folder gent web - Global Financial Planning

DOELGROEP
• bankagenten & verzekeringsmakelaars
• boekhouders & accountants
• onafhankelijke financiële planners
• juridische adviseurs
• personal & private bankers
Training Institute
een afdeling van Global Financial Planning nv
DOELSTELLINGEN
Aanscherpen van de kenniscompetenties van de financiële adviseur op het vlak van beheer, bescherming en
overdracht van het persoonlijk vermogen.
Cursisten die de opleiding met de nodige inzet doorlopen, moeten in staat zijn om financiële planning in praktijk te
brengen in hun dagdagelijkse adviezen met hun klanten rekening houdend met zijn wensen, aspecten van
beleggingen, sociale zekerheid, verzekeringen, fiscaliteit, vennootschapsstructuren en successieregelingen. Hij zal
zijn klant bijstaan en adviseren om zijn vooropgestelde doelstellingen te realiseren vertrekkende van een plan.
DOCENTEN
Adviseur in de Persoonlijke Financiële Planning
Locatie Gent
Alle docenten hebben een ruime praktijkervaring in hun vakgebied binnen een toonaangevende organisatie. Zij zullen
bijdragen tot een betere beheersing van de onderwerpen en u wegwijs maken in de toepasbaarheid in de praktijk.
ERKENNINGEN EN BIJSCHOLINGSPUNTEN
Zowel het volledig traject Adviseur in de Financiële Planning als de aparte deeltrajecten komen in aanmerking voor de
geregelde bijscholing.
Volledig traject Adviseur in de Financiële Planning:
IAB
78 uren
(erkenning B0330/2013-09)
BIBF
78 uren
(elke dag afzonderlijk erkenningsnummer)
FSMA Bank
30 punten
(erkenning 500026 A-B)
FSMA Verzekeringen
36 punten
(erkenning 500026 A-B)
Aparte deeltrajecten:
zie website www.gfp.be
TOELATINGSVOORWAARDEN
Een minimale vooropleiding hoger onderwijs of relevante praktijkervaring op het vlak van advies inzake beleggingen,
fiscaliteit, verzekeringen of kredieten is aangewezen maar niet vereist. Het traject richt zich tot adviseurs die klanten
begeleiden met een vermogen tussen € 150.000 en € 1.500.000.
PRAKTISCH
Plaats
Auberge du Pêcheur, Pontstraat 41 te 9831 Sint-Martens-Latem
! Uitgezonderd op 8 en 15 maart 2016: Kasteel van Zwijnaarde, Joachim Schayckstraat 6 te 9052 Gent
Uurrooster
Van 10u00 tot 17u15 (ontvangst 9u30)
Deelnamekosten (documentatie, koffiepauzes en warme lunches inbegrepen)
Volledig traject Adviseur in de Financiële Planning
Deeltraject Planner in Pensioenen & Sociale Zekerheid
Deeltraject Planner in Successie
Deeltraject Planner in Sparen en Beleggen
78u
18u
24u
18u
3.950€ + BTW
1.100€ + BTW
1.500€ + BTW
1.100€ + BTW
(project KMO: 3.100€)
(project KMO: 950€)
(project KMO: 1.200€)
(project KMO: 950€)
Global Financial Planning is erkend voor subsidies via KMO-portefeuille, waardoor u 50% van de
deelnamekosten exclusief BTW, catering en cursusmateriaal kan recupereren.
Erkenningsnummer KMO-portefeuille DV.O109557
Inschrijven
U kan zich inschrijven via onze website www.gfp.be
Meer informatie: contacteer onze project manager trainingen via: 053 83 68 51 - [email protected]
Uiterste inschrijvingsdatum
Volledig traject Adviseur in de Financiële Planning
Planner in Pensioenen & Sociale Zekerheid
Planner in Successie
Planner in Sparen en Beleggen
Maatschappelijke zetel (Correspondentieadres)
Bosstraat 60 · 9420 Erpe-Mere
T: 053 83 68 51 · F: 053 83 02 81
22 februari 2016
22 februari 2016
11 april 2016
9 mei 2016
Bijkantoor
Diamantstraat 8 bus 302 · 2200 Herentals
www.gfp.be · [email protected]
Welke meerwaarde biedt deze opleiding voor uw kantoor?
Uw klanten krijgen een overvloed aan informatie voorgeschoteld over pensioenvorming, bescherming
van inkomen, beleggingen, fiscaliteit, successie, … Het wordt voor u dan ook steeds moeilijker om bij te
blijven en de juiste keuzes te maken.
Zij verwachten van u als hun professioneel adviseur dat u hen hierin bijstaat. Global Financial Planning
heeft voor u en kantoormedewerkers het programma van Adviseur in de Financiële Planning
samengesteld om aan die eis tegemoet te komen.
Ontdek binnenin deze brochure ons opleidingsprogramma waardoor u deskundig financieel advies en
gemoedsrust aan uw cliënten geeft en u tegelijkertijd ook comfort biedt als raadgever. Dit stelt u in staat
klanten te werven , te behouden en te valoriseren.
Uw partner voor een succesvolle aanpak
Volledig traject Adviseur in de Financiële Planning
13 dagen opleiding (78u)
Planner in Pensioenen en Sociale Zekerheid
Planner in Successie
Planner in Sparen en Beleggen
3 dagen opleiding (18u)
4 dagen opleiding (24u)
3 dagen opleiding (18u)
Fiscaal regime van beroepsinkomsten,
vervangingsinkomens en pensioenen
Aanvullende mogelijkheden binnen 2e en 3e pijler
Vennootschapsstructuren
U verwerft het noodzakelijk inzicht in de spelregels van de
verschillende vennootschapsvormen alsook de principes van
stopzetting of overdracht van een vennootschap. U zal uw
cliënt kunnen adviseren welke vennootschapsvorm het meest
geschikt is, wat de gevolgen zijn van het werken met een
vennootschap, hoe aandeelhoudersafspraken kunnen worden
vastgelegd en welke stappen dienen genomen te worden
teneinde een vennootschap over te dragen.
U verwerft inzicht inzake de verschillende mogelijkheden die er
zijn bij de aankoop, behoud en verkoop van onroerend goed. Bij
de aankoop van vastgoed is het van belang om goed te weten
wat de fiscale implicaties zijn op korte en op lange termijn. Dit
laat uw klant toe om van bij de aanvang de juiste beslissing te
nemen en zware kosten voor wijzigingen achteraf te vermijden.
Deze module biedt u een ‘fiscale kapstok’ om met kennis van
zaken alle mogelijke aspecten in kaart te kunnen brengen.
DAG 1
• Wie betaalt belastingen en wie niet
• De tarieven van de personenbelasting
• Beroepsinkomsten
• Fiscale behandeling bij emigratie naar buitenland
• Fiscale behandeling bij immigratie naar België
• Diverse inkomsten
DAG 1, 2 & 3
Huwelijksvermogensrecht
• Soorten huwelijksstelsels
• Huwelijkscontracten
• Einde van het huwelijkscontract en invloed ervan op
vereffening en verdeling van de gemeenschapsgoederen
• Soorten samenlevingsvormen en -contracten
Wettelijk erfrecht
• Wie erft wat
• Wettelijke devolutie zonder of met langstlevende
DAG 1
• Soorten vennootschappen
• Aansprakelijkheid van oprichters, vennoten en bestuurders
• Aandeelhoudersovereenkomst en samenwerkingsovereenkomsten
• Belastingen binnen een vennootschap
• De oprichting van een vennootschap
• De werking van een vennootschap
• Overdracht van een vennootschap
• Liquidatie van een vennootschap
DAG 1
Aankoop van onroerend goed in privénaam
• Onroerende inkomsten
• Invloed van leningen op onroerende inkomsten
• Registratierechten
• Verkoop van OG in privénaam en de meerwaardebelasting
• Schenkingsrechten op bouwgronden
DAG 2 & 3
• De soorten pensioenen
• Uitkering RIZIV bij invaliditeit en ziekte
• Brugpensioen en generatiepact
• Pensioenoplossing in 2e pijler: VAPZ en IPT
• 80% regel
• Groepsverzekering: te bereiken doel + vaste bijdragen
• RIZIV statuut voor zelfstandigen
• Gewaarborgd inkomen
• AVRI AVRO
• Pensioenoplosssing in 3e pijler : PSP en LTS
DAG 1
Financiële producten en Asset management
• Asset management binnen de financiële sector
• De moderne portefeuilletheorie
• Het gedrag van de belegger
• Instrumenten met een vaste rentevoet
• Aandelen
• Munten
• Afgeleide producten en hybriede producten
• Levensverzekeringen: Tak 21 en Tak 23
• Risico en return
• Gebruik van opties en futures
• Asset allocatie
Freddy Van den Spiegel
Professor VUB en Vlerick Business School , CEO Fortis Investments
(1990 – 2000), Chief economist Fortis (2000 – 2010)
Liesbeth De Bruyne
Legal consultant Deloitte Fiduciaire – specialisatie corporate law
en M&A
Nathalie Nimmegeers
Head of Tax Training bij BNP Paribas Fortis
Maurice De Mey
Professor Personenbelasting Fiscale Hogeschool
Auteur Belastingsgids Kluwer
Francis van der Haert
Manager bij Deloitte Fiduciaire Tax & Legal Services
Nele VanCaeneghem
Manager bij Deloitte Fiduciaire Tax & Legal Services
Jasper Van Dyck
Tax Supervisor bij Deloitte Fiduciaire Tax & Legal Services
14 juni 2016
21 juni 2016 & 28 juni 2016
Tarieven successie
• Tarieven, vrijstellingen en verminderingen
• Bijzondere tarieven voor familiale ondernemingen
Successieplanning adhv schenkingen en testamenten
• Reserve vs beschikbaar deel
• Soorten legatarissen
• Fictieve massa, inbreng en inkorting
Successieplanning adhv levensverzekeringen
• Juridisch en fiscaal kader van levensverzekeringen
• Partijen binnen levensverzekeringen en hun rechten
• Verschillende mogelijke begunstigingsclausules en de
implicaties hierop bij het overlijden van de verzekerde
• Levensverzekeringen op 2 namen
• Schenking van een levensverzekering
DAG 4
Praktijkcases
• Uitwerken en bespreken van reële casussen
Maurice De Mey
Professor Personenbelasting Fiscale Hogeschool
Auteur Belastingsgids Kluwer
Nathalie Nimmegeers
Head of Tax Training bij BNP Paribas Fortis
Philipp Bollen
Director estate planning bij BNP Paribas Fortis
Sabrina Van Roy
Head of estate planning competence center bij
BNP Paribas Fortis
DAG 2
De fiscaliteit van de roerende inkomsten
• Fiscaliteit van instrumenten met vaste rentevoet, beleggings
fondsen, alternatieve beleggingen, Tak21, Tak 23, ...
Beleggingsfondsen
• Overzicht van de diverse fondsentypes (open, gesloten, actief, passief...)
• De classificaties van fondsen
• Hoe werkt een fonds in de praktijk?
• Hoe lees je fondseninformatie en hoe moet je dit
interpreteren
DAG 3
Modelportefeuilles voor de belegger
• Situering van de macro-economische omgeving en
geopolitieke invloeden
• Impact van de actuele marktomgeving op de
returnverwachting van de belegger
• 2 modelportefeuilles: voor een defensief en dynamisch
beleggersprofiel
Erwin Reynvoet
Private Banker BNP Paribas Fortis
Data
Data
Structuren met onroerende goederen
U verwerft het noodzakelijk inzicht inzake de verschillende
mogelijkheden met bank- en verzekeringsbeleggingen. Tegen
het einde van de opleiding zal u een duidelijke en naar de
praktijk geörienteerd beeld hebben over de belangrijke
concepten in het beleggingsadvies/portefeuillebeheer. U zal
aan de hand van praktische cases uw klant een portefeuille op
zijn maat kunnen voorstellen.
personenbelasting en zal u advies kunnen geven over de
gevolgen in de PB in geval van emigratie/immigratie alsook
wie al dan niet personenbelasting betaalt in België.
Tijdens de 2de en 3de dag verwerft u inzicht in de pensioenopbouw via de eerste pijler (wettelijk pensioen) alsook de nieuwe
overgangsmaatregelen anno 2013. Vervolgens ontdekt u de
mogelijkheden tot het aanvullen van het tekort in de eerste
pijler via tweede en derde pijler oplossingen. De fiscale
implicaties omtrent dit luik in de vermogensopbouw komen
eveneens grondig aan bod.
Docenten
Vermogensopbouw adhv
bank- & verzekeringsbeleggingen
Aan het einde zal u de belangrijkste principes van het erfrecht
en het huwelijksvermogensrecht onder de knie hebben. U zal
kennis hebben van technieken om van het wettelijk erfrecht af
te wijken. Tijdens de laatste dag zal u aan de hand van reële
cases een persoonlijke analyse kunnen maken van de situatie
van uw klant op persoonlijk, familiaal en juridisch vlak.
Verwachtingen Tijdens de eerste dag verwerft u inzicht in de spelregels van de
Inhoud
Successieplanning
8 maart 2016*, 15 maart 2016* & 22 maart 2016
! *Andere locatie: Kasteel van Zwijnaarde te Gent
26 april 2016, 3 mei 2016, 10 mei 2016 & 17 mei 2016
24 mei 2016, 31 mei 2016 & 7 juni 2016
DAG 2
Aankoop van onroerend goed via vennootschap
• De ideale vastgoedstructuur? De patrimoniumvennootschap?
• Directe taxatie: investeren privé versus vennootschap: vooren nadelen
• Schenking- en successierechten privé versus vennootschap
• Diverse mogelijkheden voor aankoop vastgoed:
o Aankoop volle eigendom
o Alternatieve financieringswijzen
• Recht van opstal
• Vruchtgebruik
• Recht van erfpacht
• Onroerende leasing
• Nieuwbouw – externe leasing
• Sale and lease back - herfinanciering
• Onttrekking van onroerende goederen uit de vennootschap,
gevolgen inzake registratierecht en inkomstenbelasting