Candriam Bonds Euro Short Term

m
r
e
T
t
r
o
h
S
o
r
u
Candriam Bonds E
d in
iam Bonds (bereken
dr
an
C
t
ch
re
s
rg
bu
m
de bevek naar Luxe
eI
Compartiment van
NV – Aandelenklass
rg
bu
m
xe
Lu
m
ia
dr
Can
EUR), beheerd door
een
U bent op zoek naar
belegging...
obligatiede evoluties van de
> die inspeelt op
markten;
t een gemidobligaties in EUR me
> in individuele
r;
) van maximum 3 jaa
delde looptijd (duratie
n.
de
tre
uit
s kunt instappen of
> waar u dagelijk
Belfius Bank, als promotor,
stelt voor: Candriam Bonds
Euro Short Term
Dankzij het compartiment Candriam Bonds Euro Short Term speelt u in op
de evoluties van de obligatiemarkten zonder dat u zelf individuele obligaties dient te selecteren.
U kunt opteren voor een formule met uitkering (distributie) of met herinvestering (kapitalisatie) van mogelijke opbrengsten.
Maar…
armee
paalde vervaldag, wa
ellange termijn;
u investeert op midd
lijk kapitaal verlies;
> met een moge
zeker rendement.
> zonder vast en
Beleggingspolitiek
be
> zonder vooraf
vindt u op
aan deze belegging
De risico’s verbonden
be leg ge rscu me nt ‘Es se nt iël e
pa gin a 3, in he t do
rinneren er
t prospectus. W ij he
infor matie’ of in he
n be leg gin g
t de wa ard e va n zij
de be leg ge r aa n da
p minder kan
, zodat hij bij uit sta
kan stijgen of dalen
ïnves teer de
t oorspronkelijk ge
terugk rijgen dan he
bedrag.
>> Er wordt overwegend belegd in schuldinstrumenten (waaronder obligaties) uitgedrukt in EUR, met een gemiddelde looptijd (duratie) van maximum 3 jaar en waarbij de resterende looptijd van een belegging maximum 5 jaar bedraagt. De effecten kunnen al dan niet vastrentend zijn,
geïndexeerd, achtergesteld of gegarandeerd door activa. Deze activa
worden uitgegeven door emittenten uit de privésector, uitgegeven of
verzekerd door staten, internationale en supranationale organisaties,
publiekrechtelijke lichamen en semi-overheidsinstellingen met een
“investment grade” waardering (ten minste BBB-/Baa3 volgens één van
de ratingbureaus)(1). Het compartiment mag ook beperkt gebruikmaken
van o.a. opties en futures.
>> Voor de beleggingen in effecten die niet in EUR luiden, zal het wisselkoersrisico worden gedekt maar er kan toch een marginaal wisselrisico
blijven bestaan.
>> Dit compartiment is bestemd voor beleggers die kiezen voor een
behoedzaam obligatiebeheer dat gematigde meerwaarden op middellange termijn nastreeft.
>> De beleggingshorizon bedraagt bij voorkeur ten minste 2 jaar.
Deze productfiche is pas volledig indien vergezeld van de informatie opgenomen op de volgende
pagina’s en geeft een waarheidsgetrouw beeld weer op datum van 01-01-2017.
(1) Obligaties van “goede kwaliteit” (= “Investement Grade) krijgen van de ratingbureaus een rating
die hoger of gelijk is dan BBB- (bij Fitch en S&P) of Baa3 (bij Moody’s). De hoogste rating is AAA. Een
rating lager dan BBB- of Baa3 is “High Yield” (of “Speculative Grade”). Meer info over de kredietratings vindt u op belfius.be.
rt Term
o
h
S
o
r
u
E
s
d
n
o
B
m
Candria
>
INSCHRIJVEN
...
Minimale inschrijvingsprijs: Geen minimale inschrijvingsprijs, intekening aan de netto-investariswaarde
(NIW) van de dag, elke bankwerdag voor 12h (plaatselijke tijd). Intekeningen na 12h gebeuren aan de NIW
van de volgende bankwerkdag.
DETAILKENMERKEN
KOSTEN TEN LASTE VAN DE BELEGGER
Instapkosten: 0%
Uitstapkosten: 0%.
>
FISCALITEIT
Op basis van de huidige fiscale wetgeving, die onderhevig kan zijn aan wijzigingen, is de Belgische fiscale
behandeling van een belegging in deze bevek door
entiteiten onderworpen aan de Rechtspersonenbelasting (“RPB”) of Vennootschapsbelasting (“VenB”),
als volgt:
Belastbaar
(33,99% of verlaagd
opklimmend tarief).
Meerwaarde
-
Niet
belastbaar
Belastbaar
(33,99% of verlaagd
opklimmend tarief).
Minwaarde
-
Fiscaal niet Fiscaal niet
aftrekbaar aftrekbaar
Indien feitelijke verenigingen beleggen in een compartiment dat zelf voor minstens 25% rechtstreeks of
onrechtstreeks belegt in schuldvorderingen, dan is de
meerwaarde - geheel of gedeeltelijk - onderworpen aan
30% RV (ICB).
>
EFFECTENDOSSIER
>
PROSPECTUS
RETROCESSIES
Er bestaan retrocessie-akkoorden tussen Candriam
Luxemburg en Belfius Bank. De belegger kan daarover
op eenvoudig verzoek aanvullende informatie krijgen.
RV is eind–
belasting
Voor vennootschappen onderworpen aan de VenB kan
een belegging in deze bevek het verlies van het verlaagd
opklimmend tarief VenB tot gevolg hebben. Bovendien
moeten kapitalisatieaandelen van deze bevek worden
afgetrokken van de bereke-ningsbasis van de notionele
interestaftrek.
Netto-inventariswaarde:
Elke bankwerkdag – publicatie in De Tijd en l’Echo
>
VenB
Beurstaks (TOB): 1,32% (max. 4 000 EUR) bij uitstap uit
kapitalisatieaandelen of in geval van omzetting van kapitalisatieaandelen naar andere aandelen van eenzelfde of
ander compartiment.
Looptijd: onbeperkt.
Lopende en beheerkosten: 0,30% waarvan 0,20%
beheerskosten. Beheerskosten maken deel uit van
de lopende kosten. De lopende kosten worden in de
loop van een jaar aan het fonds onttrokken en kunnen
variëren van jaar tot jaar. Voor meer informatie over de
lopende kosten zie het document “Essentiële beleggersinformatie” van het fonds.
30%
RPB
RV kan met de VenB
verrekend worden
Type aandelen: Kapitalisatieaandelen (potentiële
meerwaarde, de NIW die uitgekeerd wordt bij verkoop
kan hoger zijn dan bij aankoop) en distributieaandelen
(keert mogelijks een jaarlijks dividend uit in functie van
de resultaten).
>
RV
Dividend
Minimaal inschrijvingsbedrag: 250 000 EUR.
>
Kap.: LU0156671504
Dis.: LU0594540485
Deponeren bij Belfius Bank is vrij van bewaarloon. Bij
andere instellingen kan wel bewaarloon worden aangerekend.
Privéaanbod. Het ‘document essentiële beleggersinformatie’ en het prospectus zijn gratis verkrijgbaar op
de website beheerd door Belfius Bank, waarvoor u toegang kan aanvragen. Vraag ernaar bij uw Belfius Bank
Relatiebeheerder. Wij raden u aan het prospectus en
‘document essentiële beleggersinformatie’ te lezen
vooraleer de beslissing te nemen om te investeren.
Belfius Bank verzorgt de financiële dienstverlening.
2
rt Term
o
h
S
o
r
u
E
s
d
n
o
B
m
Candria
>
RISICO’S
De belegger moet zich rekenschap geven van de volgende risico’s die van wezenlijke relevantie zijn en die niet noodzakelijkerwijs op een adequate wijze door de indicator worden bestreken:
>> Kredietrisico: het fonds loopt het risico dat een emittent in
gebreke blijft zijn verplichtingen inzake couponbetaling en/of
aflossing van het geleende bedrag na te komen.
>> Tegenpartijrisico: aangezien het fonds gebruik mag maken
van derivaten die buiten de beurs (over-the-counter) worden
verhandeld (OTC-derivaten), kan daardoor een tegenpartijrisico ontstaan (zijnde het onvermogen van de tegenpartij
om haar verplichtingen jegens het fondsna te komen). Dit
tegenpartijrisico kan zo nodig geheel of gedeeltelijk worden
afgedekt door zekerheden te ontvangen.
>> Risico verbonden aan de afgeleide financiële instrumenten: hun gebruik houdt een risico in dat samenhangt met hun
onderliggende waarden en kan dalende bewegingen versterken via het hefboomeffect dat eruit voortvloeit. In geval
van dekkingsstrategie kan die niet perfect zijn. Sommige
derivaten kunnen moeilijk te valoriseren zijn in uitzonderlijke
marktomstandigheden.
>> Liquiditeitsrisico: het fonds mag beleggen in effecten en/
of marktsegmenten die met name in bepaalde marktomstandigheden minder liquide kunnen blijken, met als gevolg
dat effecten niet snel tegen redelijke prijzen kunnen worden
afgewikkeld.
Synthetische
risico-indicator:
Risiconiveau 2.
Het vermelde risiconiveau geeft de volatiliteit
weer van de historiek van het fonds, waarbij 1 het kleinste risico vertegenwoordigt en
het minst hoge potentieel rendement en 7
het grootste risico vertegenwoordigt en het
hoogste potentieel rendement. Dit cijfer kan
in de tijd evolueren (zowel stijgen als dalen)
en het laagste risiconiveau betekent niet dat
de belegging “zonder risico” is. De volatiliteit,
aangegeven door dit risiconiveau, geeft aan
in welke mate de waarde van het fonds kan
stijgen of dalen. Meer info over de risico’s is
beschikbaar in het prospectus en het document “Essentiële beleggersinformatie” of op
www.belfius.be/risicos-beleggingsproducten.
Lager risico
Hoger risico
Potentieel lagere opbrengst
1
2
3
Potentieel hogere opbrengst
4
5
6
7
* Geeft aan in welke mate de waarde van het fonds kan
stijgen of dalen. Hoe hoger de volatiliteit, hoe groter
het risico verbonden aan het fonds en de potentiële
opbrengst.
Bovenvermelde lijst van risico’s is niet limitatief. Meer info over de van toepassing zijnde
risico’s voor het fonds en de eventuele compartimenten van het fonds is beschikbaar in
het prospectus, het document “Essentiële beleggersinformatie” of op www.belfius.be/
risicos-beleggingsproducten.
>
KLACHTENDIENST
Indien u een klacht heeft, kunt u uw klacht in eerste instantie
richten tot uw Relatiebeheerder, uw agentschap of de dienst
Klachtenbeheer, Pachecolaan 44, 1000 Brussel, of per e-mail:
[email protected]
Indien u niet tevreden bent met het antwoord, kunt u zich wenden tot Belfius Bank NV, Negotiation claims (RT 15/14), Pachecolaan 44, 1000 Brussel, of per e-mail: negotiationclaims@
belfius.be
Vindt u niet meteen de oplossing bij een van de vorige vermelde
contacten, dan kunt u zich wenden tot de Ombudsman in financiële geschillen, North Gate II, Koning Albert II-laan 8, 1000
Brussel (www.ombudsfin.be).
Voorwaarden geldig op 01/01/2017.
Dit document is marketingcommunicatie en het kan niet beschouwd worden als
beleggingsadvies.
Verantwoordelijke uitgever: Belfius Bank NV, Pachecolaan 44, 1000 Brussel –
Tel. 02 222 11 11 - IBAN: BE23 0529 0064 6991 – BIC GKCC BE BB –
RPR Brussel BTW BE 0403.201.185 – FSMA nr. 019649 A.
Hoe inschrijven?
Neem contact op met
uw Relatiebeheerder
of bel het Competence
Center Investments
op nummer 02 222 88 44.
3