REAAL Windex Mixfonds Nederland

REAAL Windex Mixfonds Nederland
31 december 2010
Profiel
Kerngegevens
REAAL Windex Mixfonds Nederland belegt uitsluitend in participaties van
Risico
Laag
het REAAL Windex Obligatiefonds en het REAAL Windex Aandelenfonds.
Fondstype
Mixfonds
Beide fondsen zijn besloten beleggingsfondsen voor gemene rekening.
Startdatum
01-05-1998
Lombard Odier Darier Hentsch & Cie (Nederland) N.V. beheert deze
Beursnotering
Nee
fondsen. Het totale fondsvermogen verdeelt men over beide fondsen.
Dividend
€ 0,75 (augustus 2010)
Belangrijk is dat men maximaal 75% van het totale vermogen in het
Valutarisico
Nee
REAAL Windex Aandelenfonds mag beleggen. Het beleggingsbeleid van
Benchmark
Niet van toepassing
het REAAL Windex Obligatiefonds ziet er als volgt uit:
Koers
€ 43,85
• men belegt in obligaties en andere vastrentende waarden in euro’s.
Hoog
Fondsvermogen
€ 187.269.982,00
Deze obligaties en waarden worden uitgegeven door overheden, semi-
Aantal participaties
4.270.695,14000
overheden en instellingen met hoge kredietwaardigheid. Het fonds-
Toe-/uittreding
Per de eerste werkdag van de maand kan
vermogen wordt op een zodanige wijze belegd dat het renterisico van
worden toe- en uitgetreden tegen de intrinsieke
de portefeuille te allen tijde slechts beperkt afwijkt van het renterisico
waarde van het fonds conform de voorwaarden
van Nederlandse Staatsobligaties met een resterende looptijd van
van uw verzekering
tenminste 1 jaar. Om de kredietwaardigheid te bepalen maakt men
gebruik van de ratingbureaus Moody’s en Standard & Poor’s;
• doelstelling van het fonds is om een beleggingsresultaat te behalen
Rendement
Laatste drie maanden
1,34% 1
dat op lange termijn gunstig afsteekt ten opzichte van de Citigroup
YTD
4,43% 1
Euro Government Bond Index (de benchmark);
Eén jaar
4,43%
Drie jaar
0,73% 2
opties en futures. De verplichtingen die uit deze transacties kunnen
Vijf jaar
2,63% 2
voortvloeien, mogen niet meer dan de totale waarde van het fonds-
Vanaf start
2,15% 2
vermogen uitmaken;
1
• de beheerder kan gebruik maken van financiële instrumenten zoals
Perioderendement.
2
Gemiddeld rendement per jaar.
• afhankelijk van de ontwikkelingen in de markt kan de beheerder
tijdelijk een deel van het fondsvermogen in liquiditeiten aanhouden.
Het beleggingsbeleid van REAAL Windex Aandelenfonds ziet er als volgt uit:
Waardeontwikkeling (geïndexeerd)
150
• men belegt in aandelen die deel uitmaken van de AEX Index (de
benchmark);
100
• de samenstelling van de portefeuille is een reflectie van de
samenstelling van de benchmark;
50
• het resultaat ligt zo dicht mogelijk bij het resultaat van de benchmark;
• de beheerder kan gebruik maken van financiële instrumenten zoals
0
1999
opties en futures. De verplichtingen die uit deze transacties kunnen
2000
2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
voortvloeien, mogen niet meer dan de totale waarde van het fondsvermogen uitmaken;
Verwacht
Kosten
2008
2009
2010
TER 2008 3
0,33% 0,28% 0,30%
REAAL Windex Mixfonds Nederland belegt haar vermogen indirect in
Kosten verzekeraar
0,00%+
0,00%+
0,00%+
verschillende beleggingscategorieën. Dit draagt bij aan de beheersing
Fondskosten (2008)
0,33% 0,28% 0,30%
• afhankelijk van de ontwikkelingen in de markt kan de beheerder
tijdelijk een deel van het fondsvermogen in liquiditeiten aanhouden.
van het beleggingsrisico.
Spreiding
Aandelen
50,5%
Obligaties
49,2%
Liquiditeiten
WMFN 11-01
3
0,4%
In de TER 2008 zijn reserveringen gemaakt voor kosten. Deze reserveringen zijn uiteindelijk niet of
niet volledig gebruikt. Ze zijn daarom in 2009 weer vrijgevallen. Als gevolg hiervan is de TER 2008
te hoog en die van 2009 te laag. De verwachte TER van 2010 is het gemiddelde van de TER 2008 en
2009. De verwachte TER 2010 is een realistische weergave van de TER zoals die te verwachten is
voor deze fondsen.
REAAL heeft deze factsheet met zorg samengesteld en er naar gestreefd de informatie juist weer te geven. Doordat de informatie in deze factsheet algemeen en informatief van aard is, geeft zij slechts een beknopt overzicht en is niet volledig. Aan de inhoud van deze factsheet kunnen geen rechten
worden ontleend. REAAL behoudt zich het recht voor de factsheet te wijzigen. U doet er verstandig aan u te laten adviseren door een onafhankelijke financieel en belastingadviseur alvorens een verzekeringsproduct met beleggingselement aan te schaffen. De waarde van beleggingen kan fluctueren.
In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.