bewaarbedrijf
de administratie weer juist kan maken. De bank zal een
dergelijk tekort zo snel mogelijk behandelen. Zo nodig
brengt de bank namens het bewaarbedrijf de nadelen
van het tekort in rekening bij alle klanten die beleggen
in het beleggingsproduct waarvoor er een tekort is:
- Maakt de bank of het bewaarbedrijf kosten om het
tekort op te lossen? Dan schrijft de bank de kosten
van de betaalrekening af.
- Lost de bank of het bewaarbedrijf het tekort niet op?
Dan brengt de bank het aantal beleggingsproducten
dat te weinig is in mindering op de beleggingsrekening.
- Lost de bank of het bewaarbedrijf het tekort niet
helemaal op? Dan brengt de bank het aantal beleggingsproducten dat te weinig is in mindering op de
beleggingsrekening en schrijft de bank de kosten af
van de betaalrekening.
Dit doet de bank in verhouding tot het aantal van dat
beleggingsproduct van alle klanten die in dat beleggingsproduct beleggen. Dit betekent dat als u veel
van dat beleggingproduct heeft, dat u dan dus ook
meer nadeel heeft dan een klant die minder van dat
beleggingsproduct heeft. Het aantal van dat beleggingsproduct stelt de bank vast aan het eind van de
werkdag vóór de dag waarop de bank het tekort heeft
vastgesteld. De bank brengt u hiervan zo snel mogelijk op de hoogte.
Is het tekort niet toe te rekenen aan de bank of aan
het bewaarbedrijf? Dan hoeft dit bewaarbedrijf niet
meer te doen dan de oorzaak van dat tekort op te lossen. Dit kan bijvoorbeeld door beleggingsproducten
aan te kopen die er te weinig zijn, maar dit hoeft niet.
3.7. H
oe zorgt de bank er voor dat de administratie
van ABN AMRO Effectenbewaarbedrijf N.V.
juist is?
Indien effecten, welke niet door vastlegging van de
nummers als eigendom van bepaalde Cliënten zijn
aangemerkt, teniet gaan of op andere wijze uit de
macht van Bewaarneemster c.q. ABN AMRO geraken,
een en ander door een oorzaak welke Bewaarneemster
noch ABN AMRO kan worden toegerekend, zal het
desbetreffende tekort door Bewaarneemster worden
omgeslagen per fondssoort over die Cliënten, die een
vordering tot levering van effecten van zodanige fondssoort op Bewaarneemster hebben op het moment
van het teniet gaan of uit de macht geraken en wel
in verhouding tot de grootte van hun vorderingen op
dat moment. De Bewaarneemster en/of ABN AMRO
is alsdan tot niet meer verplicht dan maatregelen te
nemen om de in de vorige alinea bedoelde effecten te
doen vervangen door duplicaten dan wel recherchemaatregelen ten aanzien van die effecten te treffen.
Indien het in een dergelijk geval niet dan wel slechts
met vertraging mogelijk is de effecten weer in de
macht van Bewaarneemster te brengen dan wel te
doen vervangen door duplicaten, is de Bewaarneemster noch ABN AMRO voor de gevolgen daarvan
aansprakelijk.
De in de eerste alinea bedoelde omslag zal geheel
of gedeeltelijk ongedaan gemaakt worden naarmate
Bewaarneemster tengevolge van de in de vorige
alinea bedoelde maatregel effecten van dezelfde
soort heeft terugontvangen. De kosten verbonden
aan de werkzaamheden als bedoeld in de tweede
alinea kunnen op dezelfde voet worden omgeslagen
als hierboven voor de in de eerste alinea bedoelde
vermiste effecten is bepaald. Indien het juiste tijdstip
van het tenietgaan of uit de macht geraken niet kan
worden vastgesteld, zullen de hiervoor bedoelde
omslagen geschieden over de Cliënten, die op de dag
vóór ontdekking van het tekort na kantoorsluiting een
vordering tot levering van de stukken behorende tot
de betrokken fondssoort hadden. Zodra de Bewaarneemster ontdekt dat er een gebeurtenis heeft plaats
gehad, welke oorzaak kan zijn van een tekort als
bedoeld in de eerste alinea van dit artikel, heeft zij het
recht afgifte en overboeking van effecten te weigeren,
totdat zo’n tekort alsmede de omvang van de omslag
is vastgesteld, hetgeen door de Bewaarneemster met
Blad 4 van 5, Voorwaarden Bewaarbedrijven
Zijn er van een bepaald beleggingsproduct te weinig
in de administratie van het bewaarbedrijf in verhouding tot het totaal van de beleggingsproducten
van alle klanten waarvoor het bewaarbedrijf beleggingsproducten bewaart? Dan kan de bank weigeren
orders voor dat beleggingsproduct uit te voeren. Dit
kan de bank doen vanaf het moment dat de bank het
tekort heeft vastgesteld en totdat de bank heeft berekend hoeveel beleggingsproducten in mindering op
de beleggingsrekening worden gebracht.
november 2011
3.8. M
oet ik bewaarloon betalen als ABN AMRO
Effectenbewaarbedrijf N.V. mijn beleggingsproducten bewaart?
Voor het door de Cliënt verschuldigde bewaarloon zal
ABN AMRO zijn in haar boeken gevoerde rekeningen
debiteren.
Uitleg: u moet verschillende kosten aan de bank betalen als u belegt bij de bank. Zie hiervoor hoofdstuk
8 (Kosten) van de Algemene Voorwaarden Beleggen.
Hieronder valt het bewaarloon. Dit moet u ook betalen als het bewaarbedrijf uw beleggingsproducten
bewaart.
3.9. S
taat de bank garant voor ABN AMRO
Effectenbewaarbedrijf N.V.?
ABN AMRO garandeert ten behoeve van de Cliënt de
richtige nakoming van alle verplichtingen van Bewaarneemster jegens hem.
3.11. Welke regels gelden als ABN AMRO
E
ffectenbewaarbedrijf N.V. uw beleggingsproducten bewaart?
Voor zover daarvan in het bovenstaande niet is afgeweken, zijn op de bewaargeving voorts van overeenkomstige toepassing de voorwaarden welke de
betrekkingen tussen de Cliënt en ABN AMRO regelen.
Uitleg: naast deze voorwaarden voor ABN AMRO
Effectenbewaarbedrijf N.V. gelden ook andere
voorwaarden voor beleggen bij de bank, zoals de
Algemene Voorwaarden Beleggen en de Algemene
Voorwaarden ABN AMRO Bank N.V. Die voorwaarden
gelden ook als dit bewaarbedrijf uw beleggingsproducten bewaart. Zie ook de artikelen 1.3 en 1.4
van de Algemene Voorwaarden Beleggen.
Uitleg: de bank garandeert aan u dat ABN AMRO
Effectenbewaarbedrijf N.V. de verplichtingen nakomt
die het bewaarbedrijf aan u heeft.
3.10. K
an de bank de voorwaarden voor
ABN AMRO Effectenbewaarbedrijf N.V.
wijzigen?
Wijzigingen en aanvullingen van deze bepalingen,
mits door ABN AMRO en de Bewaarneemster (die
daartoe de goedkeuring behoeft van de Stichting
Administratiekantoor VABEF) te samen aangebracht,
zullen ook voor de Cliënt bindend zijn één maand
nadat daarvan door publicatie in ten minste drie veel
gelezen Nederlandse dagbladen ruime bekendheid is
gegeven. ABN AMRO en de Bewaarneemster zullen
aan het hun bekende adres van de Cliënt zo spoedig
mogelijk mededeling doen van deze wijzigingen en
aanvullingen. Het bepaalde in sub 3.2 en sub 3.9 is
echter niet voor wijziging vatbaar.
Uitleg: de voorwaarden voor ABN AMRO Effectenbewaarbedrijf N.V. kunnen gewijzigd worden. De bank
maakt wijzigingen bekend door een mededeling in
drie Nederlandse kranten. Zie ook de artikelen 1.6
(Wat gebeurt er als de bank de Voorwaarden Beleggen
ABN AMRO wijzigt?) en 1.7 (Wat kan ik doen als ik het
niet eens ben met een wijziging van de Voorwaarden
Beleggen ABN AMRO?) van de Algemene Voorwaarden Beleggen.
ABN AMRO Bank N.V.
ABN AMRO Effectenbewaarbedrijf N.V.
Amsterdam, november 2011
ABN AMRO Bank N.V., gevestigd te Amsterdam
Handelsregister KvK Amsterdam, nummer 34334259.
Blad 5 van 5, Voorwaarden Bewaarbedrijven
november 2011