inventarisatie kenmerken financieel plan en

Aan: Belangstellenden Stichting Gedupeerden Overwaardeconstructie W & P
Van: Frans Faas
Betreft: aanmelding als gedupeerde
Door het bezoeken van onze website heeft U in principe belangstelling getoond om deel te
gaan nemen in de activiteiten van de Stichting. Informatie over werkwijze, doelstelling
e.d. vindt U op de site.
Om uw aanmelding definitief te maken, verzoeken wij U dan ook de gevraagde gegevens
op het inventarisatieformulier hieronder in te vullen en deze ons tezamen met de
gevraagde bijlagen toe te sturen. De eenmalige bijdrage van € 250,- ter dekking van
algemene kosten kunt u over te maken op rekening nr. 15.37.91.950 t.n.v. Stichting
GOW&P
Als bijdrage in de kosten van o.m. juridische procedures moet u t.z.t. rekening houden
met een bijdrage van € 300 (dat dan overigens in termijnen mag worden voldaan). U
draagt dan uw vordering op de partijen over aan de stichting GO W&P - via een akte van
cessie die binnenkort op de site verschijnt - die op basis van 'no cure, no pay' probeert
de schade te verhalen.
Uit efficiency-overwegingen wordt U verzocht vragen en opmerkingen zoveel mogelijk via
e-mail [email protected] in te dienen. U krijgt waar mogelijk individueel
antwoord. De antwoorden op veelgestelde vragen, die voor alle deelnemers van belang
zijn, zetten wij ook op onze site.
Wij zien uw reactie met belangstelling tegemoet,
F(rans) Faas
Vz. Stichting GO W&P
Op de pagina’s hieronder vindt u de aanmeldingsformulieren
INVENTARISATIE KENMERKEN FINANCIEEL PLAN EN WERKWIJZE WAGNER EN PARTNERS
Let op: gelieve alle bedragen in Euro's te vermelden
(guldensbedragen kunt U omrekenen door ze te delen door 2,20)
Naam ....................................................................................
Adres.....................................................................................
Postcode .....................Woonplaats..........................................
Telefoon .....................(overdag)…................ (privé)…………........(mobiel)
E-mail adres ..............................................................
Geboortedatum ................... idem evt. partner ..........................
1.
Op welke wijze bent U bij W & P terechtgekomen?
0
Eigen initiatief
0
Op aanraden makelaar/notaris
0
Op aanraden van mijn bank t.w................bank
0
Via reclame Wagner & Partners
0
Anders, n.l.:....................
2a.
Wanneer heeft U een financieel plan afgesloten bij Wagner en Partners?
(s.v.p. plannen meesturen) ................(maand)...............(jaar)
2b.
Bij welke vestiging van Wagner en Partners ...................
2c.
Wie was de adviseur van W&P? ...................................
2d.
Is dit nog steeds uw adviseur?
2e.
Is het financiële plan sindsdien (deels) gewijzigd?
0 ja
0 nee
0 ja
0 nee
2f.
Zo ja, wat waren deze veranderingen en wie nam hiertoe het initiatief?
(eventueel stukken meesturen!)
…………………………………………………………………………………………………………………………………….
2g.
Wat is de looptijd van het plan? .................. jaar
2h.
Heeft Wagner & Partners voorafgaande aan het afsluiten van het plan
geïnformeerd naar:
1. uw beleggingsdoelstelling
ja/nee
2. uw beleggingshorizon
ja/nee
3. uw ervaring met beleggen
ja/nee
4. uw risicohouding
ja/nee
2i.
Is er een beleggings(risico)profiel opgesteld?
0
Ja, voorafgaande aan de afsluiting van het financieel plan
0
Ja, nadat het plan was afgesloten, t.w. in ........... (jaar)
0
Nee
Het financieel plan van Wagner & Partners bestaat meestal uit een 'hypotheek' en een
aanvullende geldlening.
3a.
Hoeveel bedroegen deze hypotheek en de aanvullende geldlening bij het
afsluiten van het plan?
hypotheek
€..............
geldlening
€..............
totale schuld €.............
3b.
Indien de totale schuld sinds het afsluiten van het plan aanmerkelijk is
gewijzigd, hoeveel bedraagt die dan nu?
€...........
3c.
Bij wie zijn deze hypotheek en de aanvullende geldlening afgesloten?
Hypotheek:…………..............
Geldlening:.......................
(s.v.p. kopie van de hypotheekofferte meesturen)
3d.
Welk rentepercentage is afgesproken bij het afsluiten van het financiële
plan?
Hypotheek:.............%
Geldlening:.............%
3e.
0
Is het afgesproken rentepercentage vast of variabel?
vast
0
variabel
3f.
Indien variabel, hoeveel bedraagt het percentage nu?
.........%
3g.
Indien vast, voor welke periode?
Voor ........jaar
3h.
Wist U dat de betaalde rente (deels) niet aftrekbaar is/was voor de
inkomstenbelasting?
0
ja
0
nee
Als zekerheid voor de hypotheek en geldlening dienen in het financiële plan meestal het
huis en de beleggingen.
4a.
Hoeveel bedroeg naar schatting de waarde van uw woning bij het
afsluiten van het financiële plan?
€...........
4b.
Hoeveel bedraagt de waarde van uw woning naar schatting op dit
moment?
€...........
4c.
Hoe was de samenstelling van de beleggingen bij het afsluiten van het
financiële plan?
Fonds/Produkt
Aantal participaties
Vastgoed mixfonds
Global Mixfund
Resultante fund
Box+ beleggen
Kap. verzekering
n.v.t.
Waarde per
participatie
Totale waarde
n.v.t.
Totale waarde
4d.
Is van bovengenoemde fondsen/produkten een zg. financiële bijsluiter
(met informatie over het fonds/produkt) ontvangen?
0
Ja, van allemaal
0
Ja, van sommige t.w..........................................
0
Nee
0
Weet niet
4e.
0
Heeft men U verschillende alternatieven voorgelegd bij de samenstelling
van de beleggingen waaruit U vervolgens zelf een keuze heeft kunnen
maken?
ja
0
nee
4f.
Wat was het doelrendement (prognoserendement) op de beleggingen in
het financiële plan?
........%
4g.
0
Heeft men U ooit gewezen welke gevolgen het (tijdelijk) achterblijven
van de prognoserendementen heeft?
ja
0
nee
4h.
0
Heeft men in het financiële plan verschillende scenario's doorgerekend
ten aanzien van de rendementen (bijvoorbeeld 'optimistisch', 'realistisch'
en 'pessimistisch')
ja
0
nee
4i.
Wist U dat (o.m.) de Box+ belegging een lease-constructie is waardoor
het risico op een restschuld bestaat?
0
(S.v.p kopieen van box+ contracten meesturen)
ja
0
nee
0
n.v.t.
4j.
Wist u dat beleggingen werden verpand (waardoor het bijvoorbeeld niet
mogelijk is ze zonder toestemming van de pandhouder te verkopen)?
0
Ja
0
nee
4k.
Wist U dat Wagner en partners zelf belanghebbende was bij een of meer
fondsen die in het financieel plan werden opgenomen?
0
Ja, dit heeft men aangegeven
0
Ja, dit heeft men verteld toen ik erom vroeg
0
Nee, dit heeft men ontkend toen ik ernaar vroeg
0
Nee dit is niet ter sprake gekomen
4l.
Wist U dat aanbieders van sommige fondsen/produkten in het financiële
plan belanghebbenden zijn bij Wagner & Partners?
0
Ja, dit heeft men aangegeven
0
Ja, dit heeft men verteld toen ik erom vroeg
0
Nee, dit heeft men ontkend toen ik ernaar vroeg
0
Nee dit is niet ter sprake gekomen
4m.
Hoe is de samenstelling van de beleggingen op dit moment?
Fonds/Produkt
Vastgoed
mixfonds
Global Mixfund
Resultante fund
Box+ beleggen
Kap.verzekering
Aantal participaties
n.v.t.
Waarde per
participatie
Totale waarde
n.v.t.
Totale waarde
Let op: indien U alle beleggingen heeft geliquideerd, geef dan aan wat de totale
opbrengst is geweest (en wat daarmee is gebeurd)
Voor de betalingscapaciteit van rente en aflossing zijn gegevens over inkomen van
belang
5a.
Hoeveel bedroeg het totale bruto-jaarinkomen van U (en uw eventuele
partner) op het moment dat U het financiële plan afsloot?
€……………
5b.
Indien dit bruto-jaarinkomen sindsdien aanmerkelijk is gewijzigd,
hoeveel bedraagt dit dan momenteel?
0
€..........
0
n.v.t.
5c.
Hoeveel bedroeg volgens opgave van Wagner en Partners de maandlast
die voortvloeide uit het financieel plan?
Bruto-maandlast €............... / weet niet
Netto-maandlast €................ / weet niet
5d.
Zijn in de bovengenoemde maandlast ook de kosten van een overlijdensrisicoverzekering opgenomen?
0
Ja
0
Nee, maar die kosten bedragen € ……....
0
Nee, want die is niet afgesloten
0
Weet niet
5e.
Hoe bent U door Wagner en Partners geïnformeerd over de totale kosten
van het financiële plan?
0
Voorafgaande aan het afsluiten
0
Was opgenomen in het financiële plan
0
Toen ik erom vroeg
0
Niet
5f.
Hoe bent U door Wagner en Partners geïnformeerd over de waardeontwikkeling van uw beleggingen?
0
per maand
0
per kwartaal
0
per jaar
0
ander, t.w. per ........
0
nooit
5g.
0
Heeft Wagner en Partners U ooit geadviseerd de samenstelling van uw
beleggingen te wijzigen?
ja, mondeling
0
ja, schriftelijk (s.v.p. stukken meesturen)
0
nee
per jaar
5h.
Heeft U ooit schriftelijk klachten ingediend bij Wagner en Partners?
0
ja
0
nee
5i.
Indien u schriftelijk een klacht indiende, (hoe) werd daar door Wagner
en Partners op gereageerd?
0
schriftelijk
0
mondeling
0
(nog) niet
5j.
Bent U - naast de beleggingen bij Wagner & Partners - in privé actief met
beleggen in aandelen/obligaties/opties e.d.?
0
nee
0
ja, t.w ......................................................
(s.v.p. stukken meesturen)
(s.v.p. stukken meesturen)
______________________________________________________________________
MACHTIGING
Ondergetekenden,
................... (naam partner 1) en
................... (naam eventueel partner 2)
Verleent/verlenen hierbij volmacht aan de heer F.A.M. Faas, voorzitter van de
stichting Gedupeerden Overwaardeconstructie W & P, om hem/haar/hen* te
vertegenwoordigen in het uit het financiële plan van Wagner & Partners
voortvloeiende - juridische - geschil tussen hen en (in ieder geval)
Wagner & Partners
Hooge Huys
Aegon
Cardiff
Aldus opgemaakt,
..................
plaats
......................
datum
.....................…
handtekening
partner 1
…………..............
handtekening
partner 2 (evt)
Vergeet niet een kopie legitimatiebewijs van u en uw partner mee te sturen!
____________________________________________________________________
Indien U nog aanvullende informatie wenst te verstrekken die inzicht geeft in de
werkwijze van W&P dan kunt U dit meesturen.
Gelieve de ingevulde vragenlijst in een gefrankeerde envelop te sturen naar:
Stichting GOW&P, Postbus 70, 5427 ZH Boekel.