Standaardformulier voor de informatievertrekking over de

Bijlage Mededeling CBFA_2009_30-5 dd. 18 november 2009
CBFA - Kredietinstellingen - Circulaires & mededelingen - Standaardformulier
voor de informatievertrekking over de oprichting van een bijkantoor door een
kredietinstelling
Artikel 25 [of 26, lid 3] van de herziene richtlijn banken 2006/48/EG
Toepassingsveld:
Kredietinstellingen naar Belgisch recht.
Datum
informatieverstrekking
van
Soort informatieverstrekking
Referentie
van
informatieverstrekking 1
eerste informatieverstrekking
de
Lidstaat waar het bijkantoor zal
worden opgericht
Kredietinstelling
Naam
Adres
Gegevens
van
vertegenwoordiger
van
kredietinstelling
Naam
Functie
Telefoonnummer
Faxnummer
E-mailadres
Bijkantoor
Adres
Contactpersoon
Telefoonnummer
Faxnummer
E-mailadres
Land van herkomst
1
aanpassingen
[Referencie van de lidstaat van herkomst]
[lidstaat van ontvangst]
[ maatschappelijke naam ]
[ maatschappelijke zetel]
de
de
[Adres bijkantoor]
[Naam, jobtitel]
BELGIË
In te vullen door de CBFA.
Congresstraat 12-14 | 1000 Brussel
t +32 2 220 53 42| f +32 2 220 54 93 | www.cbfa.be
2 / 7
CBFA_2009_30-5 dd. 18 november 2009
Status van de vergunning
Vergunning als kredietinstelling verleend door de CBFA
Datum van de vergunning
[te preciseren]
Financiële positie 2
[omvang van het eigen vermogen, totale kapitaalvereisten]
[ingang na ontvangst van de mededeling van de bevoegde
autoriteit van de lidtstaat van ontvangst]
Aanvangsdatum
van
voorgenomen activiteiten
het bijkantoor
de
van
Voorgenomen activiteiten conform Bijlage I van Richtlijn 2006/48/EG
1. In ontvangst nemen van deposito’s en andere terugbetaalbare gelden
2. Verstrekken van leningen (2)
3. Leasing
4. Betalingsverrichtingen
5. Uitgifte en beheer van betaalmiddelen (credit cards, reischeques,
kredietbrieven)
6. Verlenen van garanties en stellen van borgtochten
7. Transacties voor eigen rekening van de instelling of voor rekening van
cliënten met betrekking tot:
a. Geldmarktinstrumenten (cheques, wissels, depositocertificaten,
CD’s, enz.)
b. Valuta’s
c. Financiële futures en opties
d. Swaps en soortgelijke financieringsinstrumenten
e. Effecten
8. Deelneming aan effectenmissies en dienstverrichtingen in verband daarmee
9. Advisering aan ondernemingen inzake kapitaalstructuur, bedrijfsstrategie en
daarmee samenhangende aangelegenheden, alsmede advisering en
dienstverrichtingen op het gebied van fusie en overname van
ondernemingen
10. Bemiddeling op de interbankmarkten
11. a. Vermogensbeheer
b. Vermogensadvisering
12. Bewaarneming en beheer van effecten
13. commerciële inlichtingen
14. Verhuur van safes
Nota 1 : Met inbegrip van consumentenkrediet, hypothecair krediet, factoring met of zonder verhaal,
financiering van handelstransacties (met inbegrip van forfaitering).
2
In te vullen door de CBFA.
CBFA
Congresstraat 12-14 | 1000 Brussel
t +32 2 220 53 42| f +32 2 220 54 93 | www.cbfa.be
3 / 7
CBFA_2009_30-5 dd. 18 november 2009
Grensoverschrijdende beleggingsdiensten die door de kredietinstelling zullen worden verstrekt
Te kiezen : N = Nieuwe dienst –
A = Bestaande dienst
-
D = Dienst die niet langer wordt
verleend
Beleggingsdiensten en -activiteiten
1
2
3
4
5
6
7
Nevendiensten
8
1
2
3
4
5
6
7
1
2
Financiële instrumenten
3
4
5
6
7
8
9
10
Nota 1 : Een volledige beschrijving van de MiFID activiteiten/diensten en financiële instrumenten is
hieronder beschikbaar.
Nota 2 : In de matrixtabel moeten alle (oude en nieuwe) activiteiten worden opgenomen die de
kredietinstelling verricht in het kader van de vrije dienstverlening.
CBFA
Congresstraat 12-14 | 1000 Brussel
t +32 2 220 53 42| f +32 2 220 54 93 | www.cbfa.be
4 / 7
CBFA_2009_30-5 dd. 18 november 2009
PROGRAMMA VAN WERKZAAMHEDEN
Vereiste
Antwoord
1. Ondernemingsstrategie
a) Op welke wijze zal het bijkantoor
bijdragen tot de strategie van de
kredietinstelling of de groep?
b) Wat
zullen
de
voornaamste
doelstellingen en functies van het
bijkantoor zijn ?
c) Beschrijf
de
cliënten/tegenpartijen
bijkantoor
van
types
het
d) Op welke wijze zal de instelling
cliënten werven en hoe zal zij met
hen handelen?
2. Organisatiestructuur
a) Beschrijf bondig waar het bijkantoor
zich in de ondernemingsstructuur
van
de
groep
bevindt?
(duidelijkheidshalve
mag
een
organigram worden bijgevoegd)
b) Beschrijf de organisatiestructuur
van het bijkantoor (aantal business
units
/
vestigingen;
aantal
werknemers; organigram waarop
zowel de functionele als formele
rapportagelijnen zijn aangegeven)
c) Vermeld de naam van de natuurlijke
perso(o)n(en) die verantwoordelijk
zal/zullen zijn voor de dagdagelijkse
werkzaamheden van het bijkantoor3
d) Geef gedetailleerde informatie over
alle rechtstreekse zakelijke relaties
(cliënten, partners, tegenpartijen)
en
vermeld
de
voorwaarden
waaraan
deze
relaties
zijn
onderworpen
e) Beschrijf in detail de banden met de
administratieve systemen en ITsystemen van het hoofdkantoor
f)
Beschrijf uitvoerig de banden met
het internecontrolesysteem van het
hoofdkantoor
3. Systemen & controles
a) Vermeld de maatregelen voor het
toezicht op de procedures voor
risicobeheer (met name voor de
krediet-, markt-, liquiditeits- en
3
Gelieve het CV van deze perso(o)n(en) in bijlage toe te voegen.
CBFA
Congresstraat 12-14 | 1000 Brussel
t +32 2 220 53 42| f +32 2 220 54 93 | www.cbfa.be
CBFA_2009_30-5 dd. 18 november 2009
5 / 7
operationele risico's)
b) Vermeld de bevoegdheden van het
bijkantoor inzake kredietverlening
c) Geef gedetailleerde informatie over
de auditregelingen
voor het
bijkantoor
(waaronder,
in
voorkomend
geval,
nadere
informatie over de commissaris
(externe auditor))
d) Beschrijf de anti-witwasprocedures
(vermeld daarbij de naam van de
natuurlijke persoon die in het
bijkantoor verantwoordelijk is voor
de witwaspreventie)
e) Belicht de opvolging van en het
toezicht
op
de
kritieke
uitbestedingsregelingen
(in
voorkomend geval)
4. Financiële informatie
Geef als bijlage een prognose voor een
periode van ten minste 12 maanden, van de
voornaamste posten van de balans en
resultatenrekening
5. Beleggingsactiviteiten (in voorkomend
geval)

Beschrijf uitvoerig de regelingen voor:
 de vrijwaring van activa en gelden
van cliënten
 de naleving van de gedragsregels
en andere vereisten, waar de
bevoegde autoriteit van de lidstaat
van ontvangst op moet toezien
conform artikel 32.7 van de MiFIDrichtlijn 2004/39/EG
en van de
regels met betrekking tot het
bijhouden van gegevens conform
artikel 13.9 van dezelfde Richtlijn
 de gedragscode, onder meer voor
het uitvoeren
transacties
van
persoonlijke

Vermeld de naam en verdere gegevens
van de natuurlijke persoon die in het
bijkantoor verantwoordelijk is voor de
compliance

Vermeld de naam en verdere gegevens
van de natuurlijke persoon die
verantwoordelijk zal zijn voor de
behandeling van klachten over de
beleggingsactiviteiten van het bijkantoor
CBFA
Congresstraat 12-14 | 1000 Brussel
t +32 2 220 53 42| f +32 2 220 54 93 | www.cbfa.be
CBFA_2009_30-5 dd. 18 november 2009
6 / 7
DEEL A - Beleggingsdiensten en –activiteiten
Het ontvangen en doorgeven van orders met betrekking tot één of meer financiële instrumenten
Het uitvoeren van orders voor rekening van cliënten
Het handelen voor eigen rekening
Vermogensbeheer
Beleggingsadvies
Het overnemen van financiële instrumenten en/of plaatsen van financiële instrumenten met
6
plaatsingsgarantie
7
Het plaatsen van financiële instrumenten zonder plaatsingsgarantie
8
Het exploiteren van multilaterale handelsfaciliteiten (MTF)
1
2
3
4
5
1
2
3
4
5
6
7
DEEL B - Nevendiensten
Bewaring en beheer van financiële instrumenten voor rekening van cliënten, met inbegrip van
bewaarneming en daarmee samenhangende diensten zoals contanten- en/of zekerhedenbeheer
Het verstrekken van kredieten of leningen aan een belegger om deze in staat te stellen een
transactie in één of meer financiële instrumenten te verrichten, bij welke transactie de onderneming
die het krediet of de lening verstrekt, als partij optreedt
Advisering aan ondernemingen inzake kapitaalstructuur, bedrijfsstrategie en daarmee
samenhangende aangelegenheden, alsmede advisering en dienstverrichting op het gebied van
fusies en overnames van ondernemingen
Valutawisseldiensten voor zover deze samenhangen met het verrichten van beleggingsdiensten
Onderzoek op beleggingsgebied en financiële analyse of andere vormen van algemene
aanbevelingen in verband met transacties in financiële instrumenten
Diensten in verband met het overnemen van financiële instrumenten
De hierboven bedoelde beleggingsdiensten en -activiteiten alsmede nevendiensten die verband
houden met de onderliggende waarde van de derivaten, als bedoeld in artikel 2, eerste lid, 1°, e), f),
g) en j) van de wet van 2
augustus 2002, wanneer verstrekt in samenhang met de verstrekking van beleggings- en
nevendiensten
DEEL C - Financiële instrumenten
Effecten
Geldmarktinstrumenten
Rechten van deelneming in instellingen voor collectieve belegging
Opties, futures, swaps, rentetermijncontracten en andere derivatencontracten die betrekking hebben
4
op effecten, valuta's, rentevoeten of rendementen, of andere afgeleide instrumenten, indexen of
maatstaven en die kunnen worden afgewikkeld door middel van materiële aflevering of in contanten
Opties, futures, swaps, rentetermijncontracten en andere derivatencontracten die betrekking hebben
op grondstoffen en in contanten moeten of mogen worden afgewikkeld naar keuze van één van de
5
partijen (tenzij de reden het in gebreke blijven is of een andere gebeurtenis die de beëindiging van
het contract tot gevolg heeft)
Opties, futures, swaps en andere derivatencontracten die betrekking hebben op grondstoffen en
6
kunnen worden afgewikkeld door middel van materiële levering, mits zij worden verhandeld op een
gereglementeerde markt en/of een MTF
Andere, niet in deel C, punt 6 vermelde opties, futures, swaps, termijncontracten en andere
derivatencontracten die betrekking hebben op grondstoffen, die kunnen worden afgewikkeld door
middel van materiële levering en niet voor commerciële doeleinden bestemd zijn, en die de
7
kenmerken van andere afgeleide financiële instrumenten hebben, waarbij inzonderheid in
aanmerking wordt genomen of de clearing en afwikkeling via erkende clearinghouses geschiedt en
of er regelmatig sprake is van „margin calls” (verzoek om storting van extra zekerheden)
8
Afgeleide instrumenten voor de overdracht van het kredietrisico
9
Financiële contracten ter verrekening van verschillen („contracts for differences”)
Opties, futures, swaps, termijncontracten en andere derivatencontracten met betrekking tot
klimaatvariabelen, vrachttarieven, emissievergunningen, inflatiepercentages of andere officiële
economische statistieken, en die contant moeten, of, op verzoek van één der partijen, kunnen
10 worden afgewikkeld (tenzij de reden het in gebreke blijven is of een andere gebeurtenis die
beëindiging van het contract tot gevolg heeft), alsmede andere derivatencontracten met betrekking
tot activa, rechten, verbintenissen, indices en maatregelen dan die vermeld in het 1° die de
kenmerken van andere afgeleide financiële instrumenten bezitten, waarbij inzonderheid in
1
2
3
CBFA
Congresstraat 12-14 | 1000 Brussel
t +32 2 220 53 42| f +32 2 220 54 93 | www.cbfa.be
CBFA_2009_30-5 dd. 18 november 2009
7 / 7
aanmerking wordt genomen of zij op een gereglementeerde markt of MTF worden verhandeld, of de
clearing en afwikkeling via erkende clearinghouses geschiedt, en tevens of er regelmatig sprake is
van “margin calls” (verzoek om storting van extra zekerheden)
CBFA
Congresstraat 12-14 | 1000 Brussel
t +32 2 220 53 42| f +32 2 220 54 93 | www.cbfa.be