Van Denken naar Doen

Van Denken naar Doen
Transactiemonitoring en Terrorismefinanciering
Juliette van Doorn, Afdelingshoofd Expertisecentrum Integriteitsstrategie
DNB en integriteit
•
Rol, taak, bevoegdheden
•
Integriteit: Bestrijding Financiële Economische Criminaliteit
•
Verschillende soorten onderzoeken
•
Risk en principle based toezicht
•
Interventie en handhaving, samenwerking met de ketenpartners
-> Factsheet “De aanpak van financieel-economische criminaliteit door De
Nederlandsche Bank” (bron: www.dnb.nl Open Boek Toezicht)
2
Risk en Compliance congres 2016 | Juliëtte van Doorn
Integriteit verre van vaag
• Witwassen
• Corruptie
• Financiering van terrorisme
• Niet naleving van sancties
• Ander crimineel gedrag: fraude,
verduistering, oplichting
3
Risk en Compliance congres 2016 | Juliëtte van Doorn
Speerpunten integriteittoezicht DNB
• Aanhoudende stroom incidenten in diverse sectoren
• Belang van goede SIRA (in opzet en werking)
• Basis op orde, bijzondere focus op:
• key controls transactiemonitoring
• terrorismefinanciering
-> Vooruitblik op Toezicht
(http://www.toezicht.dnb.nl/binaries/50-234625.pdf)
4
Risk en Compliance congres 2016 | Juliëtte van Doorn
De rol van de financiële instelling
• Poortwachter – een voorwaarde voor vertrouwen
• Verantwoordelijkheid om financiële criminaliteit incl TF te
voorkomen en potentiële risico’s te detecteren
5
Risk en Compliance congres 2016 | Juliëtte van Doorn
Belang rol financiële sector tweeledig
• Preventie:
o Kleine sommen geld voor uiteindelijke operatie, maar grote
sommen geld voor infrastructuur (training, indoctrinatie,
recruitment)
o Essentially, every dollar matters.. (voorkomen geheel, of
beperken omvang schade)
• Opsporing:
o Financiële data grote waarde voor reconstructie gebeurtenissen
na aanslag, identificeren (mede)plegers, begrijpen modus
operandi & interne organisatie
6
Risk en Compliance congres 2016 | Juliëtte van Doorn
Wettelijk kader
WFT, Integere bedrijfsvoering (3:10 /3.17 Wft), SIRA

Tegengaan belangenverstrengeling en strafbare feiten; Tegengaan verlies vertrouwen
vanwege cliënten (CDD);Tegengaan maatschappelijk onbetamelijk gedrag




Omgang met incidenten
Pre-employment screening
Back-to-back leningen
Handhaving illegalen
Type instellingen

Banken

Verzekeraars

Pensioenfondsen

Trustkantoren

Betaalinstellingen (money transfers)

Overige betaalinstellingen (w.o.
creditcard maatschappijen)

Wisselinstellingen

Casino’s

Leasemaatschappijen

Elektronisch geldinstellingen
WWFT
Integriteitrisico’s




Witwassen & Terrorisme-/proliferatiefinanciering
Cliëntenonderzoek, Transactiemonitoring, Melden, Opleiden en Bewaren
Sanctiewet/Europese Verordeningen


Internationale sancties, o.m. tegen terrorisme
Geboden en verboden
Wet toezicht trustkantoren




Witwassen
Terrorisme- en
proliferatiefinanciering/schending
sanctieregelgeving
Corruptie/omkoping
Fraude/marktmanipulatie
(intern/extern)
Belangenverstrengeling
Illegale uitoefening financiële
dienstverlening
Risk en Compliance congres 2016 | Juliëtte van Doorn
SIRA
het
begint
bij de
risico’s
8
FTF: tweeledig gevaar
9
Risk en Compliance congres 2016 | Juliëtte van Doorn
Twee complementaire methodes voor
analyses
•
Van target naar typologie
Alle info uit open bronnen / data die enig moment vrijkomt vanuit opsporing
onverwijld gebruiken om gedrag te volgen, netwerken te identificeren en interne
typologieën op te bouwen
•
Van typology naar target
Scenario’s opbouwen op basis van publieke case studies om daaraan eigen cliënten
te matchen
10
Risk en Compliance congres 2016 | Juliëtte van Doorn
Case studies
Goed doordachte aanpak is nodig
• Vluchtelingen
• Kwetsbare bevolking
• De positieve rol van 1000+ NGO’s (Oxfam, Amnesty, Save
the Children..)
Veel geldverzendingen naar deze gebieden is nodig
12
Risk en Compliance congres 2016 | Juliëtte van Doorn
Verwachtingen t.a.v transactiemonitoringproces
13
Risk en Compliance congres 2016 | Juliëtte van Doorn
Take aways na enkele onderzoeken
- Transactieprofiel (Volledig, Actueel, Specifiek, Overzichtelijk) is de basis
- Elke afwijking van dit profiel leidt in beginsel tot een interne alert
- Beoordeling en analyse worden gestructureerd vastgelegd, dit helpt later ook
bij het maken van periodieke analyses
- Real time en Post-event transactiemonitoring: niet of maar én
o
o
periodiek: patronen, producten, regio’s, betrokken partijen, etc
event driven: FIU-meldingen, rechtspraak, incidenten/aanslagen, etc
14
Risk en Compliance congres 2016 | Juliëtte van Doorn
Conclusie
•
Beschikken over een kwalitatief goede SIRA en helder gedefinieerde risk
appetite welke expliciet ingaan op het risico op betrokkenheid bij TF
•
Beschikken over adequaat werkende maatregelen en procedures om
betrokkenheid bij TF te voorkomen (wo transactiemonitoring)
•
Volgen de ontwikkelingen op het gebied van TF en nemen waar nodig
aanvullende maatregelen
•
Implementeren guidance/aanbevelingen/indicatoren
15
Risk en Compliance congres 2016 | Juliëtte van Doorn
VRAGEN?
Dank voor uw aandacht!
16
Risk en Compliance congres 2016 | Juliëtte van Doorn