het formulier Inventarisatie Pensioen
advertisement
Nieuwe pensioenregeling De gegevens worden gebruikt voor het opstellen van passende offertes voor een pensioenregeling van de werkgever. De gegevens worden uiteraard vertrouwelijk behandeld. Bedrijfsgegevens Naam Adres Postcode Woonplaats Telefoonnummer Inschrijfnummer KVK Website : : : : : : : ____________________________________ ____________________________________ ____________________________________ ____________________________________ ____________________________________ ____________________________________ www. Contactpersoon Functie E-mailadres : : : dhr/mevr_____________________________ ____________________________________ ____________________________________ Contactpersoon 2 Functie E-mailadres : : : dhr/mevr_____________________________ ____________________________________ ____________________________________ Contactpersoon 3 : dhr/mevr_____________________________ Functie : ____________________________________ E-mailadres : ____________________________________ ___________________________________________________________________________ Is er een ondernemingsraad/ personeelsvertegenwoordiging?: Nee / Ja Wie is de contactpersoon van de ondernemingsraad/ personeelsvertegenwoordiging ?: E-mailadres : ____________________________________ ____________________________________ Is de OR / PV op de hoogte van de start of de wijzigingen in de pensioenregeling ? : Nee / Ja Zijn er door de directie reeds toezeggingen gedaan? : Nee / Ja Zo ja, welke? ____________________________________ : ___________________________________________________________________________ Branche/sector (BIKcode) : ____________________________________ 1 Verplichte deelname BPF/BPR ? : Nee / Ja Is verplichte deelname onderzocht? : Nee / Ja / Ja voor een groep werknemers Is er vrijstelling verleend ? : : Nee / Ja / Ja voor een groep werknemers Is er de wens om extra pensioen op te bouwen ? : Nee / Ja Is er sprake van een CAO ? : Nee / Ja, nl. __________________________ Omschrijving bedrijfsactiviteiten : ____________________________________ Hoeveel bedrijfsvestigingen zijn er? : ______in NL. __________ in ____________ Wie is tekeningsbevoegd ? ____________________________________ : ___________________________________________________________________________ Gegevens externe adviseurs/instanties Belastingdienst Loonbelastingnummer : : ____________________________________ ____________________________________ Accountant Telefoonnummer Adviseur E-mailadres : : : : ____________________________________ ____________________________________ dhr/mevr_____________________________ ____________________________________ Belastingadviseur Telefoonnummer E-mailadres : : : ____________________________________ ____________________________________ ____________________________________ ___________________________________________________________________________ Financiële cijfers Geschatte jaaromzet 2013* : ____________________________________ Geschatte jaarwinst voor belastingen : ____________________________________ Totaal van de salarissen : ____________________________________ Aantal fulltimers Aantal parttimers Aantal WO-ers/HBO-ers : : : ____________________________________ ____________________________________ ____________________________________ 2 Aantal MBO-ers Aantal LBO-ers : : ____________________________________ ____________________________________ Hoe groot is het verloop per jaar ? : ___% per jaar_________________________ * Graag de jaarrekening van de afgelopen twee jaren meesturen Valt de werkgever onder IFRS en/of RJ271 ? : Nee / Ja ______________________________________________________________________ Toekomst van de onderneming Is er sprake van een stabiele groei : Verwacht u de komende jaren een wijziging of uitbreiding in de bedrijfsactiviteiten ? : Verwacht u in de komende jaren grote wijzigingen in het personeelsbestand : Verwacht u dat de gemiddelde leeftijd van het personeel in de komende jaren wijzigt ? : Nee / Ja Zo ja, graag toelichten Nee / Ja Zo ja, graag toelichten Nee / Ja Zo ja, graag toelichten Nee / Ja Zo ja, graag toelichten Zijn er plannen voor een Fusie? : Nee / Ja Zo ja, graag toelichten Zijn er plannen voor een overname ? : Nee / Ja Zo ja, graag toelichten Bent u momenteel overnamekandidaat? : Inschatting financiële vooruitzichten komende 5 jaar : Nee / Ja Zo ja, graag toelichten kwetsbaar / stabiel / solide / uitstekend ___________________________________________________________________________ 3 Pensioenregeling Wat zijn de maximaal gewenste pensioenkosten in % vh salaris : ____________________________________ Hoe groot is het budget ? : ____________________________________ Hoe hoog is de eigen bijdrage ? : □ 0% □ 33,33% □ 50% □ 66,66% □ 100% □ Anders__________ Welke doelen heeft u ten aanzien van het nabestaandenpensioen? □ Verzorging nabestaande(n) □ Geen aansprakelijkheidsstelling □ Concurrentiepositie op de arbeidsmarkt □ Anders, nl. _______________________________________ □ Kunt een volgorde van belangrijkheid aangeven? Welke doelen heeft u ten opzichte van het ouderdomspensioen? □ Verzorging werknemer □ Geen aansprakelijkheidsstelling □ Concurrentiepositie op de arbeidsmarkt □ Anders, nl. _______________________________________ □ Kunt een volgorde van belangrijkheid aangeven? Welke doelen heeft u ten opzichte van het arbeidsongeschiktheidspensioen? □ Verzorging werknemer □ Geen aansprakelijkheidsstelling □ Concurrentiepositie op de arbeidsmarkt □ Anders, nl. _______________________________________ □ Kunt een volgorde van belangrijkheid aangeven? Welke doelen heeft u ten opzichte van de hoogte van de premie ? □ Concurrentiepositie arbeidsmarkt □ Anders, nl. _______________________________________ Welke doelen heeft u ten opzichte van de eigen bijdrage ? □ Concurrentiepositie op de arbeidsmarkt □ Anders, nl. _______________________________________ Welke doelen zijn in aanvang de belangrijkste ? □ Regelen ouderdomspensioen □ Regelen nabestaandenpensioen □ Regelen wezenpensioen Zijn er door de werkgever al toezeggingen gedaan ten aanzien van pensioen ? Nee / Ja 4 Is internettoepassing voor u vereist ? Nee / Ja Is internettoepassing voor de werknemer vereist ? Nee / Ja Heeft u vooraf reeds een voorkeur voor een pensioenuitvoerder ? Zo ja, welke uitvoerder / reden: ________________________________________ ___________________________________________________________________________ Kennis en ervaring van de werkgever met pensioenregelingen Welke kennis en ervaring heeft u met: Het opzetten van een nieuwe pensioenregeling : NVT / geen / weinig / voldoende Pensioenvormen (OP,NP,WzP, AOP) : NVT / geen / weinig / voldoende Pensioensystemen : NVT / geen / weinig / voldoende Pensioenwetgeving : NVT / geen / weinig / voldoende Beleggen binnen de pensioenregeling : NVT / geen / weinig / voldoende De wijze waarop de premie wordt bepaald : NVT / geen / weinig / voldoende Het beheren van pensioenadministratie : NVT / geen / weinig / voldoende Kennis en ervaring van de werknemer met pensioenregelingen (desgewenst kan er een poll worden gehouden onder de werknemers) Welke kennis en ervaring hebben de werknemers met: Het opzetten van een nieuwe pensioenregeling : NVT / geen / weinig / voldoende Pensioenvormen (OP,NP,AOP) : NVT / geen / weinig / voldoende Pensioensystemen : NVT / geen / weinig / voldoende Pensioenwetgeving : NVT / geen / weinig / voldoende Beleggen binnen de pensioenregeling : NVT / geen / weinig / voldoende De wijze waarop de premie wordt bepaald : NVT / geen / weinig / voldoende Inzicht in de pensioenregeling zoals die bij andere bedrijven in de branche gebruikelijk zijn : NVT / geen / weinig / voldoende 5 Risicobereidheid Naar welk type pensioenregeling gaat de voorkeur uit ? : Eindloon / Middelloon / Beschikbare premie Indien beschikbare premie : beleggen /garantiekapitalen / uitkeringen Waarom heeft u deze voorkeur ? : __________________________________ __________________________________ __________________________________ Inhoud van de pensioenregeling Voor welke groep werknemers wilt u een pensioen regelen ? Zijn er groepen met wie u een afwijkend pensioenregeling wilt overeenkomen Gewenste toetredingsleeftijd : __________________________________ : __________________________________ : □ 18 jaar □ 21 jaar (21 jaar is wettelijk verplicht) Franchise : □ € 13.062 (wettelijk minimum □ Anders namelijk: € Pensioenleeftijd : □ 65 □ 67 jaar □ anders _________ Dienst er sprake te zijn van een maximaal pensioengevend jaarsalaris : nee / ja, nl € _________ Over welke deel van het salaris : □ vast salaris □ vast salaris + vakantiegeld □ vast salaris + vakantiegeld + variabel Wachttijd of drempelperiode gewenst : _________________max 2 maanden ___________________________________________________________________________ Wensen ten aanzien van de uitvoering van de pensioenregeling Zijn beperkingen in de dekkingen acceptabel ? : Nee / Ja Zijn de kosten voor de waardeoverdracht en de kosten voor aanpassing van de polissen als gevolg van een echtscheiding volgens u van belang voor de productkeuze ? : Nee / Ja Kunnen de bovengenoemde kosten separaat bij de werkgever in rekening worden gebracht ? : : Nee / Ja 6 Zijn er wensen mbt de duur van de uitvoeringsovereenkomst ? Is er voorkeur voor betalingsfrequentie ? : □ 1 jaar □ 5 jaar □ 10 jaar : □ maand □ kwartaal □ jaar Salaris diensttijdregelingen ouderdomspensioen Keuze salaris diensttijdregeling : eindloon / middelloonregeling Opbouwpercentage : □ 1,75% □ 2,00% □ 2,15% Is voorindexatie van de pensioenen gewenst : Nee / Ja Is indexatie van de pensioenen na de pensioendatum gewenst ? : Nee / Ja Moet collectieve waardeoverdracht mogelijk zijn na het einde van het contract ?: Nee / Ja Kosten waardeoverdracht van belang ? : Nee / Ja Premieovereenkomsten ouderdomspensioen Moet de premie direct worden omgezet in gegarandeerde rente of kapitaal ? : Nee / Ja Mogen de werknemers zelf bepalen waarin zij beleggen ? : Nee / Ja Acht u de werknemers in staat om zelf beslissingen te nemen over hun pensioen ? : Nee / Ja Is een bijspaarmogelijkheid gewenst ? : Nee/Ja Voorkeur bij beleggen door verzekeraar : □ Prudent beleggen naar eigen inzicht □ Lifecyclefonds met zeer defensief profiel □ Lifecyclefonds met defensief profiel □ Lifecyclefonds met neutral profiel □ Een verzekerd en gegarandeerd kapitaal Voorkeur bij beleggen door werknemer : □ aantal beleggingsfondsen is niet belangrijk □ Maximaal 5 beleggingsfondsen □ 6 tot 9 beleggingsfondsen 7 □ 10 of meer beleggingsfondsen Moet de werknemers kunnen kiezen voor garanties Salaris/diensttijdregeling partnerpensioen Wilt u een partnerpensioen overeenkomen met de werknemers ? : Nee / Ja Zo ja, __________________ : Nee / Ja Het partnerpensioen moet worden verzekerd : □ op opbouwbasis □ op risicobasis Indexatie partnerpensioen Premieovereenkomst partnerpensioen Hoe moet het nabestaandenpensioen worden verzekerd ? ANW-hiaat Wilt u de werknemers verzekeren voor het ANW hiaat ? : Nee Ja vast _ % Ja, uit winst : □ rente basis □ risicobasis : Nee / Ja Naar keuze van de werknemer Verplicht Gaat de voorkeur uit naar een direct ingaande of uitgestelde ANW-hiaat uitkering ? : □ direct ingaand □ uitgesteld □ combinatie van beide Moet de ANW-hiaat uitkering worden geïndexeerd ? : Nee / Ja Wezenpensioen Wilt u met de werknemers een wezenpensioen overeenkomen ? : Nee / Ja Hoe wilt u het wezenpensioen voor de werknemers verzekeren ? Moeten de wezenpensioenen worden geïndexeerd ? Wat is de gewenste eindleeftijd van het wezenpensioen ? : □ rentebasis □ risicobasis : Nee / Ja : □ 18 jaar □ 21 jaar □ 27 jaar 8 □ 30 jaar Verdubbeling uitkering voor volle wezen Wenselijk ? : Nee / Ja Arbeidsongeschiktheidspensioen Wilt u met de werknemers een arbeidsongeschiktheidspensioen overeenkomen ? : Nee / Ja Hoogte van AO-uitkering : __% van het salaris Wilt u het personeel verzekeren voor het WGA gat ? : Nee / Ja Is dekking boven de WIA loongrens gewenst: Nee / Ja Dekking AO-pensioen : WIA volgend / passende arbeid Aantal klassen □2 □3 □4□6 Is indexatie gewenst ? : Nee / Ja Premievrijstelling bij arbeidsongeschiktheid Premievrijstelling bij AO verzekeren : Nee / Ja Dekking Premievrijstelling bij arbeidsongeschiktheid : WIA volgend / passende arbeid Aantal klassen □ 2 □ 3 □ 4 □ 6 : □ staffelvolgend □ gelijkblijvend Bij premieovereenkomsten Risico Analyse (optioneel) Risico Ja Strategisch risico Compliance en juridische risico Financiële risico Operationele risico Marktrisico Kredietrisico Liquiditeitsrisico Economische risico Organisatorische Nee NVT Opmerkingen 9 risico Uitbestedingsrisico Personele risico ICT risico Reputatie risico Integriteitsrisico Maatschappelijk risico Natuurrisico Communicatie Individuele pensioencoaching Presentatie aan groepen deelnemers Populair reglement Telefonische / e-mail helpdesk Internetpagina : Nee / Ja : Nee / Ja : Nee / Ja : Nee / Ja : Nee / Ja Checklist documenten aan te leveren gegevens Uittreksel Kamer van Koophandel *) Organigram Jaarverslagen laatste drie jaar Ondernemingsplan Bedrijfsbrochure Werknemersbestand Standaard arbeidsovereenkomst : Ja : Ja : Ja : Ja : Nee : Ja - wordt reeds aan gewerkt : Ja *) indien het aandelenbezit ligt bij één of meerdere B.V.’s dan ook graag een uittreksel KvK van de desbetreffende B.V.(‘s) Aanvullende opmerkingen: 10 11
