Postgraduaat Advisor of Personal Financial Planning

Postgraduaat Advisor of Personal Financial Planning
Postgraduaat Advisor of Personal Financial Planning
Executive Education Programs
Postgraduaat Advisor of Personal Financial Planning
Steeds meer particulieren vragen om gepersonaliseerd advies voor zowel hun zakelijk als hun privé
vermogen en de combinatie van deze. Om aan deze vraag tegemoet te komen ontwikkelde Studio FP
het programma Postgraduaat Advisor of Personal Financial Planning.
In samenwerking met Flanders Business School organiseren wij deze opleiding die vaktechnische
kennis rond opbouw, overdracht, beheer en bescherming van het persoonlijk vermogen koppelt aan
praktijkgerichte toepassingen. Dit programma heeft een uniek aanbod in zijn bundeling van diverse
materies. Het verenigt fiscale, financiële en juridisch relevante topics in één opleiding.
DOELGROEP







bankagenten
verzekeringsmakelaars
boekhouders, accountants
juridische adviseurs
personal / private bankers
(onafhankelijke) financiële adviseurs
vermogensbeheerders
DOELSTELLINGEN
Het verhogen van de vaktechnische bagage van de financiële adviseur op het vlak van opbouw, beheer,
bescherming en overdracht van het persoonlijk vermogen.
Diegene die de opleiding met vrucht heeft doorlopen, moet in staat zijn om:




een basisinventaris op te maken van het vermogen, de inkomsten en de uitgaven van de
particulier
een kritische analyse te maken van de vermogens- en cashflowsituatie : risico, liquiditeit en
solvabiliteit
een samenhangend toekomstplan uit te werken voor de particulier, rekening houdend met
aspecten van beleggingen, sociale zekerheid, verzekeringen, fiscaliteit, vennootschapsstructuren
en successieregelingen
de particulier bij te staan en te adviseren om de vooropgestelde doelstellingen te realiseren,
uitgaande van het toekomstplan
Postgraduaat Advisor of Personal Financial Planning
Executive Education Programs
METHODOLOGIE
Tijdens de opleiding worden voortdurend theoretische uiteenzettingen met praktijkvoorbeelden
afgewisseld. Van de deelnemers wordt dan ook een actieve medewerking verwacht.
DOCENTEN
Alle docenten zijn in hun professioneel leven dagelijks bezig met de materie. Zij zullen u een boeiende
update geven van de onderwerpen waardoor u kan rekenen op een afstemming van kennis en ervaring.
Meer info vindt u bij de verschillende opleidingsdagen.
ATTEST
Het programma voorziet in talrijke praktijkoefeningen en vergt een dynamische inzet van de
deelnemers. Tijdens het traject en op het einde van de opleiding zal de deelnemer beoordeeld worden.
De quotering zal gebeuren aan de hand van 3 inhoudelijke toetsen doorheen het jaar én een
uitgewerkte gevalstudie, die nadien nog inhoudelijk wordt verdedigd voor een jury. De deelnemers die
slagen voor de opleiding bekomen het certificaat van Postgraduaat Advisor of Personal Financial
Planning.
Na het eerste jaar “Advisor of Personal Financial Planning” is er een mogelijkheid om in te stappen in
een extra jaar tot “Masterclass Personal Financial Planning”.
ERKENNINGEN
FBS en Studio FP zijn erkend bij FSMA als opleidingsverstrekker van bijscholing in bank-, beleggings- en
verzekeringsmateries.
FBS en Studio FP zijn tevens erkend bij het IAB in de hoedanigheid van vormingsoperator voor
permanente vorming.
Elke opleidingsdag wordt ook apart erkend door het BIBF als zijnde seminarie, georganiseerd door
erkende beroepsverenigingen.
TOELATINGSVOORWAARDEN
Een minimale vooropleiding hoger onderwijs of relevante praktijkervaring op het vlak van beleggingen,
fiscaliteit, verzekeringen of kredieten is aangewezen maar niet vereist. Het programma richt zich tot
adviseurs die klanten begeleiden met een vermogen tussen € 250.000 en € 1.500.000.
Postgraduaat Advisor of Personal Financial Planning
Executive Education Programs
PRAKTISCH
Plaats
Campus Flanders Business School
Sint-Katelijnevest 26-28
2000 Antwerpen
Uurrooster
Telkens van 13.00 uur tot 20.30 uur, pauzes en broodjesmaaltijd inbegrepen.
Deelnamekosten
5.650 euro, vrijgesteld van BTW. Hierin zijn documentatie, uitgebreid boekenpakket, examens,
koffiepauzes en lunch inbegrepen.
Flanders Business School en Studio FP zijn erkend als opleidingsverstrekker in het kader van
overheidstussenkomst via KMO-portefeuille. Hierdoor kan uw vennootschap tot 40% van de
deelnamekosten recupereren.
Als blijkt dat u niet aan de opleiding kunt deelnemen, annuleert u schriftelijk (per fax of per e-mail).


Meer dan 10 dagen vóór de start van de opleiding betaalt u 65 euro vaste inschrijvings- en
dossierkosten.
Vanaf 10 dagen vóór de start betaalt u 10% van de inschrijvingsprijs, na de start blijft het
volledige inschrijvingsgeld verschuldigd.
Inschrijvingen
U kan zich inschrijven per mail door uw gegevens, gegevens werknemer/vennootschap, CV en
facturatiegegevens door te geven aan Severine Jacobs op [email protected]. De uiterste
inschrijvingsdatum is 14 september 2017.
MEER INFORMATIE
Flanders Business School
Benoît De Baere (Programmaleider)
[email protected]
Studio Financiële Planning
Inhoudelijk
Jo Stremersch (programmaleider)
[email protected]
Postgraduaat Advisor of Personal Financial Planning
Praktisch
Severine Jacobs
[email protected]
Executive Education Programs
INHOUD EN DATA
Het programma omvat 102 contacturen, gespreid over 17 opleidingsdagen.
1.1
Inleiding tot Financiële Planning + praktijktoepassing
Eindtermen
Deze module moet het de cursist duidelijk inzicht verschaffen in alle takken van een financiële planning en het feit
dat deze onderling verbonden zijn. De cursist is in staat de toegevoegde waarde van een financiële planning advies
duidelijk over te brengen. Hij weet welke aspecten of deelanalyses belangrijk zijn in de opmaak van een financieel
plan.
Les 1 – Inleiding - Jo Stremersch
donderdag 28 september 2017
Deel 1: INLEIDING TOT PERSOONLIJKE FINANCIËLE PLANNING
- Wat is persoonlijke financiële planning
- Voor wie is persoonlijke financiële planning bedoeld
- Hoe werkt een persoonlijk financieel plan
- Privé vermogensbeheer of Persoonlijke Financiële Planning vanuit de vraagstelling in de praktijk
- De opdrachtgever staat voor een keuze tussen specifiek en integraal advies
- Diverse aspecten van financiële planning
- Persoonlijke Financiële Planning in de levenscyclus
Deel 2: DE VOORNAAMSTE DOELSTELLINGEN VAN EEN FINANCIËLE PLANNING
- Doel 1: Inkomensplanning en budgettering
- Doel 2: Beleggen voor financiële onafhankelijkheid
- Doel 3: Investeren met krediet in bedrijf en vastgoed
- Doel 4: Het overdragen van het vermogen naar de volgende generatie
- Doel 5: Meester blijven over de diverse risico’s
Deel 3: PRAKTIJKCASUS
Postgraduaat Advisor of Personal Financial Planning
Executive Education Programs
Les 2 – Praktijkcases – Jo Stremersch
donderdag 12 oktober 2017
Deel 1: PERSOONLIJKE FINANCIËLE PLANNING PRAKTISCH
- PFP- De Beweging - Aanbodzijde
o Adviseren wordt product
o Dat advies gaat over het geheel
o De klant zoekt transparantie
o Een markt in expansie
-
PFP - De Beweging – Vraagzijde
o De behoefte aan financiële planning
o Het PFP-proces
o Inventaris
o Formuleren doelstellingen
o Analyse
o Actie
Deel 2: PRAKTIJKCASUS
- Opmaak van een financieel plan (balansen en doelstellingen)
- Analyse huidige situatie (vermogen en cashflow)
- Analyse bij sinister (vermogen en cashflow)
- Analyse bij pensioen (vermogen en cashflow)
- Successieanalyse
Postgraduaat Advisor of Personal Financial Planning
Executive Education Programs
1.2
Sociale zekerheid en pensioenopbouw
Eindtermen
Van de cursist wordt verwacht dat hij de basisprincipes van het drie pijlersysteem begrijpt.
De cursist dient wat betreft het wettelijk pensioen
- De basisprincipes van de drie stelsels (loontrekkenden, zelfstandigen, ambtenaren) begrijpen
- De pensioenleeftijd van een individu kunnen vaststellen
- Het niveau van het wettelijk pensioen kunnen situeren
- Parameters die de financiële leefbaarheid van het wettelijk pensioen beïnvloeden, kunnen duiden
De cursist dient wat betreft de tweede pijler (ondernemingspensioen)
- De verschillende mogelijkheden en limieten voor fiscaal gefaciliteerde aanvullende pensioenopbouw kennen
- Begrijpen hoe hij ze dient te kaderen als instrument van vermogensopbouw.
Les 3 – Sociale zekerheid en pensioenopbouw – Paul Roels
donderdag 26 oktober 2017
HOOFDSTUK 1: BASISPRINCIPES INZAKE SOCIALE ZEKERHEID
- Het driepijlermodel
- Rustpensioen
o Loontrekkenden
o Zelfstandigen
o Statutaire ambtenaren
- Overlevingspensioen
- Brugpensioen
- Werkonbekwaam worden
HOOFDSTUK 2: BEDRIJFSPENSIOENEN-2E PIJLER
- De tweede en derde pijler
- De groepsverzekering
- De individuele pensioenbelofte
- Speciale regelingen voor zelfstandigen
- Interne individuele pensioentoezegging – onderhandse pensioenovereenkomst
- Externe individuele pensioentoezegging – IPT verzekering
- Onderhandse pensioentoezegging versus IPT verzekering
- VAPZ
- Berekening 80% regel
- Impact van het RIZIV statuut voor artsen, tandartsen, …
Postgraduaat Advisor of Personal Financial Planning
Executive Education Programs
1.3
Fiscaliteit personenbelasting
Eindtermen
Kennis van de begrippen en structuren van het fiscaal recht en van de grondslagen en beginselen waarop deze zijn
gebaseerd.
Inzicht in de bestaansreden van de verschillende leerstukken van het fiscaal recht en het vermogen om deze
kritisch te beoordelen.
Verwerven van geïntegreerde kennis van de personenbelasting.
Les 4 –Personenbelasting + basis vennootschapsbelasting– Bruno Peeters
donderdag 9 november 2017
Deel 1: Belastingplanning in België: krijtlijnen en beperkingen
-
Legaliteitsbeginsel
Onderscheid belastingontduiking en ontwijking
Deel 2: Personenbelasting
-
Personenbelasting in het licht van de zesde staatshervorming
-
Personenbelasting in het licht van PFP – Structuur van de personenbelasting
o Overzicht
o Soorten inkomsten
 Onroerende inkomsten
 Onderscheid eigen woning – andere woningen
 Onderscheid particulier en beroepsmatig gebruik
 Roerende inkomsten
 Diverse inkomsten
 Beroepsinkomsten
o Berekening van de belasting
o Belastingverminderingen en –kredieten:
 Gewestelijk
 Federaal
Deel 3: Basis vennootschapsbelasting
-
-
Ondernemingsactiviteit
o natuurlijke persoon: personenbelasting
o vennootschap: vennootschapsbelasting
Vennootschapsbelasting: verwijzigingswetgeving
Belang wisselwerking personenbelasting en
Vennootschapsbelasting
Recente wetswijzigingen
Postgraduaat Advisor of Personal Financial Planning
Executive Education Programs
1.4
Praktijkoefeningen
Eindtermen
Deze module moet het de cursist duidelijk inzicht verschaffen in alle takken van een financiële planning en het feit
dat deze onderling verbonden zijn. De cursist is in staat de toegevoegde waarde van een financiële planning advies
duidelijk over te brengen. Hij weet welke aspecten of deelanalyses belangrijk zijn in de opmaak van een financieel
plan.
Les 5 – 1e inhoudelijke toets + Praktijkcases – Jo Stremersch
donderdag 23 november 2017
PRAKTIJKCASUS
- Opmaak van een financieel plan (balansen en doelstellingen)
- Analyse huidige situatie (vermogen en cashflow)
- Analyse bij sinister (vermogen en cashflow)
- Analyse bij pensioen (vermogen en cashflow)
- Successieanalyse en Successieplanning
- Projectanalyse
- Portefeuillesamenstelling en advies inzake asset allocation
Postgraduaat Advisor of Personal Financial Planning
Executive Education Programs
1.5
Successieplanning
Les 6 – Basis huwelijksvermogens- en erfrecht – Alain Van Geel
donderdag 7 december 2017
Eindtermen
Kennis van de begrippen belangrijk in het huwelijksvermogensrecht, erfrecht, bij schenkingen en testamenten.
Inzicht in de onderlinge verbanden tussen het huwelijksvermogensrecht, erfrecht, schenkingen en testamenten.
Verwerven van geïntegreerde kennis van de registratierechten en erfbelasting, met het besef dat er dikwijls een
link bestaat met het burgerlijk recht.
Deel 1: HUWELIJKSVERMOGENSRECHT
-
-
Primair huwelijksstelsel
Secundair huwelijksstelsel
Het huwelijkscontract
o Het wettelijk stelsel
o Algehele gemeenschap
o Scheiding van goederen
Ontbinding, vereffening en verdeling van de huwelijksgoederen gemeenschap
Wettelijke samenwoning, feitelijke samenwoning en samenlevingscontracten
Deel 2: ERFRECHT – SCHENKINGEN – TESTAMENTEN
-
Reserve vs beschikbaar deel
Wettelijke devolutie
Wettelijke devolutie zonder langstlevende
Wettelijke devolutie met langstlevende
Aanstellen legataris – erfrechtelijk reserve
Fictieve massa – inbreng – inkorting
Postgraduaat Advisor of Personal Financial Planning
Executive Education Programs
Les 7 – Successierechten – Robby Ackermans
donderdag 21 december 2017
Eindtermen
Kennis van de begrippen belangrijk in het huwelijksvermogensrecht, erfrecht, bij schenkingen en testamenten.
Inzicht in de onderlinge verbanden tussen het huwelijksvermogensrecht, erfrecht, schenkingen en testamenten.
Verwerven van geïntegreerde kennis van de registratierechten en erfbelasting, met het besef dat er dikwijls een
link bestaat met het burgerlijk recht.
HOOFDSTUK 3: REGISTRATIERECHTEN EN ERFBELASTING
DEEL 1: REGISTRATIERECHT
- Algemene bepalingen
- Huur, erfpacht en opstal
- Verdelingen
- Schenkingen
DEEL 2: ERFBELASTING
- Erfbelasting en recht van overgang bij overlijden
- Fictiebepalingen
- Tarieven, vrijstellingen en verminderingen
- Bijzondere tarieven voor familiale ondernemingen
HOOFDSTUK 4: SUCCESSIEPLANNING
Postgraduaat Advisor of Personal Financial Planning
Executive Education Programs
Les 8 – Beleggingsverzekeringen – Paul Van Eesbeeck
donderdag 11 januari 2018
Eindtermen
Van de cursist wordt verwacht dat hij de basisprincipes van de beleggingsverzekeringen begrijpt. En hoe dient hij
ze te kaderen als beleggingsinstrument en als instrument voor vermogensoverdracht en successieplanning.
Deel 1: INLEIDING
- Beleggingsverzekeringen: ‘three in one’
- Algemeen wettelijk kader
- Vrije dienstverlening
- De diverse levensverzekeringstakken
- klantenbescherming
Deel 2: ROERENDE FISCALITEIT (natuurlijke personen)
- Roerende voorheffing
- Abonnementstaks
- Premietaks
- Positionering beleggingsverzekeringen
- Rechtsbescherming voor de verzekeringnemer
- Grensoverschrijdende fiscale gegevensuitwisseling
Deel 3: JURIDISCHE ASPECTEN
- Rechten van de partijen
- Patrimoniumoverdracht
- Verzekeringsprestatie valt niet in nalatenschap
- Positie schuldeisers verzekeringnemer
- Verzekeringnemer ≠ verzekerde
Deel 4: BEGUNSTIGING
- Inleiding
- De ‘klassiekers’
o echtgenoot
o kinderen
o echtgenoot en kinderen
o wettelijke erfgenamen / nalatenschap
- Levensverzekering en reservatair erfrecht
- Levensverzekering en minderjarigen
- Aanvaarding van de begunstiging
Deel 5: SUCCESSIERECHTEN
- Algemeen kader
- Beding ten behoeve van derde
- Beding ten behoeve van zichzelf
- Toepassing: algemeen
- Toepassing: echtgenoten met gemeenschap van goederen
- Toepassing: overlijden verzekeringnemer
- Meldingsplicht verzekeraar
Deel 6: LEVENSVERZEKERING EN SCHENKING
- Successierechtenverzekering
- Gebruik maken van belastingvrije schijven
- schenking met conventionele terugkeer / last van periodieke uitkering
- ‘verzekeringsgift’
- uitgestelde vermogensoverdracht aan volgende generatie
Deel 7: LEVENSVERZEKERING MET TWEE VERZEKERINGSNEMERS
Postgraduaat Advisor of Personal Financial Planning
Executive Education Programs
Les 9 – 2e inhoudelijke toets + Praktijkcases successie – Jo Stremersch
donderdag 25 januari 2018
Eindtermen
Deze module moet de cursist in staat stellen om de theorie van alle aspecten van successie te kunnen toepassen.
Zowel wat betreft het burgerrechtelijk stuk over hoe de nalatenschap wordt verdeeld, alsook de berekening van de
erfbelasting in de verschillende gewesten. Bovendien moeten zij specifieke situaties kunnen detecteren en
hiervoor een degelijke successieplanning kunnen opmaken.
PRAKTIJKCASES SUCCESSIE
- Cases op erfrechtelijke verdeling (zonder en met langstlevende, met algemeen legataris)
- Cases op berekening van de erfbelasting
- Praktijkcase toegespitst op successieanalyse en successieplanning
Postgraduaat Advisor of Personal Financial Planning
Executive Education Programs
1.6
Zakelijke activa
Les 10 – Vennootschapen juridisch fiscaal – Luc Jonckheere
donderdag 8 februari 2018
Eindtermen
Van de cursist wordt verwacht dat hij kennis en inzicht verschaft in het gebied van vennootschappen. Wanneer
kan men best werken met welke vennootschap en waarom.
HOOFDSTUK 1: NATUURLIJKE PERSOON OF VENNOOTSCHAP
-
De scheiding van vermogens. Aansprakelijkheid
De belasting op winsten
Het aantrekken van vermogen
De samenwerking met een of meerdere vennoten
De continuïteit van de onderneming
Het sociaal statuut
De administratie
Hoe wordt een vennootschap opgericht
Aansprakelijkheid van de oprichters, vennoten, beheerders en bestuurders
De werking van een vennootschap
Einde van de vennootschap
HOOFDSTUK 2: VERGELIJKING VENNOOTSCHAPSVORMEN
Postgraduaat Advisor of Personal Financial Planning
Executive Education Programs
Les 11 – Vennootschappen economisch – Ludo Demeulenaere en Koen Naessens
donderdag 22 februari 2018
Eindtermen
Van de cursist wordt verwacht dat hij een onderneming kan doorlichten aan de hand van balans en jaarrekening.
Bovendien moet hij hieruit aandachtspunten kunnen afleiden en een economisch correcte waardebepaling kunnen
opmaken adhv balans, jaarrekening en andere factoren zoals goodwill, bedrijfsvastgoed etc.
Structuur en informatie van balans en resultatenrekening
Financieel-bedrijfseconomische kengetallen en aandachtspunten
Waarderen ondernemingen, via de courante waarderingsmethoden komen tot een gefundeerde waardering van
diverse typen vennootschappen.
 Inventarisatie
 Formuleren doelstellingen
 Analyse
 Actie
 Waardering
De financiële diagnose
Het begrip waardebepaling
Intrinsieke waarde
Economische waarde
Marktwaarde
Postgraduaat Advisor of Personal Financial Planning
Executive Education Programs
1.7
Roerende beleggingen en asset allocatie
Eindtermen
De cursist dient de relatie van de portefeuille in het totaal vermogen van de klant te kunnen duiden en een
geïntegreerd advies hieromtrent geven, rekening houdende met de economische actualiteit.
Les 12 – Roerend vermogen en kapitaalmarkten – Freddy Van den Spiegel
donderdag 8 maart 2018
Deel 1: ASSET MANAGEMENT
- Asset Management binnen de financiële sector.
- Algemeen kader van het financieel beheer
- De Moderne Portefeuille Theorie
- Het gedrag van de belegger.
- Instrumenten met vaste rentevoet.
- Aandelen.
- Munten.
- Afgeleide producten.
- Hybriede producten.
- Hedge funds.
- Het Asset Management proces.
Deel 2: ECONOMIC OUTLOOK
-
De huidige economische situatie en hoe wij daar terecht gekomen zijn
De economische vooruitzichten
Hoe de huidige situatie en vooruitzichten de financiële markten beïnvloedt
Welke zijn de belangrijkste risico’s vandaag die onrust op de kapitaalmarkten kunnen veroorzaken.
Postgraduaat Advisor of Personal Financial Planning
Executive Education Programs
Les 13 – Asset allocatie en beleggingsadvies – Jo Stremersch en Paul Van Heurck
donderdag 22 maart 2018
Deel 1: Financiële Asset Allocatie vrs. Integraal vermogensadvies
Financieel of integraal vermogensadvies
Alternatieve aanpak van diversificatie
Traditionele diversificatie in een portefeuille
Patrimoniale diversificatie
Deel 2: De returns van effecten en van andere vermogensobjecten
Deel 3: Wijzigende AA in functie van de heersende marktsituatie en de vermogenssamenstelling, diversificatie met
vastgoed, met pensioenvermogens, met de eigen zaak
Diversificatie met vastgoed
Diversificatie door verzekeringen
Oplossingen met privé en groep
Het gecombineerd effect
De eigen zaak
Aandelen en / of obligaties als sluitstuk
Deel 4: Toepassingen
Deel 5: Besluiten
Stapsgewijs overzicht en conclusies
Deel 6: Beleggingsadvies voor 2018
Postgraduaat Advisor of Personal Financial Planning
Executive Education Programs
1.8
Onroerend vermogen
Les 14 – Onroerend vermogen juridisch fiscaal – Luc Jonckheere
donderdag 19 april 2018
Eindtermen
De cursist is in staat om de (fiscale) gevolgen van een aankoop van onroerend goed, het behoud van onroerend
goed en de verkoop van onroerend goed te evalueren, wanneer deze transactie gebeurt in eigen naam, dan wel in
naam van een vennootschap.
Verwerven van een basiskennis inzake structurering van vastgoed, cfr. erfpacht, vruchtgebruik en opstal op
burgerrechtelijk als fiscaal vlak.
Deel 1: VERWERVING IN EIGEN NAAM
- Fiscaliteit bij verwerving in eigen naam
o Registratierechten
o Belasting over de toegevoegde waarde
- Fiscaliteit bij beheer van onroerend goed
o Huuropbrengsten in de personenbelasting
o Intresten van leningen
Deel 2: VERWERVING VIA VENNOOTSCHAP – PATRIMONIUMVENNOOTSCHAP
- Wat is een patrimoniumvennootschap
- Waarom een patrimoniumvennootschap
o Familiale motieven
o Fiscale motieven
o Andere motieven
- Oprichting
- Voor-en nadelen
- Einde van de patrimoniumvennootschap
- Alternatieven binnen de patrimoniumvennootschap
o Opstalrecht
o Erfpacht
o Splitsing vruchtgebruik / blote eigendom
o Verwerving via conventionele onverdeeldheden
- Alternatieven buiten de patrimoniumvennootschap
o Conventionele mede-eigendom tussen privé-personen
o Gefractioneerde schenking
o Verlaagde registratierechten op schenkingen van bouwgrond
Deel 3: ONROERENDE LEASING
Postgraduaat Advisor of Personal Financial Planning
Executive Education Programs
Les 15 – Onroerend vermogen economisch – Christophe Petitjean
donderdag 3 mei 2018
Eindtermen
De cursist is in staat om de aan zijn cliënteel een deskundig advies te geven in het beleggen in vastgoed. Hij zal
hierbij rekening moeten houden met het diversifiëren van het totale vermogen en rekening houden met
rendement, kosten voor onderhoud en leegstand etc.
Determinenten inzake return van vastgoed
Rendement en kosten van belegging in vastgoed
Diversifiëren bij belegging in vastgoed
Bespreking verschillende soorten beleggingsvastgoed
residentieel vastgoed
studentenflats
serviceflats
offices
Bespreking beleggingsconstructies zoals Bevaks en vastgoedcertificaten
Postgraduaat Advisor of Personal Financial Planning
Executive Education Programs
1.9
Praktijkoefeningen
Eindtermen
Deze module moet het de cursist duidelijk inzicht verschaffen in alle takken van een financiële planning en het feit
dat deze onderling verbonden zijn. De cursist is in staat de toegevoegde waarde van een financiële planning advies
duidelijk over te brengen. Hij weet welke aspecten of deelanalyses belangrijk zijn in de opmaak van een financieel
plan.
Les 16 – 3e inhoudelijke toets + Praktijkcases – Jo Stremersch
donderdag 17 mei 2018
PRAKTIJKCASUS
- Opmaak van een financieel plan (balansen en doelstellingen)
- Analyse huidige situatie (vermogen en cashflow)
- Analyse bij sinister (vermogen en cashflow)
- Analyse bij pensioen (vermogen en cashflow)
- Successieanalyse en Successieplanning
- Projectanalyse
- Portefeuillesamenstelling en advies inzake asset allocation
Postgraduaat Advisor of Personal Financial Planning
Executive Education Programs
1.10
Commerciële organisatie
Eindtermen
Deze module moet het de cursist duidelijk maken hoe hij best zijn klanten warm maakt voor financiële planning en
hoe hij dit best aanpakt.
Les 17 – Commerciële approach – Etienne Moens
donderdag 31 mei 2018
COMMERCIËLE APPROACH VAN HET FINANCIËLE PLANNINGSVERHAAL
-
-
-
Realisatie van meetbare resultaten: Wat ? Hoe ? en Waarom ?
Hoe verloopt het commercieel beslissingsproces van klanten en prospecten en hoe kan ik daarop
inspelen?
De twee commerciële houdingen van alle verkopers en adviseurs en de toepassing op financiële planning.
Organisatie van de verkoop met oa:
o Bepalen van de doelgroepen.
o Hoe bereiken we hen ?
De basisstructuur van commerciële gespreksvoering:
o Vertrekken vanuit "pole position": Doen en Vermijden.
o De gesprekspartner betrekken. Met oa. Hebben / Missen, de Scotsman, integraal luisteren etc.
o Sterk argumenteren op basis van de regels van beïnvloeding en hun concrete toepassing op
persoonlijke financiële planning.
o Omgaan met tegenargumenten met oa. de interpretatie van lichaamstaal.
o Concretiseren en afronden van gesprekken.
De opvolging van het basisgesprek.
Nazorg of eventueel "sportief verliezen".
Postgraduaat Advisor of Personal Financial Planning
Executive Education Programs