Gegevens Nieuwe cliënt - Kairos Vermogensbeheer

Cliëntgegevens
Persoonsgegevens:
Bedrijfsnaam /Dhr. / Mw._____________________________________________________________
En /of: Dhr. / Mw.__________________________________________________________________
Burgerlijke staat:___________________Aantal personen van u afhankelijk:_______________________
Adres:_____________________________Postcode:____________Woonplaats:__________________
Telefoon thuis:___________________________mobiel:_____________________________________
E-mailadres:________________________________________________________________________
Juridische status: Particulier / Besloten Vennootschap / Firma / Pensioenfonds / Maatschap /
NaamlozeVennootschap / Stichting / Vereniging /Fonds voor gemene rekening.
Beroepsinformatie:
Werkgeversinformatie: Loondienst / Zelfstandig / Uitkering / Pensioengerechtigd / overig:__________
Beroep:___________________________________Aard bedrijf:_______________________________
Opleidingsniveau: Lbo / Mbo / Hbo / Uv / overig nl:
Financiële informatie:
Totaal vermogen:__________________Percentage O.G.:________________Liquide:_______________
Netto jaarinkomen:_______________Vrij te beleggen bij Kairos Asset Management:________________
Herkomst van het vermogen: uit arbeid /erfenis/uit onderneming /OG/overig nl:
Kennis van effecten / ervaring met effecten
Effect
Aandelen
Obligaties
Derivaten zoals opties
Hedgefunds
Futures
Beleggingsfondsen
kennis
laag / middel / hoog
laag / middel / hoog
laag / middel / hoog
laag / middel / hoog
laag / middel / hoog
laag / middel / hoog
ervaring
géén / 0-5 jaar / vanaf 5 jaar
géén / 0-5 jaar / vanaf 5 jaar
géén / 0-5 jaar / vanaf 5 jaar
géén / 0-5 jaar / vanaf 5 jaar
géén / 0-5 jaar / vanaf 5 jaar
géén / 0-5 jaar / vanaf 5 jaar
Paraaf:___________________
1
Wat is het gemiddeld aantal transacties die u in de afgelopen twee jaar in onderstaande financiële
instrumenten heeft gedaan ?
Effect
Aandelen
Obligaties
Derivaten zoals opties
Hedgefunds
Futures
Beleggingsfondsen
□
□
□
□
□
□
Geen transacties
Geen transacties
Geen transacties
Geen transacties
Geen transacties
Geen transacties
□
□
□
□
□
□
1 tot 3 transacties
1 tot 3 transacties
1 tot 3 transacties
1 tot 3 transacties
1 tot 3 transacties
1 tot 3 transacties
□
□
□
□
□
□
meer dan 3 transacties
meer dan 3 transacties
meer dan 3 transacties
meer dan 3 transacties
meer dan 3 transacties
meer dan 3 transacties
Wat is het gemiddeld volume in euro’s die u de afgelopen twee jaar gemiddeld per kwartaal hebt
gedaan in onderstaande financiële instrumenten ?
Effect
Aandelen
Obligaties
Derivaten zoals opties
Hedgefunds
Futures
Beleggingsfondsen
□
□
□
□
□
□
0-2500
0-2500
0-2500
0-2500
0-2500
0-2500
□
□
□
□
□
□
2500-7000
2500-7000
2500-7000
2500-7000
2500-7000
2500-7000
□
□
□
□
□
□
meer dan 7000
meer dan 7000
meer dan 7000
meer dan 7000
meer dan 7000
meer dan 7000
Overige informatie:
Bent u of een direct familielid die het zelfde huishouden deelt, geregistreerd als broker,
werknemer bij een broker of directeur of eigenaar van een effectenbedrijf ?
a. ja
b. nee
Bent u directeur, 10 % aandeelhouder of ander beleidsbepalend persoon van een beurs
genoteerde onderneming ?
a. ja
b. nee
Wat is voor u de belangrijkste reden om te beleggen?
a.
b.
c.
d.
e.
Jaarlijkse aanvulling op het huidige inkomen.
Financiering van een toekomstige uitgave bv. de aflossing van een hypotheek.
Aanvulling op toekomstig inkomen (aanvullend pensioen)
Algemene vermogensgroei.
Anders nl.:___________________________________________________________________
Paraaf:___________________
2
Bepaling beleggingsprofiel:
Aan de hand van de vragenlijst is eenvoudig en objectief te bepalen wat voor belegger u bent.
Nadat u de vragen heeft ingevuld, telt u de punten bij elkaar op. De totaalscore geeft uw beleggingsprofiel
weer. Kairos zal uw antwoorden nader bestuderen en brengt mede aan de hand
hiervan een persoonlijk en op maat gesneden advies voor u uit. Omcirkel maximaal één antwoord per
vraag.
1. Is het te beleggen vermogen gefinancierd?
a. Nee
b. Ja
12
0
2. Wat is uw leeftijd?
a.
b.
c.
d.
Ouder dan 55 jaar.
Tussen 45 en 55 jaar.
Tussen 35 en 45 jaar.
Jonger dan 35 jaar.
3
6
9
12
3. Bent u van plan om geld uit de portefeuille te onttrekken?
a.
b.
c.
d.
Ja, maandelijks.
Ja, jaarlijks.
Ja, maar niet regelmatig.
Nee.
1
2
3
4
4. Het huidige hoofdbestanddeel van uw inkomen is:
a. Onvoldoende voor uw vaste lasten, levensonderhoud en overige financiële verplichtingen. 2
Uw beleggingen dienen aanvullend inkomen te genereren.
b. Voldoende voor uw vaste lasten, levensonderhoud en overige financiële verplichtingen.
6
c. Ruim voldoende voor uw vaste lasten, levensonderhoud en overige financiële verplichtingen. 8
5. Het huidige bestanddeel van uw inkomen verkrijgt u via:
a. Inkomen uit zelfstandig ondernemen.
b. Inkomen uit huidige dienstbetrekking.
c. Inkomen uit pensioen.
d. Inkomen uit vermogen.
2
4
6
6
Paraaf:___________________
3
6. Hoeveel jaar heeft u ter beschikking voor de opbouw van uw vermogen?
a.
b.
c.
d.
1 jaar.
5 jaar.
10 jaar.
Meer dan 10 jaar.
3
6
9
12
7. Welk rendement -risicoverhouding spreekt u het meest aan?
a.
b.
c.
d.
Wat lagere opbrengst en een zeer laag risico.
Gemiddelde opbrengst en een gemiddeld risico.
Hoge opbrengst met een hoog risico.
Zeer hoge opbrengst en met bijbehorend risico.
2
4
6
8
8. Hoe reageert u wanneer u bij uw beleggingen voor deze portefeuille te maken krijgt met
plotselinge koersdalingen?
a.
b.
c.
d.
De waarde mag absoluut niet dalen.
Een waardedaling van minder dan 10 % is acceptabel.
Een waardedaling van 25 % is acceptabel.
Tussentijdse waardedalingen vind ik niet interessant het
gaat mij om de eindwaarde op lange termijn.
2
4
6
8
9. Wat vind u van risicodragende beleggingen als long-opties en futures ?
a.
b.
c.
d.
Riskant, daar wil ik niet te veel in beleggen.
Risicovol, ik wil daar niet meer dan 50 % in beleggen.
Interessant, ik wil meer dan 50 % in beleggen.
Zeer interessant, ik wil hier zoveel mogelijk in beleggen.
Tel de punten van de door u ingevulde vragen bij elkaar op:
2
4
6
8
________
A. Score: < 22
zeer defensief
U bent een belegger die geen risico wil nemen of een deel van het kapitaal op korte termijn beschikbaar
wil houden. U wenst ook geen negatieve rendementen, zelfs niet op de korte termijn.
Het rendement is minder belangrijk dan de beschikbaarheid van het vermogen.
B. Score: 22-35
defensief
U bent een belegger die een beperkt risico wil nemen. U wenst liever geen negatieve rendementen maar
begrijpt dat voor een iets hoger rendement op de korte termijn ook negatieve rendementen kunnen
ontstaan. Op de lange termijn streeft u naar minimaal behoud van vermogen.
Paraaf:___________________
4
C. Score: 35-54
neutraal.
U bent een belegger die een betekenisvolle toename van uw kapitaal wenst, en dit over de middellange
termijn. U bent bereid een zeker risico te aanvaarden en heeft een behoorlijke tolerantie voor
waardedalingen.
C. Score: 54-67
offensief.
U bent een belegger die bereid is hoge risico’s te nemen en richt zich vooral op vermogensgroei. U weet
dat de financiële markten grillig kunnen bewegen en u bent er zich van bewust dat de beleggingen
bovengemiddeld kunnen fluctueren.
D. Score: > 67
zeer offensief
U bent een belegger die een maximale stijging wenst op lange termijn. U bent bereid om grote risico’s te
nemen. Het verlies van een groot deel van het geïnvesteerde vermogen is mogelijk.
U verklaart dat alle vragen naar waarheid zijn ingevuld. U bent zich bewust dat het onthouden
van informatie Kairos Asset Management B.V. beperkt in haar zorgplicht. U houdt Kairos Asset
Management B.V. op de hoogte van eventuele veranderingen in uw financiële omstandigheden. U bent
ingedeeld als “Niet-Professionele-Belegger” en geniet daardoor de hoogste mate van bescherming.
Aldus ondertekend op:___________________(datum), te:______________________________(plaats).
Voorletters + naam:
Voorletters + naam partner:
_____________________________________
_____________________________________
Handtekening:
Handtekening:
______________________________________
_____________________________________
5