Uitkomst onderzoek

Compliance Professionaldag
7 oktober 2010
‘Compliance in bedrijf’
Blijvend voldoen aan (interne) regels en integer handelen
Guido Kilsdonk
Carolien Merkens
Pagina 1
Agenda
1. SeederDeBoer Compliance onderzoek
a)
Implementatie van (interne) regels
b)
‘Implementatie’ integer gedrag/handelen
c)
Compliance functie vs verantwoordelijkheid business
2. Debat over toekomst Compliance functie
Pagina 2
Samenvatting belangrijkste uitkomsten
• Slechts de helft van de
respondenten is positief over
het effect van de regelgeving op
de organisatie
• positief effect: instrumentele
wetgeving
• negatief effect: enorme kosten,
weinig nut
• geen effect: gedrag en
integriteit
• geen effect: strategie en
organisatiestructuur
Pagina 3
a). Implementatie van (interne) regels
Uitkomst onderzoek
Aanbeveling
• Instrumentele wetgeving die
geïsoleerd kan worden
geïmplementeerd is succesvol.
Regelgeving waarvoor een
gedragsverandering nodig is
niet
• Projectvorm
• Blijvend compliant
• Going concern
Pagina 4
Heeft de introductie van nieuwe wet- en regelgeving een
merkbaar effect gehad op uw organisatie?
• Slechts de helft van de
respondenten is positief over
het effect van regelgeving op
organisatie:
Nadelig
20%
Positief
50%
Neutraal
30%
Pagina 5
• bewustzijn binnen de
organisatie
• betere balans risico’s versus
commercie
• als de regelgever het niet
verbiedt, dan mag het
• het gaat er voornamelijk om dat
je alles gedaan hebt om te
voorkomen dat het fout gaat.
Heeft de introductie van nieuwe wet- en regelgeving een
merkbaar effect gehad op de kwaliteit van de (financiële)
administraties
• Het effect op de kwaliteit van
de (financiële) administraties is
het meest positief beoordeeld:
Nadelig
3%
Neutraal
Positief
54%
Pagina 6
43%
• (inzicht in) bedrijfsvoering is
verbeterd
• instrumentele wetgeving (IFRS,
SoX) die geïsoleerd kan
worden geïmplementeerd is
succesvol.
Wegen de gemaakte inspanning om aan de wet- en
regelgeving te voldoen per saldo op tegen de bereikte
resultaten?
in grote mate
in het geheel
6%
niet
28%
in enige
•
De kosten van implementatie om te
voldoen aan regelgeving wegen
niet op tegen de baten:
•
•
veel wetgeving met weinig nut
ineffectiviteit van de wetgever
maakt implementatie complex en
duur
technocratisering bankwezen.
mate
31%
nauwelijks
35%
Pagina 7
•
b). Integer handelen en voldoen aan (interne) regels
Uitkomsten onderzoek
Aanbeveling
• Integriteitswetgeving leidt niet
automatisch tot
mentaliteitsverandering binnen
een bank. Integriteit staat wel
op de agenda, echter een veel
gehoorde opmerking: “integer
waren we al“
• Integriteit op de agenda
plaatsen is niet genoeg
Erken de echte blokkades voor
niet-naleving van regelgeving
• Awareness
• Begrijpen we de regels
• Continue onderhoud
Pagina 8
Is de organisatie door de introductie van nieuwe wet- en
regelgeving veranderd qua waardering van integriteit in
omgangsvormen en zakendoen?
in grote mate
in het geheel
5%
niet
• Integriteitwetgeving leidt niet
automatisch tot mentaliteit- of
gedragsverandering binnen
een bank:
29%
in enige
mate
37%
nauwelijks
29%
Pagina 9
• integriteit staat wel op de
agenda, echter een veel
gehoorde opmerking: “integer
waren we al“.
c). Compliance functie vs verantwoordelijkheid business
Uitkomsten onderzoek
Aanbeveling
• Compliance is als een schil om
de organisatie, het primaire
bankbedrijf werkt rustig door.
De strategie is niet wezenlijk
verandert, rendement staat
voorop
• Compliance en integriteit is
een niet te delegeren
verantwoordelijkheid
• Compliance is poortwachter,
verantwoordelijkheid voor
naleving wet- en regelgeving
bij het lijnmanagement
Pagina 10
Is de organisatiestructuur aangepast als gevolg van nieuwe
wet- en regelgeving?
in grote mate
•
De organisatiestructuur is niet
wezenlijk aangepast:
•
ontstaan nieuwe stafafdelingen
zoals compliance
nieuwe activiteiten buiten het
primaire bedrijf
compliance is als een schil om de
organisatie, het primaire
bankbedrijf werkt rustig door.
in het geheel
niet
15%
25%
•
in enige
nauwelijks
mate
20%
40%
Pagina 11
•
Is de organisatiestrategie aangepast als gevolg van nieuwe
wet- en regelgeving?
•
in enige
in het geheel
mate
niet
21%
32%
•
De strategie is niet wezenlijk
verandert
Streven naar winstmaximalisatie en
rendement blijft een veel
dwingender kracht dan voldoen
aan regelgeving.
nauwelijks
47%
•
•
Pagina 12
Hoe is dit conflict op te lossen?
Naar onze mening is het nodig dat
CO’s intern de discussie aangaan
met de bestuurders.
2. Debat toekomst Compliance functie
Stellingen
A. De bank heeft primair een nutsfunctie te
vervullen in de maatschappij.
B. De bank is primair een profitorganisatie.
De bank richt zich op rendement en
winstmaximalisatie.
Pagina 13
Debat toekomst Compliance functie
Stellingen
A. Compliance draagt bij aan de winstgevendheid
van de bank.
B. Om Compliance goed in te richten moeten
concessies gedaan worden aan de winst.
Pagina 14