Een beheersformule van ING Private Banking, die streeft naar een
advertisement
Ceres Een beheersformule van ING Private Banking, die streeft naar een optimale verhouding tussen rendement en risico PRIVATE BANKING Ceres, een beheersformule van ING Private Banking, die streeft naar een optimale verhouding tussen rendement en risico Beslissen over het beleggen van uw activa doet u niet onbezonnen. U wenst terecht de risico’s te beperken en u eist dat uw belegging rendeert. ING Private Banking – en in het bijzonder uw Private Banker – heeft aandacht voor uw behoeften. Daartoe ontwikkelden de ING Private Banking-beleggingsspecialisten een vernieuwende aanpak: een dynamisch en transparant beheer met oog voor een optimale risico-rendementverhouding. Meer dan een traditioneel beheer, een strategie U kiest voor een beleggingsbeleid dat rendement beoogt zonder het risico uit het oog te verliezen? Daarom hebben de ING Private Banking-beleggingsspecialisten Ceres ontworpen. Waarom die naam? Net als Ceres, de Romeinse godin van de landbouw die de tarwe en de aarde beschermt en overvloedige oogsten garandeert, waakt ING Private Banking over de activa die u haar toevertrouwt. Ceres, waarvan de woordkern “Ker” “groeien” betekent, is de afspiegeling van de ambities van ING Private Banking wat het beheer van uw vermogen betreft: bescherming en aangroei. Een globaal concept ING Private Banking spant zich al lang in om de prestaties van de portefeuilles van haar cliënten in de mate van het mogelijke te doen toenemen. Vanaf 2006 heeft zij in de portefeuilles verschillende types van fondsen ingevoerd zoals beursgenoteerde indiciële fondsen (trackers) of fondsen van derden. Aangemoedigd door de behaalde prestaties en steunend op de knowhow van haar team laat ING Private Banking u vandaag kennis maken met Ceres… Ceres Ceres is een financiële oplossing die beoogt betere beleggingsrendementen te bieden dan de markt (benchmark) en dat met een lager risico, rekening houdend met uw beleggersprofiel en uw beleggingshorizon. Om het u gemakkelijk te maken, vertrouwt u het exclusieve beheer ervan toe aan ING Private Banking in het kader van een discretionair beheersmandaat. Als cliënt vertrouwt u dus volledig op de deskundigheid van de ING Private Banking-beheerders die voor u de activa selecteren en er het gepaste gewicht aan toekennen binnen de portefeuille. Dit soort van beheer is de tegenpool van het adviesbeheer, waarbij u gedeeltelijk zelf beslist over de samenstelling van uw portefeuille. Een kwaliteitsvol team is verantwoordelijk voor Ceres Een tiental financiële deskundigen volgen de actualiteit van de internationale markten op de voet. In overeenstemming met de beleggingsstrategie die wordt uitgestippeld door ING België is dit team belast met het analyseren van de evolutie van de noteringen van de verschillende financiële instrumenten. Op basis van de afweging tussen risico en rendement selecteert het team de onderliggende activa. 3 Wat zijn de belangrijkste kenmerken van Ceres? Een open architectuur Een van de belangrijkste troeven van ING Private Banking is het gebruik van een volledig assortiment van financiële producten die zijn aangepast aan uw behoeften. Zij aarzelt dus niet een beroep te doen op fondsen die zijn ontwikkeld door andere banken of beheersvennootschappen wanneer deze een ogenschijnlijk interessant potentieel hebben. In dit kader werkt ING Private Banking samen met meer dan 30 fondsenbeheerders. Voor de selectie en de opvolging van de fondsen laat ING Private Banking zich bijstaan door Altis, een Zwitserse onderneming met een uitstekende reputatie op het gebied van beleggingsfondsen. Al meer dan tien jaar analyseert Altis beleggingsfondsen en beveelt ze aan op basis van kwantitatieve en kwalitatieve criteria. Deze onderneming werd enkele jaren geleden opgenomen in de ING Groep. Hieronder vindt u enkele voorbeelden van fondsbeheerders waarmee we samenwerken. 6 activaklassen Een van de hoofdkenmerken van Ceres is haar grote diversificatie. De ING Private Bankingbeheerders beleggen in zes verschillende activaklassen: liquiditeiten, obligaties, aandelen, vastgoed, grondstoffen en hedge funds. Zodoende heeft u als privé-belegger activa (bijvoorbeeld grondstoffen) binnen bereik waartoe de toegang normaal gezien beperkt is. 12 beleggingsprofielen Uw Private Banker steunt u bij al uw beleggingsbeslissingen, onderzoekt samen met u uw persoonlijke situatie en uw voorkeuren. Volgens uw beleggingshorizon, uw persoonlijke doelstellingen en uw wens hedge funds al dan niet in uw portefeuille op te nemen, worden u twaalf Ceres-profielen voorgesteld: • Ceres met hedge funds: profielen Defensive, Moderate, Balanced, Active en Dynamic; • Ceres zonder hedge funds: profielen Defensive, Moderate, Balanced, Active en Dynamic; • Ceres full bonds: 100% obligaties; • Ceres full equity: 100% aandelen. Een beheer van A tot Z Wanneer u Ceres kiest, opteert u voor een formule van allesomvattend, discretionair beheer. De ING Private Banking-beheerders selecteren de beleggingsinstrumenten en volgen 4 ze op. Vervolgens brengen zij ze samen om een portefeuille op te bouwen. Die is het voorwerp van een continue opvolging en wordt desnoods aangepast. Over dit hele proces wordt transparant verslag uitgebracht. 3 kerncijfers • 500.000 euro = minimuminvesteringsbedrag in Ceres. Daarvan kan niet worden afgeweken. • 0,5% jaarlijks beheersloon op de belegde activa, op kwartaalbasis afgerekend. Dit beheersloon omvat de keuze van de financiële instrumenten en de opbouw, het beheer en de opvolging van de portefeuille. • 0 euro: U betaalt geen makelaars- of bewaarkosten noch instapkosten voor fondsen. De prestaties van Ceres in enkele cijfers Het recente verleden heeft aangetoond dat beursbewegingen moeilijk voorspelbaar zijn en kunnen leiden tot belangrijke verliezen. Door de strategische beslissingen betreffende de selectie van de fondsen en de samenstelling van de Ceresportefeuille over te laten aan de ING Private Banking-beheerders, kan u inspelen op de verschillende mogelijkheden die de financiële markten bieden. Het vermogen om snel te anticiperen op de stijgende en dalende bewegingen is immers primordiaal om rendement te koppelen aan veiligheid. Enkele grafieken zeggen meer dan een lange uiteenzetting… De reële prestatie en volatiliteit van Ceres werden berekend vanaf 31/12/2008. De onderstaande grafieken meten de prestatie en de volatiliteit van Ceres met hedge funds in vergelijking met een benchmark. Het in aanmerking genomen profiel is Balanced. A. Prestatie CERES Balanced (with hedge funds) Performance vs. Benchmark 25.00 Ceres Bal.+HF 20.00 Performance % 15.00 BENCH 10.00 5.00 XS Performance 0.00 -5.00 30/09/2010 Ceres Bal+HF = +23.68% since 31/12/2008 Benchmark World Bal = +19.21% Excess performance = 4.47% -10.00 1/09/10 30/09/10 3/08/10 5/07/10 6/06/10 8/05/10 9/04/10 11/03/10 10/02/10 12/01/10 15/11/09 14/12/09 17/10/09 18/09/09 20/08/09 22/07/09 23/06/09 25/05/09 26/04/09 28/03/09 27/02/09 29/01/09 31/12/08 -15.00 Time Over de periode van 31/12/2008 tot 30/09/2010 bedroeg de prestatie van Ceres (met hedge funds) 23,68%, tegenover 19,21% voor de benchmark. Ceres presteerde dus 4,47% beter dan de benchmark. 5 B. Volatiliteit CERES Balanced (with hedge funds) Volatility vs. Benchmark Annualized volatility mesured daily on a three months rolling period 18.00 16.95 16.00 14.00 15.47 13.33 Volatility % 12.00 10.00 13.68 12.62 12.06 12.24 10.60 10.83 11.12 10.11 9.75 8.86 9.94 8.00 7.86 8.34 8.49 8.49 6.00 7.81 7.61 7.13 7.68 6.01 5.93 5.83 6.87 5.66 4.00 8.91 7.05 5.09 6.12 6.10 5.72 5.40 5.07 5.34 9.51 9.63 7.98 6.38 6.32 5.60 7.00 Bench Volat 5.36 Ceres Bal.+HF Volat 2.00 30/09/2010 31/08/2010 31/07/2010 30/06/2010 31/05/2010 30/04/2010 31/03/2010 28/02/2010 31/01/2010 30/11/2009 31/12/2009 31/10/2009 30/09/2009 31/08/2009 31/07/2009 30/06/2009 31/05/2009 30/04/2009 31/03/2009 28/02/2009 31/01/2009 31/12/2008 0.00 Period De volatiliteit van Ceres met hedge funds, berekend in september 2010, bedroeg 6,32% (oranje lijn), tegenover 7,98% voor de benchmark (blauwe lijn). Deze beheersformule vertoonde een lagere volatiliteit dan die van de benchmark. Waarschuwing: Deze grafieken geven een situatie weer die werd afgesloten in september 2010 en mogen niet worden beschouwd als zijnde verworven of als een prognose van een toekomstige evolutie. De financiële resultaten van Ceres in termen van prestatie en volatiliteit in het verleden vormen geenszins een garantie voor de toekomst. Een transparante beheerstrategie Ceres is geen “dakfonds”, maar een beheersformule die verschillende financiële instrumenten verenigt en die een totale transparantie biedt. Bijgevolg hebt u een goed zicht op elke individuele transactie die voor uw rekening wordt gedaan. Deze ‘up-to-date’-informatie is beschikbaar via de maandelijkse nieuwsbrief en via een driemaandelijks beheersverslag. Via Home’Bank heeft u bovendien de mogelijkheid de evolutie van uw beleggingen (activa-allocatie en rendement) van dag tot dag op te volgen. Ceres: een uniek concept Ceres is een financiële oplossing die zich richt tot de ING Private Banking-cliënten die een minimumbedrag van 500.000 euro wensen te beleggen en het beheer van die belegging willen toevertrouwen aan ervaren specialisten, die gemiddeld 14 jaar op dat vlak actief zijn. Ceres weerspiegelt de beleggingsstrategie van ING België. De financiële instrumenten waaruit uw portefeuille is samengesteld, worden gekozen op basis van de meest betrouwbare statistieken (financiële databases) en op basis van een kwalitatieve analyse om de beste risico-rendementverhouding te bieden. Deze oplossing omvat twaalf verschillende beleggingsprofielen. U hebt de keuze in uw gekozen profiel al dan niet hedge funds op te nemen, waarbij het sleutelwoord van Ceres transparantie is. 6 Dankzij de deskundigheid van onze specialisten haalt Ceres profijt uit alle kansen die door de financiële markten worden geboden met oog op een optimale diversificatie van uw portefeuille: bijgevolg wordt het potentieel van de zes voorgestelde activaklassen maximaal benut. Nog niet overtuigd? Wenst u meer informatie over Ceres? Neem dan nu contact op met uw ING Private Banker of ING Private Banking via: Telefoon: 02 547 86 22 E-mail: [email protected] www.ing.be/privatebanking 7 WWW.ING.BE/PRIVATEBANKING ING België nv – Marnixlaan 24, B-1000 Brussel – RPR Brussel – Btw BE 0403.200.393. Tel. + 32 2 547 21 11 – BIC: BBRUBEBB – Rekening: 310-9156027-89 (IBAN: BE45 3109 1560 2789). Verantwoordelijk uitgever: Philippe Wallez – Marnixlaan 24, 1000 Brussel – Z72078N – 11-10.
