Het conservatief beleggersprofiel

SPAREN EN BELEGGEN
Het conservatief beleggersprofiel
1. Hoe ziet de conservatieve beleggingsportefeuille van BNP Paribas Fortis er uit?
BNP Paribas Fortis stelt een beleggingsportefeuille voor, samengesteld uit volgende activacategorieën: obligaties, aandelen,
cash en alternatieve beleggingen. Onder alternatieve beleggingen vallen vastgoed, grondstoffen en absolute return. In
normale marktomstandigheden (wanneer er geen enkele reden bestaat om een bepaalde activacategorie te onderwegen of te
overwegen) ziet de BNP Paribas Fortis-beleggingsstrategie voor de conservatieve belegger er uit als volgt:
BNP Paribas Fortis-beleggingsstrategie “conservatieve belegger”
Activaklasse
%
Aandelen
0
Obligaties
100
Alternatieve beleggingen (vastgoed, grondstoffen,
absolute return)
0
Cash
0
0%
0%
100%
U kunt deze strategie op verschillende manieren invullen. U kunt kiezen voor een strategiecompartiment of voor een combinatie van meerdere instellingen voor collectief beleggen (ICB). Een gespreide mix van ICB’s, gestructureerde obligaties,
obligaties,financiële verzekeringen, kasbons enz. kan eveneens een prima invulling bieden.
Raadpleeg uw vertrouwde BNP Paribas Fortis-adviseur voor meer info. Hij kan dan, naargelang uw persoonlijke voorkeuren (zoals
de gewenste looptijd, de behoefte aan een regelmatig inkomen en de nood aan kapitaalbescherming of een vangnet), samen met
u een conservatieve portefeuille op maat samenstellen. In deze documentatie gaan wij uit van een invulling met het strategisch
compartiment BNP Paribas B Strategy Global Conservative voor conservatieve beleggersprofielen.
2. Hoe heeft BNP Paribas B Strategy Global Conservative het in de voorbije jaren gedaan?
Evolutie van de waarde van een belegging van 100 EUR in BNP Paribas B Strategy Global Conservative, belegd op 31/12/2004
108,05
2012
2013
116,25
115,64
2014
119,18
105
100
2014
109,89
2011
2013
2010
110
2012
111,04
2011
109,92
2009
2010
2008
115
2009
108,63
2008
105,48
2007
119,2
2007
2006
120
2006
102,34
2005
100
2005
31/12/2004
31/12/2004
Dit compartiment werd gelanceerd in april 1994. De grafiek toont de behaalde rendementen in de afgelopen jaren. De rendementscijfers zijn
gebaseerd op historische gegevens die geen rekening houden met eventuele herstructureringen van instellingen voor collectief beleggen of van
compartimenten van beleggingsmaatschappijen. Zij houden geen rekening met commissies en kosten verbonden aan de uitgifte of terugkoop van
aandelen. De rendementen uit het verleden kunnen misleidend zijn en bieden geen betrouwbare indicatie voor de toekomst.
Conservatief
Behaald rendement
2005
2,34%
2006
3,06%
2007
2,99%
2008
1,19%
2009
1,01%
2010
-1,03%
2011
-1,67%
2012
7,58%
2013
-0,53%
2014
3,06%
10%
7,6%
5%
2,3%
3,1%
3,1%
3,0%
1,2%
1,0%
0%
-1,0%
-0,5%
-1,7%
2014
2013
2012
2011
2010
2009
2008
2007
2006
2005
-5%
Dit compartiment werd gelanceerd in april 1994. De grafiek toont de behaalde rendementen in de afgelopen jaren. De rendementscijfers zijn
gebaseerd op historische gegevens die geen rekening houden met eventuele herstructureringen van instellingen voor collectief beleggen of van
compartimenten van beleggingsmaatschappijen. Zij houden geen rekening met commissies en kosten verbonden aan de uitgifte of terugkoop van
aandelen. De rendementen uit het verleden kunnen misleidend zijn en bieden geen betrouwbare indicatie voor de toekomst.
BNP Paribas B Strategy Global Conservative
Kapitalisatie-aandelen en uitkeringsaandelen
ISIN-Codes: BE0146932745 (Aandelen Classic Capitalisation) en BE0146933750 (Aandelen Classic Distribution)
Compartiment van de bevek naar Belgisch recht BNP Paribas B Strategy. De doelstelling bestaat erin een zo hoog mogelijke
waardestijging te bieden en te zorgen voor een brede risicospreiding door over de hele wereld voornamelijk te beleggen in
instellingen voor collectieve belegging die op hun beurt in alle soorten activaklassen (aandelen, obligaties, alternatieve
beleggingen) beleggen. Het compartiment wordt beheerd op basis van een modelportefeuille (0% aandelen, 100% obligaties, 0%
alternatieve beleggingen, 0% cash en geldmarktbeleggingen). In het kader van een actief portefeuillebeheer kan de beheerder
binnen volgende marges afwijken van deze samenstelling, op grond van de marktomstandigheden en zijn voorspellingen:
aandelen: 0%-0%, obligaties 40%-100%, cash en geldmarktbeleggingen: 0%-60%, alternatieve beleggingen 0% - 15%.
Instapkosten: 2,50%. Geen uitstapkosten. Beheerscommissie: 0,65% per jaar. Geen Taks op Open Bewaargeving (TOB) bij
instappen. TOB van 1,32% bij uitstappen (enkel kapitalisatieaandelen).
De netto-inventariswaarde wordt elke bankwerkdag berekend en gepubliceerd op www.beama.be/nl > Nettoinventariswaarden. Minimumbedrag van inschrijving: 1 deelbewijs. Fiscaal regime van toepassing voor particuliere beleggers in
België volgens de fiscale wetgeving die momenteel van toepassing is: de dividenden zijn onderworpen aan een roerende
voorheffing van 25%. Voor de compartimenten die voor meer dan 25% belegd zijn in schuldvorderingen wordt het geheel van de
rendementen van de activa belegd in schuldvorderingen onderworpen aan 25% roerende voorheffing bij terugkoop (verkoop).
Voor meer informatie. Het uitgifteprospectus, het jongste periodieke verslag en de documenten met essentiële
beleggersinformatie van het compartiment BNP Paribas B Strategy Global Conservative zijn gratis te verkrijgen, in het
Nederlands en in het Frans, in elk kantoor van BNP Paribas Fortis, dat de financiële dienst verzekert, en op de site www.
bnpparibas-ip.be. Waarschuwing: voor elke beleggingsbeslissing is de belegger verplicht kennis te nemen van de essentiële
beleggersinformatie.
Verantwoordelijk uitgever: A. Moenaert – BNP Paribas Fortis nv, Warandeberg 3, 1000 Brussel – RPR Brussel – BTW BE
0403.199.702 • 16/03/2015.
SPAREN EN BELEGGEN
Het defensief beleggersprofiel
1. Hoe ziet de defensieve beleggingsportefeuille van BNP Paribas Fortis er uit?
BNP Paribas Fortis stelt een beleggingsportefeuille voor, samengesteld uit volgende activacategorieën: obligaties, aandelen, cash en
alternatieve beleggingen. Onder alternatieve beleggingen vallen vastgoed, grondstoffen en absolute return.
In normale marktomstandigheden (wanneer er geen enkele reden bestaat om een bepaalde activacategorie te onderwegen of te
overwegen) ziet de BNP Paribas Fortis-beleggingsstrategie voor de defensieve belegger er uit als volgt:
BNP Paribas Fortis-beleggingsstrategie “defensieve belegger”
Activaklasse
%
Aandelen
21,5
Obligaties
68
Alternatieve beleggingen (vastgoed, grondstoffen,
absolute return)
10,5
Cash
0
10,5%
21,5%
68,0%
U kunt deze strategie op verschillende manieren invullen. U kunt kiezen voor een strategiecompartiment of voor een combinatie
van meerdere instellingen voor collectieve belegging (ICB). Een gespreide mix van ICB’s, gestructureerde obligaties, obligaties, individuele aandelen, financiële verzekeringen, kasbons enz. kan eveneens een prima invulling bieden.
Raadpleeg uw vertrouwde BNP Paribas Fortis-adviseur voor meer info. Hij kan dan, naargelang uw persoonlijke voorkeuren (zoals
de gewenste looptijd, de behoefte aan een regelmatig inkomen en de nood aan kapitaalbescherming of een vangnet), samen met u
een defensieve portefeuille op maat samenstellen. In deze documentatie gaan wij uit van een invulling met het strategisch compartiment BNP Paribas B Strategy Global Defensive voor defensieve beleggersprofielen
2. Hoe heeft BNP Paribas B Strategy Global Defensive het gedaan in de voorbije jaren?
Evolutie van de waarde van een belegging van 100 EUR in BNP Paribas B Strategy Global Defensive, belegd op 31/12/2004
2010
111,93
2011
107,74
2012
2013
115,38
115,11
2014
117,29
105
100
95
90
2014
105,19
2013
2009
2012
94,05
2011
2008
110
2010
115,74
2009
2007
115
2008
114,28
2007
111,9
2006
117,3
2006
2005
120
2005
100
31/12/2004
31/12/2004
Dit compartiment werd gelanceerd in april 1994. De grafiek toont de behaalde rendementen in de afgelopen jaren. De rendementscijfers zijn
gebaseerd op historische gegevens die geen rekening houden met eventuele herstructureringen van instellingen voor collectief beleggen of van
compartimenten van beleggingsmaatschappijen. Zij houden geen rekening met commissies en kosten verbonden aan de uitgifte of terugkoop van
aandelen. De rendementen uit het verleden kunnen misleidend zijn en bieden geen betrouwbare indicatie voor de toekomst.
Defensief
Behaald rendement
15%
11,9%
2010
6,41%
2011
-3,75%
2012
7,10%
2013
-0,24%
2014
1,90%
0%
1,9%
-18,8%
-0,2%
-3,8%
-5%
-10%
-15%
2014
11,85%
1,3%
2013
2009
2,1%
2012
-18,75%
2011
2008
5%
2010
1,28%
2009
2007
7,1%
6,4%
2008
2,12%
2007
2006
11,9%
10%
2006
11,90%
2005
2005
Dit compartiment werd gelanceerd in april 1994. De grafiek toont de behaalde rendementen in de afgelopen jaren. De rendementscijfers zijn
gebaseerd op historische gegevens die geen rekening houden met eventuele herstructureringen van instellingen voor collectief beleggen of van
compartimenten van beleggingsmaatschappijen. Zij houden geen rekening met commissies en kosten verbonden aan de uitgifte of terugkoop van
aandelen. De rendementen uit het verleden kunnen misleidend zijn en bieden geen betrouwbare indicatie voor de toekomst.
BNP Paribas B Strategy Global Defensive
Kapitalisatie-aandelen en uitkeringsaandelen
ISIN-Codes: BE0146934766 (Aandelen Classic Capitalisation) en BE0146935771 (Aandelen Classic Distribution)
Compartiment van de bevek naar Belgisch recht BNP Paribas B Strategy. De doelstelling bestaat erin een zo hoog mogelijke
waardestijging te bieden en te zorgen voor een brede risicospreiding door over de hele wereld voornamelijk te beleggen in
instellingen voor collectieve belegging die op hun beurt in alle soorten activaklassen (aandelen, obligaties, alternatieve
beleggingen) beleggen. Het compartiment wordt beheerd op basis van een modelportefeuille (21,5% aandelen, 68% obligaties,
10,5% alternatieve beleggingen, 0% cash en geldmarktbeleggingen). In het kader van een actief portefeuillebeheer kan de
beheerder binnen volgende marges afwijken van deze samenstelling, op grond van de marktomstandigheden en zijn
voorspellingen: aandelen: 10%-30%, obligaties 30%-90%, alternatieve beleggingen: 0%-30%, cash en geldmarktbeleggingen:
0%-50%.
Instapkosten: 2,50%. Geen uitstapkosten. Beheerscommissie: 1,20% per jaar. Geen Taks op Open Bewaargeving (TOB) bij
instappen. TOB van 1,32% bij uitstappen (enkel kapitalisatieaandelen) .
De netto-inventariswaarde wordt elke bankwerkdag berekend en gepubliceerd op www.beama.be/nl > Nettoinventariswaarden. Minimumbedrag van inschrijving: 1 deelbewijs. Fiscaal regime van toepassing voor particuliere beleggers in
België volgens de fiscale wetgeving die momenteel van toepassing is: de dividenden zijn onderworpen aan een roerende
voorheffing van 25%. Voor de compartimenten die voor meer dan 25% belegd zijn in schuldvorderingen wordt het geheel van de
rendementen van de activa belegd in schuldvorderingen onderworpen aan 25% roerende voorheffing bij terugkoop (verkoop).
Voor meer informatie. Het uitgifteprospectus, het jongste periodieke verslag, de documenten met essentiële
beleggersinformatie van het compartiment BNP Paribas B Strategy Global Defensive zijn gratis te verkrijgen, in het Nederlands
en in het Frans, in elk kantoor van BNP Paribas Fortis en op de site www.bnpparibas-ip.be. BNP Paribas Fortis verzekert de
financiële dienst. Waarschuwing: voor elke beleggingsbeslissing is de belegger verplicht kennis te nemen van de essentiële
beleggersinformatie.
Verantwoordelijk uitgever: A. Moenaert – BNP Paribas Fortis nv, Warandeberg 3, 1000 Brussel – RPR Brussel – BTW BE
0403.199.702 • 16/03/2015.
SPAREN EN BELEGGEN
Het neutraal beleggersprofiel
1. Hoe ziet de neutrale beleggingsportefeuille van BNP Paribas Fortis er uit?
BNP Paribas Fortis stelt een beleggingsportefeuille voor, samengesteld uit de activacategorieën: obligaties, aandelen, cash en
alternatieve beleggingen. Onder alternatieve beleggingen vallen vastgoed, grondstoffen en absolute return. In normale
marktomstandigheden (wanneer er geen enkele reden bestaat om een bepaalde activacategorie te onderwegen of te
overwegen) ziet de BNP Paribas Fortis-beleggingsstrategie voor de conservatieve belegger er uit als volgt:
BNP Paribas Fortis-beleggingsstrategie “neutrale belegger”
Activaklasse
%
Aandelen
47
Obligaties
37
16%
47%
Alternatieve beleggingen
(vastgoed, grondstoffen, absolute return)
16
Cash
0
37%
U kunt deze strategie op verschillende manieren invullen. U kunt kiezen voor een strategiecompartiment of voor een combinatie
van meerdere instellingen voor collectief beleggen (ICB). Een gespreide mix van ICB’s, gestructureerde obligaties, obligaties, individuele aandelen, financiële verzekeringen, kasbons enz. kan eveneens een prima invulling bieden.
Raadpleeg uw vertrouwde BNP Paribas Fortis-adviseur voor meer info. Hij kan dan, naargelang uw persoonlijke voorkeuren (zoals
de gewenste looptijd, de behoefte aan een regelmatig inkomen en de nood aan kapitaalbescherming of een vangnet), samen met u
een neutrale portefeuille op maat samenstellen. In deze documentatie gaan wij uit van een invulling met het strategisch compartiment BNP Paribas B Strategy Global Neutral voor neutrale beleggersprofielen.
2. Hoe heeft BNP Paribas B Strategy Global Neutral het in de voorbije jaren gedaan?
Evolutie van de waarde van een belegging van 100 EUR in BNP Paribas B Strategy Global Neutral, belegd op 31/12/2004
106,46
2010
117,01
2011
109,49
2012
2013
119
120,95
2014
123,35
100
90
80
2014
2009
110
2013
88,85
2012
2008
2011
126,18
2010
2007
120
2009
122,74
2008
2006
123,4
2007
116,56
2006
2005
130
2005
100
31/12/2004
31/12/2004
Dit compartiment werd gelanceerd in april 1994. De grafiek toont de behaalde rendementen in de afgelopen jaren. De
rendementscijfers zijn gebaseerd op historische gegevens die geen rekening houden met eventuele herstructureringen van
instellingen voor collectief beleggen of van compartimenten van beleggingsmaatschappijen. Zij houden geen rekening met
commissies en kosten verbonden aan de uitgifte of terugkoop van aandelen. De rendementen uit het verleden kunnen
misleidend zijn en bieden geen betrouwbare indicatie voor de toekomst.
Neutraal
Behaald rendement
16,6%
9,9%
19,83%
2010
9,91%
2011
-6,42%
2012
8,68%
2013
1,64%
2014
1,98%
2,0%
-6,4%
-10%
-20%
-30%
2012
2009
2011
-29,59%
2010
2008
1,6%
19,8%
2009
2,81%
8,7%
-29,6%
2008
2007
2,8%
0%
2007
5,30%
2006
16,56%
2006
2005
2005
5,3%
2014
10%
2013
20%
Dit compartiment werd gelanceerd in april 1994. De grafiek toont de behaalde rendementen in de afgelopen jaren. De
rendementscijfers zijn gebaseerd op historische gegevens die geen rekening houden met eventuele herstructureringen van
instellingen voor collectief beleggen of van compartimenten van beleggingsmaatschappijen. Zij houden geen rekening met
commissies en kosten verbonden aan de uitgifte of terugkoop van aandelen. De rendementen uit het verleden kunnen
misleidend zijn en bieden geen betrouwbare indicatie voor de toekomst.
BNP Paribas B Strategy Global Neutral
Kapitalisatie-aandelen en uitkeringsaandelen
ISIN-Codes: BE0146936787 (Aandelen Classic Capitalisation) en BE0146937793 (Aandelen Classic Distribution)
Compartiment van de bevek naar Belgisch recht BNP Paribas B Strategy. De doelstelling bestaat erin een zo hoog mogelijke
waardestijging te bieden en te zorgen voor een brede risicospreiding door over de hele wereld voornamelijk te beleggen in
instellingen voor collectieve belegging die op hun beurt in alle soorten activaklassen (aandelen, obligaties, alternatieve
beleggingen) beleggen. Het compartiment wordt beheerd op basis van een modelportefeuille (47% aandelen, 37% obligaties,
16% alternatieve beleggingen, 0% cash en geldmarktbeleggingen). In het kader van een actief portefeuillebeheer kan de
beheerder binnen volgende marges afwijken van deze samenstelling, op grond van de marktomstandigheden en zijn
voorspellingen: aandelen: 25%-65%, obligaties 25%-65%, alternatieve beleggingen: 0%-35%, cash en geldmarktbeleggingen:
0%-50%.
Instapkosten: 2,50%. Geen uitstapkosten. Beheerscommissie: 1,25% per jaar. Geen Taks op Open Bewaargeving (TOB) bij
instappen. TOB van 1,32% bij uitstappen (enkel kapitalisatieaandelen) . De netto-inventariswaarde wordt elke bankwerkdag
berekend en gepubliceerd op www.beama.be/nl > Netto-inventariswaarden. Minimumbedrag van inschrijving: 1 deelbewijs. F
Fiscaal regime van toepassing voor particuliere beleggers in België volgens de fiscale wetgeving die momenteel van toepassing
is: de dividenden zijn onderworpen aan een roerende voorheffing van 25%. Voor de compartimenten die voor meer dan 25%
belegd zijn in schuldvorderingen wordt het geheel van de rendementen van de activa belegd in schuldvorderingen
onderworpen aan 25% roerende voorheffing bij terugkoop (verkoop).
Voor meer informatie. Het uitgifteprospectus, het jongste periodieke verslag, de documenten met essentiële
beleggersinformatie van het compartiment BNP Paribas B Strategy Global Neutral zijn gratis te verkrijgen, in het Nederlands
en in het Frans, in elk kantoor van BNP Paribas Fortis, dat de financiële dienst verzekert, en op de site www.bnpparibas-ip.be.
Waarschuwing: voor elke beleggingsbeslissing is de belegger verplicht kennis te nemen van de essentiële
beleggersinformatie.
Verantwoordelijk uitgever: A. Moenaert – BNP Paribas Fortis nv, Warandeberg 3, 1000 Brussel – RPR Brussel – BTW BE
0403.199.702 • 16/03/2014.
SPAREN EN BELEGGEN
Het dynamisch beleggersprofiel
1. Hoe ziet de dynamische beleggingsportefeuille van BNP Paribas Fortis er uit?
BNP Paribas Fortis stelt een beleggingsportefeuille voor, samengesteld uit volgende activacategorieën: obligaties, aandelen, cash en
alternatieve beleggingen. Onder alternatieve beleggingen vallen vastgoed, grondstoffen en absolute return.
In normale marktomstandigheden (wanneer er geen enkele reden bestaat om een bepaalde activacategorie te onderwegen of te
overwegen) ziet de BNP Paribas Fortis-beleggingsstrategie voor de dynamische belegger er uit als volgt:
BNP Paribas Fortis-beleggingsstrategie “dynamische belegger”
Activaklasse
%
Aandelen
68,5
Obligaties
10,5
Alternatieve beleggingen (vastgoed, grondstoffen,
absolute return)
21
Cash
0
21,0%
10,5%
68,5%
U kunt deze strategie op verschillende manieren invullen. U kunt kiezen voor een strategiecompartiment of voor een combinatie
van meerdere instellingen voor collectief beleggen (ICB). Een gespreide mix van ICB’s, gestructureerde obligaties, obligaties, individuele aandelen, financiële verzekeringen, kasbons enz. kan eveneens een prima invulling bieden.
Raadpleeg uw vertrouwde BNP Paribas Fortis-adviseur voor meer info. Hij kan dan, naargelang uw persoonlijke voorkeuren (zoals
de gewenste looptijd, de behoefte aan een regelmatig inkomen en de nood aan kapitaalbescherming of een vangnet), samen met u
een dynamische portefeuille op maat samenstellen. In deze documentatie gaan wij uit van een invulling met het strategisch compartiment BNP Paribas B Strategy Global Dynamic voor dynamische beleggersprofielen
2. Hoe heeft BNP Paribas B Strategy Global Dynamic het gedaan in de voorbije jaren?
Evolutie van de waarde van een belegging van 100 EUR in BNP Paribas B Strategy Global Dynamic, belegd op 31/12/2004
2010
125,5
2011
114,1
2012
2013
126,3
131,8
2014
135
110
100
90
80
2014
110,7
2013
2009
120
2012
86,4
2011
136,2
2008
2010
2007
135,0
130
2009
131,2
2008
2006
140
2007
121,3
2006
2005
2005
100
31/12/2004
31/12/2004
Dit compartiment werd gelanceerd in mei 1997. De grafiek toont de behaalde rendementen in de afgelopen jaren. De
rendementscijfers zijn gebaseerd op historische gegevens die geen rekening houden met eventuele herstructureringen van
instellingen voor collectief beleggen of van compartimenten van beleggingsmaatschappijen. Zij houden geen rekening met
commissies en kosten verbonden aan de uitgifte of terugkoop van aandelen. De rendementen uit het verleden kunnen misleidend
zijn en bieden geen betrouwbare indicatie voor de toekomst.
Dynamisch
Behaald rendement
30%
13,46%
2011
-9,08%
2012
10,63%
2013
4,38%
2014
2,41%
2,4%
28,1%
-10%
-9,1%
-20%
-30%
2014
28,12%
2010
0%
4,4%
-36,6%
2013
2009
3,8%
2012
-36,61%
10,6%
2011
2008
13,5%
8,2%
10%
2010
3,82%
2009
2007
2008
8,21%
21,3%
2007
2006
20%
2006
21,26%
2005
2005
Dit compartiment werd gelanceerd in mei 1997. De grafiek toont de behaalde rendementen in de afgelopen jaren. De
rendementscijfers zijn gebaseerd op historische gegevens die geen rekening houden met eventuele herstructureringen van
instellingen voor collectief beleggen of van compartimenten van beleggingsmaatschappijen. Zij houden geen rekening met
commissies en kosten verbonden aan de uitgifte of terugkoop van aandelen. De rendementen uit het verleden kunnen misleidend
zijn en bieden geen betrouwbare indicatie voor de toekomst.
BNP Paribas B Strategy Global Dynamic
Kapitalisatie-aandelen en uitkeringsaandelen
ISIN-Codes: BE0163304539 (Aandelen Classic Capitalisation) en BE0163305544 (Aandelen Classic Distribution)
Compartiment van de bevek naar Belgisch recht BNP Paribas B Strategy. De doelstelling bestaat erin een zo hoog mogelijke
waardestijging te bieden en te zorgen voor een brede risicospreiding door over de hele wereld voornamelijk te beleggen in
instellingen voor collectieve belegging die op hun beurt in alle soorten activaklassen (aandelen, obligaties, alternatieve
beleggingen) beleggen. Het compartiment wordt beheerd op basis van een modelportefeuille (68,5% aandelen, 10,5% obligaties,
21% alternatieve beleggingen, 0% cash en geldmarktbeleggingen). In het kader van een actief portefeuillebeheer kan de
beheerder binnen volgende marges afwijken van deze samenstelling, op grond van de marktomstandigheden en zijn
voorspellingen: aandelen: 40%-90%, obligaties 0%-50%, alternatieve beleggingen: 0%-40%, cash en geldmarktbeleggingen: 0%50%.
Instapkosten: 2,50%. Geen uitstapkosten. Beheerscommissie: 1,30% per jaar. Geen Taks op Open Bewaargeving (TOB) bij
instappen. TOB van 1,32% bij uitstappen (enkel kapitalisatieaandelen) . De netto-inventariswaarde wordt elke bankwerkdag
berekend en gepubliceerd op www.beama.be/nl > Netto-inventariswaarden. Minimumbedrag van inschrijving: 1 deelbewijs.
Fiscaal regime voor particuliere beleggers in België. Fiscaal regime van toepassing voor particuliere beleggers in België volgens
de fiscale wetgeving die momenteel van toepassing is: de dividenden zijn onderworpen aan een roerende voorheffing van 25%.
Voor de compartimenten die voor meer dan 25% belegd zijn in schuldvorderingen wordt het geheel van de rendementen van de
activa belegd in schuldvorderingen onderworpen aan 25% roerende voorheffing bij terugkoop (verkoop).
Voor meer informatie. Het uitgifteprospectus, het jongste periodieke verslag en de documenten met essentiële
beleggersinformatie van het compartiment BNP Paribas B Strategy Global Dynamic zijn gratis te verkrijgen, in het Nederlands
en in het Frans, in elk kantoor van BNP Paribas Fortis, dat de financiële dienst verzekert, en op de site www.bnpparibas-ip.be.
Waarschuwing: voor elke beleggingsbeslissing is de belegger verplicht kennis te nemen van de essentiële
beleggersinformatie.
Verantwoordelijk uitgever: A. Moenaert – BNP Paribas Fortis nv, Warandeberg 3, 1000 Brussel – RPR Brussel – BTW BE
0403.199.702 • 16/03/2014.
SPAREN EN BELEGGEN
Het agressief beleggersprofiel
1. Hoe ziet de agressieve beleggingsportefeuille van BNP Paribas Fortis er uit?
BNP Paribas Fortis stelt een beleggingsportefeuille voor, samengesteld uit volgende activacategorieën: aandelen, cash en alternatieve beleggingen. Onder alternatieve beleggingen vallen vastgoed, grondstoffen en absolute return.
In normale marktomstandigheden (wanneer er geen enkele reden bestaat om een bepaalde activacategorie te onderwegen of te
overwegen) ziet de BNP Paribas Fortis-beleggingsstrategie voor de agressieve belegger er uit als volgt:
BNP Paribas Fortis-beleggingsstrategie “agressieve belegger”
Activaklasse
%
Aandelen
79
Obligaties
Alternatieve beleggingen (vastgoed, grondstoffen, absolute
return)
Cash
0
21%
21
0%
79%
0
U kunt deze strategie op verschillende manieren invullen. U kunt kiezen voor een strategiecompartiment of voor een combinatie
van verschillende open fondsen. Een gespreide mix van bijvoorbeeld fondsen, structured notes en individuele aandelen kan eveneens een prima invulling bieden.
Raadpleeg uw vertrouwde BNP Paribas Fortis-adviseur voor meer info. Hij kan dan, naargelang uw persoonlijke voorkeuren (zoals
de gewenste looptijd, de behoefte aan een regelmatig inkomen en de nood aan kapitaalbescherming of een vangnet), samen met
u een agressieve portefeuille op maat samenstellen. In deze documentatie gaan wij uit van een invulling met het strategisch
compartiment BNP Paribas B Strategy Global Aggressive voor agressieve beleggersprofielen. Dit fonds werd evenwel pas gelanceerd op 18 mei 2010. Daarom tonen we eveneens de rendementen van het strategiecompartiment BNP Paribas Portfolio FoF High
Growth (gelanceerd op 12 april 2006).
2. Hoe hebben BNP Paribas B Strategy Global Aggressive en
BNP Paribas Portfolio FoF High Growth het in de voorbije jaren gedaan?
Behaald rendementen (kapitalisatie-aandelen)
BNP Paribas B
40%
Portfolio FoF
Strategy Global
30%
30,7%
16,3%
20%
10%
2008
-45,5%
0%
2009
30,7%
-10%
2010
16,3%
2011
-9,6%
-13,0%
2012
6,3%
11,9%
2013
9,8%
6,8%
2014
9,1%
2,7%
5,6%
9,8%
6,3%
BNP Paribas Portfolio FoF
9,1%
2,7%
-45,5%
11,9%
6,8%
High Growth
BNP Paribas B Strategy
Global Aggressive
-9,6%
-13,0%
-20%
-30%
-40%
2014
2013
2012
2010
2009
2008
-50%
2011
High Growth
Aggressive
5,6%
2007
2007
BNP Paribas
De grafiek toont de behaalde rendementen van de twee compartimenten in de afgelopen jaren. De rendementscijfers zijn gebaseerd op
historische gegevens die geen rekening houden met eventuele herstructureringen van instellingen voor collectief beleggen of van
compartimenten van beleggingsmaatschappijen. Zij houden geen rekening met commissies en kosten verbonden aan de uitgifte of terugkoop
van aandelen. De rendementen uit het verleden kunnen misleidend zijn en bieden geen betrouwbare indicatie voor de toekomst.
Agressief
BNP Paribas B Strategy Global Aggressive
Kapitalisatie-aandelen en uitkeringsaandelen
ISIN-codes BE0935066838 (Aandelen Classic Capitalisation) en BE0935065822 (Aandelen Classic Distribution)
Compartiment van de bevek naar Belgisch recht BNP Paribas B Strategy. De doelstelling bestaat erin een zo hoog mogelijke
waardestijging te bieden en te zorgen voor een brede risicospreiding door over de hele wereld voornamelijk te beleggen in
instellingen voor collectieve belegging die op hun beurt in alle soorten activaklassen (aandelen, obligaties, alternatieve
beleggingen) beleggen. Het compartiment wordt beheerd op basis van een modelportefeuille (79% aandelen, 0% obligaties, 21%
alternatieve beleggingen, 0% cash en geldmarktbeleggingen). In het kader van een actief portefeuillebeheer kan de beheerder
binnen volgende marges afwijken van deze samenstelling, op grond van de marktomstandigheden en zijn voorspellingen:
aandelen: 45%-100%, obligaties 0%-25%, alternatieve beleggingen: 0%-40%, cash en geldmarktbeleggingen: 0%-50%.
Instapkosten: 2,50%. Geen uitstapkosten. Beheerscommissie: 0,85% per jaar. Geen Taks op Open Bewaargeving (TOB) bij
instappen. TOB van 1,32% bij uitstappen (enkel kapitalisatieaandelen).
Waarschuwing: voor elke beleggingsbeslissing is de belegger verplicht kennis te nemen van de essentiële
beleggersinformatie. De netto-inventariswaarde wordt elke bankwerkdag berekend en gepubliceerd op www.beama.be/nl >
Netto-inventariswaarden. Minimumbedrag van inschrijving: 1 deelbewijs. Fiscaal regime van toepassing voor particuliere
beleggers in België volgens de fiscale wetgeving die momenteel van toepassing is: de dividenden zijn onderworpen aan een
roerende voorheffing van 25%. Voor de compartimenten die voor meer dan 25% belegd zijn in schuldvorderingen wordt het
geheel van de rendementen van de activa belegd in schuldvorderingen onderworpen aan 25% roerende voorheffing bij
terugkoop (verkoop).
Voor meer informatie. Het uitgifteprospectus, het jongste periodieke verslag en de documenten met essentiële
beleggersinformatie van het compartiment BNP Paribas B Strategy Global Aggressive zijn gratis te verkrijgen, in het
Nederlands en in het Frans, in elk kantoor van BNP Paribas Fortis, dat de financiële dienst verzekert, en op de site www.
bnpparibas-ip.be. Waarschuwing: voor elke beleggingsbeslissing is de belegger verplicht kennis te nemen van de essentiële
beleggersinformatie.
BNP Paribas Portfolio FoF High Growth
Kapitalisatie-aandelen en uitkeringsaandelen
ISIN-codes LU0250438479 (Aandelen Classic Capitalisation) en LU0250438552 (Aandelen Classic Distribution)
Compartiment van de sicav naar Luxemburgs recht BNP Paribas Portfolio FoF.Dit compartiment belegt in andere ICB’s die op
hun beurt in verschillende activaklassen (in normale omstandigheden: aandelen 45%-100%, obligaties 0%-25%, alternatieve
beleggingen 0%-40% en instrumenten van de geldmarkt 0%-50%).
Instapkosten: 2,50%. Geen uitstapkosten. Beheerscommissie: 1,50% per jaar. Geen Taks op Openbewaargeving (TOB) bij
instappen. TOB bij uitstappen: 1,32%, enkel op kapitalisatieaandelen.
Het prospectus, de documenten met essentiële informatie voor de belegger, aanvullende informaties met het oog op de
commercialisering in België en het recentste periodiek verslag zijn gratis te verkrijgen in het Nederlands en het Frans in elk
kantoor van BNP Paribas Fortis en bij BNP Paribas Securities Services Brussels dat de financiële dienst verzekert.
Waarschuwing: voor elke beleggingsbeslissing is de belegger verplicht kennis te nemen van de essentiële
beleggersinformatie. De netto-inventariswaarde wordt elke bankwerkdag berekend en gepubliceerd op www.beama.be/nl >
Netto-inventariswaarden. Minimumbedrag van inschrijving: 1 aandeel. Fiscaal regime van toepassing voor particuliere
beleggers in België volgens de fiscale wetgeving die momenteel van toepassing is: de dividenden zijn onderworpen aan een
roerende voorheffing van 25%. Voor de compartimenten die voor meer dan 25% belegd zijn in schuldvorderingen wordt het
geheel van de rendementen van de activa belegd in schuldvorderingen onderworpen aan 25% roerende voorheffing bij
terugkoop (verkoop).
Verantwoordelijk uitgever: A. Moenaert – BNP Paribas Fortis nv, Warandeberg 3, 1000 Brussel – RPR Brussel – BTW BE
0403.199.702 • 16/03/2015.