Dienstverleningsdocument Vermogen opbouwen Samenvatting: wat
advertisement
Dienstverleningsdocument Vermogen opbouwen In dit document staat wat wij voor u kunnen doen. En hoeveel dat kost. Andere financiële dienstverleners hebben ook zo’n document. Zo kunt u ons vergelijken met anderen. En kunt u ook onze kosten vergelijken. Fundament Financiële Dienstverleners B.V. Fransenstraat 4B 3131CC VLAARDINGEN 0104608900 [email protected] Let op! In dit document beschrijven we wat we normaal gesproken doen en wat de gemiddelde prijs is van deze diensten. Deze informatie is dus niet specifiek afgestemd op uw persoonlijke situatie. Maak daarom altijd goede afspraken met uw financiële dienstverlener. U wilt extra geld voor later Wilt u extra geld voor later? Wilt u bijvoorbeeld later extra pensioen? Of wilt u later extra geld hebben voor iets anders? Dan kunt u in dit document lezen wat wij voor u kunnen doen. En hoeveel onze dienstverlening kost. In deze situaties heeft u een vermogensopbouw vraag en moet u over een aantal dingen nadenken. Bijvoorbeeld over: • Hoeveel pensioen heeft u later? Vindt u dat genoeg? Of vindt u dat te weinig? • Heeft u nu geld over voor extra pensioen? • Wat zijn de regels van de Belastingdienst? • Wat zijn de voordelen en nadelen van sparen of beleggen? In dit document kunt u lezen of wij u bij het beantwoorden van deze vragen kunnen helpen, hoe we dat doen en welke kosten daar ongeveer tegenover staan. Samenvatting: wat kunnen wij voor u doen? Wij zijn een financiële dienstverlener en hieronder staat wat wij voor u kunnen doen. Wat financiële dienstverleners voor u kunnen doen kan verdeeld worden in vijf verschillende soorten activiteiten. Niet iedere financiële dienstverlener doet ze alle vijf. Wij doen de donkergekleurde activiteiten. De lichtgekleurde doen we niet. Wij kunnen u adviseren over vermogensopbouw producten van andere aanbieders. Wij kunnen ervoor zorgen dat u het contract krijgt. Advies Onderzoek Welke financiële Hoe is uw persoonlijke situatie? oplossing past bij u en uw situatie? Zoeken Welke aanbieder heeft de financiële oplossing die bij u past? Contract Heeft u gekozen? Dan kunnen wij ervoor zorgen dat u de contracten krijgt. Onderhoud U heeft het contract. Daarna houden wij in de gaten of het goed gaat. Gemiddelde kosten Advies Gericht op afsluiten Combinatie € 750 € 225 € 975 VERMOGEN OPBOUWEN 1 van 4 Dienstverleningsdocument Vermogen opbouwen Toelichting: Wat kunnen wij voor u doen? We beginnen met uw persoonlijke situatie. Want pas als we uw persoonlijke situatie goed kennen, kunnen we u een Onderzoek goed financieel advies geven. Samen met u beantwoorden we bijvoorbeeld de volgende vragen: Hoe is uw persoonlijke • Wat weet u al over mogelijke financiële oplossingen? En heeft u hier ervaring mee? situatie? • Wat wilt u en wat kunt u betalen? • Hoeveel zekerheid wilt u? En hoeveel risico kunt u en wilt u nemen? Voor ons sta jij als persoon centraal en zijn wij benieuwd naar je dromen en financiele doelen in het leven. Jouw ervaring en financiele beslissingen uit het verleden zijn voor ons belangrijk om een goed advies te kunnen geven. Je krijgt hiermee de financiele rust die je verdient. Nadat we uw persoonlijke situatie en wensen in beeld hebben gebracht en een beeld hebben van u als klant, Advies analyseren we dit klantbeeld. U krijgt een financiële oplossing die aansluit bij uw situatie en wensen. Welke financiële oplossing past bij u en Fundament heeft geen enkele verplichting om financiele producten bij bepaalde financiele instellingen onder te uw situatie? brengen. Wij zijn dus volledig vrij in onze advisering. Dit is de kracht van onafhankelijk financieel advies Nadat we hebben bekeken welke financiële oplossing het beste aansluit bij uw situatie en wensen, gaan we op zoek Zoeken naar een passend product. Om een geschikt aanbod te vinden, vergelijken we een groot aantal vermogensopbouw Welke aanbieder heeft producten met elkaar. We bekijken welke vermogensopbouw producten passen bij u en uw situatie. de financiële oplossing die bij u past? Geen vergelijking van producten Vergelijking van beperkt aantal producten Wij adviseren alleen vermogensopbouw producten van andere aanbieders. Dit biedt deze dienstverlener Dit biedt deze dienstverlener niet VERMOGEN OPBOUWEN 2 van 4 Vergelijking van groot aantal producten Dienstverleningsdocument Vermogen opbouwen Toelichting: Wat kunnen wij voor u doen? Nadat wij u advies hebben gegeven, neemt u een beslissing. Als u dat wilt kunnen wij ervoor zorgen dat u de Contract contracten krijgt. Heeft u gekozen? Dan kunnen wij ervoor Fundament geeft de optie tot volledige ontzorging van het financiele traject. Hierbij helpen wij je tot het moment dat zorgen dat u de het contract definitief is. contracten krijgt Het contract loopt vaak lang door. Nadat u het contract heeft getekend, kan uw persoonlijke situatie veranderen. Onderhoud Mogelijk past het product in de toekomst niet meer bij uw persoonlijke situatie. Het is belangrijk dat u weet dat u U heeft een contract. tijdens de looptijd van het contract recht hebt op informatie over onder andere belangrijke wijzigingen in het product. Daarna houden wij in de gaten of het goed Let op! gaat Wat financiële dienstverleners voor u kunnen doen nadat u het contract heeft, kan heel erg verschillen. Spreek daarom goed af wat hij doet en wat hij niet doet. En hoeveel dat kost. Wij kunnen, naast de wettelijke verplichtingen die wij al hebben, onderhoudsactiviteiten voor u verrichten nadat het contract is afgesloten. Bespreek met ons wat wij voor u kunnen doen. De kosten worden apart in rekening gebracht via een abonnement of een uurtarief. VERMOGEN OPBOUWEN 3 van 4 Dienstverleningsdocument Vermogen opbouwen Kosten: Hoeveel betaalt u? Kosten voor de dienstverlening Gemiddelde kosten Advieskosten € 750 Kosten gericht op € 225 afsluiten product Beide € 975 De kosten worden apart in rekening gebracht via een vast tarief of een uurtarief. Het eerste gesprek, dat in het teken staat van kennismaken, oriënteren en informeren, is kosteloos. Indien je wilt dat wij daarna gaan inventariseren, analyseren, adviseren en bemiddelen, dan maken wij hele duidelijke afspraken over wat wij gaan doen en hoeveel dat kost.Hierbij geven wij aan hoeveel uur wij gemiddeld besteden aan de advisering en begeleiding van een dergelijke dienst. Afhankelijk van de diensten die u kiest kunnen de kosten die in rekening gebracht worden verschillen. Dit document kunt u gebruiken bij het maken van concrete afspraken over de dienstverlening. VERMOGEN OPBOUWEN 4 van 4
