Ken-uw-klant-beleid bij een internationale aanbieder van

Ken-uw-klant-beleid bij een
internationale aanbieder van
betaaldiensten
Advies en analyse leiden tot een goed ‘Ken-uw-klant’-beleid
Een wereldwijde aanbieder van betaaldiensten geeft verkopers met een
hoog risico prioriteit om de kosten voor compliance laag te houden
Introductie
Deze cliënt is een van ‘s werelds grootste aanbieders van
internet, telefonie en face-to-face betaaldiensten.
Het probleem
Net als voor alle financiële instellingen was een goed
‘ken-uw-klant’-beleid voor deze wereldwijde aanbieder
van betaaldiensten essentieel om te kunnen voldoen aan
wet- en regelgeving. De organisatie moest volledig kunnen
vertrouwen op de gegevens in haar klantenbestand
met honderdduizenden verkopers over de hele wereld.
Bovendien moest zij dat vertrouwen kunnen aantonen aan
zowel regelgevende autoriteiten als aandeelhouders.
Financiële instellingen in en buiten het Verenigd
Koninkrijk moeten volgens de richtlijnen van ‘Know Your
Customer’(KYC) kunnen aantonen dat zij een goed inzicht
hebben in hun klantenbestand, in het kader van de antiwitwaswetgeving.
Maar bij zulke grote aantallen klanten is het uitvoeren
van due diligence geen gemakkelijke opgave.
Standaardbenaderingen voor het verifiëren en remediëren
van een compleet klantenbestand zijn vaak zeer kostbaar
en tijdrovend. En met een wereldwijd klantenbestand
is het vaststellen van eigenaarschap en belangen een
complexe taak.
De oplossing
Met een heldere werkomschrijving was de aanbieder al
na een eerste adviesgesprek met D&B’s contentexperts in
staat om bestaande data beter te doorgronden, te bepalen
wat er nog miste en hoe de KYC-regelgeving het beste
vanuit een customer content-perspectief geïnterpreteerd
kon worden.
Voor D&B, al meer dan 170 jaar wereldwijd toonaangevend
op het gebied van inzicht in zakelijke informatie, was
het heel eenvoudig om zijn schat aan data-analyse en
inzichten te gebruiken voor het klantenbestand van de
provider.
Met zulke grote aantallen verkopers had de cliënt een
oplossing nodig die toegespitst was op zijn specifieke,
op risico gebaseerde benadering. Uiteindelijk bestond de
oplossing uit het checken van het klantenbestand aan
de hand van D&B’s database met meer dan 235 miljoen
bedrijven wereldwijd, met behulp van het internationaal
erkende D&B DUNS-nummer.
Om tot het snelste en meest efficiënte programma te
komen, was een goede voorbereiding echter noodzakelijk.
Daarom werkten de consultants van D&B samen met
“We hebben voor D&B gekozen
omdat ze in elke fase van het proces
als partners met ons samenwerkten,
op een professionele manier – zelfs
al veranderde onze organisatie
voortdurend.”
Projectmanager programma
de cliënt om de risicoparameters van de instelling zelf te
bepalen.
Het project begon met het vaststellen en verifiëren van die
entiteiten die een minimaal risico vertegenwoordigden:
goede doelen, bedrijven met meerdere aandeelhouders
onder een eigenaarsdrempel van 25%, organisaties die
onder de Financial Conduct Authority (FCA) vielen en
beursgenoteerde bedrijven.
Daarna kon D&B de bedrijven met een hoog risico
identificeren waarvoor een meer gedetailleerde analyse en
matching nodig was, zoals entiteiten met moederbedrijven
in risicolanden, of bedrijven waarvan het economisch
eigendom moeilijk was vast te stellen.
Vervolgens werden de verkopers met een hoog risico
gematcht aan de hand van het D&B DUNS-nummer, om
mogelijke problemen met economisch eigendom of de
aanwezigheid van politiek prominente personen op te
sporen, of om te bepalen of het risico volgens de richtlijnen
en het beleid van de aanbieder zelf een onacceptabel hoog
was.
Het resultaat
Het vermogen om klanten met een hoog risico te filteren
en te analyseren leverde een enorme besparing op van de
middelen en financiën die nodig waren om aan de KYCrichtlijnen te voldoen.
Met behulp van het D&B DUNS-nummer kon de aanbieder
de verkopers in zijn klantenbestand gemakkelijk matchen.
Ontbrekende records werden snel achterhaald en de
gegevens aangevuld. Door te werken met een op risico
gebaseerde aanpak en ervoor te zorgen dat de verificatieinformatie correct was, kon de aanbieder het aantal ‘valspositieve’ klanten in zijn bestand terugdringen.
En dat was nog niet alles. Met de matchalgoritmes van
D&B konden data-experts de matchrates verbeteren door
interpretatie van belangrijke data. Dit droeg aanzienlijk bij
aan de snelheid en nauwkeurigheid van het programma.
Uiteindelijk zorgde de enorme omvang van de D&Bdatabase ervoor dat de betaaldienstenaanbieder een
groter aantal ‘hits’ kreeg bij klanten uit zowel het Verenigd
Koninkrijk als de rest van de wereld, ongeacht de omvang
van de klant.
Alles bij elkaar genomen, leidde het proces tot een soepele,
kosteneffectieve omschakeling van weinig inzicht in het
klantenbestand naar een volledig transparant portfolio dat
voldeed aan de hoogste eisen op het gebied van customer
due diligence en KYC-gegevens.
Dun & Bradstreet
Netherlands:
www.dnb-nederland.nl
T: 010 710 95 60
Belgium:
www.dnb-belgium.be
T: 02 481 83 00
About Dun & Bradstreet® (D&B)
Dun & Bradstreet (NYSE:DNB) is the world’s leading source of commercial information and insight on businesses, enabling companies to Decide with Confidence® for 172 years.
D&B’s global commercial database contains more than 235 million business records. The database is enhanced by D&B’s proprietary DUNSRight® Quality Process, which provides
our customers with quality business information. This quality information is the foundation of our global solutions that customers rely on to make critical business decisions.
D&B provides two solution sets that meet a diverse set of customer needs globally. Customers use D&B Risk Management Solutions™ to mitigate credit and supplier risk, increase
cash flow and drive increased profitability; and D&B Sales & Marketing Solutions™ to provide data management capabilities that provide effective and cost efficient marketing
solutions and to convert prospects into clients by enabling business professionals to research companies, executives and industries.
© Dun & Bradstreet, Inc. 2014. All rights reserved.