een unieke benadering om geld te verdienen met een beperkt risico

EEN UNIEKE BENADERING OM GELD TE VERDIENEN MET EEN
BEPERKT RISICO EN WEINIG TIJD
1. INLEIDING
2. ACHTERGROND EN WERKWIJZE
3. RESULTATEN
4. HOE VAAK MOET MEN HANDELEN?
5. ABONNEMENT
1. INLEIDING
Na de crash van 2008 heeft GoodLife Trader zich gespecialiseerd in vormen van beleggen die veel
minder risico kennen dan de gebruikelijke vormen.
Na bestudering van veel literatuur van o.a. Morningstar, Faber & Richardson (The Ivy Portfolio) en D.
Stoken (Survival of the fittest for Investors), aangevuld met eigen onderzoek hebben wij een nieuwe
gestandaardiseerde methodiek, Top2, ontwikkeld. Top2 paart een hoog rendement aan een beperkt
risico. Het gemiddeld rendement van de backtest bedraagt 17,7% per jaar. De S&P over dezelfde
periode 7,0%. Vanaf 1 april 2014 zijn de resultaten echt op de beurs behaald.
2. ACHTERGROND EN WERKWIJZE
Beurzen worden gekenmerkt door toppen en dalen. Maar we weten ook dat niet elke beurs of index
op hetzelfde moment piekt of bodemt. Bij grondstoffen zagen we na een eerste opleving in 2010 een
continue daling tot begin 2015. En aandelen doen het al jaren bijzonder goed sinds 2009, Een
winnaar blijft namelijk vaak een winnaar over een langere periode. Dat zie je overigens ook in de
sport: Sven Kramer; Jacques Anquetil; Eddy Merckx; Roger Federer en vele anderen. Tot het moment
dat een nieuwe winnaar zich meldt.
Van dit verschijnsel maken wij gebruik in onze aanpak "Top 2".
We kijken ongeveer eens per maand welke 2 Trackers (tracker=ETF=indexfonds dat een bepaalde
index nauwgezet volgt) het best hebben gepresteerd over een bepaalde periode. Deze twee trackers
nemen of houden we in portefeuille.
Daarmee hebben we in principe altijd de twee winnaars in onze portefeuille.
Maar wat als de hele markt achteruit holt?
Dan kunnen winnaars ook verliezers worden en zijn er nauwelijks winnaars. Daarom verkopen we
trackers ook als zij onder een bepaald voortschrijdend gemiddelde duiken. Zo verdwenen aandelen,
vastgoed en grondstoffen in 2008 uit Top2 en kwamen aandelen in 2009. In de tussenliggende
periode werd in obligaties belegd.
3. RESULTATEN
De resultaten van "Top 2 "ziet u in de grafiek. De S&P (SPY) stijgt sinds 2005 met een ruime 100%
(per jaar 7,7%); Top 2 stijgt met ruim 450% (per jaar 17,8%).
En het mooie is dat terwijl het rendement fors toeneemt, het risico (gemeten als de volatiliteit) afneemt
van 20,2% naar 16,0%. Dubbele winst dus.
Totaal Resultaat %
Risico
Ook gemeten naar een andere maatstaf voor risico, de maximale Drawdown, wint de Top 2 het ruim
van de S&P500. De maximale Drawdown van Top2 bedraagt -15,3%; die van de S&P -55,2%. (De
maximale Drawdown is het verschil tussen het hoogste punt in de grafiek, tot het laagste punt. Het
maximale verlies dus wanneer men was ingestapt op het hoogste punt en had verkocht op het
laagste).
Dat het risico aanzienlijk kleiner is ziet u in de grafiek ook terug in het rendement in 2008. De beurzen
kelderden toen als een baksteen. SPY daalde toen 36% en de AEX 52%, terwijl het Top 2 in 2008 een
kleine winst maakte.
4. HOE VAAK MOET MEN HANDELEN?
Het systeem geeft een signaal aan het eind van elke maand. Daar tussendoor doen we in principe
niets.
In de backtest werd gemiddeld eens per twee maanden van positie gewisseld. Dat betekent dat men
voor het onderhouden van deze portefeuille heel weinig tijd kwijt is. Dus ideaal voor mensen met een
druk leven die niet continu naar de beursen willen kijken.
In de bovenvermelde resultaten zijn de transactiekosten niet meegerekend. Die zijn echter beperkt.
Als voorbeeld nemen we een portefeuille van € 20.000. Bij Binck betaalt men voor 6 aan- en 6
verkopen per jaar € 120. Dat komt per jaar overeen met 0,6% van de portefeuille. Dat terwijl het
gemiddeld rendement in het voorbeeld 17,8% bedroeg; inclusief kosten dus 17,0%
Wil men minder geld uitgeven aan transactiekosten, dan is beleggen via De Giro een perfecte
oplossing. Daar betaalt men geen kosten voor ETF's.
5. ABONNEMENT
Voor een jaarabonnement op Top2 brengen wij € 330 inclusief BTW in rekening.
Een proefabonnement kost € 125 en loopt tot eind 2015. Deze aanbieding geldt tot 5 mei.
U kunt zich voor een proefabonnement aanmelden via de link
mailto:[email protected]?subject=%20proefabonnement%20op%20Top2%20voor%20eur%
20125,00
Uw abonnement eindigt automatisch op 31 december 2015.
N.B. De inhoud van deze nieuwsbrief heeft een informatief en educatief karakter en kan niet als
advies worden gebruikt. Beleggen op basis van informatie uit deze nieuwsbrief doet u op eigen risico
en verantwoordelijkheid. Voor advies neemt u contact op met uw beleggingsadviseur.
Met een goed systeem wordt beleggen leuk,
Ir drs Ton Winter
GoodLife Trader
[email protected]
Tel. 030-6933185