Medewerker Customer Due Diligence Consumer

BNP Paribas Personal Finance B.V.,
Onderdeel van één van de grootste banken wereldwijd is op zoek naar een ervaren en enthousiaste
Medewerker Customer Due Diligence
ter versterking van een team professionals verantwoordelijk voor het opzetten van een nieuwe business
line consumptief krediet. In deze functie krijg je de kans vanaf de start mee te bouwen aan deze nieuwe
business line.
Wij zoeken:
Een enthousiaste collega die toegevoegde waarde biedt aan onze klanten, medewerkers,
aandeelhouder en de maatschappij.
Jij bent:
Een professional die bereid is een bijdrage te leveren aan de ambities van de organisatie in een snel
veranderende omgeving.
Omgeving:
BNP Paribas is wereldwijd één van de grootste banken met een solide financiële positie en is
vertegenwoordigd in de meeste landen. De internationale financiële groep BNP Paribas heeft haar wortels
in Nederland met de oprichting in 1863 als de Nederlandsche Crediet- en Deposito Bank. Het BNP Paribas
zoals we haar nu kennen is in 2000 ontstaan, dankzij een fusie tussen BNP en Paribas en heeft meer dan
180.000 medewerkers. BNP Paribas Nederland biedt met een team van 1.200 medewerkers een
uitgebreid scala aan financiële producten en diensten, zowel op particulier als zakelijk niveau. In
Nederland is BNP Paribas één van de grootste en meest toonaangevende buitenlandse financiële
instellingen.
BNP Paribas Personal Finance
BNP Paribas Personal Finance is aanwezig in 30 landen met 17.500 medewerkers en daarmee een van
de de grootste spelers op het gebied van consumptief krediet en hypotheken voor particulieren in
Frankrijk en in Europa. In Nederland is BNP Paribas Personal Finance een kleine organisatie met circa 40
professionals, verantwoordelijk voor het beheer van de hypotheekportefeuille van 8 miljard euro voor
40.000 klanten. Door de opzet van de nieuwe business line consumptief krediet zal de organisatie
uitbreiden naar circa 60 medewerkers.
Belangrijkste waarden voor de organisatie zijn: veel aandacht voor het belang van de klant, ambitieus,
optimistisch, teamspirit, integer en professioneel handelen.
Nieuwe business line consumptief krediet
BNP Paribas Personal Finance is met consumptief krediet een nieuwe business line gestart in Nederland.
Via professional brokers zal het product worden verstrekt. Het team Consumptief Krediet is nu nog klein
maar wordt ondersteund door diverse specialisten vanuit de bestaande business line hypotheken.
Operations
Het team Operations is een bestaand team hypothecair krediet, dit team wordt uitgebreid met een
team consumpief krediet. Als medewerker Customer Due Diligence maak jij onderdeel uit van de
Operations-kolom en rapporteer jij aan de Manager Operational Risk & Compliance Control.
Belangrijkste taken en verantwoordelijkheden:
Ken uw klant:
Scannen van klanten:
Het controleren van nieuwe en bestaande consumenten op risico profiel, o.a. op Politically Exposed
Persons (PEP) status en de internationale Sanctie-lijsten (middels de SUN-tool).
Controleren nationaliteit en beroep (branche):
Het controleren of de consumenten uit een sensitief land komen of in een sensitieve branche werkzaam
zijn. Eventueel risico profiel van klanten aanpassen, danwel verzoek van klant afwijzen op basis van
branche waarin de consument werkzaam is.
Signaleren ongebruikelijke transacties:
Op basis van betalingen van klanten een analyse doen van deze betalingen.
Eventueel klanten benaderen over de transactie en pro-actief een (schriftelijke) verklaring van de
transacties (herkomst van de gelden) opvragen en daarna beoordelen. Het benaderen van consumenten
wordt zowel schriftelijk als telefonisch gedaan (afhandelen inkomende telefoon). Bij het ontbreken van
de schriftelijke verklaring van de herkomst van de gelden overleg plegen met de afdeling Compliance.
Updaten van dossiers:
Actualiseren en opvragen van gegevens, documenten (in ieder geval identiteitsbewijs en inkomensgegevens) van bestaande klanten. Het benaderen van consumenten wordt zowel schriftelijk als
telefonisch gedaan (afhandelen inkomende telefoon). Het controleren van de betreffende stukken en
eventuele afwijkingen bespreken met de Compliance afdeling.
Herzien van dossiers o.a. op basis van risico profiel van de klant en ongebruikelijke transacties :
Volledige controle van het dossier op basis van inkomensbescheiden en identiteitsbewijs.
Eventueel overdragen aan Compliance en de serviceprovider instructies geven over vervolgstappen.
Bijhouden klanten database en monitoring tool:
Bijhouden van een solide klanten database waarbij speciale aandacht wordt gevraagd voor klanten met
een hoog dan wel verhoogd risico. Het up to date houden van deze consumentendatabase (in excel).
Het bijhouden van (historie van en veranderingen op) o.a.:
- 1. Risico profielen van consumenten
- 2. Ongebruikelijke transacties
- 3. Nationaliteit
Opvolgen en bijhouden van een agenderingssysteem.
De werkzaamheden dienen binnen strakke deadlines uitgevoerd te worden en belangrijk in deze functie
is dan ook het werken onder tijdsdruk waarbij de accuratesse niet uit het oog wordt verloren.
Contacten:
Consumenten, tussenpersonen en servicers
Kennis en Kunde :




MBO+ werk- en denkniveau aangevuld met WFT Basis en WFT Consumenten Krediet
Minimaal 2 jaar relevante werkervaring Consumptief Krediet
Uitstekende beheersing Nederlandse taal en goede beheersing Engelse taal
Kennis van de IT systemen (Windows, Outlook, Word, Excel)
Persoonlijke eigenschappen:









Accuratesse
Gestructureerd en onder tijdsdruk kunnen werken
Communicatieve vaardigheden, mondeling en schriftelijk
Zelfstandig
Stressbestendig
Resultaatgericht
Klantgericht
Pragmatisch
Pro-actief
Belangstelling?
Neem contact op met:
Cheryl Slui
HR Officer
BNP Paribas Personal Finance
Marten Meesweg 97
3068 AV ROTTERDAM
Tel: + 31 (0) 10 28 65 822
Fax: + 31 (0) 10 28 65 840
E-mail: [email protected]
Website: www.bnpparibas-pf.nl