de financiële infofiche Myriad Corporate

Myriad Corporate
TYPE LEVENSVERZEKERING
Kapitalisatieverrichting (Tak 26) die een gewaarborgd rendement combineert aan fondsen met gewaarborgd
kapitaal en een niet gewaarborgd rendement koppelt aan beleggingsfondsen.
GARANTIES
Garantie op einddatum: Op einddatum van het contract, ontvangt de onderschrijver een kapitaal gelijk aan de
afkoopwaarde op deze datum.
DOELPUBLIEK
Dit contract richt zich tot natuurlijke- of rechtspersonen die een veilige belegging wensen te combineren met een
belegging in fondsen waarvan de risico’s beschreven zijn in de rubriek “fondsen”.
GEWAARBORGD RENDEMENT GEKOPPELD AAN FONDSEN MET KAPITAALGARANTIE :
RENDEMENT
•
•
•
•
•
Gewaarborgde
intrestvoet
•
•
•
•
Winstdeelname
•
•
Myriad Corporate
01/2014
Myriad Corporate biedt 2 fondsen aan met kapitaal- en intrestvoet garantie met
mogelijkheid deze te mengen :
o NELL SAFE+ CORPORATE : 1,50% gewaarborgd gedurende 8 jaar
(intrestvoet in voege op 1 juli 2013)
o NELL SAFE INVEST CORPORATE : 0%
De intrestvoet is gewaarborgd voor een periode van 8 jaar. Na deze periode
van 8 jaar wordt de nieuwe gewaarborgde intrestvoet bepaald, evenals een
nieuwe periode waarvoor deze nieuwe intrestvoet geldt.
Er is geen getrouwheidspremie voor dit contract.
De kapitaalgarantie wordt door de verzekeraar toegekend.
De minimaal gewaarborgde intrestvoet is van toepassing op de netto
spaarreserve van elke storting.
De gewaarborgde intrestvoet voor latere stortingen is deze van toepassing op
moment van de storting.
De data voor waardebepaling van de investeringen en desinvesteringen zijn de
volgende :
o in geval van storting : D+3 werkdagen volgend op de inning van de
investering mits volledig administratief dossier
o in geval van afkoop, einddatum of overlijden van de verzekerde : D+3
werkdagen volgend op ontvangst van de nodige stukken teneinde over
te gaan tot uitkering van de prestatie.
Kapitaalgarantie op einddatum : gewaarborgd kapitaal op einddatum is gelijk
aan de som van de uitgevoerde stortingen minus kosten, taksen en de kosten
van de optionele overlijdensdekkingen, vermeerderd met de intresten aan de
jaarlijks gewaarborgde intrestvoet en de uitgekeerde winstdeelneming,
verminderd met uitgevoerde opnames.
Op 31 december van elk jaar, kan er in functie van het resultaat van de
maatschappij, een winstdeelname uitgekeerd worden.
Toekenning van een winstdeelname aan de reserve van het contract is geen
garantie vanwege de verzekeraar.
Voorspellingen betreffende de winstdeelname zijn niet gewaarborgd.
Financiële infofiche
Levensverzekering
1/25
Jaar
Rendementen uit het
verleden
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
Globaal bruto rendement
NELL SAFE+ CORPORATE
4,83%
4,68%
4,64%
4,64%
4,64%
4,54%
4,24%
3,73%
3,48%
3,33%
Globaal bruto rendement
NELL SAFE INVEST CORPORATE
6,65%
5,65%
2,07%
3,13%
3,63%
1,61%
3,48%
3,58%
Deze rendementen zijn globale jaarlijkse bruto rendementen toegepast op de
reserve en houden geen rekening met beheerskosten.
De intrestvoet wordt toegepast op de totaliteit van de geïnvesteerde sommen op
het contract.
Kapitalisatiewijze : samengestelde intresten dagelijks berekend.
Rendementen uit het verleden vormen geen garantie voor de toekomst.
NIET GEWAARBORGD RENDEMENT GEKOPPELD AAN BELEGGINGSFONDSEN
FONDSEN
Myriad Corporate biedt verschillende beleggingsfondsen aan, zonder kapitaalgarantie, uitgedrukt in
Rekeneenheden, verdeeld over 5 categorieën, met de mogelijkheid ze met elkaar te combineren. Het geheel van
de eigenschappen van deze fondsen zijn terug te vinden in bijlage 1 : “Eigenschappen van de externe
fondsen”.
RENDEMENT
•
•
•
•
De prestatie van een beleggingsfonds zonder kapitaalgarantie, uitgedrukt in Rekeneenheden is gekoppeld aan
de evolutie van de waarde van de eenheid van dit fonds.
Beleggingsfondsen zonder kapitaalgarantie, uitgedrukt in Rekeneenheden, geven geen recht op een
winstdeelname.
De verzekeringsmaatschappij geeft geen enkele rendementswaarborg op beleggingsfondsen zonder kapitaalgarantie uitgedrukt in Rekeneenheden.
Het financieel risico wordt volledig gedragen door de verzekeringsnemer.
RENDEMENT UIT HET VERLEDEN
•
De rendementen uit het verleden vormen geen garantie voor de toekomst.
•
De historische rendementen van de fondsen zijn beschikbaar in bijlage 2 “Rendement uit het verleden”
•
Deze rendementen houden geen rekening met de beheerskosten van het contract.
INSCHRIJVING
De inschrijving op beleggingsfondsen zonder kapitaalgarantie van het contract Myriad Corporate is op elk moment
mogelijk.
INVENTARISWAARDE
•
De waarde van het deelbewijs is de waarde bepaald door de beheerder van het fonds.
•
De waardebepaling van het fonds is dagelijks.
•
De waarde van het contract wordt berekend door vermenigvuldiging van het aantal rekeneenheden van elk
fonds met hun respectievelijke waarde.
•
•
De waarde van het deelbewijs kan geraadpleegd worden op de website www.nellweb.com.
De waarde data van de investeringen en desinvesteringen zijn de volgende :
o in geval van storting : D+3 werkdagen volgend op de inning van de investering mits volledig
administratief dossier
o in geval van afkoop, einddatum of overlijden van de verzekerde : D+3 werkdagen volgend op
ontvangst van de nodige stukken teneinde over te gaan tot uitkering van de prestatie.
Myriad Corporate
01/2014
Financiële infofiche
Levensverzekering
2/25
ALGEMEENHEDEN
KOSTEN
Kosten op stortingen
Maximum 5 %.
Uitstap- / opnamekosten
Geen kosten.
Beheerskosten
De beheerskosten met betrekking tot de interne fondsen, met gewaarborgd
rendement, bedragen 1% per jaar, rechtstreeks afgehouden van het fonds.
De beheerskosten met betrekking tot externe beleggingsfondsen, zonder
gewaarborgd rendement, bedragen 1,10 % per jaar. Deze kosten worden
maandelijks ingehouden onder de vorm van rekeneenheden.
Kosten bij overdracht van
1% - Vier gratis arbitrages per kalenderjaar.
fondsen (arbitrages)
LOOPTIJD
De looptijd van het contract is niet afhankelijk van de looptijd van een mensenleven.
Contract met bepaalde looptijd :
•
Minimale looptijd : minimale looptijd 8 jaar. Op einddatum van deze looptijd wordt het contract jaarlijks stilzwijgend verlengd, behalve in geval van opzegging.
•
Maximale looptijd : maximale looptijd 99 jaar.
PREMIES
Contract met vrije stortingen :
• Initiële storting : Het minimumbedrag van de eerste storting bedraagt € 10 000 met een minimum van €
500 per fonds.
• Bijkomende stortingen : Bijkomende stortingen kunnen op elk moment uitgevoerd worden met een
miminim van € 2 000 en een minimum van € 500 per fonds, kosten inbegrepen.
FISCALITEIT
De fiscaliteit van toepassing op het contract is de fiscaliteit van toepassing in het land van residentie van de
onderschrijver.
•
•
Fiscaliteit bij stortingen : De taks op verrichtingen van verzekeringen is niet van toepassing bij stortingen
uitgevoerd op een kapitalisatiecontract.
Fiscaliteit op inkomsten van roerende kapitalen : Een roerende voorheffing is verschuldigd op het
verschil tussen de gestorte premies en de terugbetalingswaarde in geval van vervroegde afkoop of uitbetaling
van het samengesteld spaartegoed op einddatum van het contract (gewaarborgde intrest en winstdeelname
inbegrepen) wat de looptijd van het contract ook mag zijn de dag van betaling.
Voor handelsvennootschappen (NV, BVBA), vormen de intresten en winstdeelname belastbare roerende
inkomsten. De roerende voorheffing aan de bron ingehouden is toe te schrijven aan de vennootschapsbelasting van het jaar in kwestie.
Voor rechtspersonen onderworpen aan de rechtspersonenbelasting (VZW), heeft de roerende voorheffing een
definitief bevrijdend karakter.
Alle huidige of toekomstige belastingen of taksen die van toepassing zijn op het contract zijn ten laste van de
onderschrijver. Bovenvermelde informatie wordt uitsluitend indicatief meegedeeld, onder voorbehoud van
eventuele wijzigingen en/of interpretatie van de fiscale reglementering/wetgeving in voege de dag van de
verrichting.
Myriad Corporate
01/2014
Financiële infofiche
Levensverzekering
3/25
AFKOOP
•
Afkopen : Gedeeltelijke afkopen zijn op elk moment mogelijk. Minimum bedrag : € 2 000 met een minimum
van € 500 per fonds.
•
Totale afkoop : Mogelijk op elk moment (beëindigt het contract).
Minimale restwaarde: € 500
OVERDRACHT VAN FONDSEN / ARBITRAGES
De nemer kan op elk moment alles of een gedeelte van de verworven reserve naar één of meerdere fondsen
overdragen, op eenvoudige schriftelijke aanvraag, op voorwaarde dat het kapitaal belegd in elk fonds hoger blijft
dan € 500.
Myriad Corporate biedt bovendien drie automatische arbitrageopties:
•
TAKE PROFIT : de gerealiseerde meerwaarden worden - met een minimum van 5 % (aanpasbaar per schijf
van 5 %) – veilig opzijgezet in het fonds BNP Paribas Trésorerie of een fonds met kapitaalgarantie NELL SAFE
+ CORPORATE of NELL SAFE INVEST CORPORATE.
•
REBALANCE : uw kapitaal wordt automatisch herschikt om de aanvankelijk bepaalde spreiding te behouden.
•
STOP LOSS : de fondsen die eventueel in waarde verminderd zouden zijn, met een minimumdrempel van
10 % (aanpasbaar per schijf van 5 %), worden automatisch gearbitreerd naar het fonds BNP Paribas
Trésorerie of een fonds met kapitaalgarantie NELL SAFE + Corporate of NELL SAFE INVEST Corporate.
o
Absolute Stop Loss : de berekening van de daling gebeurt dagelijks op basis van een vergelijking
van de waardebepaling op de laatste door NELL waargenomen notering en de waardebepaling op het
ogenblik van invoegetreding van de optie.
o
Relatieve Stop Loss : de berekening van de daling gebeurt dagelijks door vergelijking van de
liquidatiewaarde van het fonds op de laatste datum van notering waargenomen door de verzekeraar
en de hoogst bereikte liquidatiewaarde sinds invoegetreding van de optie.
De opties Take Profit en Stop Loss zijn cumuleerbaar binnen hetzelfde contract. De optie Rebalance is exclusief.
INFORMATIE VAN DE ONDERSCHRIJVER
Jaarlijkse informatie
De onderschrijver ontvangt elk jaar een document dat de situatie van het contract
weergeeft. Op zijn aanvraag zal hem bovendien up-to-date informatie over de
fondsen worden geleverd inzake de regeling van het beheer van elk fonds en het
internetadres van de beheerder.
Nord Europe Life Luxembourg NV is een Luxemburgse levensverzekeringsmaatschappij, staat onder de controle
van het “Commissariat aux Assurances”, 7 Boulevard Royal, L-2449 Luxembourg
Hoofdkantoor : 62, Rue Charles Martel - L-2134 Luxembourg
Tel. (352) 42 40 201 - Fax (352) 42 40 20 40
Myriad Corporate
01/2014
Financiële infofiche
Levensverzekering
4/25
Bijlage 1 : Eigenschappen van de externe fondsen
Naam van het fonds
Isin Code
K/D
Fondsbeheerder
Oprichtingsdatum Beleggingsdoelstelling
Risicoclasse
DICI / KID
Aanbevolen
beleggingshorizon
Monetair Fonds
BNP PARIBAS
TRESORERIE
LFP TRESORERIE R
FR0010116343
FR0000991390
C
BNP PARIBAS AM
C
LA FRANCAISE AM
INTERNATIONAL
22/09/2004
De doelstelling van ICBE is, om op een minimum looptijd van één
dag, een prestatie te bekomen gelijk aan deze van de Europese
geldmarkt-benchmark EONIA (Euro Overnight Index Average)
verminderd met de verrichtings- en beheerskosten aangerekend voor
elke ICBE. De ICBE kan 100% van zijn activa beleggen in
instrumenten
van
de
monetaire
markt,
negocieerbare
schuldcertificaten of obligaties uitgegeven in Euro en/of deviezen, met
inachtname van dekking van het wisselrisico, uitgegeven door private,
publieke of supranationale uitgevers, of door Lidstaten van de
Europese Unie. De ICBE zijn inbegrepen in een vork van en aan een
rente van 0 tot 0,17. In termen van notering, is de portefeuille
geïnvesteerd in effecten van hoge kwaliteit.
1
Min 1 Dag
07/02/2003
LFP TRESORERIE is een monetair fonds in EUR dat haar inkomsten
kapitaliseert.
Hoofdzakelijk belegd in Franse obligaties met vaste rente en korte
looptijd of variabele rente, haar objectief is het streven naar een
rendement dat aanleunt bij de monetaire markten.
1
3 - 6 maand
23/05/2005
Dit fonds belegt in obligaties die het mogelijk maken te anticiperen op
de gevolgen van de wereldwijde inflatie. Elke inflatiegeïndexeerde
obligatie wordt geanalyseerd om de meest interessante te selecteren,
onder andere in functie van de rentebewegingen.
Het fonds kan ook beleggen in klassieke obligaties als de inflatie laag
is omdat deze laatste historisch een beter rendement hebben
geboden dan de inflatiegeïndexeerde obligaties.
4
n/t
29/02/1996
Het compartiment belegt hoofdzakelijk in obligaties die zijn
uitgegeven in deviezen van de grootste industrielanden (met
uitzondering van de yen). Bovendien kan zo’n 20% van de activa
worden belegd in obligaties van de groeilanden. Het compartiment is
gemiddeld voor drie vierden belegd in de eurozone en voor één
vierde in de “dollarzone”. De doelstelling is het streven naar een
regelmatig rendement.
3
> 2 jaar
Obligatiefondsen
AMUNDI INFLATION
MONDE - P
BL GLOBAL BONDS
Myriad Corporate
01/2014
FR0010750877
LU0093569910
C
C
AMUNDI
BANQUE DE
LUXEMBOURG
INVESTMENTS SA
Financiële infofiche
Levensverzekering
5/25
Naam van het fonds
CARMIGNAC SECURITE
EDR EUROPE
CONVERTIBLES
FF - EURO CORPORATE
BOND FUND – A (C)
FF- GLOBAL STRATEGIC
BOND FUND A EUR
HEDGED
INVESCO EURO
CORPORATE BOND - A
Myriad Corporate
01/2014
Isin Code
FR0010149120
FR0010204552
LU0370787193
LU0594300682
LU0243957825
K/D
Fondsbeheerder
C
CARMIGNAC
GESTION
C
EDMOND DE
ROTHSCHILD AM
C
FIL INVESTMENT
MANAGEMENT SA
C
C
FIL INVESTMENT
MANAGEMENT SA
INVESCO
Oprichtingsdatum Beleggingsdoelstelling
Risicoclasse
DICI / KID
Aanbevolen
beleggingshorizon
26/01/1989
Carmignac Sécurité is een obligatiefonds dat voornamelijk belegd is
in obligaties of en ander schuldpapier uitgedrukt in euro. Het fonds
heeft als doel om een beter rendement dan haar referentie index
zijnde de MTS 1-3 jaar te realiseren over een beleggingshorizon van
2 jaar.
3
>2 jaar
13/12/1993
In dit fonds wordt gestreefd naar regelmatige prestaties op
middellange termijn door een actief beheer dat niet aan de referentieindexen gebonden is. Het fonds volgt een defensieve aanpak met een
selectie van kwaliteitsuitgiften van uiteenlopende aard met de
hoogste liquiditeit.
4
> 2 jaar
14/01/2003
Het fonds belegt voornamelijk in bedrijfsobligaties uitgedrukt in EUR.
De manager kan altijd kiezen voor een maximum van 30% van de
totale activa van de fondsen in corporate obligaties die niet zijn
uitgedrukt in EUR of verplichtingen van niet-zakelijke emittenten. De
manager heeft de mogelijkheid zich in te dekken tegen valutarisico.
4
5 jaar
08/03/2011
Het fonds FF Global Strategic Bond Fund, een flexibel obligatiefonds
beoogt :.
- Een optimaal rendement behalen door een goed gekozen
diversificatie van beleggingsstrategieën voor de diverse internationale
obligatieklassen
(bedrijfsobligaties,
staatsobligaties,
inflatiegeïndexeerde obligaties, opkomende markten en hoogrentende
obligaties).
- Inspelen op beleggingsmogelijkheden binnen de verschillende
marktcycli door middel van een flexibele benadering. Het fonds belegt
op doordachte wijze in de diverse segmenten, geografische zones,
looptijden, vervaldata en noteringen van het obligatie-universum.
Het investeringsproces verloopt in 3 stappen :
- Strategische allocatie: samengesteld uit 5 obligatieklassen
- Tactische allocatie: de beheerder neemt posities door middel van
uitgebreide marges
- Effectenselectie
3
5 jaar
31/03/2006
Het compartiment streeft naar vermogensgroei op lange termijn en
inkomsten te genereren en belegt voornamelijk in schuldinstrumenten
van hoge kwaliteit3, die in euro luiden en zijn uitgegeven door
bedrijven uit de hele wereld. Het compartiment wordt actief beheerd
binnen zijn doelstellingen, zonder focus naar een benchmark.
4
n/t
Financiële infofiche
Levensverzekering
6/25
Naam van het fonds
PETERCAM (L) BONDS
HIGHER YIELD B
PICTET-GLOBAL
EMERGING DEBT-HP EUR
R EURO CREDIT – F (C)
SG OBLIGATIONS
CONVERTIBLES (C)
Myriad Corporate
01/2014
Isin Code
LU0138645519
LU0170994346
FR0010807107
FR007065289
K/D
Fondsbeheerder
C
C
C
C
PETERCAM
PICTET AM
ROTHSCHILD & CIE
GESTION
AMUNDI
Oprichtingsdatum Beleggingsdoelstelling
Risicoclasse
DICI / KID
Aanbevolen
beleggingshorizon
01/11/2000
Petercam L Bonds Higher Yield is een actief beheerd compartiment
dat voornamelijk belegt in verschillende typen van hoogrentende
obligaties, die bij aankoop een rendement bieden dat substantieel
hoger is dan dat van klassieke staatsobligaties uitgegeven door de
grote westerse landen : obligaties in euro of dollar uitgegeven door
groeilanden, obligaties van eersterangsdebiteuren uitgegeven in
risicovolle munten, bedrijfsobligaties met lagere ratings (speculative
grade), ..... Al deze beleggingsinstrumenten worden zorgvuldig
geselecteerd na een grondige analyse van de macro-economische
situatie, de rentecurve en de kredietwaardigheid. Doel van het
compartiment is om op lange termijn beter te presteren dan een
obligatiebevek in euro met een gecontroleerd risico. Het fonds
hanteert geen benchmark.
5
5 jaar
07/07/2003
Dit compartiment streeft naar kapitaalgroei en belegt ten minste twee
derde van zijn totale activa in een gespreide portefeuille van
obligaties en ander schuldpapier uitgegeven of gegarandeerd door
nationale of lokale overheden in opkomende landen en/of door
andere in een opkomend land gevestigde emittenten.
5
4 jaar
28/09/2009
- Een fonds met een grote bloostelling naar “Investment Grade”
bedrijfsobligaties in euro
- Een grote diversificatie van de portefeuille
- Een combinatie van “top-down” en “bottom-up” benadering om te
profiteren van de beste opportuniteiten op de krediet markten
4
3 jaar
10/10/2001
Dit fonds biedt een actief beheer van de Europese converteerbare
obligaties, hybride effecten die het mogelijk maken te profiteren van
de stijging van de aandelen en tegelijkertijd, dankzij de
obligatiecomponent, zorgen voor een “parachute-effect” in geval van
dalende markten.
Amundi is pionnier in het beheer van deze activaklasse; het eerste
fonds in converteerbare obligaties is gelanceerd in de jaren 1990.
4
n/t
Financiële infofiche
Levensverzekering
7/25
Naam van het fonds
TEMPLETON GLOBAL
BOND – A ACC EUR
TEMPLETON GLOBAL
TOTAL RETURN FD A
EUR-H1
Isin Code
LU0152980495
LU0294221097
K/D
Fondsbeheerder
C
C
FRANKLIN
TEMPLETON
INVESTMENTS
FRANKLIN
TEMPLETON
INVESTMENTS
Oprichtingsdatum Beleggingsdoelstelling
Risicoclasse
DICI / KID
Aanbevolen
beleggingshorizon
09/09/2002
Het Templeton Global Bond Fund (het "Fonds") probeert het totale
beleggingsrendement te maximaliseren door een toename in de
beleggingswaarde te bewerkstellingen, waarbij op de middellange tot
lange termijn inkomsten worden gegenereerd en valutawinsten
worden gerealiseerd.
Het Fonds belegt voornamelijk in obligaties van iedere kwaliteit
uitgegeven door overheden en aan overheden gelinkte entiteiten
gevestigd in iedere ontwikkelde of opkomende markten
Het Fonds kan in mindere mate beleggen in :
- derivaten met hedging- en beleggingsdoelen die worden gebruikt als
een actief beleggingsbeheerinstrument om markten te bereiken
- obligaties van iedere kwaliteit uitgegeven door vennootschappen
gevestigd in ieder land
- obligaties van supranationale entiteiten, zoals de Europese
Investeringsbank
5
3-5 jaar
10/04/2007
Het Templeton Global Total Return Fund (het "Fonds") probeert het
totale beleggingsrendement te maximaliseren door een toename in
de beleggingswaarde te bewerkstellingen, waarbij op de middellange
tot lange termijn inkomsten worden gegenereerd en valutawinsten
worden gerealiseerd.
Het Fonds belegt voornamelijk in obligaties van iedere kwaliteit
(waaronder obligaties van een lagere kwaliteit zoals non-investment
grade-obligaties) uitgegeven door de overheid, aan overheid
gerelateerde entiteiten en/of vennootschappen in ontwikkelde of
opkomende markten.
Het Fonds kan in mindere mate beleggen in :
- door hypotheek en activa gedekte effecten
- obligaties van supranationale entiteiten, zoals de Europese
Investeringsbank
- derivaten met hedging- en beleggingsdoelen die worden gebruikt als
een actief beleggingsbeheerinstrument om markten te bereiken
- effecten in faling (beperkt tot 10 % van de activa)
5
3-5 jaar
29/11/1991
Agressor wordt samengesteld op basis van een strenge
aandelenselectie (stock-picking) en trading. Anticipatie op lange
termijn en transacties op korte termijn worden hierbij gecombineerd.
Echiquier Agressor belegt minimaal 60 % van haar activa in
aandelen. Het beheer is gericht op een absoluut rendement, zonder
gebonden te zijn aan een referentie-index.
6
> 5 jaar
Geografische fondsen
AGRESSOR
Myriad Corporate
01/2014
FR0010321802
C
FINANCIERE DE
L'ECHIQUIER
Financiële infofiche
Levensverzekering
8/25
Naam van het fonds
AMUNDI FUNDS BOND
GLOBAL AGGREGATE AE
Isin Code
LU0557861274
K/D
Fondsbeheerder
C
AMUNDI
Oprichtingsdatum Beleggingsdoelstelling
Risicoclasse
DICI / KID
Aanbevolen
beleggingshorizon
22/11/2010
De doelstelling van dit fonds is de Barclays Global Aggregate index
(USD hedged) te verslaan door strategische en tactische posities in te
nemen, arbitrages uit te voeren in overheidsobligaties,
bedrijfsobligaties en valuta’s en via een actieve diversificatie in de
opkomende landen.
Dit fonds wordt actief beheerd en combineert lange termijn
strategische visies met tactische korte termijn allocatie.
4
3-4 jaar
6
n/t
BGF GLOBAL DYNAMIC
EQUITY – A2EUR
LU0238689623
C
BLACKROCK
28/02/2006
De doelstelling van het Global Dynamic Equity Fund is het
maximaliseren van het totaalrendement. Het Fonds belegt wereldwijd,
zonder voorgeschreven beperkingen ten aanzien van landen of
regio's, ten minste 70% van de totale activa in aandeleneffecten. Het
Fonds zal er in het algemeen naar streven te beleggen in effecten die
volgens de Investment Adviser ondergewaardeerd zijn. Het Fonds
kan eveneens beleggen in aandeleneffecten van kleine en
opkomende groei-ondernemingen. Het valutarisico wordt flexibel
beheerd.
BGF LATIN AMERICAN
FUND A2 EUR
LU0171289498
C
BLACKROCK
01/07/2002
De doelstelling van het Latin American Fund is het maximaliseren van
het totaalrendement. Het Fonds belegt ten minste 70% van de totale
activa in de aandeleneffecten van bedrijven die gevestigd zijn of
voornamelijk economisch actief zijn in Latijns-Amerika.
7
n/t
31/10/2007
De doelstelling van het compartiment is kapitaalgroei op lange termijn
via beleggingen in aandelen met een hoog dividend. Het
compartiment BL-Equities Dividend belegt zonder geografische,
sectorale of monetaire beperkingen in aandelen van internationale
ondernemingen waarvan het actuele of verwachte dividend hoger ligt
dan bij hun referentie-index. De ondernemingen worden gekozen op
basis van hun intrinsieke kwaliteiten en hun beoordeling.
5
6 jaar
31/10/2000
Het compartiment is belegd in internationale aandelen zonder
beperkingen met betrekking tot de beurskapitalisatie. Het belegt
voornamelijk in Europa en de Verenigde Staten en in mindere mate in
Japan en de groeilanden. De doelstelling van het compartiment is
kapitaalgroei op lange termijn.
5
10 jaar
03/02/1997
Carmignac Emergents is een internationaal aandelenfonds dat belegt
in groeilanden, in Azië, Latjins-Amerika, Oost-Europa, het MiddenOosten en Afrika. Het zoekt naar de beste groeimogelijkheden via
een selectie van waarden uit nieuwe landen met een sterk
groeipotentieel.
6
5 jaar
BL EQUITIES DIVIDEND
BL GLOBAL EQUITIES
CARMIGNAC
EMERGENTS
Myriad Corporate
01/2014
LU0309191657
LU0117287580
FR0010149302
C
BANQUE DE
LUXEMBOURG
INVESTMENTS SA
C
BANQUE DE
LUXEMBOURG
INVESTMENTS SA
C
CARMIGNAC
GESTION
Financiële infofiche
Levensverzekering
9/25
Naam van het fonds
CARMIGNAC
INVESTISSEMENT A
ECHIQUIER GLOBAL
ECHIQUIER MAJOR
EDR ASIA LEADERS C
EDR CHINA (A)
EDR INDIA (A)
Myriad Corporate
01/2014
Isin Code
FR0010148981
FR0010859769
FR0010321828
FR0011102110
FR0010479923
FR0010479931
K/D
Fondsbeheerder
C
C
C
C
C
C
CARMIGNAC
GESTION
FINANCIERE DE
L'ECHIQUIER
FINANCIERE DE
L'ECHIQUIER
EDMOND DE
ROTHSCHILD AM
EDMOND DE
ROTHSCHILD AM
EDMOND DE
ROTHSCHILD AM
Oprichtingsdatum Beleggingsdoelstelling
Risicoclasse
DICI / KID
Aanbevolen
beleggingshorizon
26/01/1989
Carmignac Investissement is een internationaal aandelenfonds dat
belegt
in
financiële
markten
overal
ter
wereld.
De
aandelenblootstelling is permanent hoger dan of gelijk aan 60% van
de nettoactiva. Het fonds richt zich op een aanbevolen
beleggingshorizon van 5 jaar met als doelstelling zo goed mogelijke
resultaten te behalen via een actief en opportunistisch beheer, zonder
vooraf vastgelegde vereisten ten aanzien van asset allocatie naar
geografische zone, sector, type of omvang van effecten. De
rendementsbronnen van het fonds zijn dus aandelen, maar tevens
valuta's en in sommige gevallen renteproducten.
6
5 jaar
16/04/2010
Echiquier Global is een dynamisch fonds dat streeft naar rendement
op lange termijn door op internationale markten te beleggen in
groeiwaarden.
Het beheer van het fonds berust op een rigoureuze effectenselectie
(“stock-picking”). De beleggings-strategie streeft ernaar die waarden
te selecteren die de best actuele of potentiële groei bieden.
Geografisch worden drie grote zones benadrukt : Europa, Verenigde
Staten en de Rest van de Wereld.
6
> 5 jaar
11/03/2005
Echiquier Major is een dynamisch fonds dat streeft naar een
rendement op lange termijn door te beleggen op de Europese
aandelenmarkten. Het beheer is gericht op een selectie van grote
Europese groei aandelen, die leidinggevende posities in hun sector
hebben.
6
> 5 jaar
26/10/2011
Het doel van Edmond de Rothschild Asia Leaders is te profiteren van
de dynamische groei en de economische ontwikkeling van de regio
Zuidoost-Azië . Het fonds volgt een beleggingsstrategie die gericht is
op de meest veelbelovende thema's op lange termijn en selecteert
bedrijven die daar het meest van profiteren. Het fonds investeert in
Aziatische bedrijven die het potentieel hebben om binnenlandse,
regionale en mondiale leiders binnen hun sectoren te worden.
7
> 5 jaar
08/04/1998
Het fonds streeft naar vermogensgroei op lange termijn door te
beleggen in beursgenoteerde aandelen in China en Hongkong en in
aandelen van niet-Chinese ondernemingen die een aanzienlijk deel
van hun winst in China genereren. Het fonds kan worden gebruikt om
te participeren in de groei van de Chinese economie door middel van
een actieve aandelenselectie.
7
> 5 jaar
09/02/2005
Dit fonds belegt voornamelijk in aandelen van ondernemingen in het
Indiase subcontinent (India, Sri Lanka, Bangladesh) en maakt een
actieve selectie van effecten die de beste risico/rendementverhouding
bieden, zonder vooraf bepaalde stijlbeperkingen en ongeacht de
omvang van de kapitalisatie.
7
> 5 jaar
Financiële infofiche
Levensverzekering
10/25
Naam van het fonds
Isin Code
K/D
Fondsbeheerder
Oprichtingsdatum Beleggingsdoelstelling
Risicoclasse
DICI / KID
Aanbevolen
beleggingshorizon
EDR TRICOLORE
RENDEMENT (C)
FR0010588343
C
EDMOND DE
ROTHSCHILD AM
04/12/1998
Het fonds maakt een actieve selectie van Franse aandelen gespreid
over de eurozone (maximaal 25%), die laag gewaardeerd zijn en
opbrengsten bieden aan de aandeelhouder (in de vorm van een
groeiend dividend, aankoop van eigen aandelen…). De portefeuille
bestaat uit defensieve aandelen (minimum 50%) en cyclische
waarden (maximum 50%) met het oog op de stijging van het kapitaal
op lange termijn en met een beperkte volatiliteit.
FF - EURO BLUE CHIP
FUND
LU0088814487
D
FIL INVESTMENT
MANAGEMENT SA
30/09/1998
Het Fidelity Funds European Growth Fund streeft ernaar beleggers
vermogensgroei op de lange termijn te bieden, aan de hand van een
actief beheerde portefeuille van voornamelijk beleggingen in panEuropese aandelen.
6
5 jaar
6
5 jaar
6
> 5 jaar
FF - EUROPEAN GROWTH
FUND - A (D)
LU0048578792
D
FIL INVESTMENT
MANAGEMENT SA
01/10/1990
Het Fidelity Funds FPS Moderate Growth Fund wordt op een meer
behoudende wijze beheerd en streeft naar vermogensgroei,
hofdzakelijk door te beleggen in een combinatie van aandelen en
obligaties, met een voorkeur voor Europese of in euro luidende
beleggingen. Het fonds is aantrekkelijk voor beleggers die
vermogensgroei nastreven maar die de voorkeur geven aan een lager
risico dan doorgaans gepaard gaat met beleggingen uitsluitend in
aandelen.
FF - SOUTH EAST ASIA
FUND – A (D)
LU0069452877
D
FIL INVESTMENT
MANAGEMENT SA
16/02/2004
Het Fidelity Funds South East Asia Fund is gericht op
vermogensgroei op de lange termijn, door voornamelijk te beleggen in
aandelen van ondernemingen in Zuidoost-Azië, met uitzondering van
Japan.
7
5 jaar
20/05/2009
Amundi International SICAV streeft kapitaalgroei na voor haar
beleggers door beleggingen te spreiden over alle activacategorieën
(aandelen, korte termijn obligaties, goud en cash).
Het beheer van Amundi International SICAV is geïnspireerd op de
historische lessen van Benjamin Graham en Warren Buffet en steunt
op twee essentiële waarden: overtuiging en behoedzaamheid.
5
5
14/10/2008
Het Franklin World Perspectives Fund (het "Fonds") probeert de
beleggingswaarde te verhogen op de middellange tot lange termijn.
Het Fonds belegt voornamelijk in aandelen en aan aandelen
gerelateerde effecten uitgegeven door vennootschappen van iedere
grootte gevestigd in ieder land, inclusief de opkomende markten en
de grensmarkten.
Het Fonds kan in mindere mate beleggen in :
- deelbewijzen van andere dakfondsen (beperkt tot 10 % van de
activa)
- derivaten voor hedging- en beleggingsdoelen
6
3- 5 jaar
FIRST EAGLE AMUNDI
INTERNATIONAL AHE
FRANKLIN WORLD
PERSPECTIVES – A (C)
Myriad Corporate
01/2014
LU0433182416
LU0390134954
C
C
AMUNDI
FRANKLIN
TEMPLETON
INVESTMENTS
Financiële infofiche
Levensverzekering
11/25
Naam van het fonds
INVESCO TAIGA – E (C)
LFP JKC ASIA VALUE
Myriad Corporate
01/2014
Isin Code
FR0000284275
LU0611874487
K/D
Fondsbeheerder
C
C
INVESCO
LA FRANCAISE AM
INTERNATIONAL
Oprichtingsdatum Beleggingsdoelstelling
Risicoclasse
DICI / KID
Aanbevolen
beleggingshorizon
01/02/1996
Het Invesco Taiga Fonds valt onder de classificatie internationale
aandelen, en streeft naar een hoger rendement dan haar benchmark,
de MSCI Emerging Markets Eastern Europe Index dividenden
herbelegd. Om haar doelstelling te verwezenlijken is het fonds
permanent voor tussen 90% en 100% van haar nettovermogen
blootgesteld aan de markten van de aandelen van bedrijven met
hoofdkantoor in Centraal- of Oost-Europa (Rusland, Tsjechië,
Hongarije, Polen, Wit-Rusland, Bulgarije, Moldavië, Roemenië,
Slowakije, Oekraïne, Slovenië, Kroatië, Estland, Letland, Litouwen,
Turkije, Kazachstan en Georgië) of van bedrijven die voornamelijk
actief zijn in Centraal- of Oost-Europa. Er zal gebruik worden
gemaakt van de aandelen van deze bedrijven of van daarmee
vergelijkbare effecten. De icbe zal voor 10% van haar nettovermogen
blootgesteld kunnen zijn aan de rentemarkten (obligaties en
geldmarktinstrumenten) van de landen van Centraal- of Oost-Europa
en van lidstaten van de OESO.
7
n/t
01/01/2011
- Genieten van de expertise van een ploeg ter plaatse, die een
benadering van het type “private equity” voorstelt teneinde de minst
bekende bedrijven te identificeren en overlapping van de
voornaamste indexen te beperken.
- Het inpalmen van de opportuniteiten geboden door de exponentiële
groei van China.
Exclusief geïnvesteerd in rendementswaarden : de maatschappijen
handelen in Azië en noteren hoofdzakelijk op de beurzen van China,
Korea, Maleisië, Indonesië, Taiwan, Thailand, Singapore en de
Filipijnen. Geconcentreerde portefeuille : 30 à 50 waarden.
- Strategie “Value” : investering in vennootschappen die niet
voorkomen op de radarschermen van wisselagenten, die zelden
voorkomen op de beursindexen en die, hierdoor, verhandeld worden
in hoeveelheden die duidelijk lager liggen dan het volume van de
indexen.
- Teneinde de neerwaartse volatiliteit verbonden aan de link mid-cap
te compenseren, heeft de beheerder de mogelijkheid zich gedeeltelijk
uit de markt terug te trekken door de thesaurie van het fonds te
verhogen tot 50%.
6
> 7 jaar
Financiële infofiche
Levensverzekering
12/25
Naam van het fonds
LFP JKC CHINA VALUE - P
LFP LEADERS
EMERGENTS B
NORDEN (C)
PETERCAM EQUITIES
BELGIUM B
Myriad Corporate
01/2014
Isin Code
LU0611873836
LU0414217892
FR0000299356
BE0943879693
K/D
Fondsbeheerder
C
C
C
C
LA FRANCAISE AM
INTERNATIONAL
LA FRANCAISE AM
INTERNATIONAL
LAZARD FRERES
GESTION
PETERCAM
Oprichtingsdatum Beleggingsdoelstelling
Risicoclasse
DICI / KID
Aanbevolen
beleggingshorizon
02/05/2011
Geniet van de expertise van een ploeg ter plaatse, welke u de
benadering van het type " private equity " aanbiedt teneinde de
minder bekende maatschappijen te identificeren en overlapping met
de belangrijkste indexen te beperken.
Profiteer van de aangeboden opportuniteiten op de uitzonderlijke
Chinese groei.
"Value" strategie : investeringen in vennootschappen die zich niet op
de radarschermen van wisselagenten bevinden, die weinig
vertegenwoordigd zijn in de indexen, en die daardoor de bewegingen,
die duidelijk lager zijn dan de indexsprongen, beheersen, ten einde
de dalende volatiliteit gekoppelt aan deze mid-cap omweg, de
beheerder er toe in staat te stellen om gedeeltelijk uit de markt te
stappen door de liquiditeit in het fonds op te trekken tot 50%.
Een stevig verleden: het fonds werd opgericht in 1998.
7
>7 jaar
12/05/2009
Toegang tot de groei van emerging-vennootschappen van
internationale omvang.
LFP Leaders Emergents is een aandelenfonds belegd in de
belangrijkste en meest dynamische genoteerde vennootschappen
van de emerging markets, die berust op een sterke overtuiging:
buiten de geografische zones blijkt de selectie van waarden
beslissend in het onderzoek naar prestatie.
7
> 5jaar
18/06/2002
NORDEN wordt permanent exclusief geïnvesteerd in aandelen van
de landen uit de Scandinavische zone (Zweden, Noorwegen, Finland,
Denemarken) zonder dekking van het wisselrisico. Het betreft een
zorgvuldige selectie van weinig vertegenwoordigde ondernemingen
met het beste economische rentabiliteitsprofiel binnen de zone. De
Scandinavische economieën worden gekenmerkt door een hoog
groeiniveau
en
een
geringe
werkloosheid,
gezonde
overheidsfinanciën, een niveau van competitiviteit en flexibiliteit van
de ondernemingen dat gestimuleerd wordt door een unieke
organisatie van de maatschappij waarbij sociale bescherming
gecombineerd wordt met arbeidsflexibiliteit en een hoger dan
gemiddeld innovatieniveau dat groei- en differentiatieopportuniteiten
biedt op lange termijn.
6
>5 jaar
17/05/1991
Petercam Equities Belgium is een actief beheerd compartiment dat
voornamelijk belegt in aandelen van bedrijven die hun
maatschappelijke zetel in België hebben of een significant gedeelte
van hun resultaten in België realiseren.Voor de selectie van de
aandelen baseert de portefeuillebeheerder zich hoofdzakelijk op de
individuele aanbevelingen van de aandelenanalisten. Doel van het
compartiment is beter te presteren dan de index Belgian All Sharesindex met een gecontroleerd risico.
6
5 jaar
Financiële infofiche
Levensverzekering
13/25
Naam van het fonds
PETERCAM EQUITIES
EUROLAND B
PETERCAM EQUITIES
WORLD 3 F
PICTET-GLOBAL
MEGATREND SELECTION
P (C)
PICTET-JAPANESE
EQUITY SELECTION-HP
EUR
Myriad Corporate
01/2014
Isin Code
BE0058182792
BE0058652646
LU0386882277
LU0248317363
K/D
Fondsbeheerder
C
C
C
C
PETERCAM
PETERCAM SA
PICTET AM
PICTET AM
Oprichtingsdatum Beleggingsdoelstelling
Risicoclasse
DICI / KID
Aanbevolen
beleggingshorizon
05/02/1998
Petercam Equities Euroland is een actief beheerd compartiment dat
voornamelijk belegt in aandelen met een grote beurskapitalisatie. Het
compartiment beperkt zich tot landen die behoren tot de Europese
Monetaire Unie (EMU). Dit betekent dat er geen wisselkoersrisico is.
De selectie van de aandelen baseert zich zowel op een top down
benadering per sector als op de individuele aanbevelingen van onze
aandelenanalisten. Doel van het compartiment is om beter te
presteren dan de MSCI EMU met een gecontroleerd risico.
6
5 jaar
25/02/1993
Het fonds Petercam Equities World 3F (Foundation for the Future)
wordt actief beheerd en belegt in een gediversifieerd en gelijk
gewogen mandje van wereldwijde aandelen. Het fonds speelt in op
de toekomstige groei van de belangrijkste geografische blokken
(Europa, Noord-Amerika, Japan, Rest van de Wereld) tegen 2020
(volgens de voorspellingen van het Internationaal Monetair Fonds) en
belegt in kwaliteitsbedrijven die al minstens tien jaar winstgevend zijn
en een dividend uitbetalen en tastbare goederen produceren (er
wordt niet belegd in financiële waarden). Het beheer steunt op een
top-downproces en wordt ingegeven door vier grote toekomstige
trends: Infrastructuur, Demografie, Energie en Agricultuur (IDEA). De
uiteindelijke portefeuille bestaat uit large caps en heeft een
uitgesproken focus op de opkomende markten (de doelstelling is om
40 % van de portefeuille hierin te beleggen, op basis van het
omzetcijfer van de bedrijven in portefeuille).
6
> 5 jaar
31/10/2008
Dit compartiment streeft naar kapitaalgroei en belegt ten minste twee
derde van zijn totale activa in aandelen van bedrijven overeenkomend
met de beleggingen van de themafondsen van Pictet, waarbij elk
thema in principe een gelijke weging heeft, die elke maand wordt
herzien. Het beleggingsuniversum beperkt zich niet tot een specifiek
geografisch gebied.
6
7 jaar
24/03/2006
Dit compartiment streeft naar kapitaalgroei en belegt ten minste twee
derde van zijn activa in een gespreide aandelenportefeuille van
bedrijven die hun belangrijkste activiteiten en/of hun hoofdkantoor in
Japan hebben. De portefeuille zal bestaan uit een beperkte selectie
van aandelen die naar de overtuiging van de beheerder de beste
vooruitzichten bieden.
6
5 jaar
Financiële infofiche
Levensverzekering
14/25
Naam van het fonds
TEMPLETON ASIAN
GROWTH FUND – A (C)
TEMPLETON EMERGING
MARKETS BOND FUND A
EUR-H1
Isin Code
LU0229940001
LU0768355603
K/D
Fondsbeheerder
C
C
FRANKLIN
TEMPLETON
INVESTMENTS
FRANKLIN
TEMPLETON
INVESTMENTS
Oprichtingsdatum Beleggingsdoelstelling
Risicoclasse
DICI / KID
Aanbevolen
beleggingshorizon
25/05/2005
Het Templeton Asian Growth Fund probeert de beleggingswaarde te
verhogen op de middellange tot lange termijn.
Het Fonds belegt voornamelijk in :
- aandelen uitgegeven door vennootschappen van iedere grootte die
worden verhandeld op de beurzen in Aziatische landen (uitgezonderd
Australië, Nieuw-Zeeland en Japan)
- aandelen uitgegeven door vennootschappen van iedere grootte
gevestigd in of die vaak zaken doen in Aziatische landen
(uitgezonderd Australië, Nieuw-Zeeland en Japan)
Het Fonds kan in mindere mate beleggen in :
- aandelen of obligaties uitgegeven door vennootschappen van iedere
grootte gevestigd in de Aziatische regio, inclusief iedere andere
opkomende markten in de Aziatische regio.
7
3-5 jaar
04/05/2012
The Fund aims to maximize total investment return, consisting of a
combination of interest income, capital appreciation and currency
gains by investing principally in a portfolio of fixed and floating rate
debt securities and debt obligations issued by government and
government- related issuers or corporate entities located in
developing or emerging market countries.
6
3-5 jaar
6
3-5 jaar
TEMPLETON FRONTIER
MARKETS FUND A EURH1
LU0496363770
C
FRANKLIN
TEMPLETON
INVESTMENTS
31/03/2010
Het Templeton Frontier Markets Fund probeert de beleggingswaarde
te verhogen op de middellange tot lange termijn.
Het Fonds belegt voornamelijk in aandelen uitgegeven door
vennootschappen van iedere grootte die zijn gevestigd in, of
duidelijke activiteiten hebben in de grensmarkten
Het Fonds kan in mindere mate beleggen in :
- aandelen, aan aandelen gerelateerde effecten of obligaties
uitgegeven door bedrijven van iedere grootte, gevestigd in ieder land
- derivaten voor hedging en efficiënt portefeuillebeheer
TOCQUEVILLE VALUE
AMÉRIQUE P
FR0010547059
C
TOCQUEVILLE
FINANCE
31/12/1998
Het fonds is voornamelijk belegd in Noord-Amerikaanse aandelen
(min 60%), met de mogelijkheid om in Centraal- en Zuid-Amerikaanse
aandelen te beleggen. Selectie van kwaliteitsvolle aandelen.
6
>5 jaar
09/10/2007
Alienor Alter Euro is een patrimonium fonds met flexibele activa
spreiding. Het fonds heeft als doelstelling een regelmatig rendement
met een beperkte volatiliteit van 3% op een perspectief van 4 jaar.
Het fonds is aktief beheerd via een dynamische blootstelling aan de
belangrijkste activa klassen.
Alienor Alter Euro is hoofdzaakelijk belegd in vastrentende activas (
van 70% tot 100% in obligaties en liquiditeiten) van korte gemiddelde
duurtijden en een secundaire blootstelling aan aandelen (-10% tot
30%), grondstoffen ( 0 tot 20%) en valutas (0 tot 30%).
3
4 jaar
Gemengde en
geprofileerde fondsen
ALIENOR ALTER EURO
Myriad Corporate
01/2014
FR0010526061
C
ALIENOR CAPITAL
Financiële infofiche
Levensverzekering
15/25
Naam van het fonds
ARTY (C)
BGF GLOBAL
ALLOCATION FUND A2
EUR HEDGED
BL GLOBAL 30
BL GLOBAL FLEXIBLE
CARMIGNAC EMERGING
PATRIMOINE- A (C)
Myriad Corporate
01/2014
Isin Code
FR0010611293
LU0212925753
LU0048292394
LU0211340665
LU592698954
K/D
Fondsbeheerder
C
C
FINANCIERE DE
L'ECHIQUIER
BLACKROCK
C
BANQUE DE
LUXEMBOURG
INVESTMENTS SA
C
BANQUE DE
LUXEMBOURG
INVESTMENTS SA
C
CARMIGNAC
GESTION
Oprichtingsdatum Beleggingsdoelstelling
Risicoclasse
DICI / KID
Aanbevolen
beleggingshorizon
30/05/2008
ARTY is een fonds dat streeft naar rendement op middellange termijn
via een discretionair en opportunistisch beheer op de rente- en
aandelenmarkten. Het is voor maximaal 50% van het netto vermogen
blootgesteld aan aandelen en de rest is geïnvesteerd in
bedrijfsobligaties.
4
> 5 jaar
22/04/2005
De doelstelling van het Global Allocation Fund is het maximaliseren
van het totaalrendement. Het Fonds belegt wereldwijd in aandelen,
schuldpapier en korte-termijn effecten, uitgegeven door zowel
ondernemingen als overheden, zonder voorgeschreven beperkingen.
Onder normale marktomstandigheden zal het Fonds ten minste 70%
van de totale activa beleggen in effecten uitgegeven door
ondernemingen en overheden. Het Fonds zal er over het algemeen
naar streven te beleggen in aandelen die volgens de Investment
Adviser ondergewaardeerd zijn. Het Fonds kan ook beleggen in
aandeleneffecten van kleine en opkomende groei-ondernemingen.
Het Fonds kan ook een gedeelte van de obligatieportefeuille
beleggen in high yield vastrentende overdraagbare effecten. Het
valutarisico wordt flexibel beheerd.
5
n/t
25/10/1993
Het compartiment is voor ongeveer 70% belegd in de geld- en
obligatiemarkten en voor ongeveer 30% in aandelen. Het belegt
voornamelijk in Europa en de Verenigde Staten en in mindere mate in
Japan en de groeilanden. De doelstelling van het compartiment is te
streven naar een rendement dat lichtjes hoger is dan de
obligatiemarkt en met een gelijkaardige volatiliteit.
3
3 jaar
05/04/2005
Het fonds viseert een rendement op middellange termijn dat hoger is
dan dat van een obligatiebelegging met een risico lager dan dat van
een beursbelegging. Het biedt ook een grotere bescherming van het
kapitaal in periodes van dalende markten. De afweging van de
verschillende active-klassen.
4
3 jaar
31/03/2011
Carmignac Emerging Patrimoine is een gediversifieerd fonds dat is
belegd in de opkomende landen en dat gebruik maakt van drie
rendementsbronnen: internationale obligaties, internationale aandelen
en obligaties. We beleggen permanent ten minste 50% van de activa
in obligaties en geldmarktproducten. Bij onze flexibele
portefeuilleallocatie zijn wij uit op minimalisering van de risico’s van
kapitaalschommelingen en zoeken wij naar beleggingen met een
maximaal rendement. Carmignac Emerging Patrimoine is een SICAV
naar Luxemburgs recht, onderdeel van de Carmignac Portfolio.
6
5 jaar
Financiële infofiche
Levensverzekering
16/25
Naam van het fonds
CARMIGNAC PATRIMOINE
A (C)
CARMIGNAC PROFIL
REACTIF 100 (C)
CARMIGNAC PROFIL
REACTIF 50 (C)
CARMIGNAC PROFIL
REACTIF 75
CONVICTIONS PREMIUM A
Myriad Corporate
01/2014
Isin Code
FR0010135103
FR0010149211
FR0010149203
FR0010148999
FR0010687038
K/D
Fondsbeheerder
C
C
C
C
C
CARMIGNAC
GESTION
CARMIGNAC
GESTION
CARMIGNAC
GESTION
CARMIGNAC
GESTION
CONVICTIONS AM
Oprichtingsdatum Beleggingsdoelstelling
Risicoclasse
DICI / KID
Aanbevolen
beleggingshorizon
07/11/1989
Carmignac Patrimoine is een gediversifieerd fonds dat gebruik maakt
van drie rendementsbronnen: internationale obligaties, internationale
aandelen en valuta’s. Aangezien het fonds gericht is op
vermogensbehoud, beleggen wij permanent ten minste 50% van de
activa in obligaties en geldmarktproducten. Bij onze flexibele
portefeuilleallocatie zijn wij uit op minimalisering van de risico’s van
kapitaalschommelingen en zoeken wij naar beleggingen met een
maximaal rendement.
4
3 jaar
02/01/2002
Carmignac Profil Réactif 100 is een gediversifieerd dakfonds dat
gericht is op een maximale waardering van de portefeuille aan de
hand van een actieve activaspreiding. Daarom varieert de spreiding
van de portefeuille over de verschillende activaklassen en
fondsencategorieën
(aandelen,
gediversifieerd,
obligaties,
geldmarktinstrumenten...) naargelang van de verwachtingen van de
beheerder. Carmignac Profil Réactif 100 kan 0 tot 100% van zijn
activa blootstellen aan internationale aandelenfondsen.
5
5 jaar
02/01/2002
Carmignac Profil Réactif 50 is een gediversifieerde dakfonds dat
gericht is op een maximale waardering van de portefeuille aan de
hand van een actieve activaspreiding. Daarom varieert de spreiding
van de portefeuille over de verschillende activaklassen en fondscategorieën
(aandelen,
gediversifieerd,
obligaties,
geldmarktinstrumenten...) naargelang van de verwachtingen van de
beheerder. Carmignac Profil Réactif 50 kan 0 tot 50% van zijn activa
beleggen in aandelen fonds. CARMIGNAC PROFIL REACTIF 50 richt
zich tot beleggers die een evenwichtige en gemengde belegging
(aandelen en obligaties) nastreven.
4
3 jaar
14/06/1999
Carmignac Profil Réactif 75 is een gediversifieerd dakfonds dat
gericht is op een maximale waardering van de portefeuille aan de
hand van een actieve activaspreiding. Daarom varieert de spreiding
van de portefeuille over de verschillende activaklassen en
fondsencategorieën
(aandelen,
gediversifieerd,
obligaties,
geldmarktinstrumenten...) naargelang van de verwachtingen van de
beheerder. Carmignac Profil Réactif 75 kan 0 tot 75% van zijn activa
blootstellen aan internationale aandelenfondsen.
5
5 jaar
07/11/2008
Convictions Premium is een gediversifieerd fonds dat belegt in alle
vermogenscategorieën. De beheersdoelstelling is een rendement op
jaarbasis van 7% te behalen over een beleggingshorizon van 3 jaar
en een volatiliteit van minder dan 7%, door op discretionaire wijze te
beleggen via een van macro top-down proces.
3
3 jaar
Financiële infofiche
Levensverzekering
17/25
Naam van het fonds
DNCA INVEST EUROSE A
Isin Code
LU0284394235
K/D
Fondsbeheerder
C
DNCA FINANCE
LUXEMBOURG
Oprichtingsdatum Beleggingsdoelstelling
Risicoclasse
DICI / KID
Aanbevolen
beleggingshorizon
28/09/2007
Dit gediversifieerd fonds probeert de rentabiliteit van een voorzichtige
belegging te verbeteren door een aktief beheer van vier activa
klassen in de euro-zone. Het biedt een alternatief voor de
obligatiefondsen, convertibles en aan de fondsen in euro maar zonder
kapitaalgarantie.
3
2 jaar
5
3 jaar
DNCA INVEST EVOLUTIF B
LU0284394821
C
DNCA FINANCE
LUXEMBOURG
23/07/2007
Het profiel van dit gediversifieerde fonds evolueert volgens onze
verwachtingen tussen uitgebalanceerd en dynamisch. Het wordt op
discretionaire wijze beheerd naargelang de overtuiging van onze
beheerders ten aanzien van zowel de vermogenstoewijzing als de
effectenselectie.
ECHIQUIER PATRIMOINE
FR0010434019
C
FINANCIERE DE
L'ECHIQUIER
06/01/1995
Echiquier Patrimoine, is een fonds dat streeft naar een zo regelmatig
mogelijke waardestijging van het kapitaal, via het nemen van beperkt
risico. Het fonds kan maximaal 50% van zijn vermogen beleggen in
aandelen (risicoprofiel gemiddeld/laag).
3
> 2 jaar
16/07/2009
Ethna-AKTIV E streeft naar behoud van kapitaal en vermogensgroei
op lange termijn. Het fonds is bedoeld voor beleggers, die stabiliteit,
behoud van waarde en liquiditeit van het fondsvermogen belangrijk
vinden en toch een redelijke vermogensgroei willen behalen. Het
fonds hanteert hiervoor een actieve aanpak, waarbij rekening wordt
gehouden met zowel actuele marktomstandigheden als ook
toekomstige ontwikkelingen. Deze aanpak komt tot uitdrukking in de
samenstelling van de portfolio van Ethna-AKTIV E, die is gebaseerd
op een flexibel en uitgebalanceerd beleggingsbeleid. Volgens het
principe van risicospreiding belegt het fondsmanagement in liquide
middelen, obligaties en maximaal 49 % in aandelen.
4
3-5 jaar
02/04/2007
Ethna-GLOBAL Defensiv heeft als doelstelling om door middel van
een actief portefeuillebeheer het kapitaal van de beleggers veilig te
stellen en tegelijk een adequaat rendement op lange termijn te
realiseren, waarbij de schommelingen van de fondskoers zo laag
mogelijk worden gehouden (lage volatiliteit).
Het fonds belegt zijn vermogen in effecten van alle aard, o.a. in
aandelen, obligaties, geldmarktinstrumenten, certificaten, andere
fondsen en termijndeposito's.
De waarde van een belegging in één enkele van de hiervoor
genoemde categorieën van beleggingen (behalve andere fondsen en
aandelen) kan daarbij tussen 0 en 100% bedragen. De belegging in
andere fondsen mag, net als de belegging in aandelen, 10% van het
vermogen van het fonds niet overschrijden.
3
> 3 jaar
ETHNA AKTIV E
ETHNA GLOBAL
DEFENSIV
Myriad Corporate
01/2014
LU0431139764
LU0279509144
C
C
ETHENEA
INDEPENDENT
INVESTORS
ETHENEA
INDEPENDENT
INVESTORS
Financiële infofiche
Levensverzekering
18/25
Naam van het fonds
FPS SELECTOR
MODERATE GROWTH
FUND – A (D)
FUNDS FOR GOOD
ARCHITECT STRATEGY
INVESCO BALANCED
RISK ALLOCATION
MANDARINE REFLEX R
Myriad Corporate
01/2014
Isin Code
LU0056886558
LU0945616984
LU0432616737
FR0010753608
K/D
Fondsbeheerder
D
C
C
C
FIL INVESTMENT
MANAGEMENT SA
FUNDS FOR GOOD
INVESCO
MANDARINE
GESTION
Oprichtingsdatum Beleggingsdoelstelling
Risicoclasse
DICI / KID
Aanbevolen
beleggingshorizon
26/06/1995
Het Fidelity Funds FPS Moderate Growth Fund wordt op een meer
behoudende wijze beheerd en streeft naar vermogensgroei,
hofdzakelijk door te beleggen in een combinatie van aandelen en
obligaties, met een voorkeur voor Europese of in euro luidende
beleggingen. Het fonds is aantrekkelijk voor beleggers die
vermogensgroei nastreven maar die de voorkeur geven aan een lager
risico dan doorgaans gepaard gaat met beleggingen uitsluitend in
aandelen.
4
5 jaar
01/08/2013
Het fonds beoogt een rendement op middellange termijn dat hoger
ligt dan bij een klassieke defensieve portefeuille (70% obligaties en
30% aandelen).
Het rendement moet regelmatig zijn in normale marktomstandigheden
en het fonds biedt extra kapitaalbescherming in perioden van dalende
markten.
De strategie wordt dagelijks door de specialisten van Banque de
Luxembourg Investments beheerd. Ze zijn verantwoordelijk voor de
evolutie van de weging van de verschillende activaklassen die kan
variëren naargelang de
relatieve aantrekkelijkheid van elk van
de activaklassen. Zij identificeren ook nieuwe activaklassen die een
positieve invloed zouden hebben op het fonds en kunnen ook
activaklassen verwijderen indien deze niet meer verantwoord zijn.
De strategie verzamelt vier grote investeringsthema’s opgemaakt uit
de beste beschikbare fondsen in hun respectievelijke categorieën :
het thema aandelen, het flexibele thema, het thema obligaties en het
gedecorreleerde thema.
3
> 3 jaar
01/09/2009
Het compartiment streeft ernaar een totaalrendement te bieden met
lage tot matige correlatie met de traditionele indices van de financiële
markten, door een positie op te bouwen in drie activaklassen:
obligaties, aandelen en grondstoffen. Het is de bedoeling dat het
algemene risico van het compartiment consistent is met dat van een
evenwichtige portefeuille van aandelen en schuldbewijzen.
4
5 jaar
17/06/2009
Mandarine Reflex is een fonds dat twee verschillende expertises in
één fonds combineert: de aandelenselectie van Mandarine Gestion
en de activa-allocatie van Edmond de Rothschild Asset Management
(EdRAM). Het fonds, dat belegt in de aandelenstrategieën van
Mandarine Gestion, biedt de belegger een actief reagerende en
flexibele blootstelling aan de aandelen markt van 0-60%. EdRAM dekt
de risico's van het fonds af via opties of futures op de grote Europese
indexen. Op deze onrustige markten houdt het fonds aldus de
volatiliteit laag, lagere sinds haar oprichting op 17 juni 2009 om
gemiddeld 10% (op 18 oktober 2012).
4
5 jaar
Financiële infofiche
Levensverzekering
19/25
Naam van het fonds
LFP PATRIMOINE
FLEXIBLE
R VALOR PART F
Isin Code
FR0000973968
FR0011261197
K/D
Fondsbeheerder
C
C
LA FRANCAISE AM
INTERNATIONAL
ROTHSCHILD & CIE
GESTION
Oprichtingsdatum Beleggingsdoelstelling
Risicoclasse
DICI / KID
Aanbevolen
beleggingshorizon
05/04/2001
- Een investering met patrimoniale roeping.
- Toegang krijgen tot financiële markten door een asymmetrisch™
beheer, erkende expertise van La Française AM, met het oog op het
maximum genieten van beurs stijgingen en de dalingen op te vangen
binnen een volledige beurscyclus (dalend en stijgend)
- Genieten van een dynamische aanpassing op de blootstelling van
de aandelenmarkten (0 à 65%) en van de rendementen in functie van
de overtuigingen van de beheermaatschappij teneinde de prestatie
van het fonds te optimaliseren.
4
> 3 jaar
28/02/2006
- Een gediversifeerd bevek met een « carte blache » - beheer : een
aandelenblootstelling van 0% - 100%
- Een
combinatie
van
4
bronnen
van
rendement :
beleggingscategorieën, geografische zone, sectoren en thema's
- Een 18-jarige geschiedenis van rendement
- Steeds dezelfde beheerder szinds de oprichting van het fonds in
1994
6
5 jaar
06/04/2001
De doelstelling van het New Energy Fund is het maximaliseren van
het totaalrendement. Het Fonds belegt wereldwijd ten minste 70%
van
de
totale
activa
in
de
aandeleneffecten
van
nieuweenergieondernemingen. Nieuwe-energieondernemingen zijn
ondernemingen die zich bezighouden met alternatieve energie en
energietechnologieën, waaronder duurzame-energietechnologie,
duurzame-energieontwikkelaars,
alternatieve
brandstoffen,
energieefficiency, energieopwekking en infrastructuur.
7
n/t
30/11/2007
De doelstelling van het World Gold Fund is het maximaliseren van het
totaalrendement. Het Fonds belegt wereldwijd ten minste 70% van de
totale activa in de aandeleneffecten van ondernemingen die
voornamelijk economisch actief zijn in de goudmijnbouw. Het Fonds
kan ook beleggen in aandeleneffecten van ondernemingen die
voornamelijk economisch actief zijn in de winning van andere
edelmetalen, van mineralen en basismetalen of van alleen mineralen.
Het Fonds houdt geen fysiek goud of metal aan.
7
n/t
10/03/2003
Carmignac Commodities is een internationaal aandelenfonds dat
voornamelijk belegt in de sectoren van edelmetalen en de industrie,
energie, hout en landbouwgrondstoffen. Het zoekt de beste
groeikansen via een gepaste selectie van waarden met een sterk
potentieel. Carmignac Commodities is een SICAV naar Luxemburgs
recht, onderdeel van de Carmignac Portfolio.
7
3 jaar
Sectoriële Fondsen
BGF NEW ENERGY FUND
A2 EUR
BGF WORLD GOLD FUND
A2 EUR HEDGED
CARMIGNAC
COMMODITIES
Myriad Corporate
01/2014
LU0171289902
LU0326422689
LU0164455502
C
C
C
BLACKROCK
BLACKROCK
CARMIGNAC
GESTION
Financiële infofiche
Levensverzekering
20/25
Naam van het fonds
FF - GLOBAL
TELECOMMUNICATIONS
FUND
LFP TREND
OPPORTUNITIES (C)
PETERCAM EQUITIES
AGRIVALUE B
PETERCAM SECURITIES
REAL ESTATE EUROPE B
Myriad Corporate
01/2014
Isin Code
LU0099575291
LU0414216498
BE0947764743
BE0058187841
K/D
Fondsbeheerder
D
C
C
C
FIL INVESTMENT
MANAGEMENT SA
LA FRANCAISE AM
INTERNATIONAL
PETERCAM SA
PETERCAM SA
Oprichtingsdatum Beleggingsdoelstelling
Risicoclasse
DICI / KID
Aanbevolen
beleggingshorizon
01/09/1999
Het Fidelity Funds Global Telecommunications Fund is erop gericht
beleggers vermogensgroei op lange termijn te bieden, door
wereldwijd te beleggen in aandelen van ondernemingen die actief zijn
in
de
ontwikkeling,
productie
of
verkoop
van
telecommunicatieapparaatuur of -diensten. De fondsbeheerder
hanteert een fundamentele bottom-up benadering voor de selectie
van aandelen.
6
5 jaar
12/05/2009
LFP Trend Opportunities investeert hoofdzakelijk in een selectie
aandelen van Europese vennootschappen waarvan minimum 75%
uitgegeven en/of genoteerd zijn binnen de Europese Unie. De
resterende 25% mag geïnvesteerd worden in internationale aandelen.
Het compartiment is gespecialiseerd in thematische beleggingen
gekoppeld aan de belangrijkste opportuniteiten voor ondernemingen
verbonden aan de globalisatie.
- Beantwoorden aan de uitdagingen van de demografische evolutie
(veroudering, nieuwe verbruikstypes)
- Beantwoorden aan de uitdagingen van de industrialisatie, de
verstedelijking (infrastructuur, nieuwe diensten, enz).
6
> 5 jaar
13/12/2007
Petercam Equities Agrivalue is een actief beheerd compartiment dat
voornamelijk belegt in aandelen van bedrijven die rechtstreeks of
onrechtstreeks actief zijn in de waardeketen van de voeding in de
brede zin en in aanverwante sectoren. Deze waardeketen strekt zich
uit van de voedselproductie met inbegrip van producten en diensten
die tot de voedselproductie bijdragen, tot en met de verkoop van de
voedselproductie aan de consument. De selectie van de aandelen
baseert zich op een top-down benadering (via de selectie van
subthema's en de positie op de waardeketen) in combinatie meteen
bottom-up expertise. Het fonds hanteert geen benchmark.
6
5 jaar
16/12/1999
Petercam Securities Real Estate Europe is een actief beheerd
compartiment dat voornamelijk belegt in aandelen van
vastgoedvennootschappen die noteren op een Europese beurs. Het
beleggingsuniversum bestaat o.a. uit aandelen van vastgoedbeveks,
vastgoedcertificaten, aandelen van vastgoedmaatschappijen en
maatschappijen die actief zijn in de vastgoedpromotie en ontwikkeling, aandelen van beleggingsmaatschappijen inzake
vastgoedvorderingen. Doel van het compartiment is om beter te
presteren dan de Petercam European Property Shares Index (PEPS),
die wordt samengesteld door Global Property Research, met een
gecontroleerd risico.
7
5 jaar
Financiële infofiche
Levensverzekering
21/25
Naam van het fonds
PICTET-EUROPEAN
SUSTAINABLE EQUITIESP EUR
PICTET-WATER-P EUR
TOCQUEVILLE GOLD
Myriad Corporate
01/2014
Isin Code
LU0144509717
LU0104884860
FR0010649772
K/D
Fondsbeheerder
C
PICTET FUNDS
C
PICTET FUNDS
C
TOCQUEVILLE
FINANCE
Oprichtingsdatum Beleggingsdoelstelling
Risicoclasse
DICI / KID
Aanbevolen
beleggingshorizon
01/10/2002
Dit compartiment streeft naar kapitaalgroei en belegt ten minste twee
derde van zijn totale activa in aandelen van bedrijven die hun
belangrijkste activiteiten en/of hun hoofdkantoor in Europa hebben en
die in hun bedrijfsvoering de principes van duurzame ontwikkeling
toepassen. Voor de samenstelling van de portefeuille wordt gebruik
gemaakt van een kwantitatieve benadering.
6
5 jaar
20/01/2000
Dit compartiment streeft naar kapitaalgroei en belegt ten minste twee
derde van zijn totale activa in aandelen van bedrijven wereldwijd die
actief zijn in de lucht- en watersector. Het compartiment richt zich
vooral op ondernemingen die actief zijn in de waterbevoorrading,
waterzuivering, watertechnologie en in milieudiensten.
4
7 jaar
15/09/2008
Tocqueville Gold streeft op lange termijn naar een rendement
superieur aan dat van de XAU index, Philadelphia Stoch Exchange,
omgezet in Euro. Het is geïnvesteerd in aandelen van bedrijven
betrokken bij de ontginning en/of behandeling van goud.
7
>5 jaar
Financiële infofiche
Levensverzekering
22/25
Bijlage 2 : Rendementen uit het verleden
Jaarprestaties per 31/12/2013
Naam van het fonds
Isin Code
Fondsbeheerder
Op 1 jaar
Op 3 jaar
Op 5 jaar
Op 10 jaar
Sinds
oprichting
21,79%
8,20%
19,20%
7,20%
13,60%
1,54%
3,19%
AGRESSOR (C)
FR0010321802
FINANCIERE DE L'ECHIQUIER
ALIENOR ALTER EURO
FR0010526061
ALIENOR CAPITAL
2,72%
AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE AE
LU0557861274
AMUNDI
0,17%
AMUNDI INFLATION MONDE - P
FR0010750877
AMUNDI
-5,36%
2,51%
ARTY (C)
FR0010611293
FINANCIERE DE L'ECHIQUIER
8,25%
4,60%
BGF GLOBAL ALLOCATION FUND HEDGED - A2 EUR
LU0212925753
BLACKROCK
13,64%
BGF GLOBAL DYNAMIC EQUITY - A2 EUR
LU0238689623
BLACKROCK
25,00%
BGF LATIN AMERICAN FUND - A2 EUR
LU0171289498
BLACKROCK
-17,14%
2,57%
7,79%
3,82%
8,40%
6,10%
4,93%
8,25%
5,29%
7,92%
11,39%
-12,22%
12,76%
12,96%
4,15%
1,48%
12,86%
BGF NEW ENERGY FUND - A2 EUR
LU0171289902
BLACKROCK
21,67%
0,11%
2,00%
BGF WORLD GOLD HEDGED - A2 EUR
LU0326422689
-48,65%
-27,70%
-5,95%
-12,08%
-4,96%
BL EQUITIES DIVIDEND
LU0309191657
7,41%
6,36%
12,46%
4,22%
BL GLOBAL 30
LU0048292394
-2,51%
0,12%
2,96%
2,91%
3,60%
BL GLOBAL BONDS
LU0093569910
-1,06%
2,59%
3,26%
3,97%
5,57%
BL GLOBAL EQUITIES
LU0117287580
9,86%
7,20%
13,46%
7,11%
1,23%
BL GLOBAL FLEXIBLE
LU0211340665
-3,15%
-0,50%
4,89%
BNP PARIBAS TRESORERIE (C)
FR0010116343
BLACKROCK
BANQUE DE LUXEMBOURG
INVESTMENTS S.A.
BANQUE DE LUXEMBOURG
INVESTMENTS S.A.
BANQUE DE LUXEMBOURG
INVESTMENTS S.A.
BANQUE DE LUXEMBOURG
INVESTMENTS S.A.
BANQUE DE LUXEMBOURG
INVESTMENTS S.A.
BNP PARIBAS AM
0,04%
0,45%
0,54%
1,64%
3,65%
CARMIGNAC EMERGENTS (C)
FR0010149302
CARMIGNAC GESTION
-6,17%
-1,10%
16,35%
9,70%
9,51%
CARMIGNAC EMERGING PATRIMOINE- A (C)
LU0592698954
CARMIGNAC GESTION
-13,63%
CARMIGNAC INVESTISSEMENT - A (C)
FR0010148981
CARMIGNAC GESTION
14,27%
3,86%
13,08%
10,05%
10,97%
CARMIGNAC PATRIMOINE - A (C)
FR0010135103
CARMIGNAC GESTION
3,53%
2,70%
6,37%
6,87%
8,67%
CARMIGNAC PORTFOLIO COMMODITIES (C)
LU0164455502
CARMIGNAC GESTION
-8,55%
-13,29%
9,52%
6,53%
9,46%
CARMIGNAC PROFIL REACTIF 100 (C)
FR0010149211
CARMIGNAC GESTION
3,43%
1,55%
9,54%
4,79%
4,96%
CARMIGNAC PROFIL REACTIF 50 (C)
FR0010149203
CARMIGNAC GESTION
-1,22%
0,54%
4,82%
3,95%
4,21%
CARMIGNAC PROFIL REACTIF 75 (C)
FR0010148999
CARMIGNAC GESTION
1,54%
1,24%
7,18%
4,57%
4,80%
CARMIGNAC SECURITE (C)
FR0010149120
CARMIGNAC GESTION
2,56%
2,85%
4,14%
3,52%
5,25%
CONVICTIONS PREMIUM - A
FR0010687038
CONVICTIONS AM
1,99%
-1,24%
2,73%
4,58%
4,67%
DNCA INVEST - EVOLUTIF - B (C)
LU0284394821
DNCA FINANCE LUXEMBOURG
18,19%
6,73%
8,98%
4,39%
DNCA INVEST EUROSE (A)
LU0284394235
DNCA FINANCE LUXEMBOURG
10,45%
6,20%
7,77%
5,42%
ECHIQUIER GLOBAL (C)
FR0010859769
FINANCIERE DE L'ECHIQUIER
11,35%
5,70%
Myriad Corporate
01/2014
Financiële infofiche
Levensverzekering
2,38%
-1,11%
8,90%
23/25
Jaarprestaties per 31/12/2013
Naam van het fonds
Isin Code
Fondsbeheerder
Op 1 jaar
Op 3 jaar
Op 5 jaar
Op 10 jaar
Sinds
oprichting
ECHIQUIER MAJOR (C)
FR0010321828
FINANCIERE DE L'ECHIQUIER
18,60%
8,30%
17,40%
ECHIQUIER PATRIMOINE (C)
FR0010434019
FINANCIERE DE L'ECHIQUIER
6,14%
2,60%
3,70%
7,80%
EDR ASIA LEADERS C
FR0011102110
EDMOND DE ROTHSCHILD AM
-2,79%
EDR CHINA (A)
FR0010479923
EDMOND DE ROTHSCHILD AM
10,30%
-12,43%
5,22%
6,59%
EDR EUROPE CONVERTIBLES (A)
FR0010204552
EDMOND DE ROTHSCHILD AM
12,64%
4,97%
8,60%
4,44%
EDR INDIA (A)
FR0010479931
EDMOND DE ROTHSCHILD AM
-9,69%
-9,34%
11,38%
EDR TRICOLORE RENDEMENT (C)
FR0010588343
EDMOND DE ROTHSCHILD AM
24,31%
6,04%
7,53%
ETHNA-AKTIV E
LU0431139764
ETHENEA INDEPENDENT INVESTORS
5,29%
4,34%
ETHNA GLOBAL DEFENSIV
LU0279509144
ETHENEA INDEPENDENT INVESTORS
0,39%
3,33%
6,69%
FF - EURO BLUE CHIP FUND - A (D)
LU0088814487
FIL INVESTMENT MANAGEMENT SA
21,10%
10,10%
12,40%
6,50%
5%
FF - EURO CORPORATE BOND FUND A - (C)
LU0370787193
FIL INVESTMENT MANAGEMENT SA
2,39%
5,68%
7,29%
4,49%
2,85%
FF - EUROPEAN GROWTH FUND - A (D)
LU0048578792
FIL INVESTMENT MANAGEMENT SA
19,50%
6%
12,30%
6,10%
FF - GLOBAL STRATEGIC BOND FUND A EUR HEDGED
LU0594300682
FIL INVESTMENT MANAGEMENT SA
-1,13%
2,90%
4,30%
4,82%
6,61%
6,69%
5,51%
6,22%
9,13%
6,78%
5,94%
10%
4,12%
FF - GLOBAL TELECOMMUNICATIONS FUND - A (D)
LU0099575291
FIL INVESTMENT MANAGEMENT SA
21%
9,90%
12,30%
FF - SOUTH EAST ASIA FUND - A (D)
LU0069452877
FIL INVESTMENT MANAGEMENT SA
0%
-0,20%
16,40%
FIRST EAGLE AMUNDI INTERNATIONAL AHE
LU0433182416
AMUNDI
11,48%
5,92%
7,70%
0,30%
10,60%
9,21%
FPS - SELECTOR MODERATE GROWTH FUND - A (D)
LU0056886558
FIL INVESTMENT MANAGEMENT SA
9,30%
6,40%
10%
FRANKLIN WORLD PERSPECTIVES - A (C)
LU0390134954
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENTS
20,23%
8,15%
16,81%
FUNDS FOR GOOD ARCHITECT STRATEGY
LU0945616984
FUNDS FOR GOOD
1,86%
INVESCO BALANCED RISK ALLOCATION
LU0432616737
INVESCO
1,12%
6,55%
INVESCO EURO CORPORATE BOND - A
LU0243957825
INVESCO
3,22%
6,99%
11,14%
INVESCO TAIGA - E (C)
FR0000284275
INVESCO
-2,36%
-4,99%
13,67%
5,73%
8,22%
LFP JKC ASIA VALUE - P
LU0611874487
LA FRANCAISE AM INTERNATIONAL
5,10%
LFP JKC CHINA VALUE - P
LU0611873836
LA FRANCAISE AM INTERNATIONAL
19,40%
1,90%
22,20%
10,70%
7,71%
LFP LEADERS EMERGENTS (C)
LU0414217892
LA FRANCAISE AM INTERNATIONAL
0,92%
-2,09%
LFP PATRIMOINE FLEXIBLE
FR0000973968
LA FRANCAISE AM INTERNATIONAL
9,10%
2,21%
LFP TREND OPPORTUNITIES (C)
LU0414216498
LA FRANCAISE AM INTERNATIONAL
14,59%
6,99%
LFP TRESORERIE - R (C)
FR0000991390
LA FRANCAISE AM INTERNATIONAL
0,37%
0,79%
MANDARINE REFLEX R
FR0010753608
MANDARINE GESTION
8,16%
3,20%
NORDEN (C)
FR0000299356
LAZARD FRERES GESTION
15,45%
5,87%
22,09%
10,63%
8,43%
PETERCAM (L) BOND HIGHER YIELD B
LU0138645519
PETERCAM SA
3,82%
5,77%
16,20%
5,05%
5,69%
PETERCAM EQUITIES AGRIVALUE B
BE0947764743
PETERCAM SA
1,09%
-1,38%
14,85%
PETERCAM EQUITIES BELGIUM B
BE0943879693
PETERCAM SA
22,29%
11,47%
17,62%
9,75%
9,98%
PETERCAM EQUITIES EUROLAND B
BE0058182792
PETERCAM SA
22,24%
10,25%
12,93%
7,13%
5,30%
Myriad Corporate
01/2014
Financiële infofiche
Levensverzekering
3,90%
5,60%
12,50%
1,86%
8,84%
6,25%
0,80%
6,52%
6,55%
4,06%
3,53%
13,73%
0,84%
1,94%
1,97%
7,30%
0,90%
24/25
Jaarprestaties per 31/12/2013
Naam van het fonds
Isin Code
Fondsbeheerder
Op 1 jaar
Op 3 jaar
Op 5 jaar
Op 10 jaar
Sinds
oprichting
7,69%
PETERCAM EQUITIES WORLD 3 F
BE0058652646
PETERCAM SA
11,60%
6,57%
14,34%
6,62%
PETERCAM SECURITIES REAL ESTATE EUROPE B
BE0058187841
PETERCAM SA
9,01%
6,67%
14,34%
6,62%
PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION P (C)
LU0386882277
PICTET AM
22,58%
8,68%
16,77%
13,34%
PICTET-EUROPEAN SUSTAINABLE EQUITIES-P EUR (C)
LU0144509717
PICTET AM
17,52%
7,73%
12,74%
5,58%
PICTET-GLOBAL EMERGING DEBT-HP EUR (C)
LU0170994346
PICTET AM
-6,70%
5,14%
9,94%
7,71%
PICTET-JAPANES EQUITY SELECTION-HP EUR (C)
LU0248317363
PICTET AM
50,43%
13,35%
8,78%
-5,04%
13,71%
4,95%
PICTET-WATER-P EUR (C)
LU0104884860
PICTET AM
17,15%
8,90%
R EURO CRÉDIT - F (C)
FR0010807107
ROTHSCHILD & CIE GESTION
7,09%
7,64%
R VALOR PART F
FR0011261197
ROTHSCHILD & CIE GESTION
23,59%
6,39%
SG OBLIG CONVERTIBLES (C)
FR0007065289
AMUNDI
11,72%
4,99%
8,92%
TEMPLETON ASIAN GROWTH FUND - A (C)
LU0229940001
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENTS
-11,54%
-3,90%
19,62%
7,69%
7,16%
15,58%
4,96%
4,90%
3,86%
9,23%
TEMPLETON EMERGING MARKETS BOND FUND A EUR-H1
LU0768355603
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENTS
-0,82%
TEMPLETON FRONTIER MARKETS FUND A EUR-H1
LU0496363770
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENTS
16,47%
2,82%
TEMPLETON GLOBAL BOND - A ACC EUR
LU0152980495
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENTS
-2,84%
3,52%
9,00%
TEMPLETON GLOBAL TOTAL RETURN FD A EUR-H1
LU0294221097
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENTS
3,09%
6,54%
13,15%
9,94%
TOCQUEVILLE GOLD (C)
FR0010649772
TOCQUEVILLE FINANCE
-51,73%
-28,80%
0,45%
-0,04%
Myriad Corporate
01/2014
Financiële infofiche
Levensverzekering
4,98%
4,03%
6,72%
25/25