Vragenlijst Beleggerskompas Lijfrente Groeirekening

Vragenlijst Beleggerskompas
Lijfrente Groeirekening
Profielbepaler bepaalt uw beleggersprofiel aan de hand van vijftien vragen. Er zijn vijf beleggersprofielen,
U
van defensief tot offensief.
e eerste zes vragen gaan over uw kennis en ervaring met beleggen. Volgt uit uw
D
antwoorden daarop dat u onvoldoende kennis en ervaring met beleggen hebt om de risico's
van beleggen te begrijpen? Dan kunt u niet beleggen op uw Lijfrente Groeirekening.
Uw gegevens Rekeningnummer
Voorletters en achternaam
(en geboortenaam/geslachtsnaam als die anders is dan uw achternaam)
Vragen
1 Hoeveel jaar ervaring hebt u met beleggen in beleggingsfondsen?
Score
A
Geen
3
B 1 t/m 2 jaar
2
C 3 t/m 5 jaar
1
D Meer dan 5 jaar
0
2 H
oeveel jaar ervaring hebt u met beleggen in gestructureerde producten*?
A
Geen
3
B 1 t/m 2 jaar
2
C 3 t/m 5 jaar
1
D Meer dan 5 jaar
0
* Gestructureerde producten is een verzamelnaam voor beleggingsproducten die zijn samengesteld
(‘gestructureerd’) uit verschillende onderliggende waarden, zoals aandelen, obligaties of hiervan
afgeleide financiële instrumenten zoals opties. Zij zijn relatief complex en het beleggingsrisico is op een
bijzondere manier vormgegeven. Gestructureerde producten reageren anders op marktbewegingen
dan traditionele beleggingsproducten. Een gestructureerd product volgt niet getrouw de
onderliggende waarde maar dempt of versterkt juist koersbewegingen.
3 H
oeveel jaar ervaring hebt u met beleggen in aandelen, obligaties of
overige financiële instrumenten**?
A
Geen
3
B 1 t/m 2 jaar
2
C 3 t/m 5 jaar
1
D Meer dan 5 jaar
0
** Onder 'financiële instrumenten' verstaan wij - naast aandelen en obligaties - alle overige
beleggingsproducten met uitzondering van beleggingsfondsen en gestructureerde producten*.
Het gaat dus om beleggingsproducten zoals opties en futures.
4 H
oeveel beleggingstransacties hebt u in de afgelopen vijf jaar gedaan?
A
Geen
6
B
1 t/m 5
4
C 6 t/m 20
2
D Meer dan 20 0
PAG.
1/5
Vragenlijst Beleggerskompas
wis
opslaan
print
Vervolg vragen
Score
5Wat was het gemiddelde bedrag van de beleggingstransacties die u in de
afgelopen vijf jaar hebt gedaan?
A Minder dan € 1.000,-
6
B€ 1.000,- tot € 2.500,-
4
C € 2.500,- tot € 7.500,-
2
D Meer dan € 7.500,-
0
6 Wat is uw werk- en denkniveau?
A Lager onderwijs 3
BLBO
2
C MBO
1
D HBO / WO
0
7 Wat is het belangrijkste doel om te beleggen op uw Lijfrente Groeirekening?
A Het is een noodzakelijke aanvulling op mijn huidige inkomen
30
B Als aanvulling op mijn pensioen
25
C Voor het aflossen van mijn hypotheek
10
D Het is bestemd voor een noodzakelijke uitgave in de toekomst
6
E Het is bestemd voor een niet-noodzakelijke uitgave in de toekomst
3
F (Algemene) vermogensgroei
3
G Er is geen specifiek doel
0
8Hoeveel tijd hebt u voor het bereiken van uw doel?
A 1 t/m 2 jaar
20
B 3 t/m 5 jaar
12
C 6 t/m 10 jaar
6
D 11 t/m 20 jaar
3
E Meer dan 20 jaar
0
9 Wat is uw reactie wanneer de waarde van uw beleggingsportefeuille in korte tijd
aanzienlijk daalt?
A Ik kan daar niet tegen
15
B Ik vind het erg vervelend
12
C Ik vind het vervelend, maar weet dat beleggen risico met zich meebrengt
6
D Ik maak me hier geen zorgen over
0
PAG.
2/5
Vragenlijst Beleggerskompas
wis
opslaan
print
10 De waarde van een belegging kan fluctueren. Welke waardedaling in een slecht jaar
vindt u acceptabel?
A 0 tot 5%
15
B 5 tot 10%
12
C 10 tot 15%
8
D 15 tot 25%
4
E 25% of meer
0
11Welk gemiddeld rendement verwacht u per jaar te realiseren?
A Een rendement minimaal gelijk aan de spaarrente
9
B Ongeveer 5%
6
C Ongeveer 8%
3
D 10% of meer
0
12Wat is de belangrijkste bron van uw inkomen?
A Ik heb een vaste baan
0
B Ik ben zelfstandig ondernemer
4
C Ik doe uitzendwerk
5
D Ik krijg pensioen/AOW
6
E Ik ben voor mijn inkomen afhankelijk van mijn vermogen
6
F Ik ontvang een (sociale) uitkering
7
G Overig
8
13Hoe groot is uw vrij besteedbaar vermogen?
A Minder dan € 25.000,-
8
B € 25.000,- tot € 50.000,-
6
C € 50.000,- tot € 100.000,-
4
D € 100.000,- tot € 500.000,-
2
E € 500.000,- of meer
0
14 Met hoeveel procent van uw vrij besteedbaar vermogen wilt u op uw Lijfrente
Groeirekening gaan beleggen?
A Minder dan 25%
0
B 25 tot 50%
2
C 50 tot 75%
4
D 75% of meer
6
PAG.
3/5
Vragenlijst Beleggerskompas
wis
opslaan
print
15Wat is op uw situatie het meest van toepassing?
A Ik heb structureel te weinig inkomsten
15
BIk heb voldoende inkomsten voor mijn levensonderhoud, maar hou
geen geld over om leuke dingen van te doen of om opzij te zetten
10
CIk heb voldoende inkomsten, ook om leuke dingen van te doen,
maar hou geen geld over om opzij te zetten
5
D Aan het einde van de maand hou ik geld over om opzij te zetten
0
Score
Bepaal aan de hand van uw score en de tabel hieronder uw beleggersprofiel.
Mijn beleggersprofiel is:
Beleggersprofiel
Defensief
90 - 150
Behoudend
70 - 89
Neutraal
50 - 69
Dynamisch
30 - 49
Offensief
0 - 29
Ondertekening
0
Plaats
Handtekening
Datum
Verzending Hebt u het formulier ondertekend?Scan het formulier dan in en stuur het naar [email protected]. Zet in het
onderwerp van uw e-mail ‘Verwerking en beheer Delta Lloyd Bank’.
Of stuur het formulier naar: Delta Lloyd Bank N.V., Postbus 40008, 6803 GD Arnhem.
Om uw beleggersprofiel te kunnen verwerken, hebben wij de gegevens van
uw legitimatiebewijs nodig. Stuur daarom een kopie van uw legitimatiebewijs
mee. Kopieer bij een legitimatiebewijs in pasvorm de voor- en de achterkant.
Hebt u in het verleden al een kopie ingestuurd? Dan hoeft u dat niet nog een
keer te doen.
PAG.
4/5
Vragenlijst Beleggerskompas
wis
opslaan
print
PortefeuilleverdelingBij elk van de vijf beleggersprofielen hoort een bepaalde verdeling van de
beleggingsportefeuille over de verschillende beleggingscategorieën.
Defensief Liquiditeiten Obligaties Onroerend Goed Aandelen Verdeling 45% 35% 10% 10% Bandbreedte
35% - 70%
30% - 65%
0% - 20%
0% - 20%
Behoudend Liquiditeiten Obligaties Onroerend Goed Aandelen Verdeling 30% 40% 10% 20% 1
Bandbreedte
20% - 50%
30% - 50%
0% - 20%
0% - 30%
Neutraal Liquiditeiten Obligaties Onroerend Goed Aandelen Verdeling 20% 30% 15% 35% Bandbreedte
10% - 40%
20% - 40%
5% - 25%
25% - 45%
Dynamisch Liquiditeiten Obligaties Onroerend Goed Aandelen Verdeling 10% 25% 15% 50% Bandbreedte
0% - 20%
15% - 35%
5% - 25%
40% - 60%
Offensief Liquiditeiten Obligaties Onroerend Goed Aandelen Verdeling 0% 10% 10% 80% Bandbreedte
0% - 10%
0% - 20%
0% - 20%
50% - 90%
XY 11035-0317
Algemene waarschuwingDe risico’s van beleggen kunnen sterk uiteenlopen. Over het algemeen geldt: hoe hoger het
verwachte rendement, hoe groter het risico en de kans op (grote) verliezen.
PAG.
5/5
Vragenlijst Beleggerskompas
wis
opslaan
print