Korte termijn trading

HANDELEN OP DE FINANCIËLE
MARKTEN
© Steven Anthonis
Handelen op de financiële markten
© Steven Anthonis, Beursprognoses.com
1
Handelen op de financiële markten
Hoe enkele honderden euro's volstaan om te leren traden!
Inleiding
Handelt u regelmatig op de financiële markten? Of wilt u op de markten gaan handelen? Dit
rapport wil alvast een overzicht geven van enkele instrumenten waarmee u op korte termijn
op de markten kan speculeren. Zelf verkies ik te handelen op de forexmarkt of via CFD’s. Ik
heb er enkele leerrijke video’s van gemaakt die u gratis kan bekijken via
www.lerentraden.be/videos.
In de video’s toon ik hoe u met enkele tientallen euro’s al van start gaan. Met een inzet van
slechts 450 euro realiseerde ik bijvoorbeeld zo’n 50% winst op 1 maand tijd. Bovendien kan
u met deze producten uw kapitaal optimaal beschermen, zodat u nooit voor verrassingen
komt te staan. Zonder gebruik te maken van deze risicobeheer tools zijn CFD’s
natuurlijk wel gevaarlijk!
Uiteraard zijn er nog andere financiële producten, zoals opties of futures, maar deze komen
in dit rapport niet aan bod. Ik bekijk op het einde wel even hoe u beleggingsbeslissingen kan
nemen.
Steven Anthonis (laatste update rapport: 10 januari 2016)
Inhoud
1
Turbo’s ...............................................................................................................................2
1.1 De nadelen van turbo’s ........................................................................................................3
1.2 Meer info..............................................................................................................................3
2
2.1
2.2
2.3
CFD’s ..................................................................................................................................3
Begin met een broker met een lage instapdrempel ..............................................................3
Gouden regel .......................................................................................................................5
Voordelen CFD’s tegenover turbo’s .....................................................................................5
3
Forex ...................................................................................................................................6
3.1 Voorbeeld ............................................................................................................................6
3.2 Waarschuwing .....................................................................................................................6
4
4.1
4.2
4.3
4.4
Hoe beslissingen nemen? .................................................................................................7
Boek en video’s “Leren Traden” ...........................................................................................7
Charting software .................................................................................................................7
Gratis info op websites .........................................................................................................7
Betalende services ..............................................................................................................8
Handelen op de financiële markten
© Steven Anthonis, Beursprognoses.com
Handelen op de financiële markten is altijd risicovol. In het verleden behaalde resultaten bieden
namelijk geen garantie voor de toekomst. Geen enkel beleggingssysteem of product kan u met
zekerheid winsten garanderen. De voorgestelde producten in dit rapport werken telkens met een
hefboom en zijn dus bijzonder risicovol. Door te handelen in deze producten kan u omvangrijke
financiële verliezen oplopen. Bescherm CFD posities steeds met een gegarandeerde stop!
Dit rapport is louter informatief. U bent steeds zelf verantwoordelijk voor uw beleggingsbeslissingen en
voor de keuze van de producten waarin u handelt of de broker / bank waarmee u deze transacties
uitvoert.
1 Turbo’s
Turbo’s zijn producten die erg toegankelijk zijn voor kleine beleggers aangezien ze op de
beurs verhandeld kunnen worden als gewone aandelen. Met turbo’s verdient u zowel geld
met stijgende als met dalende koersen.
Er bestaan turbo's op allerhande onderliggende waarden. Zo zijn er bijvoorbeeld turbo's op
de AEX, de Dow Jones, maar ook op individuele aandelen zoals Philips. Als u een daling
verwacht koopt u een turbo short. Om geld te verdienen aan een stijging koopt u een turbo
long.
De hoge rendementen die turbo's bieden zijn mogelijk door de zogenaamde hefboom. Een
turbo long op de AEX met een hefboom van 15 zal met 15% in waarde stijgen als de AEX
met 1% stijgt. Een turbo short met een hefboom van 15 zal met 15% in waarde stijgen als de
AEX 1% daalt.
De turbo wordt afgeschermd met een ingebouwde stoploss. Als de onderliggende waarde de
stop loss bereikt, dan wordt het product afgewikkeld en zal de resterende waarde van de
turbo aan u worden terugbetaald. Het is echter raadzaam om uw turbo's van de hand te doen
vóórdat de stop loss wordt bereikt: de hele afwikkeling laat enkele werkdagen op zich
wachten en bijgevolg wacht u makkelijk een week voor de restwaarde op uw trade account
verschijnt.
Als u handelt in turbo’s met een hoge hefboom, dan rekent u eigenlijk op geluk. Een hoge
hefboom wil namelijk zeggen dat de stoploss waarde erg dicht tegen de huidige koers ligt.
De kans is dus relatief groot dat deze stoploss wordt geraakt. Een bijkomend negatief effect
is dat de hefboom van de turbo zal toenemen naarmate de stoploss dichter in de buurt komt.
Zo gaat u dus versneld geld verliezen! Als u de richting van de markt verkeerd inschat, dan
zal u met turbo’s met een hoge hefboom snel grote bedragen verliezen. Maar u kan
uiteraard nooit meer dan uw inleg verliezen.
2
Handelen op de financiële markten
© Steven Anthonis, Beursprognoses.com
1.1 De nadelen van turbo’s
Bij een turbo bepaalt u niet zelf de stoploss, wat een enorm nadeel is. Ook is er het feit dat
de hefboom toeneemt naarmate de stoploss dichter in de buurt komt. Zeker voor trading op
de erg korte termijn is dit een nadeel dat erg duur kan uitvallen.
Met turbo’s is het dus zeer moeilijk om het gelopen risico onder controle te houden. En dat
is zowat de belangrijkste voorwaarde om succesvol te kunnen handelen op de beurs.
Zonder de controle over het risico bent u voor een groot stuk afhankelijk van geluk. Een
turbo met een hoge hefboom kan wel perfect gebruikt worden om met een zeer kleine inzet
een gokje te plaatsen. U weet dan wel dat u de gehele inleg kan kwijtspelen.
Liefst kiezen we dus een turbo met een lage hefboom: 2 tot 4 bijvoorbeeld. Probeer zo de
grote bewegingen in een aandeel of index mee te pakken. In dat geval zijn turbo’s zelfs
ideaal.
1.2 Meer info
Op http://www.bnpparibasmarkets.nl/Producten/Turbo kunt u een heldere brochure over
turbo’s downloaden. Op dezelfde website zoekt u welke turbo’s momenteel verhandeld
worden (kies een onderliggende waarde en de lijst turbo’s verschijnt).
2 CFD’s
CFD’s zijn ook instrumenten met een hefboom, maar hier bepaalt u wel zelf de stoploss. U
kiest dus op voorhand hoeveel geld u maximaal wilt verliezen per trade. En dat is toch een
heuse geruststelling tegenover het handelen in turbo’s!
Bij CFD’s zal u op margin handelen. U stort bijvoorbeeld 200 euro in een handelsrekening.
Daarmee zal u al voor 2000 euro aandelen kunnen kopen (hefboom 10). De overige 1800
euro wordt als het ware bijgepast door uw broker. Uw broker is natuurlijk geen
liefdadigheidsinstelling: u blijft zelf het volledige risico dragen. Stel dat u met CFD’s het
equivalent koopt van 200 aandelen aan 10 euro. Als deze aandelen dalen tot 9 euro, dan is
de totale waarde van de investering gedaald tot 1800 euro. Uw margin zal compleet
verdwenen zijn en uw positie zal automatisch afgesloten worden of u krijgt een margin call
(de vraag om extra fondsen te storten).
Bij CFD’s hanteert u dus steeds een strakke stoploss en handelt u met posities die uw
account kan dragen! Laat u niet vangen aan de verleiding om meteen het zware geschut in
te zetten!
2.1 Begin met een broker met een lage instapdrempel
De “credit card brokers” schieten als paddestoelen uit de grond. Hier kan u zonder veel
formaliteiten binnen de vijf minuten actief zijn op de markt. De broker die ik lang geleden al
3
Handelen op de financiële markten
© Steven Anthonis, Beursprognoses.com
uitgeprobeerd heb heet Plus500 en wordt voorgesteld op www.cfdhandel.be. Het platform
kan gratis gedownload worden en kan onbeperkt getest worden. Of u kan meteen testen op
de webversie. Bij het overschakelen naar een echte account krijgt u een welkomstbonus.
Zo gaat u onmiddellijk van start, zoals u in de video’s op www.lerentraden.be/videos ziet. Als
u in turbo’s zou handelen, dan zou u met dit bedrag alleen de commissie van uw broker
kunnen betalen om een positie te openen!
Plus500 is gereguleerd door verschillende instanties in Europa, onder andere door de
Financial Conduct Authority uit Engeland. Via het Europees paspoort mag deze broker dus
ook in België en Nederland zijn diensten aanbieden. Het gaat dus over een gelicentieerde en
gereguleerde MiFID beleggingsonderneming.
Let wel op met de stortingsbonussen: deze zijn niet meteen beschikbaar. U zal eerst de
nodige “trader points” moeten verzamelen. Per transactie die u uitvoert krijgt u een aantal
trader points toegewezen. Voor het handelen in 4 AEX contracten zal u bijvoorbeeld 2
punten krijgen. Op die manier duurt het toch wel een hele tijd vooraleer de bonus
beschikbaar wordt. Belangrijk is ook dat deze bonus na een tijdje vervalt. Als u dus niet
vaak genoeg handelt, dan bent u in feite niks met deze bonussen.
Via cfdhandel.be maakt u dus op een eenvoudige en goedkope manier kennis met de handel
in CFD’s, wat ideaal is om te beginnen. Bij de grotere brokers moet u vaak periodieke
bijdrages betalen voor het handelsplatform. Bovendien wordt vaak een minimumstorting
gevraagd van 2500 euro of meer. Het gevaar hierbij is dat u meteen ook te grote posities
gaat innemen. Probeer daarom de handel uit met een relatief beperkt bedrag, bijvoorbeeld
200 euro. U zal al snel merken of dit iets voor u is. Als u met 200 euro geen winsten kan
realiseren, dan zal u dat met 2500 euro ook niet lukken. Trouwens, een account van 200
euro compleet verliezen is heel wat minder pijnlijk dan een account van 2500 euro of meer
kwijtspelen.
Als u toch meteen naar de grotere brokers wil kijken, met een vestiging in de Benelux, dan is
IG een absolute aanrader. U vindt er ook meer informatie over op www.cfdhandel.be. De
service bij IG is veel beter en u kan in veel meer onderliggende waarden handelen. Het
handelsplatform is wel iets ingewikkelder en in tegenstelling tot Plus500 kan u wel meer geld
verliezen dan uw inleg.
Nog een voorbeeld van een goede broker voor actieve beleggers is TradersOnly. Hier kan je
supersnel handelen in opties, aandelen, futures en forex aan bodemtarieven. En dit op 80
markten. Lees hier meer info: www.tradersonly.net.
Waarschuwing: Let op de voorwaarden van de broker. Via CFD brokers kan u meestal ook
op de forexmarkt handelen (zie verder in dit rapport). In januari 2015 besloot de Zwitserse
centrale bank om de koers van de Zwitserse frank los te laten, waardoor de munt vrijwel
onmiddellijk met tientallen procenten steeg. Wie handelt met een hefboom en in de andere
richting aan het speculeren was, wordt onmiddellijk geconfronteerd met een verlies. Soms
gaat het zelfs zo snel dat er plots een enorme gap is: een muntenpaar of aandeel ploft van
de ene op de andere minuut fors lager. U handelt met een bedrag dat groter is dan uw inleg
4
Handelen op de financiële markten
© Steven Anthonis, Beursprognoses.com
(de margin), dus het potentiële verlies kan bij erg hevige bewegingen ook groter zijn dan uw
inleg! Bij Plus500 kan u echter nooit meer verliezen dan uw inleg, u kan dus nooit
schulden maken bij de broker. Bij sommige andere brokers is dat wél het geval. Hou er
rekening mee dat u in uitzonderlijke situaties meer kan verliezen dan wat u in uw account
gestopt heeft.
2.2 Gouden regel
De hefboom van CFD’s is groot. Begin daarom met het innemen van kleine posities! Ideaal
gezien riskeert u per positie nooit meer dan 1 à 2% van uw handelskapitaal. Dat is zeker
niet zo prettig bij kleine accounts. Heeft u bijvoorbeeld een handelskapitaal van 400 euro,
probeer het risico per trade dan zeker onder de 5% à 10% te houden. U bent dan maximaal
bereid tot het verliezen van 20 à 40 euro per ingenomen trade.
Maakt u winst na de eerste trades, zoals dat in de video het geval was, dan kan u met de
volgende positie uw risico gaan verkleinen. In plaats van 5% risico neemt u dan bijvoorbeeld
nog slechts 4% risico. Dit blijft u herhalen tot u aan de 1 à 2% risicogrens zit.
Om op lange termijn te overleven in deze meedogenloze markt is het absoluut noodzakelijk
dat u deze regel van 1 à 2% opvolgt.
2.3 Voordelen CFD’s tegenover turbo’s
Zoals reeds gezegd houdt u met CFD’s het gelopen risico veel beter onder controle.
Andere voordelen:
 U betaalt geen beurstaks.
 U betaalt geen speculatietaks (België).
 U betaalt veel lagere transactiekosten: meestal gewoon het verschil tussen de bid
en de ask op een bepaalde onderliggende waarde. Gedaan dus met dure
commissies!
 U kan handelen buiten de beurstijden. De CFD’s op de Dow Jones lopen
bijvoorbeeld bijna 24u doorlopend. Ook op de Europese indices kan u vaak nog
handelen na 17.30u, meestal tot 21u. Op die manier kan u nog inspelen op
gebeurtenissen in de VS.
 U plaats sneller trades. Als u een turbo wilt aankopen op bijvoorbeeld de AEX, dan
kijkt u eerst welke reeksen er beschikbaar zijn: u vergelijkt de hefboom, de
stoploss,… U moet genoegen nemen met het aanbod op de markt en de
vastgestelde stoploss. Bij CFD’s gaat u onmiddellijk long of short, de hefboom is
steeds gelijk. Het platform berekent snel hoeveel winst of verlies een bepaalde
trade zou opleveren.
Het enige wat u verder moet opvolgen is de rente die u verschuldigd bent door overnight te
gaan. Die moet u dagelijks betalen. Bij turbo’s wordt dit ook gedaan, maar waarschijnlijk
5
Handelen op de financiële markten
© Steven Anthonis, Beursprognoses.com
merkt u er zelfs niets van. Met de huidige lage rentestanden spreken we slechts over een
rente van 2 tot 4% op jaarbasis.
3 Forex
Op de forexmarkt kan u 24u per dag handelen, behalve tijdens het weekend. Er wordt
gehandeld in valutaparen, zoals bijvoorbeeld de EUR / USD. De linkse kant van deze
afkorting noemen we de “base currency” (euro), de rechtse kant is de “secondary currency”
(dollar). Deze notering geeft dus weer hoeveel dollars er nodig zijn om 1 euro aan te kopen.
Op de forexmarkt wordt ook met een enorme hefboom (tot 200 of soms zelfs 500)
gehandeld. Via de platformen van cfdhandel.be handelt u ook makkelijk op de forexmarkt.
3.1 Voorbeeld
Stel dat u een positie wilt innemen van 10 000 euro. Als u denkt dat de euro gaat stijgen,
dan koopt u 10 000 euro en verkoopt u het equivalent daarvan in dollars. U heeft dan een
shortpositie op de dollar en een longpositie op de euro.
Denkt u dat de euro gaat dalen, dan verkoopt u 10 000 euro en koopt u het equivalent
daarvan in dollars. Een dalende euro betekent een stijgende dollar. Op deze manier heeft u
een longpositie op de dollar en een shortpositie op de euro.
Bijvoorbeeld: de EUR / USD noteert aan 1.4226. U denkt dat de euro gaat stijgen tot 1.4500.
Om een positie van 10 000 euro in te nemen, moet u een margin hebben van 50 euro. Als de
euro stijgt tot 1.4500, dan zal u een winst boeken van 274 dollar.
Immers:
€ 10,000*1.4226 = $14 226,00
€ 10,000*1.4500 = $14 500,00
WINST = 274,00 dollar.
De 4 cijfers achter de komma noemen we een “pip”. Als het verhandeld bedrag 10 000 euro
is, dan zal een pip 1 dollar vertegenwoordigen. Als u 100 000 euro wil verhandelen, dan zal
een pip 10 dollar vertegenwoordigen. Zo levert een minieme schommeling van de EUR /
USD van 1.4220 tot 1.4230 al gauw 100 dollar winst of verlies.
3.2 Waarschuwing
De hefboom op de forexmarkt is werkelijk gigantisch. Met een kleine account van 100 euro
kan u al snel posities innemen van 20 000 euro. Laat u niet verleiden tot zulke transacties.
Uw margin zal verdwijnen als sneeuw voor de zon.
6
Handelen op de financiële markten
© Steven Anthonis, Beursprognoses.com
Verder is intraday handelen vaak heel erg verleidelijk. Let hier mee op: verliezen kunnen
zich snel opstapelen als u geen strakke stoploss hanteert. De Forexmarkt is namelijk
bijzonder volatiel. Hou ook steeds rekening met de publicatie van economische cijfers, want
vaak sturen zij de markt plots in een totaal andere richting. Mijn advies is duidelijk: het is
veel makkelijker om op de langere timeframes te handelen. Begin met kleine posities en
baseer u op de signalen van de daggrafiek.
4 Hoe beslissingen nemen?
4.1 Boek en video’s “Leren Traden”
Het belangrijkst is dat u leert zelf beslissingen te nemen! Ik heb zelf een boek / ebook
geschreven: “Leren Traden”. Eigenlijk is dit het boek dat ik 17 jaren geleden had moeten
lezen, toen ik mijn eerste stappen op de beurs waagde. Vanuit die overtuiging is het ook
geschreven. Ik kreeg namelijk vaak de vraag of er een goed Nederlandstalig boek bestond.
Ik heb zelf echter alles geleerd uit tientallen Engelstalige boeken en cursussen. En ik heb
uiteraard veel eigen ervaring opgedaan. Veel vallen en weer opstaan. Het ideale
Nederlandstalige basiswerk over traden heb ik nu dan ook zelf geschreven. Meer info op
www.lerentraden.be.
4.2 Charting software: grafieken
U heeft nood aan een goed charting softwarepakket, zeker als u op technische analyse gaat
steunen. Op internet kan u hiervoor terecht op vele websites, die hun diensten vaak gratis
aanbieden. Voor Amerikaanse aandelen en indices kan ik www.stockcharts.com warm
aanbevelen. Hier stelt u gratis grafieken samen, kiest u verschillende indicatoren,… Mits de
betaling van een kleine bijdrage schakelt u over naar het “extra” pakket, waardoor u de
aantekeningen op uw grafieken kan bewaren enz.
Een ander goed pakket is te vinden op www.prorealtime.com. Hier kan u gratis gebruik
maken van het pakket met end-of-day koersen. Daytrading is erg moeilijk en slechts
weinigen zijn er succesvol mee. Uw beslissingen baseert u dus best op slotkoersen en dat
kan perfect met deze software. Prorealtime is een webbased java pakket, u moet dus
helemaal geen software downloaden. Al uw trendlijnen enz. worden steeds bewaard op de
grafieken.
Heel interessant is ook de gratis website www.chartmill.com. De grafieken zijn van een
verbluffende kwaliteit en u scant via de site ook gemakkelijk naar aandelen die voldoen aan
bepaalde technische voorwaarden.
4.3 Gratis info op websites
Er bestaan letterlijk tientallen websites van waar u waardevolle informatie kan halen en tips
en analyses van analisten.
7
Handelen op de financiële markten
© Steven Anthonis, Beursprognoses.com
Belangrijk is uiteraard dat deze visies alleen gebruikt worden om uw eigen oordeel af te
toetsen. Misschien wijst de analist wel op een feit dat u over het hoofd heeft gezien.
Misschien verwacht u een totaal andere beweging, maar schetst de analist toch een scenario
waar u ook rekening mee zou moeten houden.
Finaal gezien is er maar één iemand verantwoordelijk voor uw beleggingsresultaten en dat
bent u zelf. Beleggers geven graag andere mensen de schuld van hun verlies. Het kan best
zijn dat de analist in kwestie een foute visie had, maar hij zal wel zijn trading plan hebben.
Particuliere beleggers hebben dat meestal niet. Ze lezen een positieve commentaar en gaan
vervolgens long, zonder zichzelf te beschermen. Vaak loopt dat verkeerd af. Bepaal daarom
zelf hoeveel risico u wil lopen tijdens een trade. Bepaal zelf waar u de stop plaatst en bepaal
zelf de transactiegrootte.
Op mijn website www.beursprognoses.com probeer ik regelmatig wat indices te bespreken.
4.4 Betalende services
Er zijn ook tientallen betalende services op de markt die u kunnen helpen bij het innemen
van posities. Opnieuw opletten, zelf blijven nadenken en niet zomaar slaafs volgen.
8