voordelen van beleggings- fondsen boven individuele aandelen of

VOORDELEN VAN BELEGGINGSFONDSEN BOVEN INDIVIDUELE
AANDELEN OF OBLIGATIES
MEI 2014
Spreiding
Een belangrijke regel bij beleggen is om niet alle eieren in
één mandje te stoppen. Valt het mandje dan zijn alle eieren
kapot. Een voordeel van een beleggingsfonds is dat niet
al het geld in één bedrijf wordt gestopt, maar in meerdere.
Zelfs met een kleine inleg kan daardoor gespreid belegd
worden in aandelen, obligaties of andere beleggingen, met
de mogelijkheid om accenten te leggen op regio’s, thema’s of
sectoren. Daarmee is een belangrijk voordeel benoemd van
fondsbeleggen boven het beleggen in individuele aandelen:
met één transactie is een grote, diverse portefeuille een feit.
Zo’n portefeuille met tientallen tot soms honderden effecten creëert meer
zekerheid doordat het rendement niet afhankelijk is van de prestaties van één
bedrijf, zoals bij een belegging in een individueel aandeel. Een bedrijf kan
getroffen worden door een faillissement, fraude of mismanagement, met alle
negatieve gevolgen van dien voor de waarde van het aandeel. Door de ingebouwde
spreiding van een beleggingsfonds is het effect van één zo’n uitglijder veel minder.
Minder beweeglijkheid
Stelt u zich het volgende voor: wat doet het met uw gemoedsrust als u
eigenaar bent van een aandeel, dat op een dag 20% in waarde stijgt en een
dag later 30% in prijs daalt? De waarde van een beleggingsfonds schommelt
doorgaans veel minder dan die van aandelen. Dat komt doordat het verlies van
beleggingen die in waarde dalen gecompenseerd wordt door beleggingen die
wél goed presteren. Fondsbeleggen geeft daardoor niet alleen zicht op een
gelijkmatiger rendement, maar verlaagt ook het risico. Risico’s worden immers
verdeeld over meerdere effecten, sectoren en markten.
Beleggingsfondsen stellen mensen goed in staat om niet meer risico te
nemen dan wenselijk om financiële doelen te realiseren. Het in de Essentiële
Beleggersinformatie opgenomen risicoprofiel van het beleggingsfonds geeft
de hoogte van het risico weer. In het algemeen kan worden gesteld dat hoe
meer risico beleggers bereid zijn te nemen hoe groter de kans op kapitaalgroei,
maar ook op kapitaalverlies. Beleggers die minder risico willen nemen, kunnen
kiezen voor obligatie- of geldmarktfondsen. Wie bereid is om meer risico
te nemen in ruil voor een hoger potentieel rendement kan baat hebben bij
aandelenfondsen. Voor beleggers met een gematigde hang naar risico staan
onder andere mixfondsen en absolute return fondsen ter beschikking. Dit
soort fondsen streeft naar consistente positieve rendementen over een lange
periode, terwijl risico’s worden geminimaliseerd.
Meerdere toepassingen
Op zoek naar aanvulling op het pensioen, extra kapitaal om de studie van de
kinderen te zijner tijd te kunnen betalen of meer rendement dan spaargeld
momenteel biedt? Beleggingsfondsen dienen financiële doelen vaak
“Met één transactie
is een grote, diverse
portefeuille een feit.”
Obligaties en aandelen worden per stuk afgerekend,
vermeerderd met de transactiekosten. Het is onmogelijk
om een kwart aandeel te kopen. Deelname in een
beleggingsfonds wordt in participaties verdeeld, die
gedeeltelijk aangeschaft kunnen worden. Dat maakt
beleggingsfondsen heel geschikt om periodiek in te
beleggen, bijvoorbeeld met een geringe maandelijkse inleg.
beter dan individuele aandelen, ongeacht of dat doel
vermogensgroei, inkomen is of een combinatie van beide.
Wie extra inkomsten zoekt, kan bijvoorbeeld kiezen voor
een dividend- of obligatiefonds. Aandelenfondsen of
mixfondsen met een wat groter deel aandelen sluiten vaak
goed aan op de wens om een potje voor later op te bouwen.
Kostenbewust beleggen
Professionals aan het werk
Omdat beleggingsfondsen de inleg in een grote pot stoppen,
beschikt een fondsmanager over meer koopkracht, en kan
hij kostenefficiënter te werk gaan dan een individuele
aandelenbelegger die zelf handelt op de beurs. In de
supermarkt is een tros bananen of een kratje bier immers
ook goedkoper dan één banaan of flesje. Bij een beleggingsfonds
is dat principe niet anders doordat de kosten over alle
beleggers worden verdeeld. Dat zorgt er bijvoorbeeld voor
dat transacties op de beurs worden uitgevoerd tegen een
fractie van de kosten, die een belegger zou moeten betalen
als hij zelfstandig handelt op de beurs.
Fondsbeleggers kunnen zonder al te veel kennis van zaken
bijna alle hoeken en gaten van de financiële markten
bestrijken. Een team specialisten neemt fondsbeleggers
het meeste werk uit handen, zoals het selecteren van
kansrijke aandelen, het duiden van het financiële en
macro-economische gebeurtenissen, handelen op de beurs
en analyse van bedrijven. Dat maakt beleggingsfondsen tot
een geschikt middel voor mensen die niet de kennis, tijd, of
interesse hebben om zelf een goed gespreide portefeuille
in te richten. Dat is een prettig idee, want de meeste
fondsbeleggers richten zich op de lange termijn, en willen
niet dagelijks bezig zijn met beleggen.
WAAROM BLACKROCK?
BlackRock zet zich in om mensen over de hele wereld, grote instellingen en overheden te helpen hun financiële doelen te
bereiken. Dat doen we onder meer met:
 een gevarieerd aanbod van innovatieve oplossingen, waaronder beleggingsfondsen, afzonderlijk beheerde
beleggingsrekeningen, alternatieve beleggingen en iShares® ETF’s
 wereldwijde markt- en beleggingsinzichten
 geavanceerde systemen voor risico- en portefeuille-analyse
Alles wat we doen, doen we primair in het belang van onze cliënten, voor wie we in totaal USD 4.770 miljard* beheren.
Hiermee is BlackRock de vermogensbeheerder waaraan beleggers wereldwijd het meeste geld toevertrouwen.
*Totaal beheerd vermogen (AUM) per 31 maart 2015.
Meer weten?
+31 20 549 5200
blackrock.nl
In Nederland uitgegeven door het kantoor van BlackRock Investment Management (UK) Limited in Amsterdam, gevestigd aan het adres: Amstelplein 1, 1096 HA Amsterdam, Tel: 020 – 549 5200. Voor meer
informatie, zie de website: www.blackrock.nl.
In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. De waarde van uw belegging kan fluctueren en is niet gegarandeerd. De kans is aanwezig dat u uw oorspronkelijke inleg niet terug krijgt.
Veranderingen in de wisselkoersen van valuta’s kunnen ertoe leiden dat de waarde van beleggingen stijgt of daalt. Deze schommelingen kunnen bijzonder sterk zijn bij een fonds dat blootstaat aan een hogere volatiliteit
en de waarde van een belegging kan plotseling en zeer sterk dalen. De fiscale regelgeving waaraan beleggingen onderworpen zijn en de hoogte van de belasting kunnen in de loop der tijd wijzigen.
Alle in dit document vermelde researchgegevens zijn verstrekt door BlackRock en kunnen door BlackRock inmiddels voor eigen doeleinden gebruikt zijn. De resultaten van dergelijke research worden slechts
incidenteel verstrekt. De hier geuite visies vormen geen beleggingsadvies en kunnen aan verandering onderhevig zijn. Ze weerspiegelen niet altijd de gezichtspunten van een bepaalde onderneming binnen de
BlackRock groep of van een onderdeel daarvan en de juistheid ervan kan niet worden gegarandeerd.
Dit document is uitsluitend bestemd ter informatie; het vormt geen aanbod of uitnodiging om te beleggen in een van de fondsen van BlackRock en is niet opgesteld in verband met een dergelijk aanbod.
© 2015 BlackRock, Inc. Alle rechten voorbehouden. BLACKROCK en iSHARES zijn geregistreerde handelsmerken van BlackRock, Inc. of haar dochterondernemingen in de Verenigde Staten en elders. Alle andere
handelsmerken (trademarks) zijn eigendom van hun respectievelijke eigenaren. (Splash/271982/June15)
2