Voorwaarden Zakelijk Wachttijd Deposito 31

Voorwaarden Zakelijk
Wachttijd Deposito 31
Wat is een Zakelijk Wachttijd Deposito 31?
Inleggen op het Zakelijk Wachttijd Deposito 31
Een Zakelijk Wachttijd Deposito 31 is een spaarrekening voor
de lange termijn voor saldi vanaf EUR 1.000.000,- tot een
maximum van EUR 25.000.000,-. Voor het aanhouden van
deze rekening is een goed inzicht in uw liquiditeitsbehoefte
noodzakelijk. Voor opname van een Zakelijk Wachttijd Deposito
31 geldt namelijk 31 dagen wachttijd. Dit betekent dat een
opname die u vandaag aanmeldt van het Zakelijk Wachttijd
Deposito 31 pas 31 dagen later beschikbaar is op een
tegenrekening. U kunt wel direct storten op uw Zakelijk
Wachttijd Deposito 31.
Naast gelden op het Zakelijk Wachttijd Deposito 31 is het
raadzaam om over voldoende vrij opneembaar geld te
beschikken om eventuele liquiditeitsschommelingen op
te kunnen vangen.
a. U mag altijd inleggen.
b. Inleggen doet u door het overmaken van een bedrag in
euro naar het Zakelijk Wachttijd Deposito 31.
Er is een maximum van EUR 25.000.000,- aan wat u in totaal
aan spaartegoeden met variabele rente mag aanhouden.
Dat maximum wordt berekend over uw spaartegoeden en die
van de entiteiten die deel uitmaken van de groep of het
samenwerkingsverband waarvan u deel uitmaakt.
Voorwaarden en Begrippen
a. Tussen u en de bank zijn de Algemene Voorwaarden
ABN AMRO Bank N.V. van toepassing.
b. De ‘cliënt’ en ‘opgave’ in de Algemene Voorwaarden
ABN AMRO Bank N.V. zijn hetzelfde als ‘u’ en
‘rekeningafschrift’ in deze voorwaarden.
c. In deze voorwaarden bedoelt de bank met:
▶▶ tegenrekening: een betaalrekening in euro die u onder
dezelfde tenaamstelling bij de bank heeft.
Openen van het Zakelijk Wachttijd Deposito 31
a. Een Zakelijk Wachttijd Deposito 31 is een spaarrekening
met opnamebeperkingen voor zakelijke klanten van de
bank.
b. U kunt één Zakelijk Wachttijd Deposito 31 openen.
c. Voor het openen en het gebruik van een Zakelijk Wachttijd
Deposito 31 is een tegenrekening nodig.
Blad 1 van 2  
Opnemen van het Zakelijk Wachttijd Deposito 31
a. Een opname geeft u 31 dagen voordat u geld nodig heeft
op via Internet Bankieren of Access Online.
31 dagen na verwerking van uw opdracht wordt het
op te nemen bedrag geboekt op een tegenrekening.
Gedurende deze 31 dagen staat het bedrag als
geagendeerde betaling klaar in uw Internet Bankieren/
Access Online. U kunt het gehele of een gedeelte van het
beschikbare saldo opnemen. U blijft gedurende de
wachttijd van 31 dagen rente ontvangen.
b. Na 31 dagen wordt het bedrag overgeboekt naar een
tegenrekening.
c. U kunt maximaal 2 overboekingen tegelijkertijd inplannen.
Als één van deze ingeplande opdrachten verloopt, kunt u
een nieuwe overboeking inplannen.
Op iedere opname van een Zakelijk Wachttijd Deposito 31
is een wachttijd van 31 dagen van toepassing. Het is niet
mogelijk om op een kortere termijn over (een deel van) het
beschikbare saldo te beschikken.
d. U kunt een verwerkte opname in uitzonderingsgevallen
annuleren tot uiterlijk twee werkdagen voor de
geagendeerde datum van overboeking via Internet
Bankieren of Access Online.
Rente op het Zakelijk Wachttijd Deposito 31
a. De toepasselijke rentepercentages voor het Zakelijk
Wachttijd Deposito 31 kunnen op elk moment door de bank
gewijzigd worden. De actuele rentepercentages kunt u
vinden op abnamro.nl/creditgeld of kunt u bij de bank
opvragen.
b. Het rentepercentage hangt af van het saldo op het Zakelijk
Wachttijd Deposito 31. Als uw saldo boven de grens van
EUR 1.000.000,- komt, krijgt u over het gehele saldo een
hogere rente.
februari 2016
c. Er zijn twee rentepercentages:
▶▶ Tarief 1 voor een saldo van minder dan EUR 1.000.000,▶▶ Tarief 2 voor een saldo van EUR 1.000.000,- of meer en
tot en met EUR 25.000.000,-.
d. Het maximale saldo waarover u rente ontvangt is
EUR 25.000.000,-.
e. De bank informeert u over rentewijzigingen op een van de
volgende manieren:
▶▶ bekendmaking op abnamro.nl/creditgeld;
▶▶ een schriftelijk of elektronisch bericht aan u.
f. De rente wordt berekend over de dagen dat het geld op
het Zakelijk Wachttijd Deposito 31 staat.
g. De rente wordt jaarlijks per 31 december op de rekening
bijgeschreven. Voor u is de rente na één werkdag zichtbaar
en beschikbaar. U ontvangt geen rente als het rentebedrag
lager is dan EUR 0,40.
h. Het Zakelijk Wachttijd Deposito 31 kan niet worden
meegenomen in een Overeenkomst rente- en/of
saldocompensatie.
f. De bank kan het Zakelijk Wachttijd Deposito 31 beëindigen
als u 12 maanden EUR 100,- of minder spaargeld op de
rekening heeft staan. De bank maakt in dat geval het saldo
en de opgebouwde rente na 31 dagen over naar een
tegenrekening.
g. De bank kan de rekening beëindigen als u zich niet houdt
aan deze voorwaarden of de Algemene Voorwaarden
ABN AMRO Bank N.V.
Overige bepalingen
De bank kan deze voorwaarden altijd wijzigen. De bank
informeert u hierover vooraf op een van de volgende
manieren:
▶▶ bekendmaking op abnamro.nl/voorwaardenzakelijk;
▶▶ een schriftelijk of elektronisch bericht aan u.
ABN AMRO Bank N.V. is gevestigd aan de Gustav Mahlerlaan 10
(1082 PP) te Amsterdam (Nederland).
Rekeningafschriften
Het telefoonnummer is 0900-0024*.
Met bankieren via het internet heeft u elektronische
rekeningafschriften.
Het internetadres van ABN AMRO Bank N.V. is abnamro.nl
ABN AMRO Bank N.V. heeft een bankvergunning van
Kosten
De Nederlandsche Bank N.V. en is opgenomen in het register van de
Voor het inleggen en opnemen gelden de kosten van
een overboeking. De kosten van overboekingen staan
in het informatieblad Betaaldiensten Zaken of op
abnamro.nl/ tarieven
Autoriteit Financiële Markten (AFM) onder nummer 12020215.
ABN AMRO Bank N.V. kan optreden als aanbieder van
spaarproducten.
Op ABN AMRO Bank N.V. en op deze spaarvorm is het
Beëindigen van het Zakelijk Wachttijd Deposito 31
depositogarantiestelsel van toepassing.
a. U kunt het Zakelijk Wachttijd Deposito 31 op elk moment
beëindigen als het saldo nul is. Aan het beëindigen zijn
geen kosten verbonden.
b. Als er nog spaargeld op het Zakelijk Wachttijd Deposito 31
staat, maakt de bank het spaargeld 31 dagen na opzegging
van de rekening over naar een tegenrekening.
c. Na beëindiging krijgt u uw rente in de eerste helft van de
volgende maand op een tegenrekening.
d. Als het Zakelijk Wachttijd Deposito 31 is beëindigd, kan de
bank geen opdrachten meer uitvoeren voor deze rekening.
e. Als het overmaken naar een tegenrekening niet mogelijk is,
zal de bank het geld bewaren op een rekening van de bank
zelf. Over dit spaargeld ontvangt u geen rente.
Meer informatie daarover kunt u vinden op:
abnamro.nl/garantieregeling of opvragen via telefoonnummer
0900-0024*.
ABN AMRO Bank N.V. is ingeschreven in het Handelsregister
K.v.K. Amsterdam onder nummer 34334259.
Het BTW-identificatienummer van ABN AMRO Bank N.V. is
NL 820646660B01.
* Voor dit gesprek betaalt u uw gebruikelijke belkosten. Uw telefoonaanbieder bepaalt deze kosten.
Blad 2 van 2  
februari 2016