Checklist FP - De PensioenPartners
advertisement
Vragenlijst Persoonlijk Financieel Overzicht (zakelijk) CLIËNT 1 Achternaam Geslacht Voorletters Roepnaam Adres Tel. Privé Postcode / Woonplaats Mobielnr. Geboortedatum Tel. Werk Burgerservicenummer (BSN) Geb. Plaats Emailadres Nationaliteit Uw opleidingsniveau HBO WO Overig Man Roker Ja Vr. Nee Heeft u na leeftijd 15 in het buitenland gewoond? Zo ja hoeveel jaren? CLIËNT 2 Achternaam Geslacht Voorletters Roepnaam Adres Tel. Privé Postcode / Woonplaats Mobielnr. Geboortedatum Tel. Werk Burgerservicenummer (BSN) Geb. Plaats Emailadres Nationaliteit Uw opleidingsniveau HBO WO Overig Man Roker Ja Vr. Nee Heeft u na leeftijd 15 in het buitenland gewoond? Zo ja hoeveel jaren? GEGEVENS KINDEREN Roepnaam Voorletters Achternaam Geb. Datum Thuiswonend? Ja Nee Ja Nee Ja Nee Ja Nee Kinderen financieel steunen tot leeftijd? Verwachting kinderen thuiswonend tot leeftijd? JURIDISCHE GEGEVENS Datum Burgerlijke staat Gehuwd Voorwaarden Gem. v. goederen Gescheiden Cliënt 1 Cliënt 2 N.v.t. Geregistreerd partnerschap Ja Nee N.v.t. Samenlevingscontract Ja Nee N.v.t. Nee N.v.t. Testament Ja Nee Samenwonend Alleenstaand Huwelijkse voorwaarden De PensioenPartners 1 januari 2017 INKOMENSSITUATIE Cliënt 1 Loondienst Zelfstandig Werksituatie Cliënt 2 ZZP’er DGA Loondienst Zelfstandig ZZP’er DGA Beroep Aard dienstverband Aard dienstbetrekking Intentieverklaring % Fulltime Parttime Fulltime Parttime Vast Tijdelijk Vast Tijdelijk Ja Nee N.v.t. Ja Nee % N.v.t. Datum indiensttreding Bruto inkomen per maand euro Vakantiegeld / 13 maand % Overig inkomen vast euro euro Overig inkomen variabel euro euro Totaal bruto jaarinkomen euro euro e euro Ja Nee % Ja Nee OVERIGE INKOMENSBESTANDDELEN Cliënt 1 Netto onkosten per maand Auto van de zaak Cliënt 2 euro Ja Bedrag bijtelling per jaar euro Nee Ja euro Nee euro EIGEN WONING Eigen woning? Ja Nee Op naam van Beide Cliënt 1 Zo nee, huurbedrag: Cliënt 2 Verhouding Vrije verkoopwaarde euro Eigen grond Aankoopwaarde euro Erfpacht Duur WOZ waarde / jaar euro Type woning (jaar) euro Aankoopdatum: Rijtjeshuis Twee onder één kap Vrijstaand Appartement TWEEDE WONING Tweede woning? Ja Nee Op naam van Beide Cliënt 1 Cliënt 2 Verhouding Vrije verkoopwaarde euro Eigen grond Aankoopwaarde euro Erfpacht Duur WOZ waarde / jaar euro Type woning (jaar) Aankoopdatum: Rijtjeshuis Twee onder één kap Vrijstaand Appartement De PensioenPartners 1 januari 2017 GEGEVENS HUIDIGE HYPOTHEEK Hypotheekdeel 1 Hypotheekdeel 2 Hypotheekdeel 3 Bank / Instelling Hypotheeksom euro euro euro % % % Hypotheekvorm Ingangsdatum Looptijd Rentepercentage Box 1 / Box 3 Rentevast periode Datum renteherziening Datum afloop renteaftrek HYPOTHEEK AFLOSSINGSVERZEKERING / -REKENING / -CONSTRUCTIE Aflossing deel 1 Aflossing deel 2 Aflossing deel 3 Opbouw kapitaal euro euro euro Garantiebedrag euro euro euro Prognose van de uitkering euro euro euro Prognose % % % % Bank / instelling KEW / SEW / BEW clausule Ja Nee Ja Nee Ja Nee Ingangsdatum Looptijd Risicodekking euro Verzekerde(n) cliënt euro 1 2 1 euro 2 1 2 Premie / annuïteit / inleg euro euro euro Evt. afkoopwaarde euro euro euro SPAREN / BELEGGEN / VERPLICHTINGEN Wat is het bedrag dat u op dit moment maandelijks / jaarlijks ‘vrij’ spaart? € Ontvangt u momenteel een voorlopige teruggaaf (IB), en zo ja voor welk bedrag? € SPAREN / BELEGGEN Rekening 1 Rekening 2 Rekening 3 Bank / Instelling Saldo Jaarrendement / dividend euro ± euro % ± euro % ± % Soort rekening Ten name van cliënt 1 2 1 2 1 2 Doelstelling De PensioenPartners 1 januari 2017 BEDRIJFSSPAREN Cliënt 1 Deelname Ja Deelname aan Spaarloon Spaarbedrag p/jaar Max. bedrag Cliënt 2 Nee Saldo Ja Levensloopregeling Nee Spaarloon euro Levensloopregeling Max. bedrag euro euro euro Doelstelling PERSOONLIJKE VERPLICHTINGEN / LENINGEN Verplichting 1 Verplichting 2 Verplichting 3 Bank / Instelling Soort verplichting DK PL DK PL DK PL Saldo / limiet Rente % / Duur % Maandtermijn euro BKR Codering Ja % % % % euro Nee Ja % euro Nee Ja Nee Doel lening ALIMENTATIEVERPLICHTING Cliënt 1 Cliënt 2 Bedrag aan ex-partner euro euro Bedrag aan kinderen euro euro Duur uitkering UW PENSIOENVOORZIENINGEN Huidig pensioen Kopie UPO / Pensioenopgave(n) Vorige pensioenen Kopie UPO / Pensioenopgave(n) NABESTAANDENVOORZIENINGEN (kopie beschikbaar?) Cliënt 1 ANW- hiaat verzekering Ja Eigen bijdrage per jaar Nee Cliënt 2 ___________ euro Ja Nee ___________ euro ARBEIDSONGESCHIKTHEIDSVOORZIENINGEN (kopie beschikbaar?) Cliënt 1 WIA verz. (max. SV loon) Tot percentage / vast bedrag Ja Tot WIA verzekering (excedent) Tot percentage / vast bedrag Eigen bijdrage per jaar Nee % / Ja Tot Cliënt 2 Ja euro Tot Nee % / euro Nee % / Ja euro Tot euro Nee % / euro euro (beide) De PensioenPartners 1 januari 2017 AANVULLENDE ARBEIDSONGESCHIKTHEIDSVOORZIENINGEN (kopie beschikbaar?) Cliënt 1 Cliënt 2 Verzekeraar Ingangsdatum Einddatum Soort dekking Woonlast Dekking AO Verzekerd bedrag _______ WW Woonlast EA AO euro _______ WW EA euro BESTAANDE LEVENS- / SPAARVERZEKERINGEN (kopie beschikbaar?) Verzekering 1 Verzekering 2 Verzekering 3 Verzekeraar Soort verzekering Polisnummer Verzekeringnemer Verzekerde(n) Ingangsdatum 2 Cliënt 1 Cliënt Cliënt 1 Cliënt 1 Cliënt 1 Cliënt Cliënt 2 Cliënt 1 Cliënt 2 Cliënt 1 Cliënt 2 Cliënt 2 2 Einddatum Uitkering bij leven euro euro euro Gegarandeerd kapitaal euro euro euro Uitkering bij overlijden euro euro euro Premie per jaar euro euro euro Box 1 / Box 3 Doelstelling Ingevuld op: te : Naam : De PensioenPartners 1 januari 2017 CHECKLIST DOCUMENTEN Algemeen Personalia en B.V. Samenlevingscontract Huwelijkse voorwaarden Testament(en) Echtscheidingsconvenant Kopie legitimatiebewijzen Arbeidsovereenkomsten Uittreksels Kamer van Koophandel Statuten Aandeelhoudersovereenkomst Managementovereenkomst Rekening Courant overeenkomst Financieringsovereenkomst Pensioenovereenkomst Pensioenberekening Eigen Beheer Inkomenspositie De meest recente aangifte inkomstenbelasting (niet de aanslag) van u en uw partner De meest recente jaarrekeningen en/of geconsolideerde jaarrekening Actuele salarisgegevens (laatste jaaropgave en recente loonstrook) Pensioenrechten, inclusief oude rechten (Uniforme Pensioenoverzichten / uitdraai pensioen én overlijden op “mijnpensioenoverzicht.nl”) Lijfrenteverzekeringen & Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen (kopie polis) Inschatting van het benodigde netto besteedbaar inkomen Woning en hypotheek Hoogte en ingangsdatum van de hypothecaire geldlening (kopie hypotheekakte) Rentevoet van de geldlening plus einddatum rentevaste periode (kopie verlengingsvoorstel) Levensverzekeringen die gesloten zijn samen met de hypotheek (kopie polis) Bovenstaande gegevens betreffende een eventuele tweede woning Vermogen van u en uw partner Overzicht van effectenportefeuille(s) en spaargelden Vermogen opgebouwd in spaar- en levensverzekeringen (kopie polissen) Overzicht van schulden met de condities waartegen de leningen zijn gesloten en het doel Betrokkenen Naam bedrijf, adresgegevens, contactpersoon, telefoonnummer en email gegevens van bijvoorbeeld accountant, notaris, fiscalist, assurantieadviseur, etc. Wensen, doelstellingen en actuele vragen Welke specifieke onderwerpen wilt u ons voorleggen? Welke wijzigingen zijn er te verwachten in uw persoonlijke financiële situatie? Wat zijn uw financiële doelstellingen op de korte en de lange termijn? Op welke leeftijd wilt u stoppen met werken? Overig: Let op: Wij hebben niet alleen uw gegevens nodig maar indien van toepassing ook die van uw partner! De PensioenPartners 1 januari 2017
