Formaatverschillen: Gevolgen SEPA voor MT940/942

Formaatverschillen:
Gevolgen SEPA voor MT940/942
Version 1.0 - June 2012
Van toepassing op Access Direct, Access Online, Internet Bankieren en Swift
© ABN AMRO Bank N.V. 2012
Hoewel de informatie in dit document met de nodige zorgvuldigheid is samengesteld,
aanvaarden wij geen aansprakelijkheid voor eventuele fouten of onnauwkeurigheden
daarin. Wij behouden ons het recht voor om de (technische) gegevens van de besproken
producten te allen tijde zonder nadere aankondiging te wijzigen.
2 of 12
Inhoudsopgave
1
Inleiding
1.1 Legenda tabellen
2
3
Gevolgen SEPA voor MT940
4
4
5
2.1 Verschillen TAG 61 Mutatie Rekeningafschrift
5
2.2 Verschillen TAG 86 Mutatie Informatie
6
Gevolgen SEPA voor MT942
Bijlage A. SEPA Mutatiecodes
8
9
Bijlage B. /TRTP/ Omschrijvingen
10
Bijlage C. /RTYP/ Omschrijvingen
11
Bijlage D. Swift Codes
12
3 of 12
1
Inleiding
Klanten van ABN AMRO Bank kunnen vanuit de kanalen Access Direct, Access Online,
Internet Bankieren en/of een Swift-aansluiting MT940/942 rapportages naar hun
administratieve systeem exporteren. Met de overgang van het betalingsverkeer naar SEPA
wijzigt de inhoud van deze rapportages. Deze verschillen kunnen van invloed zijn op de
verwerking van de rapportages in het administratieve systeem van klanten.
In dit document worden de verschillen tussen de MT940/942 rapportage voor en na de
overgang van het betalingsverkeer naar SEPA beschreven. Alleen de inhoud van de
MT940/942 rapportage wijzigt. De door Swift gespecificeerde structuur blijft gehandhaafd.
Het document is een aanvulling op bestaande formaatbeschrijvingen en wordt aangevuld,
zodra nieuwe informatie beschikbaar is. Bezoek hiervoor regelmatig onze site
abnamro.nl/sepa.
Het document is van toepassing op de kanalen Access Direct, Access Online, Internet
Bankieren en Swift en is bedoeld voor administratieve en automatiseringsafdelingen van
klanten die vanuit deze kanalen voor Nederlandse ABN AMRO rekeningen MT940/942
rapportages naar hun administratieve systeem exporteren. Verder is het bedoeld voor
accountants en softwareleveranciers die klanten daarbij ondersteunen.
1.1
Legenda tabellen
Hieronder wordt de legenda van de tabellen in de volgende hoofdstukken getoond.
Kolom
Status
Type
Lengte
Herhalen
Waarde
Omschrijving
Toelichting
V
Verplicht
Item moet gebruikt worden.
O
Optioneel
Item mag gebruikt worden.
C
Conditioneel
Item mag en/of moet gebruikt worden afhankelijk van de
aanwezigheid of waarde van andere items.
N
Numeriek
Cijfers, 0-9.
B
Bedrag
Dit type wordt gebruikt voor bedragen. Er moet
tenminste 1 cijfer voor de komma staan. De decimale
komma ‘,’ is verplicht en telt mee in de totale lengte.
A
Alfabetisch
Letters, A-Z (hoofdletters).
X
Alfa Numeriek
Combinatie van cijfers, hoofdletters en tekens uit een
bepaalde set.
x
Alfa Numeriek
Combinatie van cijfers, hoofd- en kleine letters en tekens
uit een bepaalde set.
aantal
Vast aantal
Vast aantal x posities van item (onderstreept).
Aantal
Variabel aantal
Maximaal x aantal posities van item. Indien aanwezig bij
een verplicht item dient er minimaal 1 cijfer aanwezig te
zijn.
Aantal
Telling hoe vaak een item, record, tag of veld mag
voorkomen.
4 of 12
2
Gevolgen SEPA voor MT940
De overgang naar SEPA heeft alleen invloed op TAG 61 en 86 van de MT940 rapportage.
In de volgende paragrafen worden per TAG de verschillen beschreven.
2.1
Verschillen TAG 61 Mutatie Rekeningafschrift
De overgang naar SEPA heeft in TAG 61 alleen invloed op veld 6 Transactie Type Code
en veld 8 Referentie Bank.
:61: Mutatie
Rekeningafschrift
Veld
1
Valutadatum,
O
Deze tag bevat de gegevens van een transactie.
Vorm
Huidig
N6
SEPA
Verandert niet
JJMMDD
2
Boekdatum,
[N4]
In gebruik
Verandert niet
MMDD
3
Debet / Credit
A2
indicatie
4
5
Fonds Code
Bedrag
[X1]
B15
Vorm: A2: D (debet), C (credit),
RD (Reverse Debit) of RC
(Reverse Credit)
Een nul Bedrag wordt als C
gerapporteerd.
n.v.t.
Notatiecode A0/B1. Gehele
bedragen worden zonder
decimalen gemeld.
Bij bedragen met decimalen
worden de laatste nullen niet
getoond.
VormA: A1A3
N aangevuld met TTIC Code
Transactie Type
6
Code
A1X3
VormB: A1N3
N aangevuld met Mutatiecode
7
Referentie
X16
Rekeninghouder
8
Referentie Bank
[//X16]
9
Mutatie
[X34]
Informatie
Standaard waarde NONREF
tenzij andere waarde
beschikbaar is.
VormC: [//N3]
// aangevuld met Mutatiecode
Kan gebruikt worden voor:
- aanvullende mutatie
classificatie
- oorspronkelijk mutatiebedrag
Verandert niet
Verandert niet
Verandert niet
Verandert niet
Door de overgang naar SEPA
verandert de Mutatiecode. Aan
iedere transactiesoort wordt door
ABN AMRO een specifieke
Mutatiecode meegegeven. De
SEPA Mutatiecodes zijn als bijlage
A. SEPA Mutatiecodes toegevoegd.
Verandert niet
Door de overgang naar SEPA
verandert de Mutatiecode. Aan
iedere transactiesoort wordt door
ABN AMRO een specifieke
Mutatiecode meegegeven. De
SEPA Mutatiecodes zijn als bijlage
A. SEPA Mutatiecodes toegevoegd.
Verandert niet
5 of 12
De getoonde informatie (vorm A, B of C) in veld 6 en 8 hangt af van de
voorkeur van de cliënt. Gebruik van de Mutatiecode voor
reconciliatiedoeleinden wordt afgeraden.
Opmerking
A :61:1012011231C150,NTRFNONREF
B :61:1012311231D1359,93N192NONREF
Voorbeeld Huidig
C :61:1012311231C218,05NTRFNONREF//192
/EC-COMPLIANT/
C :61:1012311231D1099,93NTRFNONREF//192
A :61:1012011231C150,NTRFNONREF
B :61:1012311231D1359,93N654NONREF
C :61:1012311231C218,05NTRFNONREF//654
/EC-COMPLIANT/
Voorbeeld SEPA
C :61:1012311231D1099,93NTRFNONREF//654
De onderstreepte karakters wijzigen.
2.2
Verschillen TAG 86 Mutatie Informatie
De overgang naar SEPA heeft in TAG 86 invloed op het veld Omschrijving. Omschrijving is
het enige veld van TAG 86.
:86: Mutatie
Informatie
Veld
O
Vorm
Aanvullende informatie voor de rekeninghouder over de voorafgaande
mutatie.
Huidig
SEPA
De inhoud verschilt per
transactiesoort.
Een SEPA Direct Debit (SDD)
(incasso) of Credit Transfer (SCT)
(crediteur of salaris) batch wordt met
de volgende verplichte kenmerken
gecomprimeerd gerapporteerd:
Voor de inhoud zijn maximaal 9 x
32 = 288 posities beschikbaar.
Indien het aantal regels
omschrijving niet groter is dan 6
wordt iedere regel van 32 posities
in een afzonderlijke Mutatie regel
geplaatst.
1
Omschrijving
6X65
Bij meer dan 6 regels omschrijving
van 32 posities, worden telkens 2
omschrijvingsregels achter elkaar
gezet, met een spatie ertussen, in
1 regel van 65 tekens.
/TRTP/
/PREF/
/NRTX/
Een SDD r-transactie (cancellation,
reversal, refund, refusal) wordt met
de volgende verplichte kenmerken
gerappporteerd :
/RTYP/
/MARF/
/RTRN/
Tegenrekening
/BIC/
Bij de aanlevering van mutaties
vermeldt tag 86, indien van
toepassing, het
tegenrekeningnummer van een
transactie.
Bankrekeningnummers worden
vermeld met de punten, dus
bijvoorbeeld “12.34.56.789” of
“111.11.11.111” en altijd
voorafgegaan door een spatie.
Postbankrekeningnummers met
/IBAN/
/NAME/
/EREF/
Een SDD wordt met de volgende
verplichte kenmerken (aan de
geïncasseerde) gerapporteerd:
/TRTP/
/CSID/
6 of 12
het woord “GIRO”, dus “:86:GIRO
1234567”, zonder voorafgaande
spatie. Het aantal spaties tussen
“GIRO” en het postbankrekeningnummer (max. 7 cijfers) is variabel
en afhankelijk van het aantal
cijfers in het postbankrekeningnummer. Dit nummer wordt rechts
uitgelijnd met het laatste cijfer op
positie 17 of positie 19.
/NAME/
/MARF/
/IBAN/
/BIC/
/EREF/
/RTRN/ indien van toepassing
/SWOD/ indien van toepassing
De tekst bij comprimeren:
Een SCT (ook reject en return) wordt
met de volgende verplichte
kenmerken gerapporteerd:
TOTAAL INCASSO
/TRTP/
Comprimeren
VOOR COMPRIMEREN
POSTEN
10
/IBAN/
/BIC/
LAATSTE 5 POS SOM REKNRS
59.419
/NAME/
of
/EREF/
TOTAAL BETALINGEN
VOOR COMPRIMEREN
POSTEN
/RTRN/ alleen bij reject en return
/RTRN/ indien van toepassing
63
LAATSTE 5 POS SOM REKNRS
40.273
Als geen omschrijving is
aangeleverd dan wordt bij een
binnenlandse betaling de tekst
DIVERSEN in TAG 86 gezet en
anders MISC.
/SWOC/ indien van toepassing
Per kenmerk geldt een maximum
aantal posities. Voor de totale
inhoud zijn maximaal 6x65=390
posities beschikbaar.
Voor de betekenis van een kenmerk,
voor optionele kenmerken en het
maximum aantal posities per
kenmerk wordt naar Bijlage D.Swift
Codes verwezen.
Voor de /TRTP/ omschrijvingen
wordt verwezen naar Bijlage B.
/TRTP/ Omschrijvingen.
Voor de /RTYP/ omschrijvingen
wordt verwezen naar Bijlage C.
/RTYP/ Omschrijvingen.
De IBAN wordt zonder punten
gerapporteerd.
Opmerking
De Swift Codes staan niet altijd op dezelfde positie.
:86: 12.34.56.789 ENERGIE BEDRIJF
BETALINGSKENM. 5002009999999999
Voorbeeld Huidig
KLANTNUMMER 9009999-9
KERKSTRAAT 999 RIDDERKERK
PERIODE 2010-11
SEPA OVERBOEKING
:86:/TRTP/SEPA OVERBOEKING/IBAN/FR001234567890/BIC/GEF
Voorbeeld SEPA
RADAM/NAME/ENERGIE BEDRIJF/EREF/NOTPROVIDED
SEPA BATCH
:86:/TRTP/SEPA BATCH/PREF/109180/NRTX/162
7 of 12
3
Gevolgen SEPA voor MT942
In onderzoek.
8 of 12
Bijlage A. SEPA Mutatiecodes
Van bestaande naar SEPA Mutatiecodes kan geen één-op-één mapping worden gemaakt,
daarom worden hieronder alleen de SEPA Mutatiecodes getoond. Salarisbetalingen
kunnen bijvoorbeeld worden aangeboden als salarisbetaling of als crediteurenbetaling.
Een salarisbetaling heeft een andere mutatiecode dan een crediteurenbetalingen.
Mutatiecode Omschrijving extern
240
SDD-OTHER
241
SDD-EXCEPTIONS
242
SDD-REFERSAL
245
SDD-RETURNS
246
SDD-REJECTS
247
SDD-CREDITOR
248
SDD-DEBTOR
249
SDD-B2B-INCASSO
301
SCT TOTAAL INK.
302
SCT TOTAAL UITG.
651
SCT R OUTGOING
652
SCT BATCHES SAL HEADER
653
SCT BATCHES SAL INDIVIDUALS
654
SCT INCOMING
655
SCT BATCHES CRED HEADER
656
SCT BATCHES CRED INDIVIDUALS
657
SCT R INCOMING
658
SCT SINGLE OUTG
961
SCT R-BATCH-IND
976
SCT-PERIOD.-OVB
977
SCT-INTOETS-APPL
Voor de volgende transactiesoorten worden nog Mutatiecodes gedefinieerd:
SEPA IDEAL
SEPA FINBOX
IBAN ACCEPTGIRO
9 of 12
Bijlage B. /TRTP/ Omschrijvingen
SEPA Overboeking
SEPA Overboeking Individueel
SEPA Overboeking Salaris
SEPA Batch
SEPA Batch Salaris
SEPA Terugvordering
SEPA Terugboeking
SEPA Incasso algemeen eenmalig
SEPA Incasso algemeen doorlopend
SEPA Incasso batch
SEPA Incasso
10 of 12
Bijlage C. /RTYP/ Omschrijvingen
SEPA Incasso correctieboeking
SEPA Incasso geweigerd
SEPA Incasso niet uitgevoerd
SEPA Incasso geannuleerd
SEPA Incasso herstelboeking
SEPA Incasso terugboeking
SEPA Incasso terugboeking bank deb
SEPA Incasso terugboeking debiteur
11 of 12
Bijlage D. Swift Codes
/ADDR/
The address of the Originator (Optional)
/BIC/
The BIC code
/BIC/
The BIC code of the Originator Bank
/BENM//ID/
The Beneficiary identification code (Optional)
/CPRP/
The category purpose (Optional)
/CREF/
Referentie naar de refund van de refund compensatie
/CSID/
The identifier of the Creditor
/EREF/
The Originator’s reference of the Transaction
/IBAN/
The IBAN of the account of the Originator
/ISDT/
The Settlement Date
/MARF/
The unique Mandate reference
/NAME/
The name of the Originator
/NRTX/
Aantal transacties in de batch
/NRTXR/
Aantal transacties in de batch-R
/ORDP//ID/
The Originator identification code (Optional)
/ORDP//RID/
The identification of the type of party initiating the “R” message
/ORIG//CSID/
The identifier of the original Creditor who issued the Mandate
/ORIG//MARF/
The unique Mandate reference as given by the original Creditor who
issued the Mandate
/PREF/
The specific reference of the Debtor for the batch
/PREF/
The specific reference of the Creditor for the batch
/PURP/
The purpose code
/REFOB/
Referentie van batch van origineel
/REMI/
The Remittance Information (Optional)
/RREF/
The specific reference of the Creditor Bank (Payment engine reference)
for the R-batch The specific reference of the Creditor Bank (Payment
engine reference) for the transaction
/RTRN/
The reason code for non-acceptance
/RTRN/
The Reversal reason code
/RTYP/
The type of “R” message
/RTYP/
Type of “R” message
/SVCL/
The identification code of the Scheme
/SWOC/
Switch over service creditor info
/SWOD/
Switch over service debtor info
/TRTP/
Local instrument transaction type, product or local instrument type
/ULTD//NAME/
The name of the Originator Reference Party (Optional)
/ULTD//ID/
The identification code of the Originator Reference Party (Optional)
/ULTB//NAME/
The name of the Beneficiary Reference Party (Optional)
/ULTB//ID/
The identification code of the Beneficiary Reference Party (Optional)
12 of 12