Gemengd fonds - Van Ham Verzekeringen

Gemengd fonds
Een fonds voor kapitaalgroei op lange termijn
Informatienota

Doelstelling: kapitaalgroei op lange termijn via een gediversifieerde portefeuille

Flexibele en vrije assetallocatie waarmee beleggingsopportuniteiten in alle economische sectoren en
geografische zones aangegrepen kunnen worden

Actief beheer

Voornamelijk beleggingen in gemeenschappelijke beleggingsfondsen en ETFs
Intern collectief fonds dat aangeboden wordt via de levensverzekerings- en/of
kapitalisatiecontracten van Private Estate Life.
De fiscaliteit van het contract is in principe die van de woonstaat van de intekenaar.
Algemene gegevens
Naam van het fonds
Type fonds
Beheerder
Depositobank
Toezichtautoriteit
Valuta
Lanceringsdatum
Looptijd
Beleggingshorizon
Type deelbewijzen
Initiële waarde van de RE
Netto-inventariswaarde
Publicatie van de NIW
Beleggingslimiet
Rendementsdoelstelling
Benchmark
Beheerskosten
Beschikbaarheid
Afkoop van deelbewijzen
Stip Gazelle Fonds
Intern collectief verzekeringsfonds van type N, zonder rendements- of
kapitaalwaarborg
Andbank Asset Management Luxembourg
7A, rue Robert Stümper, L-2557 Luxembourg
RBC
14, Porte de France, L-4360 Esch-Sur-Alzette
Commissariat aux Assurances (CAA)
EUR
20/02/2013
Onbeperkt
5 jaar en meer
Kapitalisatie
100 EUR op de lanceringsdatum
De netto-inventariswaarde (NIW) van het fonds is aan
marktschommelingen onderhevig en kan zowel stijgen als dalen.
De NIW wordt dagelijks berekend.
De NIW kan op onze website www.privateestatelife.com worden geraadpleegd.
100%
Kapitaalgroei op lange termijn
40% MSCI World NR + 60% Citi World BIG
De beheerskosten van het fonds bedragen 1,55% per jaar van de beheerde
activa. Ze worden op de activa van het fonds geheven en weerspiegeld in de
NIW.
Het fonds is uitsluitend beschikbaar via door Private Estate Life aangeboden
verzekeringscontracten.
De afkoop van deelbewijzen verloopt conform de voorwaarden van het
referentiecontract.
Beleggingsbeleid

De doelstelling van het fonds is kapitaalgroei op lange termijn via een gediversifieerde portefeuille met een flexibele
en vrije assetallocatie die beleggingsopportuniteiten in alle economische sectoren en geografische zones kan benutten.

Het fonds is voornamelijk samengesteld uit door de beheerder geselecteerde deelbewijzen van gemeenschappelijke
beleggingsfondsen en trackers (Exchange Traded Funds) conform Richtlijn 2009/65/EG, en eventueel uit deelbewijzen
van niet-geharmoniseerde fondsen, in naleving van de regels en beleggingslimieten in bijlage 1 van omzendbrief 08/1
van het Commissariat aux Assurances.

Het fonds kan beleggen in geldmarktinstrumenten, aandelen en obligaties, rekening houdend met de marktsituatie en
in naleving van de regels en beleggingslimieten in bijlage 1 van omzendbrief 08/1 van het Commissariat aux
Assurances.

Het fonds kan ook onbeperkt beleggen in deelbewijzen van geldmarkt- en obligatie-ICBE’s conform Richtlijn EU
2009/65/EG en kan tot 20% van zijn activa beleggen in gelddeposito’s.

De activa van het fonds worden gewaardeerd op basis van de door de onderliggende fondsen bekendgemaakte
NIW. De NIW van het fonds wordt in euro bekendgemaakt.

De waarde van de rekeneenheden is aan marktschommelingen onderhevig en dus niet gewaarborgd. Zij hangt
voornamelijk af van de evolutie van de onderliggende waarden. Het financiële risico wordt dan ook volledig door de
intekenaar gedragen.

Het fonds is een in rekeneenheden uitgedrukt intern collectief verzekeringsfonds zonder rendementswaarborg vanwege
de verzekeraar, zoals gedefinieerd in artikel 5 van omzendbrief 08/1 van het Luxemburgse Commissariat aux
Assurances. Het fonds wordt beheerd in naleving van de regels en beleggingslimieten in artikel 5.1 van de omzendbrief
met betrekking tot interne collectieve fondsen.

Elke ingrijpende wijziging van het beleggingsbeleid of sluiting van het fonds is alleen mogelijk op de voorwaarden
die bepaald zijn in omzendbrief 08/1 van het Commissariat aux Assurances, zoals vastgelegd in de algemene
voorwaarden van het referentiecontract, en na een verplichte voorafgaande kennisgeving aan de betrokken
verzekeringnemers.
Beleggersprofiel
Het fonds is geschikt voor beleggers die naar kapitaalgroei op lange termijn streven.
Het fonds is bestemd voor beleggers zich bewust zijn van de risico’s die met het aanhouden van deelbewijzen van een
dergelijk fonds samenhangen. Informatie over de risico’s die aan een dergelijke belegging verbonden zijn, zijn te vinden
in de onderstaande rubriek “Risicoprofiel”.
Het fonds is niet geschikt voor beleggers die binnen 5 jaar over hun spaargeld willen beschikken.
Risicoprofiel
De hieronder beschreven risico’s zijn niet exhaustief. Beleggers dienen de risico’s die aan elke belegging verbonden zijn
te analyseren en zich een eigen mening te vormen.
Risico van kapitaalverlies: het fonds is aan marktschommelingen onderhevig en het kapitaal wordt dan ook niet
gewaarborgd.
Marktrisico: verliesrisico dat uit de koersschommelingen van de financiële instrumenten in een portefeuille kan
voortvloeien.
Aandelenrisico: als de aandelen in de portefeuille van het fonds dalen, kan de NIW van het fonds dalen.
Kredietrisico: vanwege de beleggingen in obligatie- en geldmarktinstrumenten is het fonds blootgesteld aan
kredietrisico, namelijk het risico van daling van de kredietkwaliteit of wanbetaling van een bedrijfsemittent. De waarde
van de schuldbewijzen of obligaties waarin het fonds belegd heeft, kan dalen en tot een daling van de NIW leiden.
Valutarisico: risico van posities in een bepaalde valuta met betrekking tot toekomstige wisselkoersschommelingen ten
opzichte van een andere valuta.
Risico in verband met discretionair beheer: het discretionaire beheer van het fonds berust op de selectie van
gemeenschappelijke beleggingsfondsen en trackers. Het risico bestaat dat het fonds niet in de meest rendabele effecten
belegt. Het rendement van het fonds kan dan ook lager uitvallen dan vooropgesteld in de beheersdoelstelling. De NIW
van het fonds kan ook een negatief verloop kennen.
De beheerder: Andbank Asset Management Luxembourg
Luxemburgse UCITS IV-beheermaatschappij, opgericht op 13 juli 2009, met een kapitaal van 3.000.000 EUR.
De vennootschap staat onder toezicht van de CSSF en wordt gecontroleerd door Deloitte. AAML is actief in het
beheer, de oprichting en de risicocontrole van instellingen voor collectieve belegging en interne collectieve
verzekeringsfondsen. Bij AAML werken twaalf mensen met een ruime ervaring in deze domeinen.
Beheerskosten
De beheerskosten van het fonds bedragen 1,55% per jaar van de beheerde activa. Ze worden op de activa van het fonds
geheven en weerspiegeld in de NIW.
De beheerskosten van het contract, zoals bepaald in de algemene en bijzondere voorwaarden van het referentiecontract,
zijn ook van toepasing op beleggingen in dit fonds, met de volgende bijzonderheden:

In Ducat-contracten is de jaarlijkse terugbetaling van 1,20% in de vorm van bijkomende rekeneenheden niet van
toepassing.

In Wylymac-contracten is de terugbetaling van 30% van de gedurende het jaar voor beheerskosten geïnde bedragen
niet van toepassing.

In SpreadWinx-contracten is de terugbetaling door de verzekeraar vanaf het 6de jaar van een deel van de geïnde
beheerskosten voor contracten met de vóór 15/04/2006 geldende algemene en bijzondere voorwaarden niet van
toepassing op in dit fonds belegde bedragen.
Informatie voor de intekenaar
Conform artikel 5.1.3.1 van de gewijzigde omzendbrief 08/1 van het Luxemburgse Commissariat aux Assurances
heeft de intekenaar die zijn spaargeld in een intern fonds belegt, recht op de volgende informatie:
- de naam van het interne fonds
- de identiteit van de beheerder van het interne fonds
- het type intern fonds volgens de classificatie in punt 5.1.1
- het beleggingsbeleid, met inbegrip van een eventuele specialisatie in bepaalde geografische zones of
economische sectoren
- de aanduiding of het fonds in alternatieve fondsen kan beleggen
- aanwijzingen betreffende het beleggersprofiel of de beleggingshorizon
- de lanceringsdatum van het fonds en, indien van toepassing, de eindvervaldag
- het jaarlijkse rendement van het fonds voor elk van de laatste vijf boekjaren of, bij gebrek daaraan, sinds de
aanvangsdatum
- de benchmark die het fonds tracht te volgen, of indien een dergelijke referentie niet uitdrukkelijk is vastgelegd,
één of meer benchmarks waartegen het rendement van het fonds gemeten kan worden
- de plaats waar de gegevens over de afzonderlijke boekhouding van het fonds verkregen of geraadpleegd kunnen
worden
- de manier waarop de inventariswaarde van het fonds berekend en, in voorkomend geval, gepubliceerd wordt
- de procedure voor de afkoop van deelbewijzen
Al deze informatie is in deze informatienota opgenomen (met uitzondering van het historische rendement, dat pas
gedurende de looptijd van het fonds beschikbaar zal zijn) en kan kosteloos bij de verzekeraar worden aangevraagd
op het moment van de belegging in dit fonds. De intekenaar heeft bovendien het recht om op verzoek jaarlijks
gratis een bijgewerkte versie van deze informatie te ontvangen, en meer bepaald om geïnformeerd te worden over
het laatste jaarrendement van het fonds.
Private Estate Life houdt de gegevens betreffende de afzonderlijke boekhouding van het fonds ter beschikking van
intekenaars die erom vragen.
Private Estate Life zal op aanvraag van de intekenaars eveneens details verstrekken over de berekening van de
waarde op de eindvervaldag van de activa die aan hun contract verbonden zijn.
Elke wijziging van de bepalingen in deze informatienota zal vooraf aan de verzekeringnemers gemeld worden.
PEL/B/B/MISC/0691/MC/001/NL/0113
Stempel van de financieel adviseur
Wij raden u aan deze informatienota aandachtig te lezen voordat u besluit in dit fonds te beleggen. Deze nota
bevat afwijkingen op de algemene voorwaarden van onze contracten. Als gevolg van de ontwikkeling van de
beurzen en de wisselkoersen kan de netto-inventariswaarde van het fonds zowel dalen als stijgen. Het financiële
risico wordt overigens volledig door de intekenaar gedragen.
Private Estate Life S.A.  38, Parc d'activités de Capellen  B.P. 110  L-8303 Capellen
Tel. (+352) 45 67 30-1  Fax (+352) 45 67 34
www.privateestatelife.com  www.pel.lu  [email protected]
Een vennootschap van de groep NPG Wealth Management  R.C.S. Luxembourg B 34 402
Luxemburgse levensverzekeringsmaatschappij onder controle van het
Commissariat aux Assurances, 7, bd Royal, L-2449 Luxembourg