Algemeen beheersreglement Platinum Life - Enzu

Algemeen beheersreglement
Platinum Life
1.
Beleggingsdoeleinden en beleid:
De Platinum Life polis biedt de mogelijkheid om te beleggen in tak23 fondsen die in het kader van
dit product worden aangeboden. De aangeboden fondsen kunnen daarbij van het ‘open’- of
‘closed’-end type zijn en hebben als doel een zo hoog mogelijke absolute opbrengst te realiseren.
Dit wordt gedaan door actief in te spelen op gunstige aan- en verkoopgelegenheden op diverse
aandelen- en obligatiemarkten en rekening houdend met de specifieke beleggingsstrategie van
elk fonds.
Deelfondsen
risicoklasse 2 op 6
Octane Tranche VII Plus Fund
Beleggingsstrategie en asset allocatie van de deelfondsen
Het Octance Tranche VII Plus Fund belegt in de note: “10 Year EUR Principal Protected Note linked
to Octane Energy and Natural Resource Fund”, verder de onderliggende waarde genoemd.
Voor een gedetailleerde beschrijving van de beleggingsstrategie verwijzen wij naar het
beheersreglement van de onderliggende waarde dat een bijlage vormt aan dit beheersreglement.
De onderliggende waarde heeft een duurtijd van 10 jaar en biedt kapitaalsgarantie op
eindvervaldag.
2.
Vermogensbeheerder en depotbank :
Merit Capital NV, Roderveldlaan 5, 2600 Berchem met als taak beleggingsdienst als
vermogensbeheerder in de zin van de wet van 6 april 1995 inzake het statuut van en het toezicht
op de beleggingsondernemingen.
Depothoudende bank: KBC Securities, Havenlaan 12, 1080 Brussel
3.
Munt :
EUR
4.
Rendement :
Volgens de prestaties van het fonds
5.
Inventariswaarde :
Tweemaal per maand.
6.
Intekeningen :
Intekenen kan enkel tijdens de fundingperiode die loopt van 01/10/06 tot 15/12/06. De
minimumpremie bedraagt 10.000 EUR.
Tijdens deze periode wordt op de netto premie een rente toegekend van 1,8 % (per jaar). Deze
rente begint te lopen vanaf de tweede bankwerkdag na ontvangst van de premie op de rekening
van de maatschappij tot de overboeking van de gelden naar het fonds. De verworven intrest
wordt bij de opstart van het fonds mee belegd in het contract.
1/4
NG020.1208
7.
Fiscaliteit
Onder voorbehoud van wijziging van het fiscaal regime van Tak 23 levensverzekeringscontracten
- Geen beurstaks, leveringstaks, noch roerende voorheffing
1,1% verzekeringstaks op elke betaalde premie.
8.
9.
Opvragen van de reserve en uitbetaling:
Vrije opname:
De onderliggende waarde heeft zoals bepaald in het beheersreglement van
de onderliggende waarde een duurtijd van 10 jaar. Uittreden kan enkel
onder de modaliteiten zoals bepaald in het beheersreglement van de
onderliggende waarde. Merk op dat de kapitaalsgarantie enkel geldt op
eindvervaldag en de tussentijdse afkoopwaarde lager kan zijn dan het
gewaarborgd kapitaal.
Cashpositie:
Indien de verkoop van de onderliggende waarden langer duurt dan de
gestelde termijnen, houdt de verzekeraar zich het recht voor deze termijnen
te verlengen. De afkoop gebeurt in dat geval aan de inventariswaarde die
van toepassing is op het ogenblik van de effectieve verkoop.
Uitbetaling :
Uitbetaling gebeurt binnen de maand na de waardebepaling
Verzekeringstoeslagen:
max. 3%
Instaptoeslag:
De onderliggende waarde werd speciaal ontwikkeld met het oog op een optimaal beheer van de
belegde middelen van het tak 23 fonds. Om de mogelijkheid te bieden de prestaties van het fonds beter
op te volgen wordt ervoor geopteerd de onderstaande toeslagen rechtstreeks aan te rekenen binnen de
onderliggende waarde, waardoor de waarde van het verzekeringsfonds parallel evolueert met de
waarde van de onderliggende waarde.
Beheerstoeslag :
Cf. de bepalingen in het algemeen beheersreglement van de onderliggende
waarde
Uitstaptoeslag :
Cf. de bepalingen in het algemeen beheersreglement van de onderliggende
waarde
10. Switch
Eerste switch van elk jaar : gratis
Volgende switchen : 0,5%
Switchen naar aanleiding van de eindvervaldag van een fonds zijn steeds gratis, afgezien van eventuele
instapkosten gebonden aan het fonds waarnaar wordt gearbitreerd.
11. Aanvullende waarborgen:
Niet mogelijk met Octane Tranche VII Plus Fund
Aanvullende waarborg overlijden:
-
Aanvulling van de reserve tot 100% van het intekenbedrag
Aanvulling van de reserve TOT een bedrag
Aanvulling van de reserve MET een bedrag
12. Publicaties :
De inventariswaarde wordt twee maal per maand bekend gemaakt.
13. Waardebepaling van een fonds :
Een fonds wordt gewaardeerd op basis van de waarde van de onderliggende activa van dat fonds.
Tot dergelijke activa behoren ook deelnemingen in instellingen voor collectieve beleggingen.
2/4
NG020.1208
De waardebepaling van de activa is gestoeld op volgende regels :
•
•
•
•
Voor in België genoteerde effecten: volgens notering op de beurs van Brussel.
Voor de in het buitenland genoteerde effecten: volgens de notering op de beurs waartoe het
betreffende fonds zich beperkt of indien er geen beperking is waar ze het ruimst worden
verhandeld.
Voor de instellingen voor collectieve beleggingen: op basis van de netto-inventariswaarde op de
datum van de waardebepaling of van de laatste bekende officiële of indicatieve koers.
Voor de niet genoteerde effecten: op basis van het rendement; de venale waarde vastgelegd
op basis van de door de beurs gepubliceerde richtkoersen of op basis van de door de Commissie
voor het Bank-, Financie- en Assurantiewezen toegelaten methode.
Deze waarde wordt vervolgens verhoogd met :
•
niet belegde liquiditeiten
en verminderd met :
•
•
•
•
kosten of belastingen (bijv. Jaarlijkse taks op de collectieve beleggingsinstellingen, op de
kredietinstellingen en op de verzekeringsondernemingen) en uitgaven om de activa aan te
schaffen, te evalueren, te verkopen en te bewaren, inclusief beursrechten en kosten.
kosten voor het specifieke beheer van het fonds
kosten voor publicatie van de inventariswaarden
alle uitgaven die dienen gemaakt ten voordele van de exploitatie van het fonds en de
beveiliging van de in het fonds opgenomen waarden.
Een kost met een periodiek karakter die betrekking heeft op doorlopende prestaties en waarvan de
omvang voorspelbaar is, wordt pro rata temporis aangerekend door middel van periodieke provisies,
met afrekening zodra de werkelijke omvang van de kost bekend is.
14. Waardebepaling van een fonds :
Een fonds wordt gewaardeerd op basis van de waarde van de onderliggende activa van dat fonds.
Tot dergelijke activa behoren ook deelnemingen in instellingen voor collectieve beleggingen.
De waardebepaling van de activa is gestoeld op volgende regels :
•
Voor in België genoteerde effecten: volgens notering op de beurs van Brussel.
•
Voor de in het buitenland genoteerde effecten: volgens de notering op de beurs waartoe het
betreffende fonds zich beperkt of indien er geen beperking is waar ze het ruimst worden
verhandeld.
•
Voor de instellingen voor collectieve beleggingen: op basis van de netto-inventariswaarde op de
datum van de waardebepaling of van de laatste bekende officiële of indicatieve koers.
•
Voor de niet genoteerde effecten: op basis van het rendement; de venale waarde vastgelegd
op basis van de door de beurs gepubliceerde richtkoersen of op basis van de door de Commissie
voor het Bank-, Financie- en Assurantiewezen toegelaten methode.
Deze waarde wordt vervolgens verhoogd met :
•
niet belegde liquiditeiten
en verminderd met :
•
•
•
•
kosten of belastingen (bijv. Jaarlijkse taks op de collectieve beleggingsinstellingen, op de
kredietinstellingen en op de verzekeringsondernemingen) en uitgaven om de activa aan te
schaffen, te evalueren, te verkopen en te bewaren, inclusief beursrechten en kosten.
kosten voor het specifieke beheer van het fonds
kosten voor publicatie van de inventariswaarden
alle uitgaven die dienen gemaakt ten voordele van de exploitatie van het fonds en de
beveiliging van de in het fonds opgenomen waarden.
Een kost met een periodiek karakter die betrekking heeft op doorlopende prestaties en waarvan de
omvang voorspelbaar is, wordt pro rata temporis aangerekend door middel van periodieke provisies,
met afrekening zodra de werkelijke omvang van de kost bekend is.
3/4
NG020.1208
15. Waardebepaling van de eenheid van een fonds :
De waarde van een eenheid is gelijk aan de waarde van het fonds, gedeeld door het aantal eenheden
dat op het ogenblik van de bepaling deel uitmaakt van het fonds.
Er worden slechts nieuwe eenheden gecreëerd in een fonds n.a.v. intekeningen. Op dezelfde wijze wordt
bij opvragingen uit een fonds gelijktijdig een overeenkomstig aantal eenheden geannuleerd. Dit is echter
niet het geval voor de afhouding en toerekening van kosten voor het beheer, belastingen, uitgaven voor
de aanschaf, realisatie of wederbelegging van de onderliggende aktiva.
De verzekeraar beschikt over de mogelijkheid om de eenheden van elk fonds te consolideren of te
splitsen zonder dat dit echter nadelig kan zijn voor de waarde van het contract.
In bepaalde uitzonderlijke omstandigheden kan de waardebepaling tijdelijk worden opgeschort. Tijdens
deze periode worden de intekeningen en opvragingen eveneens opgeschort.
Bijvoorbeeld :
•
•
•
•
•
Wanneer de beurs of de markt waar een aanzienlijk deel van de activa van het fonds is
genoteerd of verhandeld, gesloten is om een andere reden dan wettelijke vakantie of wanneer
de transacties geschorst of beperkt zijn.
Wanneer de toestand zo ernstig is dat de verzekeraar de tegoeden en/of verplichtingen niet
correct kan waarderen, er niet normaal kan over beschikken of dit niet kan doen zonder de
belangen van de verzekeringnemers ernstig te schaden;
Wanneer de verzekeraar niet in staat is gelden te transfereren of transacties te verwezenlijken
tegen een normale prijs of wisselkoers of wanneer beperkingen zijn opgelegd aan de
wisselmarkten of aan de financiële markten.
Ingevolge een gebrek van de informaticavoorzieningen waardoor de berekening van de waarde
van een eenheid onmogelijk wordt.
Ingevolge belangrijke aanvragen tot uittreding of in buitengewone omstandigheden.
Eenheden van een beleggingsfonds zijn op zich niet verhandelbaar aan derden. Ze blijven eigendom van
de verzekeraar.
16. Transfer en vereffening van een fonds :
De verzekeraar behoudt zich uitzonderlijk het recht voor de waarde in een fonds te transfereren naar een
ander fonds dat dezelfde kenmerken en dezelfde beleggingsstrategie vertoont en dit zonder kosten.
De verzekeraar kan ten allen tijde besluiten het fonds te vereffenen.Indien een fonds vereffend wordt,
heeft de cliënt, in samenspraak met een eventuele aanvaardende begunstigde, de keuze tussen de
kosteloze opvraging van het fonds op basis van de eenheidswaarde op de dag van de vereffening, hetzij
de kosteloze transfer naar een ander door de verzekeraar voorgesteld fonds .
In beide gevallen wordt u hiervan voorafgaandelijk in kennis gesteld.
17. Wijzigingen :
De voorwaarden en modaliteiten van het beheersreglement kunnen steeds worden aangepast door de
verzekeraar met in acht name van de wettelijke bepalingen van het KB van 17 dec. ‘ 92 m.b.t. de
levensverzekeringsactiviteit.
Patronale Life NV – Rue Belliardstraat 3 - 1040 Brussel - Tel: +32 2 511 60 06 - Fax: +32 2 513 27 38 - [email protected] - www.patronale-life.be
RPR Brussel 0403.288.089 - Onderneming toegelaten onder code 1642 (KB 18/06/01, BS 29/06/01)
4/4
NG020.1208